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#SouthKoreaProposesBroaderCryptoTravelRuleCorea del Sur ha propuesto en el seno del GAFI (organismo mundial contra el lavado de dinero) ampliar la Travel Rule a TODAS las transacciones con criptomonedas, sin importar su monto. Esto significa que hasta el más pequeño de tus envíos podría ser rastreado.
📜 ¿Qué es la Travel Rule?
Es una norma internacional que obliga a los exchanges a compartir información personal (nombre, cuenta, dirección) del que envía y del que recibe una transferencia. Su nombre viene de la banca tradicional, donde estos datos "viajan" con la transacción.
Hoy en Corea del Sur, la norma solo aplica a transferencias de más de 1 millón de wones (~$680 USD). La propuesta elimina ese umbral.
📋 Los tres puntos clave de la propuesta
1. Eliminar el umbral mínimo: La Travel Rule se aplicaría a todas las transferencias, incluso las más pequeñas, para evitar que los delincuentes fraccionen sus envíos.
2. Ampliar la obligación a ambos lados: Tanto el exchange que envía como el que recibe deben compartir la información del cliente.
3. Restringir a exchanges no registrados: Se sugiere limitar o vetar las transacciones con plataformas de alto riesgo que no cumplan los estándares internacionales.
⚖️ ¿Por qué ahora?
Corea del Sur responde a dos problemas crecientes: el aumento del lavado de dinero transfronterizo y el "smurfing" (fraccionamiento de grandes sumas en envíos pequeños para evadir controles).
🧠 ¿Qué significa para ti?
· Mayor burocracia: casi todas tus transferencias entre exchanges estarán sujetas a identificación.
· Menos anonimato: la privacidad en las transacciones cede paso a la trazabilidad total.
· Menos acceso a exchanges offshore: los que no cumplan con los requisitos verán limitadas sus operaciones en Corea.
El país ya ha iniciado el proceso legislativo para implementar los cambios a partir de agosto de 2026.
¿Crees que esta medida reducirá el lavado de dinero o solo añadirá burocracia al ecosistema?
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