Naeem Adrees

Penguins in Simple Facts 🐧

• Penguins can swim very deep in the ocean, even deeper than tall buildings
• Emperor penguins can stay underwater for more than 20 minutes
• Penguins mostly live in the southern part of the world
• The biggest penguin, the Emperor penguin, can grow as tall as an adult person’s chest
• The smallest penguin is very light, about the weight of a big book
• Penguins can drink salty sea water because their bodies remove the salt
• Some penguins walk very long distances, over 100 kilometers, to care for their babies
• Penguins have hard, heavy bones, unlike most birds
• Many penguins live in Antarctica, but there are no penguins at the North Pole
• Long ago, some penguins were as tall as a door
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Bitcoin surges past $91K amid yen strength & suspected BoJ moves, but hovers ~$89K–$90K with volatility. Senate crypto bill draft faces Dem amendments.
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In Pakistan ist ein großes Problem bei P2P-Transaktionen das häufige Einfrieren von Bankkonten. Hier ist, was normalerweise passiert:

Wenn ein verifizierter Händler nach Identitätsdokumenten wie Ausweisen, Selfies, Videos oder anderen Nachweisen fragt, sind viele pakistanische Nutzer beleidigt. Sie denken: "Ich habe bereits mein KYC gemacht, warum fragen sie wieder danach?" Sie nehmen an, der Händler beschuldigt sie, ein Betrüger zu sein.

Der Grund, warum Händler nach diesen Dokumenten fragen, ist jedoch sicherzustellen, dass der Käufer nicht in betrügerische Aktivitäten verwickelt ist. Wenn das Konto eines Händlers aufgrund einer verdächtigen Transaktion gesperrt wird, entsteht eine Kettenreaktion. Jeder, der Zahlungen von diesem Betrüger erhält, könnte ebenfalls mit Kontosperrungen konfrontiert werden.

Das größte Problem hier ist der Mangel an Geduld. Die Leute warten nicht einmal eine Stunde. "Oh, der Händler hat in 15 Minuten nicht geantwortet? Lass uns einen Einspruch einlegen!" Diese Ungeduld macht die Dinge schlimmer. Bitte geben Sie dem Händler mindestens eine Stunde Zeit, um zu antworten, bevor Sie einen Streitfall einreichen. Möglicherweise bearbeitet er mehrere Bestellungen gleichzeitig.

Ein weiteres Problem ist, dass die Leute die Bedingungen des Händlers ignorieren und unnötige Streitigkeiten im Chat beginnen. Dies schafft zusätzlichen Druck für Händler, die bereits mehrere Käufer jonglieren.

Kurz gesagt, Geduld und Verständnis sind entscheidend. Lesen Sie die Bedingungen des Händlers sorgfältig, kooperieren Sie mit dem Verifizierungsprozess und warten Sie eine angemessene Zeit, bevor Sie Einsprüche einlegen. Dies wird helfen, Probleme wie Kontosperrungen für alle zu reduzieren.

Warum werden Bankkonten in Pakistan eingefroren? 🏦

Wenn Ihr Bankkonto kürzlich in Pakistan eingefroren wurde, sind Sie nicht allein.

Warum passiert das? 🤔

Der echte Betrüger in dieser Situation handelt auf eine raffinierte Weise:
1️⃣ Sie nähern sich jemandem, der eine hohe Rate für Krypto anbietet, und tun so, als wären sie neu und wüssten nicht, wie P2P funktioniert.
2️⃣ Sie stimmen dem Deal zu, erhalten die Zahlung und kaufen dann Krypto über P2P, um es ihnen zu senden.
3️⃣ Sie fühlen sich glücklich, weil Sie einen kleinen Gewinn aus der Transaktion erzielt haben.

Kurz danach wird Ihr Konto jedoch gesperrt. Warum? Weil:

Die Person, die Ihnen die Zahlung gesendet hat, wahrscheinlich jemand anderen betrogen hat, um das Geld zu erhalten.

Ihr Konto wird aufgrund eines Betrugsberichts gesperrt, und da das Geld durch Ihr Konto geflossen ist, wird auch Ihres eingefroren.

Diese Kette setzt sich fort, wobei immer mehr Konten gesperrt werden, während der Betrug fortschreitet.

Der sogenannte "neue" Käufer ist tatsächlich ein Betrüger, der jemand anderen ausgenutzt hat, um über Sie Krypto zu kaufen.

Das rechtliche Vakuum ⚖️

Derzeit gibt es keine spezifischen Gesetze der State Bank of Pakistan, um Betrug oder Betrügereien in solchen Fällen zu behandeln. Dies schafft erhebliche Herausforderungen für die Opfer.

Was ist die Lösung? 🛠️

Allein im Jahr 2024 wurden über 11.000 Konten in Pakistan eingefroren, wobei 90 % der betroffenen Personen unschuldig waren.

Viele Menschen erstatten umstrittene Zahlungen einfach, um wieder Zugang zu ihren Konten zu erhalten, insbesondere wenn sie ein erhebliches Guthaben haben, das ebenfalls eingefroren ist.

Geschäfts- vs. Einzelkonten 🧾

15 % der eingefrorenen Konten wurden reaktiviert, weil die Eigentümer nachweisen konnten, dass die Zahlungen für legitime Geschäftstätigkeiten waren.

85 % der Kontoinhaber konnten nicht genügend Beweise vorlegen, um ihre Transaktionen zu rechtfertigen.

Wenn Sie offenlegen, dass die Zahlung für den Krypto-Handel über P2P war, könnten die Banken Ihre Mittel freigeben, werden aber Ihr Konto dauerhaft schließen.

In Pakistan hatte mein Freund kürzlich ein Problem mit Binance. 😔 Er war neu auf der Plattform und akzeptierte eine Zahlung von Dritten. 🛑 Er erhielt auch den Personalausweis dieser Person, aber sein Konto wurde am nächsten Tag eingefroren. ❄️ Die Bank sagt, sie hätte keine Ahnung davon gehabt und sagte, die FIA ​​hätte sein Konto eingefroren. 🏦

Nach drei Monaten besuchten wir das FIA-Büro. 🏢 Die Beamten erklärten, dass „eine Person eine Frau auf Facebook kontaktierte und vorgab, ihr Onkel zu sein, der in Schwierigkeiten steckte. 🚨 Sie versuchte, ihn (den echten Onkel) anzurufen, aber er antwortete nicht. 📞 Sie schickte der betrügerischen Person 10.000 Rupien, die daraufhin 20.000 Rupien verlangte. 💸 Sie schickte die Nachricht erneut, aber als er 200.000 Rupien verlangte, kontaktierte sie erneut ihren echten Onkel, der ihren Anruf entgegennahm und bestritt, Nachrichten gesendet zu haben. 🚫 Sie rief die Hotline der Bank an und meldete die betrügerischen Transaktionen. 📲

Der Betrüger richtete ein Meezan-Freiberuflerkonto im Namen einer Frau ein. 👩 Die Meezan Bank eröffnete ihr Freiberuflerkonto sofort ohne gründliche Überprüfung. 👇 Mein Freund, der neu war, bemerkte nicht, dass die Frau nur einen Daumenabdruck und keine Unterschrift auf ihrem Personalausweis hatte. ✍️

Der Betrüger nahm eine ungebildete Personalausweis der Dame und schaffte es, in ihrem Namen ein Meezan-Freelancer-Konto zu beantragen. Anschließend erhielt er mehrere Zahlungen und kaufte USDT auf Binance.

Niemand konnte die Dame erreichen, da Bankunterlagen kein Konto unter dem Namen ihres Mannes zeigten und kein anderes Konto gefunden wurde. Weitere Überprüfungen ergaben, dass die Dame aus einer armen Familie stammte. Folglich bleibt die betrügerische Person unbekannt.

📝📝📝 Ergänzung (09.08.2024):
Die Dame hat nun bekannt gegeben, dass sie zum Benazir Income Support Program geht, um ihre monatliche Rate zu erhalten. Der Mitarbeiter teilte ihr mit, dass die Zahlung später auf ihr Bankkonto eingezahlt wird. Um dies zu ermöglichen, eröffnete ein Mitarbeiter ihr Meezan-Konto und behielt ihre Bankdaten, ihr Selfie und ihr CNIC-Bild bei sich. 📝📝📝

Vorsicht:
- Akzeptieren Sie niemals Zahlungen von Dritten, auch wenn diese CNIC-Bilder bereitstellen.🛑

In Pakistan ereignete sich kürzlich ein Vorfall, bei dem eine Person USDT auf Binance P2P von uns kaufte. 🏦 Wir erhielten ein CNIC-Bild und eine Handynummer vom Käufer. 🆔 Der Name von Binance und der Name der Bank waren ähnlich. 🤔 Doch schon am nächsten Tag wurde unser Bankkonto eingefroren. ❌

Als wir bei der Bank ankamen, teilten sie uns den angegebenen Zweck der Transaktion mit. Wir gaben die CNIC an, die wir während der Transaktion erhalten hatten, und eine schriftliche Erklärung. 📄 In der Erklärung schrieben wir, dass wir freiberufliche Dienstleistungen wie Softwareaktivierung und Amazon-Geschenkkarten erbrachten. 💻🎁

Ein paar Tage später gab die Bank bekannt, dass der Absender angegeben hatte, jemand habe ihm 10.000 Rs monatlich angeboten, wenn er ein Konto eröffnete und Details angab. 💸 Der Mann, der arm war, stimmte zu und eröffnete dann ein Binance-Konto in seinem Namen. Die Person, die das Angebot machte, beging Betrug mit fünf verschiedenen Personen. 😡 Er erhielt PKR auf das Bankkonto des armen Mannes und kaufte dann USDT. Die Bande bestand aus fünf Personen. 🕵️‍♂️ Die Bank erklärte klar, dass die einzige Möglichkeit zu unserer Sicherheit darin bestünde, den Betrag sofort zurückzuerstatten. 🔄 Sie erwähnten, dass sie in diesem Fall erklären würden, dass wir nicht wüssten, wer das Geld gesendet hat, um uns zu schützen. 🔐

Tatsächlich zielte der Betrug auf einen Geschäftsmann ab, der eine FIR einreichte. 🚔 Die Polizei nahm den Kontoinhaber fest, der dann die Wahrheit enthüllte. 😓 Die Bande wurde noch nicht gefasst. 🚨

Lösung:
P2P-Verkäufer auf Binance sollten sich immer ein Video mit den Kontoauszügen der letzten sieben Tage besorgen. 📹 Wenn sie von niemandem Zahlungen erhalten haben, führen Sie den Handel durch, andernfalls brechen Sie ihn ab. ✅🚫

Wenn ein Verkäufer in Pakistan heutzutage einen Weiterleitungsstreit vermeidet (bei dem sich nicht der Absender beschwert, sondern jemand anderes, der eine Zahlung von ihm erhalten hat), dann ist er zu 99 % die sicherste Person auf dem P2P-Kanal vor einer Sperrung des Bankkontos.

💪 Wenn Sie jedoch bereits Opfer einer Sperrung des Bankkontos sind und glauben, dass sich der Absender beschwert hat, können Sie nachforschen und feststellen, dass der Absender sich nicht beschwert hat. 🚫 Ihr Konto wurde gesperrt, weil das Konto des Absenders gesperrt wurde. ⚠️ Der Absender hat bei jemand anderem Betrug begangen, aber Sie wurden auch Opfer. 🔍 Wenn Sie sich dessen nicht bewusst sind, untersuchen Sie es und Sie werden feststellen, dass dies zu 100 % wahr ist. ✅

Ich arbeite schon eine Weile bei Binance P2P und mein Konto wurde aufgrund dieser Probleme mehrmals gesperrt. ❄️ Binance hat ein sehr starkes Sicherheitssystem. 🛡️

🛡️ Vorsichtsmaßnahmen 🛡️

1. Akzeptieren Sie niemals Zahlungen von Dritten, auch wenn diese eine CNIC angeben. ❌
2. Wenn der Name übereinstimmt, bitten Sie sie, ein Video bereitzustellen, das den Kontoauszugsverlauf sowie die Vorder- und Rückseite ihrer CNIC zeigt. 🎥
3. Wenn sie in den letzten 3 Tagen von jemandem eine Zahlung erhalten haben, fragen Sie nach den Details. 🕵️‍♂️ Wenn sie diese nicht bereitstellen können, brechen Sie den Handel ab. 🚫
4. Banken reagieren normalerweise innerhalb von 3-6 Stunden, wenn eine Zahlung als verdächtig gemeldet wird. ⏰
5. Wenn sie in den letzten 3 Tagen von niemandem Zahlungen erhalten haben, bedeutet dies, dass sie wahrscheinlich im abgesicherten Modus von Ihnen kaufen. ✅
6. Fordern Sie bei MFBs (Mikrofinanzbanken wie Easypaisa, JazzCash) und EMIs (Elektronische Geldinstitute wie Nayapay, Sadapay) die Kontohistorie der letzten 10 Tage an. 📅 Bei diesen Zahlungen können mehrere Tage später Streitigkeiten eingeleitet werden. ⚠️

Bleiben Sie sicher und handeln Sie intelligent! 🚀

#ScamAwareness #Pakistan

🛡️ Bleiben Sie bei P2P sicher: Einfache Tipps für Verkäufer 🛡️

In Pakistan sind derzeit zwei Hauptarten von P2P-Betrug weit verbreitet. So funktionieren sie und so können Sie sich schützen:

1. Betrug mit Zahlungen durch Dritte:
Betrüger werben auf Facebook und Instagram für preisreduzierte Artikel wie Mobiltelefone oder Uhren. Wenn jemand Interesse zeigt, bietet der Betrüger attraktive Bilder und Bewertungen, um ihn anzulocken. Nachdem das Opfer dem Geschäft zugestimmt hat, veröffentlicht der Betrüger eine Anzeige auf Binance, erhält die Zahlungsinformationen und sendet sie an das Opfer. Das Opfer sendet dann Geld an den Binance-Händler. Der Betrüger gibt dem Händler eine gefälschte CNIC, der die Zahlung überprüft und die USDT freigibt. Der Betrüger blockiert dann das Opfer, das auf seinen Kauf warten muss. Wenn sich das Opfer bei seiner Bank beschwert, führt dies zu einem Streitfall gegen das Konto des Händlers.

Vorsichtsmaßnahme:
Akzeptieren Sie niemals Zahlungen von Dritten, auch wenn eine CNIC angegeben ist.

2. Betrug durch dieselbe Person:
Einige Benutzer, die nicht über 5.000 USDT für die Sicherheitsgebühr für Binance-Händler verfügen, schließen sich Gruppen auf Facebook oder anderen Plattformen an. Betrüger bieten an, USDT zu einem hohen Preis zu kaufen und die Zahlung sofort an den Benutzer zu senden, der ihnen dann vertraut und zustimmt, USDT zu verkaufen, ohne nach Dokumenten zu fragen. Der Benutzer kauft USDT auf Binance und überweist es an den Betrüger. Später reicht der Betrüger eine Beschwerde bei der Bank ein, was dazu führt, dass das Konto des Käufers gesperrt wird und das Konto des Händlers mit einem Streitfall konfrontiert wird.

Vorsichtsmaßnahme:
Fordern Sie vom Käufer immer eine Videoabrechnung und den Transaktionsverlauf der letzten drei Tage an. Wenn er Geld aus unbekannten Quellen erhalten hat, fragen Sie danach, holen Sie sich eine CNIC oder stornieren Sie den Handel.

Indem sie wachsam bleiben und diese Vorsichtsmaßnahmen befolgen, können sich Verkäufer vor P2P-Bankstreitigkeiten schützen und einen sicheren Handel gewährleisten. Viel Spaß beim Handeln! 🚀✨ #ScamAwareness #Pakistan

In Pakistan hatte ich mit drei P2P-Forward-Streitfällen zu kämpfen (keine Käuferbeschwerden, sondern aufgrund der Sperrung ihrer Konten, was zur Sperrung meines Kontos führte). Drei Dinge waren allen Streitigkeiten gemeinsam: Käufer machten Geschäfte außerhalb von Binance, nahmen Zahlungen von anderen entgegen, kauften USDT von uns und verkauften sie dann außerhalb zu einem höheren Kurs.

In diesen drei Streitigkeiten waren die Käufer neu und machten Geschäfte außerhalb. Sie machten Geschäfte, bekamen Geld von anderen, kauften USDT von mir und verkauften außerhalb, ohne von denen, mit denen sie Geschäfte machten, einen Nachweis oder eine Geldquelle zu verlangen.

Danach beschwerten sich die Absender wegen Betrugs gegen die Käufer, was zur Sperrung ihrer Konten führte, was wiederum zur Sperrung meines Kontos führte. In einem der drei Streitigkeiten kam die Zahlung nach der Untersuchung auf mein Konto, weil ein Käufer sich mit dem Absender einigte. Aber die beiden anderen einigten sich nicht. Ich musste die Zahlungen für die beiden strittigen Transaktionen stornieren.

Binance bietet starke Sicherheit für Händler, aber jeder versucht, bei Binance zu kaufen und außerhalb zu verkaufen.

Um beim P2P-Verkauf auf Binance vorsichtig zu sein, nehmen Sie immer eine Videoabrechnung und die Handynummer des Käufers mit. Die CNIC ist weniger wertvoll. Eine Videoabrechnung liefert mehr Beweise für eine legitime Transaktion. Alternativ können Sie ein Video ihres Transaktionsverlaufs der letzten 24 Stunden aufnehmen. Wenn die Zahlung auf ihrem Konto eingeht, fragen Sie sie nach der CNIC dieser Person oder stornieren Sie den Handel. Dies ist ein sichererer Ansatz und hilft, Streitigkeiten zu vermeiden.

#P2PScamAwareness #Pakistan

Guten Morgen aus Pakistan 👍

Hallo, guten Morgen, Leute von Narowal und der gesamten Krypto-Community.