ZUSAMMENFASSUNG
Der Ausgleich eines Krypto-Portfolios unterscheidet sich nicht wesentlich vom Ausgleich eines traditionellen Portfolios. Es ist ganz einfach, Ihr Gesamtrisiko basierend auf Ihrem Anlageprofil und Ihrer Anlagestrategie zu reduzieren. Um loszulegen, müssen Sie lediglich Ihre Investitionen zwischen verschiedenen Kryptowährungen diversifizieren.
Der Grad der Diversifizierung ist umstritten, da es Vor- und Nachteile in die eine oder andere Richtung gibt. Es besteht jedoch weitgehend Einigkeit darüber, dass eine gewisse Diversifizierung von Vorteil ist. Man kann das Risiko seiner Investitionen reduzieren, indem man verschiedene Kryptoassets (einschließlich Stablecoins) hält und sicherstellt, dass die Vermögensallokation regelmäßig neu ausbalanciert wird.
Um Ihr Portfoliomanagement zu vereinfachen, können Sie externe Portfolio-Tracker verwenden oder Ihre Transaktionen manuell in einer Tabelle erfassen. Einige Tracker können eine Verbindung zu Ihren persönlichen Wallets und Kryptowährungsbörsen herstellen, was den Vorgang komfortabler macht.
Einführung
Die ersten Schritte in das Investieren in Kryptowährungen sind so einfach wie der Kauf Ihres ersten Bitcoins (BTC), Ethers (ETH) oder einer anderen Kryptowährung. Während einige Anleger es vorziehen, große Kryptowährungen zu kaufen und zu halten, entscheiden sich andere dafür, mit Altcoins zu experimentieren. Aber wie geht das am besten? Es ist wahrscheinlicher, dass Sie erfolgreich sind, wenn Sie Ihre Vermögensaufteilung sorgfältig prüfen und Ihr Kryptowährungsportfolio regelmäßig ausgleichen. Abhängig von Ihrer Risikotoleranz gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun. Das Ausbalancieren Ihres Portfolios ist nicht schwierig und die Ergebnisse können dies mehr als wettmachen.
Was ist ein Kryptowährungsportfolio?
Ein Krypto-Portfolio ist eine Sammlung von Kryptowährungen, die einem Investor oder Händler gehören. Portfolios enthalten typischerweise eine Reihe verschiedener Vermögenswerte, darunter Altcoins und Krypto-Finanzprodukte. Dies ähnelt einem herkömmlichen Anlageportfolio, mit der Ausnahme, dass Sie auf eine einzige Anlageklasse beschränkt sind. Sie können Ihr Kryptowährungsportfolio manuell mit einer Tabellenkalkulation überwachen oder spezielle Tools und Software verwenden, um Ihre Mittel und Gewinne zu berechnen. Ein guter Portfolio-Tracker kann sehr nützlich sein. Tracker sind für Daytrader und andere kurzfristige Trader unverzichtbar, aber auch für langfristige Anleger und HODLer wertvoll.
Was ist Vermögensallokation und Diversifikation?
Bei der Erstellung eines Anlageportfolios sollten Sie mit den Konzepten „Asset Allocation“ und „Diversifikation“ vertraut sein. Unter Asset Allocation versteht man die Investition in verschiedene Anlageklassen (z. B. Kryptowährungen, Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Bargeld usw.). Unter Diversifikation versteht man die Verteilung Ihrer Investmentfonds auf verschiedene Vermögenswerte oder Sektoren. Beispielsweise könnten Sie Ihr Aktienportfolio diversifizieren, indem Sie in verschiedene Branchen wie Landwirtschaft, Technologie, Energie und Gesundheitswesen investieren. Beide Strategien reduzieren Ihr Gesamtrisiko.
Technisch gesehen bilden Kryptowährungen eine einzige Anlagekategorie. Aber in einem Kryptowährungsportfolio kann man zwischen verschiedenen Produkten, Münzen und Token diversifizieren, die unterschiedliche Ziele und Anwendungsfälle verfolgen. Beispielsweise könnten Sie Ihrem Portfolio 40 % in Bitcoin, 30 % in Stablecoins, 15 % in NFTs und 15 % in Altcoins zuweisen.
Konzentrierte Portfolios vs. diversifizierte Portfolios
Die meisten Ratschläge gehen dahin, dass Ihr Portfolio diversifiziert sein sollte. Obwohl es sich um einen Standard für Anleger handelt, hat die Verteilung Ihres Kapitals auf verschiedene Vermögenswerte Vor- und Nachteile. Wie bereits erwähnt, reduziert ein diversifiziertes Portfolio das Gesamtrisiko und die Volatilität. Verluste können durch Gewinne ausgeglichen werden, sodass Ihre Position stabil bleibt. Ihr Portfolio hat mit jeder Münze, die Sie besitzen, mehr Möglichkeiten, Gewinne zu erzielen. Nicht jede Investition wird ein Gewinner sein, aber mit der richtigen Vermögensallokation und Diversifizierung ist es langfristig wahrscheinlicher, dass Sie davon profitieren.
Je diversifizierter Ihr Portfolio jedoch ist, desto besser wird es den Gesamtmarkt nachbilden. Die meisten Händler und Investoren versuchen, den Markt zu schlagen, indem sie größere Gewinne erzielen. Ein stark diversifiziertes Portfolio führt zu höheren Durchschnittsrenditen als ein erfolgreiches konzentriertes Portfolio. Anlagen mit schlechterer Performance können die großen Gewinner ausgleichen.
Auch die Verwaltung eines diversifizierten Portfolios erfordert mehr Zeit und Recherche. Um verantwortungsvoll zu investieren, sollten Sie verstehen, was Sie kaufen. Bei einem großen Portfolio sinken die Chancen, alles richtig zu verstehen. Wenn Ihr Portfolio verschiedene Blockchains umfasst, müssen Sie möglicherweise mehrere Wallets und Börsen verwenden, um auf Ihre Vermögenswerte zuzugreifen. Die Entscheidung, ob Sie diversifizieren möchten oder nicht, liegt bei Ihnen, ein gewisses Maß an Diversifizierung wird jedoch immer empfohlen.
Verschiedene Arten von Kryptowährungen
Bitcoin ist die bekannteste Kryptowährung und gemessen an der Marktkapitalisierung die größte. Ein ausgewogenes Portfolio umfasst jedoch eine Auswahl verschiedener Währungen, um das Gesamtrisiko zu verringern. Sehen wir uns dann einige davon an.
Zahlungswährungen
Heutzutage ist es schwierig, neue Währungen zu finden, die sich hauptsächlich mit Zahlungen befassen. Wenn wir jedoch auf die Geburt der Kryptowährungen zurückblicken, waren die meisten Projekte Systeme zur Wertübertragung. Bitcoin ist das bekannteste Beispiel, aber wir haben unter anderem auch Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) und Litecoin (LTC). Diese Münzen waren die erste Generation von Kryptowährungen, die vor Ethereum und der Einführung intelligenter Verträge auf den Markt kamen.
Stablecoins
Ein Stablecoin versucht, den Wert eines zugrunde liegenden Vermögenswerts wie einer Fiat-Währung oder eines Edelmetalls nachzubilden. BUSD beispielsweise ist durch Reserven im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gebunden. PAX Gold (PAXG) verwendet dasselbe System, bindet die Währung jedoch an den Preis einer Feinunze Feingold, die in Reserven gehalten wird. Obwohl Stablecoins nicht unbedingt große Renditen bieten, machen sie ihrem Namen alle Ehre und sorgen für Stabilität.
Der Kryptowährungsmarkt ist volatil, daher ist es hilfreich, etwas in Ihrem Portfolio zu haben, das seinen Wert erhält. Wenn der Stablecoin an etwas außerhalb des Krypto-Ökosystems verankert ist, sollte ein Rückgang des Kryptowährungsmarktes ihn nicht beeinträchtigen. Wenn Sie Gelder von einer Münze oder einem Projekt abheben möchten, können Sie diese schnell auf einen Dollar-gestützten Stablecoin wie BUSD übertragen, um Ihre Gewinne zu sichern. Die Umwandlung von Geldern in Fiat ist ein viel längerer Prozess als der Umtausch in einen Stablecoin.
Sicherheitstoken
Wie bei herkömmlichen Wertpapieren kann ein Sicherheitstoken viele Dinge darstellen. Dabei kann es sich um Anteile an einem Unternehmen, um eine von einem Projekt ausgegebene Anleihe oder sogar um Stimmrechte handeln. Die Wertpapiere wurden faktisch digitalisiert und auf der Blockchain platziert, sodass sie weitgehend den gleichen Vorschriften unterliegen. Aus diesem Grund unterliegen Sicherheitstoken der Zuständigkeit lokaler Regulierungsbehörden und müssen vor ihrer Ausgabe ein rechtliches Verfahren durchlaufen.
Utility-Token
Ein Utility-Token fungiert als Schlüsselelement einer Dienstleistung oder eines Produkts. BNB und ETH sind beispielsweise beide Utility-Token. Unter anderem können Sie damit Transaktionsgebühren bei der Interaktion mit dezentralen Anwendungen (DApps) bezahlen. Viele Projekte geben ihre eigenen Utility-Tokens aus, um im Rahmen eines „Coin Offering“ Gelder zu beschaffen. Der Wert des Tokens sollte theoretisch einen direkten Zusammenhang mit seinem Nutzwert darstellen.
Regierungstoken
Als Governance-Token-Inhaber erhalten Sie Stimmrecht bei einem Projekt und sogar einen Anteil am Umsatz. Sie werden diese Token höchstwahrscheinlich auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) wie PancakeSwap, Uniswap oder SushiSwap finden. Wie bei Utility-Tokens ist der Wert eines Governance-Tokens direkt vom Erfolg des zugrunde liegenden Projekts abhängig.
Krypto-Finanzprodukte
Zu einem Portfolio gehört nicht nur das „Halten“ verschiedener Währungen. Krypto-Finanzprodukte können auch dazu beitragen, Ihr Portfolio noch weiter zu diversifizieren. Sie können sich das so vorstellen, als würden Sie in Staatsanleihen, ETFs oder Investmentfonds investieren, anstatt nur Aktien zu halten. Es gibt eine große Anzahl von Produkten, in die Sie investieren können, über verschiedene Blockchains und DApps hinweg.
So erstellen Sie ein ausgewogenes Krypto-Portfolio
Jeder Investor oder Händler hat seine eigenen Vorstellungen davon, was ein ausgewogenes Portfolio ausmacht. Es gibt jedoch einige allgemeine Regeln, die es zu beachten gilt:
1. Teilen Sie Ihr Portfolio in Anlagen mit hohem, mittlerem und geringem Risiko auf und legen Sie angemessene Gewichtungen fest. Ein Portfolio mit einem hohen Anteil an risikoreichen Anlagen wird definitiv nicht ausgewogen sein. Denn es bietet Ihnen möglicherweise größere Gewinne, könnte Ihnen aber auch große Verluste bescheren. Ihr Risikoprofil bestimmt, was für Sie am besten ist, es sollte jedoch eine gewisse Mischung geben.
2. Erwägen Sie, einige Stablecoins zu halten, um Ihrem Portfolio Liquidität zu verleihen. Stablecoins sind das Schlüsselelement vieler DeFi-Plattformen und können Ihnen dabei helfen, schnell und einfach Gewinne zu erzielen oder eine Position zu schließen.
3. Balancieren Sie Ihr Portfolio bei Bedarf neu. Der Kryptomarkt ist sehr volatil und Ihre Entscheidungen sollten sich je nach aktueller Situation ändern.
4. Weisen Sie neues Kapital strategisch zu, um eine Übergewichtung eines Bereichs Ihres Portfolios zu vermeiden. Wenn Sie kürzlich große Gewinne mit einem Coin erzielt haben, könnte die Versuchung groß sein, noch mehr Geld hineinzupumpen. Lassen Sie sich nicht von Gier in die Quere kommen und überlegen Sie, wo Sie Ihr Geld am besten anlegen.
5. Führen Sie Ihre eigene Recherche durch. Dieser klassische Rat ist wirklich unschlagbar. Sie werden Ihr eigenes Geld anlegen, also verlassen Sie sich nicht nur auf den Rat anderer.
6. Investieren Sie nur diejenigen, die Sie zu verlieren bereit sind. Wenn Ihnen Ihr Portfolio Stress bereitet, bedeutet das, dass es nicht richtig ausbalanciert ist. Ihre Positionen sollten keine schwerwiegenden Konsequenzen nach sich ziehen, wenn etwas schrecklich schief geht.
Kryptowährungs-Portfolio-Tracker
Ein Portfolio-Tracker ist ein Programm oder eine Dienstleistung, mit der Sie die Bewegungen Ihrer Gelder überwachen können. Sie können sehen, wie sich Ihre aktuellen Positionen im Verhältnis zu Ihren langfristigen Zielen verhalten, und Ihre Fortschritte überwachen. Dies sind einige Beispiele, die Sie interessieren könnten:
CoinMarketCap
CoinMarketCap ist ein äußerst beliebter Preis-Tracker, der eine eigene Portfolio-Funktion entwickelt hat. Der Portfolio-Tracker ist kostenlos für Desktop- und Mobilgeräte verfügbar. Um den Portfolio-Tracker nutzen zu können, müssen Sie Ihr Geld manuell hinzufügen, da er keine Verbindung zu Ihrem Wallet oder Ihrer Börse herstellt. Es besteht auch die Möglichkeit, Einkaufspreise hinzuzufügen, um Ihre Gewinne genau zu überwachen.
CoinGecko
CoinGecko ist vor allem für die Preisüberwachung von Kryptowährungen bekannt, verfügt aber auch über eine Portfolio-Option. Die Nutzung ist kostenlos und in Ihrem Browser oder Mobilgerät verfügbar. Wenn Sie bereits ein regelmäßiger CoinGecko-Benutzer sind, lohnt es sich, auch den Tracker auszuprobieren.
Blockfolio
Wenn Sie handeln und gleichzeitig Ihr Portfolio verwalten möchten, ist Blockfolio eine gute Option. Das Unternehmen wurde 2014 gegründet und ist in der Kryptobranche bekannt. Allerdings funktioniert es nur für Mobilgeräte und bietet daher nicht das gleiche Desktop-Kryptowährungshandelserlebnis.
Delta
Delta ist eine mobile Anwendung, mit der Sie Ihr Kryptowährungsportfolio und traditionelle Investitionen gleichzeitig anzeigen können. Es kann mit 20 Börsen und einer Vielzahl von Wallets, einschließlich Binance, verbunden werden. Es gibt sowohl eine kostenlose als auch eine kostenpflichtige Version, ein Handel innerhalb der App ist jedoch nicht möglich.
Abschließend
Ein Großteil des Kryptowährungsmarktes hängt von der Gesundheit von Bitcoin ab. Aber das ist kein Grund, Ihr Portfolio nicht auszubalancieren. Eine Vielzahl von Krypto-Investitionen können Verluste aus einem Bitcoin-Crash ausgleichen, daher lohnt es sich immer, über eine gewisse Diversifizierung zu verfügen. Denken Sie daran, dass es beim Ausbalancieren Ihres Portfolios um viel mehr geht, als nur um das „Halten“ mehrerer Währungen. Eine kleine Strategie wird viel dazu beitragen, ein Portfolio zu erstellen, das Ihrer Risikotoleranz entspricht.