Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse, hat ihren Reservebericht vom August 2023 veröffentlicht, der eine Reservequote von deutlich über 100 % für alle ihre wichtigen Kryptowährungsbestände aufweist.

Die Offenlegung ist Teil der fortlaufenden Verpflichtung von Binance, ein Proof of Reserves (PoR)-System aufrechtzuerhalten und nachzuweisen, dass das Unternehmen über ausreichende Mittel verfügt, um alle Kundeneinlagen abzudecken. Der Bericht basiert auf einer Prüfung der BTC-Blockhöhe 801130 anhand aggregierter Daten, die bis zum 1. August 2023 aktualisiert wurden.

Proof of Reserves (PoR) ist ein Transparenzprotokoll, das die Zahlungsfähigkeit einer Kryptowährungsbörse bestätigt. Es dient als Beweis dafür, dass die Börse über genügend Mittel verfügt, um die Vermögenswerte der Benutzer im Verhältnis 1:1 abzudecken. Wenn ein Benutzer einen Bitcoin einzahlt, erhöhen sich die Reserven von Binance im Wesentlichen um mindestens einen Bitcoin, wodurch sichergestellt wird, dass alle Kundengelder vollständig gedeckt sind. Diese Zahlen beinhalten nicht die Unternehmensbeteiligungen von Binance, die separat gehalten werden.

Der PoR-Bericht von Binance zeigt, dass die Reserven der Börse für alle gemeldeten Kryptowährungen, darunter Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Tether, BUSD und USDC, deutlich über dem Nettosaldo der Kunden liegen, wobei die Reservesätze zwischen 101,62 % und 117,99 % liegen. Dies zeigt, dass das Unternehmen über mehr als genug Reserven verfügt, um alle potenziellen Kundenabhebungen zu erfüllen.

PoR zielt darauf ab, die Transparenz, Sicherheit und den Benutzerschutz im Kryptowährungs-Ökosystem zu erhöhen. Auf diese Weise werden Börsen davon abgehalten, Benutzergelder zu missbrauchen, und das Vertrauen unter den Benutzern wird gefördert. In diesem Sinne können Binance-Benutzer die Aufnahme ihres Kontos in die letzte PoR-Verifizierung selbst überprüfen, was das Engagement der Börse für Transparenz und Benutzervertrauen weiter unterstreicht.

Wie Proof of Reserves (PoR) mit Merkle-Bäumen funktioniert

Um sicherzustellen, dass alle Benutzerwerte 1:1 gespeichert werden, hat Binance ein System implementiert, das Merkle-Bäume nutzt. Ein Merkle-Baum ist ein kryptografisches Tool, das die Verdichtung großer Datenmengen in einen einzigen Hash, eine sogenannte Merkle-Wurzel, erleichtert. Diese Wurzel fungiert als kryptografisches „Siegel“, das alle Eingabedaten zusammenfasst. Darüber hinaus ermöglichen Merkle-Bäume es Benutzern, bestimmte Inhalte zu überprüfen, die in einem bestimmten Satz versiegelter Daten enthalten sind.

Im Rahmen von PoR verwendet Binance die Eigenschaften von Merkle Trees, um zu überprüfen, ob einzelne Benutzerkonten in den von einem Prüfer geprüften Verbindlichkeitenbericht aufgenommen werden. Jeder Benutzer kann seine Vermögensbestände anhand seiner eindeutig generierten Merkle-Hash-/Datensatz-ID überprüfen.

Hier ist eine schrittweise Aufschlüsselung des Prozesses:

Eigentumsrecht an der Adresse überprüfen: Binance überprüft zunächst, ob die im PoR-Prozess verwendeten Wallets (sowohl Cold- als auch Hot-Wallets) Eigentum der Börse sind.

Momentaufnahme der Benutzerguthaben: Zu einem bestimmten Datum und Zeitpunkt wird eine Momentaufnahme der Vermögensbestände auf dem Konto jedes Kunden erstellt.

Generierung eines Merkle-Baums: Binance generiert einen zugrunde liegenden Datenblock, indem es die gehashte Benutzer-ID und den Kontostand jedes Benutzers verknüpft. Basierend auf den Daten aller Benutzer wird dann ein Merkle-Baum erstellt. Wenn sich eine Konto-ID oder ein Kontostand im Blattknoten ändert, ändert sich auch die Merkle-Wurzel. Folglich kann jeder Benutzer überprüfen, ob seine Vermögenswerte im Blattknoten enthalten sind.

zk-SNARKs im Verifizierungsprozess

Neben Merkle Trees verwendet Binance im Verifizierungsprozess auch zk-SNARKs (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge). Ein zk-SNARK ist ein Beweisprotokoll, mit dem man beweisen kann, dass man einen Wert kennt, ohne diesen Wert preiszugeben.

Im Fall von Binance verwendet die Börse einen zk-SNARK, um nachzuweisen, dass alle Bilanzen der Blattknoten (d. h. die Kontostände der Benutzer) zum von der Börse angegebenen Gesamtguthaben der Benutzer beitragen. Jeder Benutzer kann problemlos auf seinen Blattknoten zugreifen, um zu sehen, dass er in den Prozess einbezogen wurde.

Die Verwendung von zk-SNARKs erfolgt in wenigen Schritten:

Eigentumsrecht an der Adresse überprüfen: Wie im vorherigen Prozess überprüft Binance das Eigentumsrecht an den Wallets (sowohl Cold- als auch Hot-Wallets), die im PoR-Prozess verwendet werden.

Momentaufnahme der Benutzerguthaben: Auch hier wird eine Momentaufnahme der Vermögensbestände auf dem Konto jedes Kunden erstellt.

zk-SNARKs-Nachweis generieren: Für jeden Benutzer werden zk-SNARKs-Nachweisdateien generiert. Dadurch kann jeder Benutzer problemlos auf seinen Blattknoten zugreifen und überprüfen, ob der Gesamtnettosaldo des Benutzers größer oder gleich Null ist.

Zusätzlich zu diesen Methoden zur Selbstverifizierung nutzt Binance auch Audits von Drittanbietern, um Prüfberichte bereitzustellen, was die Sicherheit und Transparenz des Verifizierungsprozesses weiter stärkt.

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