Ein Artikel erklärt es deutlich | Wird USDT die größte Überraschung im Währungskreis sein?

Autor: Rechtsanwalt Liu Honglin
Vor zwei Tagen über USDT Tether: „Währungskreise, bitte essen Sie die Melone richtig: Die Polizei von Hubei hat den „ersten Fall einer virtuellen Währung“ des Landes gelöst, mit einem Umsatz von 400 Milliarden!“ „In“ nahm Anwalt Honglin alle zusammen und aß mit allen eine kleine Melone USDT nach dem Prinzip „Weniger Worte, größere Dinge“. Aus dem überwältigenden Kommentarbereich ist ersichtlich, dass jeder viel von dieser Melone gegessen hat. Ich war so glücklich, dass viele meiner Freunde schockiert waren.
Tatsächlich ist dies überhaupt nicht überraschend. Jeder denkt, dass die virtuelle Währung, die sie spielen, dezentralisiert ist, aber Sie müssen wissen, dass es im Währungskreis viele bekannte Institutionen gibt, die mit der öffentlichen Sicherheit zusammenarbeiten.
Als globales Unternehmen hat Tether einen On-Chain-Blacklist-Mechanismus zur Erfüllung seiner Compliance-Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche eingerichtet und enge und freundschaftliche Kooperationsbeziehungen mit Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt aufgebaut wird relevante Adressen einschränken. Das Prinzip des „Einfrierens“ besteht darin, dass USDT als intelligentes Vertragsprogrammierungsprodukt die Verwaltungsrechte von EOA am Token durch Code einschränken kann. Wenn eine Adresse vom zentralisierten TEDA-Unternehmen „AddedBlackList“ ist, kann sie nicht mehr übertragen werden Adresse. USDT-Tokens in .
Bis März 2023 hat Tether 846 Adressen im Ethereum-Netzwerk auf die schwarze Liste gesetzt und mehr als 449 Millionen USDT wurden eingefroren.
Der heutige Artikel möchte als Fortsetzung des Artikels über den Verzehr von Melonen weitere Geschichten über USDT mit Ihnen teilen. Der Artikel ist etwas lang und besteht wahrscheinlich aus mehreren Teilen:
– Der Geburtshintergrund und die Entwicklungsgeschichte von USDT – Die technische Struktur und der Betriebsmechanismus von USDT – Die Herausforderungen und Risiken, denen USDT gegenübersteht – Die peinliche Situation von USDT in China
 Einführung in USDT
USDT, auch Tether genannt, ist eine verschlüsselte digitale Währung. Da ihr Wert an den US-Dollar gekoppelt ist, entspricht jeder USDT einem US-Dollar und wird daher auch als stabile Währung bezeichnet.
Das Ziel von USDT besteht darin, einen stabilen Wertanker für den Markt für digitale Währungen bereitzustellen, der es Benutzern ermöglicht, problemlos zwischen verschiedenen digitalen Währungen oder zwischen digitalen Währungen und gesetzlichen Zahlungsmitteln zu tauschen.
Die Ausgabe von USDT wird von Tether kontrolliert, einem mit der in Hongkong ansässigen iFinex verbundenen Unternehmen, das auch die Kryptowährungsbörse Bitfinex besitzt.
Laut Daten der CoinMarketCap-Website hat USDT mit Stand vom 4. Juli 2022 einen Gesamtumlauf von 66.081.540.012,39 Münzen und einen Gesamtmarktwert von 66.081.540.012,39 US-Dollar und liegt damit an dritter Stelle unter allen Kryptowährungen, an zweiter Stelle nur nach Bitcoin und Ethereum. Das 24-Stunden-Handelsvolumen von USDT beträgt 72.038.000.000,00 US-Dollar und steht damit an erster Stelle unter allen Kryptowährungen. USDT wird an über 400 Börsen und Plattformen weltweit gehandelt und unterstützt über 10 verschiedene Blockchain-Protokolle.
 Die Geburt und Entwicklung von USDT
Im Jahr 2014, als USDT geboren wurde, erregten Kryptowährungen wie Bitcoin große Aufmerksamkeit, es gab jedoch auch einige Probleme, vor allem in folgenden Aspekten:
Die Preise schwanken stark. Es gibt keine Grenzen für den Anstieg oder Fall des Kryptowährungsmarktes und die Preise schwanken oft erheblich, was große Risiken für Anleger mit sich bringt. Beispielsweise stieg der Preis von Bitcoin im November 2013 von 200 $ auf 1.200 $ und fiel dann im Januar 2014 auf 800 $; im Dezember 2017 stieg der Preis von Bitcoin von 10.000 $ auf 20.000 $ und fiel dann im Februar 2018 auf 20.000 $ sank auf 6.000 US-Dollar pro Monat.
Es ist unpraktisch, gesetzliches Geld umzutauschen. Viele verschlüsselte digitale Währungen verfügen nicht über direkte Umtauschkanäle mit gesetzlichen Zahlungsmitteln. Sie müssen zunächst in gängige Kryptowährungen wie Bitcoin und dann in gesetzliche Zahlungsmittel umgewandelt werden. Ein solcher Prozess ist nicht nur zeit- und arbeitsintensiv, sondern birgt auch Wechselkursrisiken und Transaktionsgebühren.
Die Regelung ist unklar. Verschiedene Länder haben uneinheitliche Einstellungen und Richtlinien gegenüber verschlüsselten digitalen Währungen. Einige Länder verbieten oder beschränken die Verwendung und den Handel mit verschlüsselten digitalen Währungen, während andere offener sind oder zustimmen. Dies hat zu großer Unsicherheit und Compliance-Schwierigkeiten auf dem Kryptowährungsmarkt geführt.
Um diese Probleme zu lösen, hat Tether USDT, eine stabile Währung, eingeführt und versucht, auf den Vorteilen der Blockchain-Technologie wie Dezentralisierung, Peer-to-Peer, niedrigen Kosten und hoher Effizienz aufzubauen und gleichzeitig die Möglichkeit zur Verknüpfung mit legaler Währung hinzuzufügen , Preisstabilität wahren und Funktionen wie legale Währungsumtauschkanäle bereitstellen, um die Marktnachfrage zu befriedigen.
Im Jahr 2014 wurde Tether gegründet und begann mit der Planung der Ausgabe von USDT. Damals steckte der Markt für digitale Währungen noch in den Kinderschuhen und es fehlte ein stabiles Handelsmedium. Tether glaubt, dass es durch die Ausgabe einer an den US-Dollar gekoppelten Stablecoin dieses Problem lösen und mehr Liquidität und Effizienz in den Markt für digitale Währungen bringen kann.
Im Jahr 2015 führte Tether USDT offiziell ein und handelte es auf mehreren gängigen Handelsplattformen für digitale Währungen. Damals nutzte USDT hauptsächlich das Omni-Protokoll im Bitcoin-Netzwerk für Überweisungen und Verifizierungen. Jeder USDT gilt im Bitcoin-Netzwerk als Token und kann die Sicherheit und den dezentralen Charakter des Bitcoin-Netzwerks nutzen.
Im Jahr 2017 löste USDT mit dem explosiven Wachstum des Marktes für digitale Währungen auch eine große Nachfrage und Nutzung aus. Tether begann, die Ausgabe von USDT auszuweiten und verschiedene Versionen von USDT in mehreren Blockchain-Netzwerken wie Ethereum, Tron, EOS usw. auszugeben. Der Zweck besteht darin, die Benutzerfreundlichkeit und Flexibilität von USDT zu verbessern und Benutzern die Möglichkeit zu geben, verschiedene Netzwerke für Überweisungen und Transaktionen auszuwählen.
Im Jahr 2018 stieß Tether auf eine Reihe von Zweifeln und Kontroversen. Erstens fragen sich einige Leute, ob Tether wirklich über genügend US-Dollar-Reserven verfügt, um den Wert von USDT zu stützen, da Tether nie Beweise für seine Reserven offengelegt oder Prüfungen durch Dritte erhalten hat. Zweitens gibt es Vorwürfe, dass Tether eine Interessenbeziehung zur Bitfinex-Börse unterhält und im Verdacht steht, den Markt für digitale Währungen zu manipulieren. Schließlich wurde festgestellt, dass Tether seine Nutzungsbedingungen auf seiner Website geändert hatte und die Verpflichtung, USDT an den US-Dollar zu binden, in „Best Effort“ geändert hatte, was dazu führte, dass sich Benutzer Sorgen um die Stabilität des USDT-Werts machten.
Im Jahr 2019 sah sich Tether mit Ermittlungen und Klagen der US-amerikanischen New York State Attorney’s Office (NYAG) konfrontiert. NYAG behauptet, dass Tether und Bitfinex Ende 2018 gegen das Gesetz des Staates New York verstoßen haben, indem sie die Tatsache verschwiegen, dass 850 Millionen US-Dollar an Geldern aufgrund der Zusammenarbeit von Bitfinex mit einem Zahlungsabwickler namens Crypto Capital und der Verwendung von Tether eingefroren wurden oder verloren gingen. Das Unternehmen verfügt über 850 Millionen US-Dollar an USDT unter seiner Kontrolle, um die Finanzierungslücke der Bitfinex-Börse zu schließen. Dieser Vorfall ließ auf dem Markt Zweifel aufkommen, ob USDT wirklich über ausreichende US-Dollar-Reserven verfügte, was zu gewissen Schwankungen im Preis von USDT führte.
Im Jahr 2020 hat Tether als Reaktion auf Gerichtsverfahren auch die Ausgabe und Abdeckung von USDT weiter ausgebaut. Tether hat USDT in mehreren aufstrebenden Blockchain-Netzwerken wie Algorand, Solana, Tron usw. ausgegeben und mit mehreren Anbietern und Institutionen digitaler Währungsdienstleistungen zusammengearbeitet, um die Einsatzszenarien und den Wert von USDT zu fördern. Tether hat auch damit begonnen, Stablecoins auszugeben, die an andere gesetzliche Währungen wie den Euro, den Renminbi, den Yen usw. gekoppelt sind, um den Bedürfnissen verschiedener Regionen und Märkte gerecht zu werden.
Im Jahr 2021 einigte sich Tether mit der NYAG auf einen Vergleich und beendete damit den mehr als zweijährigen Rechtsstreit. Im Rahmen der Vereinbarung erklärte sich Tether bereit, eine Geldstrafe von 18,5 Millionen US-Dollar an NYAG zu zahlen und seine Reserveberichte und zugehörigen Dokumente vierteljährlich an NYAG zu übermitteln. Tether stimmte außerdem zu, keine Dienste mehr für Benutzer oder Institutionen im Bundesstaat New York bereitzustellen. Darüber hinaus hat Tether damit begonnen, regelmäßig die Zusammensetzung und den Anteil seiner Reserven bekannt zu geben, und hat eine Prüfungsagentur namens Moore Cayman mit der Durchführung von Prüfungen seiner Reserven beauftragt.
Im Jahr 2022 behauptet Tether weiterhin die führende Position von USDT auf dem Stablecoin-Markt und hat in vielen Aspekten Innovationen und Verbesserungen vorgenommen. Tether hat beispielsweise eine neue Version namens Liquid USDT auf den Markt gebracht, die die Liquid-Sidechain-Technologie im Bitcoin-Netzwerk nutzt, um schnellere und privatere Transfers zu ermöglichen. Tether hat auch mit mehreren Projekten für digitale Währungen der Zentralbanken (CBDC) zusammengearbeitet, um zu untersuchen, wie USDT genutzt werden kann, um den grenzüberschreitenden Umlauf und die Interoperabilität von CBDC zu fördern.
 Die technische Architektur und der Betriebsmechanismus von USDT
USDT wurde ursprünglich auf Basis des Omni Layer-Protokolls auf der Bitcoin-Blockchain ausgegeben. Das Omni-Layer-Protokoll ist ein Protokoll der zweiten Schicht, das Smart-Contract-Funktionen auf der Bitcoin-Blockchain implementiert und die Erstellung neuer Token auf der Bitcoin-Blockchain ermöglicht. Tether verwendet das Omni-Layer-Protokoll, um Fiat-Währungen wie US-Dollar in digitale Währungen umzuwandeln. Für jeden ausgegebenen USDT speichert es einen US-Dollar Bargeld als Reserve auf seinem Bankkonto. Der Ausgabe- und Zirkulationsprozess von USDT kann in die folgenden Schritte unterteilt werden: - Benutzer zahlen US-Dollar auf das Bankkonto von Tether ein ; - Benutzer können USDT über Börsen oder außerbörsliche Märkte handeln oder USDT verwenden, um andere verschlüsselte digitale Währungen zu kaufen. - Benutzer können jederzeit gleiche Beträge an US-Dollar-Bargeld mit Tether umtauschen, und Tether wird den entsprechenden Betrag vernichten USDT. Tether behauptet, dass sein gesetzliches Reservekonto regelmäßig geprüft wird, um zu bestätigen, dass sein Reservekonto tatsächlich den Wert des im Umlauf befindlichen USDT stützen kann. Tether behauptet außerdem, dass alle seine Transaktionen in der öffentlichen Blockchain aufgezeichnet werden und jeder deren Ausgabe und Umlauf einsehen kann. Zusätzlich zu USDT, das auf dem Omni Layer-Protokoll basiert, hat Tether USDT auch auf anderen Blockchains ausgegeben, darunter Ethereum, TRON, EOS, Algorand usw. USDT auf diesen Blockchains sind alle an den US-Dollar gekoppelt, verwenden jedoch unterschiedliche technische Standards und Protokolle.
Als stabile Währung spielt USDT eine wichtige Rolle auf dem Markt für digitale Währungen, vor allem in folgenden Aspekten:
Vermeiden Sie Marktrisiken. Wenn der Markt für digitale Währungen fällt, können Anleger andere Kryptowährungen in USDT umtauschen, um ihr Vermögen vor Preisschwankungen zu schützen. Wenn der Markt anzieht, können Anleger USDT in andere verschlüsselte digitale Währungen umtauschen und an Transaktionen teilnehmen.
Bereitstellung eines Transaktionsvermittlers. Da viele verschlüsselte digitale Währungen nicht über direkte Umtauschkanäle mit gesetzlichen Zahlungsmitteln verfügen, müssen Anleger USDT als Vermittler nutzen, um eine Umrechnung zwischen gesetzlichen Zahlungsmitteln und anderen verschlüsselten digitalen Währungen zu erreichen. Das spart Zeit und Kosten und vermeidet zudem Wechselkursrisiken.
Unterstützen Sie die Zahlungsabwicklung. Da USDT den gleichen Wert wie der US-Dollar hat und die Blockchain-Technologie nutzt, um eine schnelle, kostengünstige, sichere und transparente Wertübertragung zu erreichen, kann es in Szenarien wie grenzüberschreitenden Überweisungen und Zahlungsabwicklungen eingesetzt werden.
 Herausforderungen für USDT
Obwohl USDT auf dem Markt für digitale Währungen weit verbreitet ist und großen Einfluss hat, gibt es auch einige Herausforderungen und Risiken, vor allem in den folgenden Aspekten:
Zunächst einmal ist Tether der Emittent von USDT, das seine USDT-Reserven nicht öffentlich und transparent offengelegt hat. Allerdings wissen wir nicht, ob sie tatsächlich über genügend USD verfügen, um den Wert von USDT zu stützen. Andernfalls kann es zu einer Kreditkrise bei USDT kommen, die zu einem Rückgang des Vertrauens der Nutzer in USDT und sogar zu Panikverkäufen führen kann. Dies geschah mehrmals, beispielsweise im Oktober 2018, als der Preis von USDT unter 1 US-Dollar fiel, was zu Marktschocks führte.
Zweitens ist USDT auch einem gewissen rechtlichen und regulatorischen Druck ausgesetzt. Zuvor wurden Tether und die Bitcoin-Handelsplattform Bitfinex von New Yorker Staatsanwälten verklagt und ihnen vorgeworfen, im Jahr 2018 eine Finanzierungslücke in Höhe von 850 Millionen US-Dollar geschlossen zu haben und Investoren in die Irre geführt zu haben. Obwohl die beiden Parteien schließlich eine Einigung über 185 Millionen US-Dollar erzielten, hatte dies auch negative Auswirkungen auf USDT. Darüber hinaus haben auch einige Länder und Regionen Stablecoins eingeschränkt oder verboten, beispielsweise China und Indien.
Schließlich steht USDT auch vor Herausforderungen durch Konkurrenten. Mit der Entwicklung und Innovation der Blockchain-Technologie sind immer mehr Stablecoins auf den Markt gekommen, wie USDC, DAI, BUSD usw. Diese Stablecoins haben ihre eigenen Vorteile und Eigenschaften, wie z. B. höhere Sicherheit, bessere Compliance, mehr Anwendungsszenarien usw. Sie könnten einige USDT-Benutzer anziehen und dadurch den Marktanteil und den Status von USDT beeinflussen.
 USDT ist in China in Verlegenheit
Gemäß der neuesten Politik meines Landes hat virtuelle Währung nicht den gleichen rechtlichen Status wie gesetzliches Zahlungsmittel, das heißt, sie kann nicht als Zahlungs- und Abrechnungsinstrument verwendet werden. Geschäftsaktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen sind illegale Finanzaktivitäten, einschließlich Ausgabe, Handel, Agentur, Verwahrung usw. Wenn eine Organisation oder Einzelperson in virtuelle Währungen und damit verbundene Derivate investiert und dabei gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstößt, sind die entsprechenden zivilrechtlichen Schritte ungültig.
Das bedeutet, dass Sie beim Kauf oder Verkauf von USDT möglicherweise den folgenden Risiken ausgesetzt sind:
Der Kontrahent der Transaktion kann ein Krimineller sein, der USDT für illegale Aktivitäten wie Glücksspiel und Schmuggel nutzt. Sobald Sie von den Justizbehörden entdeckt und als schwarzes U gekennzeichnet werden, könnten Sie der Geldwäsche oder anderer Straftaten verdächtigt werden.
Die Handelsplattform ist möglicherweise illegal und es bestehen Risiken wie Flucht, Beschlagnahmung und Hackerangriff, was dazu führen kann, dass Ihr Geld nicht abgehoben werden kann oder verloren geht.
Transaktionsstreitigkeiten können die Rechte möglicherweise nicht schützen, da der Kauf und Verkauf virtueller Währungen eine ungültige Zivilhandlung ist und nicht gesetzlich geschützt ist. Wenn die Gegenpartei in Verzug gerät oder Betrug begeht, können Sie Verluste möglicherweise nicht über normale Kanäle ausgleichen.
Wie können also die rechtlichen Risiken von USDT verringert werden? Als Anwälte geben wir den Rat: Vermeiden Sie den Kauf und Verkauf von USDT und vermeiden Sie, zu viel USDT als digitale Vermögenswerte zu verwenden.
Wenn Sie darauf bestehen, USDT zu kaufen und zu verkaufen, müssen Sie mindestens Folgendes tun:
Wählen Sie eine formelle und legale Handelsplattform und halten Sie sich von Fasanenplattformen fern.
Überprüfen Sie die Identitätsinformationen und die Bonität der Gegenpartei, um Transaktionen mit verdächtigen oder unehrlichen Personen zu vermeiden.
Bewahren Sie Transaktionsbelege und Nachweise auf, einschließlich Übertragungsaufzeichnungen, Chat-Aufzeichnungen, Vertragsvereinbarungen usw.
Halten Sie die relevanten nationalen Gesetze und Vorschriften ein und beteiligen Sie sich nicht an illegalen Aktivitäten oder Spekulationen.
 Zusammenfassen
USDT ist ein von Tether ausgegebener Stablecoin, der an den US-Dollar gekoppelt ist. Er spielt eine wichtige Rolle auf dem Markt für digitale Währungen und bietet Benutzern einen stabilen Wertanker und ein Handelsmedium.
USDT wird seit 2015 ausgegeben und hat viele Veränderungen und Herausforderungen erlebt. Es ist immer noch einer der größten und am weitesten verbreiteten Stablecoins. USDT verfügt über verschiedene Versionen in verschiedenen Blockchain-Netzwerken und arbeitet mit mehreren Anbietern und Institutionen für digitale Währungen zusammen, um seine Nutzungsszenarien und seinen Wert zu erweitern. USDT sieht sich auch einigen Zweifeln und Streitigkeiten gegenüber, die hauptsächlich seine Reservezertifikate, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, den Markteinfluss usw. betreffen.
Als eine Art virtuelle Währung unterliegt sie in unserem Land strenger Aufsicht und Beschränkungen. Als Benutzer sollten wir den Wert und die Risiken von USDT rational betrachten und nicht blind dem Trend folgen oder das Risiko eingehen, Münzen zu horten.