Um die Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verstärken, hat die kuwaitische Finanzaufsichtsbehörde ein Rundschreiben herausgegeben, das die Verwendung von Kryptowährungen für Zahlungen oder Investitionen im Land strengstens verbietet. Das Rundschreiben der Kapitalmarktaufsichtsbehörde vom 17. Juli 2023 verhängt außerdem ein „absolutes“ Verbot des gesamten digitalen Asset-Minings und untersagt die Anerkennung von Kryptowährungen als dezentrale Währungen. Darüber hinaus wurde die Öffentlichkeit davor gewarnt, sich an jeglicher Form von kryptobezogenen Dienstleistungen von Unternehmen zu beteiligen.
Die Entscheidung erfolgte als Reaktion auf eine Studie des Nationalen Komitees zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, in der die Notwendigkeit betont wurde, Empfehlung 15 der internationalen Anforderungen der Financial Action Task Force (FATF) einzuhalten. Diese Empfehlung kategorisiert virtuelle Vermögenswerte als digitale Wertdarstellungen, die digital gehandelt, übertragen und für Zahlungs- oder Investitionszwecke verwendet werden können. Gemäß Empfehlung 15 sollten virtuelle Vermögenswerte als „Eigentum“, „Erlöse“, „Geldmittel“, „andere Vermögenswerte“ oder „Äquivalente“ behandelt werden, wobei digitale Darstellungen von Fiat-Währungen und Wertpapieren ausdrücklich ausgeschlossen sind.
Die wichtigsten Bestimmungen des Rundschreibens lauten wie folgt:
Verbot der Verwendung virtueller Vermögenswerte als Zahlungsmittel: Das Rundschreiben erzwingt ein absolutes Verbot der Verwendung virtueller Vermögenswerte als Zahlungsmittel oder deren Anerkennung als dezentrale Währungen in Kuwait. Einzelpersonen und Unternehmen müssen im Rahmen dieses Verbots davon absehen, Transaktionen durchzuführen, bei denen virtuelle Vermögenswerte als Tauschmittel eingesetzt werden.
Verbot von Krypto-Investitionen: Das Rundschreiben verbietet auch den Handel mit virtuellen Vermögenswerten als Anlagevehikel und untersagt damit allen Unternehmen, ihren Kunden Anlagedienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anzubieten.
Verbot der Ausgabe kryptobezogener Geschäftslizenzen: Keiner Einzelperson oder keinem Unternehmen in Kuwait ist es gestattet, Lizenzen für die Bereitstellung virtueller Vermögenswertdienste als gewerbliches Unternehmen im eigenen Namen oder im Namen anderer auszustellen oder zu gewähren. Diese Regelung gilt auch dann, wenn diesbezüglich zuvor keine Lizenzen ausgestellt wurden.
Ausnahme für regulierte Wertpapiere und Finanzinstrumente: Von diesem Verbot ausgenommen sind Wertpapiere, die von der Zentralbank von Kuwait reguliert werden, sowie andere Wertpapiere und Finanzinstrumente, die in die Zuständigkeit der Kapitalmarktaufsichtsbehörde fallen.
Absolutes Verbot des Mining virtueller Vermögenswerte: Alle Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Mining virtueller Vermögenswerte oder Kryptowährungen sind streng verboten.
Das Rundschreiben betont auch die Verantwortung der Finanzinstitute, ihre Kunden kontinuierlich über die Risiken im Zusammenhang mit dem Handel mit virtuellen Vermögenswerten, insbesondere Kryptowährungen, aufzuklären. Die Kunden müssen sich darüber im Klaren sein, dass Kryptowährungen keinen Rechtsstatus, keine staatliche Unterstützung oder keinen zugrunde liegenden Vermögenswert haben und dass ihre Preise aufgrund von Spekulationshandel extremen Schwankungen unterliegen.
Die Strafen bei Nichteinhaltung der im Rundschreiben beschriebenen Maßnahmen richten sich nach Artikel 15 des Gesetzes Nr. 106 von 2013 zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Strafen können von jeder Regulierungsbehörde verhängt werden, unbeschadet aller anderen von diesen Behörden verhängten Sanktionen.
Es ist offensichtlich, dass die kuwaitischen Behörden proaktiv Maßnahmen ergreifen, um potenzielle Risiken im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten anzugehen und sich gleichzeitig an die von der FATF empfohlenen internationalen Standards zu halten. Die Veröffentlichung des Rundschreibens spiegelt das Engagement des Landes wider, sein Finanzsystem zu schützen und illegale Finanzaktivitäten in einer sich rasch entwickelnden digitalen Landschaft zu bekämpfen.
Quelle: https://azcoinnews.com/kuwait-prohibits-crypto-for-payments-and-investment-to-combat-money-laundering.html