Dieser Artikel kurz:
Eine neue SmartSearch-Studie zeigt, dass schmutziges Geld in alarmierendem Tempo in die Kryptowährungsbranche fließt.
· Ganze 28 % der Kryptowährungsunternehmen meldeten in den letzten sechs Monaten einen Anstieg der Meldungen über verdächtige Aktivitäten (SARs).
·Finanzfachleute nutzen SARs, um Strafverfolgungsbehörden über potenzielle Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten zu informieren.
Eine neue Studie zeigt, dass Schwarzgeld in besorgniserregendem Tempo in die Kryptowährungsbranche strömt. Mehr als ein Viertel (28 %) der Kryptowährungsfirmen berichten von einem Anstieg der Zahl verdächtiger Aktivitätsmeldungen in den letzten sechs Monaten.
Finanzexperten, darunter Anwälte, Buchhalter und Immobilienmakler, verwenden Verdachtsmeldungen (Suspicous Activity Reports, SARs), um die Strafverfolgungsbehörden auf mögliche Fälle von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufmerksam zu machen. Sie bieten den britischen Strafverfolgungsbehörden eine zusätzliche Perspektive auf die Wirtschaftskriminalität im privaten Sektor. Sie sind jedoch nicht dasselbe wie Kriminalitäts- oder Betrugsmeldungen. Sie stellen auch keine formelle Strafanzeige dar.
Kryptowährungen sind die bevorzugte Wahl für Schwarzgeld
Die neuen Daten stammen von SmartSearch, das 500 Compliance-Entscheidungsträger aus verschiedenen Branchen befragt hat. Darunter Kryptowährungsplattformen, Glücksspielunternehmen, Immobilienentwickler und Banken.
Aktuelle Daten unterstreichen die anhaltenden Bemühungen von Compliance-Experten, die wachsende Geißel der Geldwäsche im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu bekämpfen. Eine kürzlich von BeInCrypto veröffentlichte Umfrage ergab, dass zwei Drittel der Kryptowährungsunternehmen über Verstöße gegen die Geldwäsche (AML) besorgt sind.
Aber das ist nicht der einzige Datenpunkt. Laut der Umfrage von First AML glauben 53 %, dass die aktuellen Praktiken das Risiko der Geldwäsche durch Kryptowährung nur teilweise bekämpfen.
Darüber hinaus fanden 41 % Fälle von Geldwäsche im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Darüber hinaus drohen 51 % der Unternehmen Geldstrafen oder Strafen wegen Nichteinhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Aus mehreren Gründen betrachten Kriminelle Kryptowährungen als lukrative Alternative zu herkömmlichen Geldwäscheoperationen. Erstens sind Kryptowährungen wie Bitcoin pseudonym und schwerer zu verfolgen als Banküberweisungen in Fiat-Währung.
Kryptowährungen machen auch große Transaktionen einfach und schnell und können von überall auf der Welt abgerufen werden. Darüber hinaus mangelt es vielen Virtual Asset Service Providern (VASPs) an der Struktur oder den Ressourcen, um illegale Aktivitäten wirksam zu überwachen.
Im neuesten Kryptowährungskriminalitätsbericht von Chainaanalysis erfahren wir, dass 2022 ein Rekordjahr für Kryptowährungs-Geldwäsche war, wobei Gelder im Wert von 23,8 Milliarden US-Dollar mit Kryptowährungen „gewaschen“ wurden.
Dies ist eine Steigerung von 68 % gegenüber dem Vorjahr. Allerdings heißt es im selben Bericht auch, dass weniger als 1 % aller Kryptowährungen irgendetwas mit illegalen Aktivitäten zu tun haben.
Gegen Binance wird in Frankreich wegen „schwerer Geldwäsche“ ermittelt
Martin Cheek, Geschäftsführer von SmartSearch, glaubt, dass kriminelle Banden Kryptowährungsunternehmen ins Visier nehmen, um Schwachstellen in ihren Compliance-Prozessen auszunutzen, insbesondere bei der Verwendung fehlerhafter manueller Kundenprüfungen.
„Diese gängigen Praktiken, wie zum Beispiel die Frage nach einem Ausweis, reichen nicht mehr aus“, erklärte er. „Sie verstoßen nicht nur gegen die Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche-Standards, sondern können auch Identitätsdiebstahl Tür und Tor öffnen.“
Cheek fuhr fort:
„Die Qualität gefälschter Dokumente hat sich auf ein Niveau entwickelt, das die Identifizierung immer schwieriger macht. Die eigenen Leitlinien des Innenministeriums zur Erkennung von Fälschungen offizieller Dokumente führen 24 potenzielle Fehlerquellen auf, von denen viele Fachwissen erfordern, um sie zu erkennen.“
Das Gespenst der Geldwäsche hat die Kryptowährungsbranche heimgesucht, während sie versucht, ein legitimes und gesetzeskonformes öffentliches Image zu vermitteln. Am 16. Juni gaben die französischen Behörden bekannt, dass sie eine „schwerwiegende Geldwäsche“-Untersuchung gegen Binance, die größte Börse der Welt, durchführen würden.
Die EU berät derzeit über die Einbeziehung von VASPs in ihre Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Denken Sie daran, dass es sich bei einer Verdachtsmeldung nicht um eine Kriminalitäts- oder Betrugsmeldung handelt.