Die 7 wichtigsten AML-Tools für die Kryptoindustrie

Angesichts branchenweiter Maßnahmen durch Behörden wie die SEC und der in Europa in Kraft tretenden strengen Regulierungsanforderungen war die Implementierung angemessener Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche noch nie so wichtig.
Die Kryptoindustrie hat in verschiedenen Mainstream-Medien schlechte Schlagzeilen gemacht, da Kryptowährungen für alle möglichen schändlichen Praktiken, insbesondere Geldwäsche, verwendet werden können. Wie dem auch sei, Kryptowährungen verwenden Blockchain-Technologie, und daher sind Transaktionen von Natur aus transparent, und die Spur eines mutmaßlichen Übeltäters kann normalerweise verfolgt werden.
Es gibt jedoch immer Mittel und Wege, die ein böswilliger Akteur nutzen kann, um Prozesse zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu umgehen.
Ein wichtiger Aspekt der AML-Compliance ist die Implementierung von Transaktionsüberwachungssystemen wie Know Your Transaction (KYT). KYT umfasst die Echtzeitüberwachung einzelner Transaktionen, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren. Die Adressüberprüfung hilft, die Legitimität von Wallet-Adressen bei Kryptowährungstransaktionen zu beurteilen und so die mit Hochrisiko-Unternehmen verbundenen Risiken zu minimieren.
In einem Artikel vom September 2022 berichtete das Weltwirtschaftsforum (WEF) von einem Anstieg der Kryptowährungen, die über dezentrale Finanzsysteme (DeFi) gewaschen werden, um 1.964 %. Dieser Prozentsatz entsprach einem gewaschenen Wert von rund 900 Millionen US-Dollar.
Um diese Art von Aktivitäten zu bekämpfen, haben sich Blockchain-Analysetools und -Experten etabliert und werden von Unternehmen eingesetzt, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten. Anbieter dieser Dienstleistungen bieten ihren Kunden in der Regel auch die Möglichkeit, Blockchain-Transaktionen im Rahmen ihrer Anti-Geldwäsche-Verantwortung umfassend zu untersuchen.
Da der Kryptosektor nach Klarheit im regulatorischen Umfeld sucht, um ein stärker akzeptierter Teil des Finanzsystems zu werden, wird die Einhaltung der AML-Anforderungen auf diesem Weg sicherlich ein nicht verhandelbarer Punkt sein.
Wie funktioniert die Geldverfolgung in der Blockchain?
Blockchain-Analyse ist eine Form der Datenwissenschaft, die sich auf die Analyse, Identifizierung und Clusterung von Daten in der Blockchain, einem digital verteilten öffentlichen Hauptbuch, konzentriert. Anders ausgedrückt: Blockchain-Analyse ist eine Methode, mit der Unternehmen Blockchain-Transaktionen untersuchen und potenziell betrügerische oder illegale Aktivitäten aufdecken.
Blockchain-Analyse umfasst das Scraping von Daten aus Krypto-Transaktionen, die Analyse von Wallets und die Clusterung von Wallets mit ähnlicher Typologie. Analyseanbieter können eine Datenbank erstellen und Wallets mit ähnlicher Typologie in Clustern gruppieren. Dies ist ein wesentlicher Schritt bei der Ermittlung von Quelle und Ziel illegaler Gelder. Strafverfolgungsbehörden und Unternehmen nutzen Blockchain-Analysen, um Betrug zu bekämpfen, die Compliance zu verbessern und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Laut der US-Sicherheitswebsite CSO Online besteht ein entscheidender Teil des Puzzles darin, verschiedene Adressen zu identifizieren, die möglicherweise mit derselben Brieftasche verknüpft sind, und dann herauszufinden, wem sie gehört.
Die genaue Identität einer Reihe von Adressen zu kennen, kann entscheidend sein. Blockchain-Intelligence-Unternehmen haben Möglichkeiten, diese herauszufinden. Sie aggregieren Informationen aus verschiedenen Quellen und nutzen dabei oft Off-Chain-Daten, um ihr Verständnis von Transaktionen zu verbessern. Sie analysieren unter anderem Darknet-Foren, Social-Media-Beiträge und Gerichtsakten.
So wählen Sie die richtigen Analyse- und Geschäftsschutztools für eine effektive Bekämpfung von Geldwäsche aus
Bei der Auswahl analytischer und geschäftlicher Schutztools zur wirksamen Bekämpfung der Geldwäsche sollten Sie sich bei Ihrer Entscheidungsfindung an vier Schlüsselparametern orientieren.
Legen Sie zunächst Wert auf eine umfassende und umfangreiche Datenbank. Die Effektivität Ihrer AML- oder Analyselösung hängt von der genauen Risikoidentifizierung und der Erkennung verdächtiger Aktivitäten ab.
Zweitens ist Zugänglichkeit unerlässlich, um sicherzustellen, dass Unternehmen jeder Größe die Lösung problemlos integrieren können. Der Onboarding-Prozess sollte benutzerfreundlich und die Preisstruktur erschwinglich sein. So können Unternehmen AML-Dienste ohne erhebliche Hürden oder übermäßige Kosten nutzen.
Drittens sollten Sie die Blockchain-Unterstützung berücksichtigen. Ihr gewählter Anbieter sollte mit einer Vielzahl von Blockchains, auch gängigen, kompatibel sein und eine umfassende Überwachung und Analyse über mehrere Netzwerke hinweg ermöglichen.
Schließlich spielen Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit eine entscheidende Rolle bei der Auswahl eines Analysetools. Das System sollte klare und intuitive Visualisierungen der Prüf- und Analyseergebnisse bieten. Dies vereinfacht die Interpretation der Daten und ermöglicht fundierte Entscheidungen.
Die Berücksichtigung dieser vier Parameter bei der Auswahl analytischer und geschäftlicher Schutztools zur effektiven Bekämpfung der Geldwäsche hilft Unternehmen dabei, Geldwäsche zu bekämpfen und die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen aufrechtzuerhalten.
Ein Vergleich der 7 besten AML-Tools
Kryptoprojekte, die die Anti-Geldwäsche-Vorschriften einhalten möchten, sollten sich über die führenden Vertreter der Blockchain-Untersuchung informieren. Zu diesem Zweck werden im Folgenden die sieben wichtigsten Tools dieser Branche verglichen. Dabei werden sowohl Compliance- als auch Analysetools berücksichtigt.
 Kettenanalyse (https://www.chainalysis.com)
Das wahrscheinlich bekannteste Tool zur Transaktionsüberwachung und -untersuchung ist Chainalysis, das von staatlichen und privaten Behörden zum Verfolgen und Verstehen von Blockchain-Aktivitäten verwendet wird.
Chainalysis nutzt seine Untersuchungssoftware Reactor, die versucht, die Transaktionen mit der dahinterstehenden Entität zu verknüpfen. In seinem Transaktionsüberwachungsprodukt „KYT“ unterzieht Chainalysis seine Identifikationen einem strengen Prozess und bietet eine API für den Zugriff auf diese Daten.
Zugänglichkeit für verschiedene Unternehmen 
Teuer und unzugänglich für kleine Unternehmen. Chainalysis ist bekanntermaßen kostspielig, was den Zugriff auf die Dienste für kleine Unternehmen unerschwinglich macht. Die Eintrittsbarriere für kleinere Unternehmen ist hoch, was ihre Möglichkeiten, Chainalysis effektiv zu nutzen, einschränkt.
Datenbank
Chainalysis verfügt über eine der umfangreichsten und hochwertigsten Datenbanken aller AML-Anbieter. Die Datenbank ist für ihre Vollständigkeit bekannt und ermöglicht eine gründliche Analyse und Untersuchung von Transaktionen.
Unterstützte Blockchains 
Große Auswahl, einschließlich beliebter Blockchains.
Chainalysis bietet umfassende Cross-Chain-Transparenz und deckt ein breites Spektrum an Blockchains ab. Das Unternehmen unterstützt und analysiert einige der beliebtesten und am weitesten verbreiteten Blockchains und verbessert so deren Fähigkeit, Transaktionen über verschiedene Netzwerke hinweg zu verfolgen.
Der mögliche Nachteil des Chainalysis-Angebots ist die fehlende kettenübergreifende Sichtbarkeit und die Unfähigkeit, alle Adressverbindungen in EVM-kompatiblen Netzwerken anzuzeigen.
Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit
In Bezug auf Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit liegt Chainalysis im Durchschnitt. Die Tools und Schnittstellen sind zwar funktional, bieten aber im Vergleich zu anderen AML-Anbietern auf dem Markt nicht die höchste Benutzerfreundlichkeit.
Es ist wichtig zu beachten, dass Chainalysis hauptsächlich für transaktionale AML/CFT-Prüfungen („KYT“) verwendet wird. Chainalysis bietet auch eine Adressprüfung an, zeigt jedoch nur eine direkte* Gefährdung an (d. h. es analysiert nur direkte Transaktionen einer Wallet).
*Die KYT-Transaktionsüberwachung zeigt sowohl direkte als auch indirekte Risiken, während die Adressüberprüfung nur für direkte Risiken gilt.
Zu den fortschrittlichen Rückverfolgungstechniken gehören die automatische Peel-Chain-Erkennung und die kettenübergreifende grafische Darstellung, die alle eine umfassende Lösung zur Deanonymisierung von Wallet-Adressen bieten.
 AMLBot (https://amlbot.com)
Die Komplettlösung von AMLBot umfasst die Überprüfung aller eingehenden und ausgehenden Transaktionen eines Kunden sowie die Überprüfung der Wallets auf AML-Konformität durch die Integration der API. Dabei stehen Entwickler zur Verfügung, um eine reibungslose Einrichtung sicherzustellen und im Falle eines entdeckten Diebstahls Blockchain-Untersuchungen durchzuführen.
Hinzu kommt die einfache Anmeldung und die benutzerfreundliche Oberfläche, und Sie verfügen über eine AML-Lösung, die für alle Unternehmen zugänglich ist, einschließlich mittlerer und kleiner Unternehmen.
Zugänglichkeit für verschiedene Unternehmen
AMLBot bietet Zugang zu einer breiten Palette von Unternehmen, sowohl im B2B- als auch im B2C-Sektor. Es bietet einen einfachen Einstiegsprozess und günstige Konditionen für Unternehmen und ist somit für alle Arten von Organisationen zugänglich.
Datenbank
AMLBot verfügt über eine umfangreiche Datenbank, die sowohl Top-Datenbanken anderer AML-Anbieter als auch eine eigene Datenbank integriert. Dadurch verfügt es über eine der umfassendsten und tiefgreifendsten Datenbanken auf dem Markt und ermöglicht gründliche Analysen und Untersuchungen.
Unterstützte Blockchains 
Das Unternehmen unterstützt eine breite Palette gängiger Blockchains und erweitert diese kontinuierlich. Dadurch bleibt es mit den neuesten Technologien auf dem Laufenden und kann Transaktionen über verschiedene Blockchain-Netzwerke hinweg effektiv verfolgen.
Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit 
AMLBot ist äußerst benutzerfreundlich und bietet klare und intuitive Datenvisualisierungen. Benutzer können die dargestellten Daten leicht interpretieren und analysieren. Darüber hinaus plant AMLBot die Veröffentlichung eines neuen Tools zur Untersuchungsvisualisierung, das seine Fähigkeiten auf das Niveau großer Unternehmen der Branche heben wird.
Insgesamt bietet AMLBot einen leicht zugänglichen Einstieg für Unternehmen, eine umfangreiche und umfassende Datenbank, Unterstützung für gängige Blockchains und benutzerfreundliche Schnittstellen mit klaren Datenvisualisierungen.
Kristall (https://crystalblockchain.com)
Crystal bietet einfache, aber leistungsstarke Visualisierungstools und intuitive Dashboards, die Unternehmen dabei helfen, alle Transaktionen auf AML-Compliance zu prüfen und zu überwachen. Crystal rühmt sich außerdem, dass Krypto-Unternehmen mithilfe seiner Dienste die Compliance in nur wenigen Tagen erreichen können.
Zugänglichkeit für verschiedene Unternehmen 
Nicht für alle Arten von Unternehmen verfügbar, aber zugänglicher als Chainalysis. Crystal bietet im Vergleich zu einigen anderen AML-Anbietern eingeschränkte Zugänglichkeit.
Datenbank 
Crystal verfügt über eine umfangreiche Datenbank mit einem breiten Spektrum an Informationen. Die Datenbank bietet umfassende Daten zur Unterstützung von AML-Untersuchungen und Compliance-Bemühungen.
Unterstützte Blockchains 
Crystal unterstützt die gängigsten Blockchains der Branche. Dies ermöglicht es Benutzern, Transaktionen zu verfolgen und Daten über mehrere Blockchain-Netzwerke hinweg zu analysieren.
Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit
Eine der besten Visualisierungen mit durchschnittlicher Benutzerfreundlichkeit. Crystal zeichnet sich durch außergewöhnliche Datenvisualisierungen aus, die zu den besten der Branche zählen. Die Plattform bietet optisch ansprechende Datendarstellungen und unterstützt so die Analyse und Interpretation von Informationen. In puncto Benutzerfreundlichkeit liegt Crystal jedoch im Durchschnitt.
Die Crystal-Plattform bietet zwar EVM-Kompatibilität über mehrere Netzwerke hinweg, allerdings ist keine kettenübergreifende Sichtbarkeit gewährleistet. Darüber hinaus werden die tatsächlichen Risikobewertungen nicht immer korrekt wiedergegeben.
Insgesamt bietet Crystal eine umfangreiche Datenbank, unterstützt gängige Blockchains und bietet außergewöhnliche Datenvisualisierungen. Obwohl es möglicherweise nicht für alle Arten von Unternehmen so zugänglich ist wie einige andere Anbieter, bietet es ein wertvolles Toolset für AML-Untersuchungen und Compliance-Bemühungen.
 OKLink (https://www.oklink.com) 
OKLink erklärt auf seiner Website, dass es sich dafür einsetzt, Blockchain-Daten für jedermann zugänglich zu machen. Es bietet Datenanalysen der wichtigsten Blockchains an und OKLink KYA ist ein datenbasiertes Risikobewertungstool, das Adress- und Spot-Transaktionsrisiken klassifiziert.
Zugänglichkeit für verschiedene Unternehmen 
OKLink bietet Zugang für Unternehmen jeder Größe. Ob Großkonzern, mittelständisches Unternehmen oder Kleinunternehmen – OKLink bietet Einstiegsmöglichkeiten für ein breites Spektrum an Organisationen.
Datenbank 
Das Unternehmen verfügt über eine relativ kleine Datenbank, was die Genauigkeit der Risikobewertungen beeinträchtigt. Aufgrund der begrenzten Tiefe der Datenbank kann die Effektivität der AML-Analyse und der Risikobewertung beeinträchtigt sein.
Unterstützte Blockchains
OKLink unterstützt eine begrenzte Anzahl von Blockchains. Zwar deckt OKLink einige gängige Blockchains ab, doch ist die Bandbreite der unterstützten Netzwerke im Vergleich zu anderen AML-Anbietern relativ gering. Dies könnte die Reichweite und Effektivität der Dienste einschränken.
Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit
OKLink zeichnet sich durch exzellente Datenvisualisierungen aus, die zu den besten der Branche zählen. Die Plattform bietet optisch ansprechende Datendarstellungen, die das Benutzererlebnis verbessern und die Interpretation von Informationen erleichtern. Die Benutzerfreundlichkeit der OKLink-Oberfläche wird als hoch bewertet und erleichtert den Nutzern die Navigation und die effektive Nutzung der Tools.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass OKLink Unternehmen jeder Größe Zugang bietet, die Datenbank jedoch klein ist, was die Genauigkeit der Risikobewertungen beeinträchtigen kann. OKLink unterstützt nur eine begrenzte Anzahl von Blockchains, was die Abdeckung möglicherweise einschränkt. OKLink zeichnet sich jedoch durch hervorragende Datenvisualisierung aus, bietet exzellente visuelle Darstellungen und gewährleistet ein hohes Maß an Benutzerfreundlichkeit auf seiner Plattform.
 Metasleuth (https://metasleuth.io)
Das Ermittlungstool Metasleuth befindet sich noch in der Beta-Phase und ist daher kostenlos. Es scheint sich tatsächlich um ein stark benutzerorientiertes Tool zu handeln, da Nutzerfeedback und Wünsche nach zusätzlichen Funktionen ausdrücklich erwünscht sind.
Darüber hinaus ermöglicht Metasleuth die Weitergabe von Analyseergebnissen an andere zur weiteren Analyse und fördert so die Entstehung einer kollaborativen Community.
Zugänglichkeit für verschiedene Unternehmen 
Metasleuth bietet Zugang für Unternehmen jeder Größe und Art, ist aber besonders nützlich für Einzelpersonen.
Unterstützte Blockchains 
Metasleuth unterstützt 9 wichtige Blockchains und ermöglicht Benutzern, Transaktionen über mehrere Netzwerke hinweg zu verfolgen und zu analysieren.
Der Nachteil dieses Tools besteht darin, dass es nicht möglich ist, alle Adressverbindungen in EVM-kompatiblen Netzwerken anzuzeigen.
Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit 
Metasleuth zeichnet sich durch herausragende Datenvisualisierung aus und bietet eine der besten visuellen Darstellungen der Branche. Die Benutzerfreundlichkeit der Metasleuth-Oberfläche wird als hoch bewertet.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Metasleuth ein hervorragendes B2C-Ermittlungstool ist. Es unterstützt zwar neun wichtige Blockchains mit Cross-Chain-Analysefunktionen, bietet jedoch keine Cross-Chain-Sichtbarkeit und die Möglichkeit, alle Adressverbindungen in EVM-kompatiblen Netzwerken anzuzeigen. Metasleuth bietet jedoch hervorragende Datenvisualisierungen und eine äußerst benutzerfreundliche Plattform.
Misttrack (https://misttrack.io)
Misttrack ist eine Tracking- und Compliance-Plattform für alle Nutzer. Die SlowMist-Datenbank dient dazu, Adressen basierend auf ihren Interaktionen in der Blockchain AML-Risikobewertungen zuzuweisen. Adressetiketten helfen Nutzern, zwischen Börsen, Krypto-Walen, MEV-Bots und Smart Contracts zu unterscheiden.
Die Adressen werden profiliert, sodass ein Benutzer die verschiedenen Entitäten sehen kann, mit denen er interagiert hat, seien es Börsen, Mixer, DeFi- oder NFT-Plattformen, zusammen mit allen böswilligen Ereignissen, die mit einem dieser Elemente verbunden sind.
Zugänglichkeit für verschiedene Unternehmen
Verfügbar für alle Arten von Unternehmen.
Datenbank 
Misttrack verfügt über eine relativ kleine Datenbank, was die Tiefe und Reichweite der AML-Analyse einschränken kann.
Unterstützte Blockchains
Misttrack unterstützt nur eine kleine Anzahl von Blockchains. Obwohl einige beliebte Blockchains abgedeckt sind, ist die Bandbreite der unterstützten Netzwerke im Vergleich zu anderen AML-Anbietern relativ gering.
Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit
Die Datenvisualisierungsfunktionen von Misttrack werden als durchschnittlich bewertet. Auch die Benutzerfreundlichkeit der Misttrack-Plattform wird als durchschnittlich eingestuft. Sie bietet eine funktionale, aber möglicherweise weniger intuitive Benutzeroberfläche.
Misttrack bietet grundsätzlich Zugang für Unternehmen aller Art. Die Datenbank ist jedoch dürftig, was die Analysetiefe beeinträchtigen kann. Die Unterstützung einer begrenzten Anzahl von Blockchains schränkt die Abdeckung ein. Die Visualisierungsmöglichkeiten und die Benutzerfreundlichkeit der Misttrack-Plattform werden durchschnittlich bewertet.
Ciphertrace (https://ciphertrace.com/solutions)
Zu den Ciphertrace-Lösungen gehört der Sentry-Transaktionsmonitor zur Geldwäschebekämpfung. Dabei handelt es sich in der Regel um einen institutionellen Dienst, der über REST-APIs in die bestehende Compliance-Infrastruktur integriert werden kann und Transaktionen in Echtzeit überwacht.
Zugänglichkeit für verschiedene Unternehmen 
Verfügbar für alle Arten von Unternehmen.
Datenbank
Ciphertrace verfügt über eine durchschnittliche Datenbanktiefe. Das Unternehmen verfügt über einen riesigen Datenpool, der Kryptoadressen mit realen Organisationen verbindet. Die proprietären Cluster und Algorithmen aggregieren und korrelieren schnell verschiedene Indikatoren und fügen wöchentlich Millionen von Datenpunkten hinzu.
Unterstützte Blockchains 
Ciphertrace unterstützt Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin und ERC-20-Token. Obwohl sie mehrere wichtige Blockchains abdecken, kann ihr Support im Vergleich zu anderen AML-Anbietern als durchschnittlich angesehen werden.
Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit 
Ciphertrace bietet eine intuitive Benutzeroberfläche und einen leistungsstarken Graph Explorer zur Visualisierung des Geldflusses im Zeitverlauf und durch Blockchain-Einheiten. Die Tools ermöglichen eine schnelle und einfache Untersuchung von Transaktions-IDs und -Adressen von Kryptowährungen. Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit liegen im Vergleich zu anderen AML-Anbietern jedoch im Mittelfeld.
Ciphertrace Sentry erstellt ein Risikoprofil von Adressen auf Grundlage ihrer direkten und indirekten Interaktionen mit einer Vielzahl von Entitäten, darunter Börsen, Geldautomaten, Mixer und Glücksspieldienste.
Durch Echtzeitinterventionen werden Abhebungen an risikoreiche oder verdächtige Adressen verhindert und Einzahlungen aus Hacks, Betrug und Ransomware eingefroren.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Ciphertrace eine durchschnittliche Zugänglichkeit für Unternehmen bietet, mit einer moderaten Datenbanktiefe und Unterstützung für mehrere wichtige Blockchains. Auch die Visualisierung und Benutzerfreundlichkeit werden als durchschnittlich bewertet.
 Abschluss
Einzelpersonen und Unternehmen werden dringend ermutigt, die vielfältigen Lösungen der hier vorgestellten Top-AML-Tools selbst zu erkunden und zu bewerten, um das am besten geeignete für ihre speziellen Krypto-AML-Anforderungen zu finden. Natürlich ist die hier aufgeführte Liste keine vollständige Zusammenstellung. Es gibt zahlreiche ähnliche Tools auf dem Markt.
In der heutigen Welt der schnelllebigen und hochintelligenten Unternehmen im Kryptosektor, von denen sich nicht alle an die regulatorischen Vorschriften halten, sind die Unternehmen, die sicherstellen möchten, dass sie die Vorschriften vollständig einhalten, diejenigen mit weitaus größeren Erfolgsaussichten.
Es hat lange gedauert, aber umfassende Regulierungen werden in den meisten Ländern weltweit flächendeckend umgesetzt. Alle Kryptounternehmen müssen sicherstellen, dass ihre jeweilige AML-Lösung ihren Anforderungen ausreichend robust ist, da Verstöße wahrscheinlich hart bestraft werden.
Haftungsausschluss: Dieser Artikel dient ausschließlich zu Informationszwecken. Er stellt keine Rechts-, Steuer-, Anlage-, Finanz- oder sonstige Beratung dar und ist auch nicht als solche gedacht.