Binance hat kürzlich in Thailand eine Lizenz als Betreiber digitaler Vermögenswerte erhalten, was die erste Lizenz von Binance in Südostasien ist. Die Lizenz wurde an ihr neues Joint Venture Gulf Binance vergeben, das als Börse für digitale Vermögenswerte und als Broker für digitale Vermögenswerte operieren wird und auf der Technologie von Binance basiert. Mit einer Lizenz der Thai Securities and Exchange Commission (SEC) kann Gulf Binance digitale Vermögenswerte in Thailand betreiben, und das Joint Venture zwischen Binance und Gulf Innova erhielt außerdem eine Lizenz vom thailändischen Finanzministerium.

Die SEC hat den thailändischen Markt für digitale Vermögenswerte aktiv reguliert, indem sie unter anderem Vorschriften für Geldbörsen für digitale Vermögenswerte erlassen und Unternehmen für digitale Vermögenswerte verpflichtet hat, Lizenzen zu beantragen. Im Januar 2023 erließ die thailändische Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) Vorschriften zur Verwaltung digitaler Vermögenswert-Wallets, die Anbieter von Verwahrungsdiensten für digitale Vermögenswerte dazu verpflichteten, digitale Geldbörsen-Verwaltungssysteme für ihre Kunden einzurichten.

Betreiber von Unternehmen für digitale Vermögenswerte, die Verwahrungsdienste für die digitalen Vermögenswerte ihrer Kunden anbieten, müssen digitale Wallet-Verwaltungssysteme einrichten, um digitale Vermögenswerte und private Transaktionen zu ermöglichen. Speichern Sie Schlüssel effizient, um die Sicherheit der Kundenvermögenswerte zu gewährleisten. Die Vorschriften umfassen folgende Anforderungen:

1. Überwachung des Risikomanagements von digitalen Geldbörsen und privaten Schlüsseln sowie Verwaltung von Richtlinien und Richtlinien;

2. Entwurfs-, Entwicklungs- und Verwaltungsrichtlinien für digitale Geldbörsen sowie die angemessene und sichere Erstellung, Wartung und den Zugriff auf private Schlüssel oder andere damit verbundene Informationen und Verfahren;

3. Notfallpläne für alle Ereignisse, die sich auf digitale Geldbörsen und private Schlüsselverwaltungssysteme auswirken können. Dazu gehört die Entwicklung und Erprobung von Handlungsabläufen, die Benennung von Verantwortlichen und die Meldung von Vorfällen. Bei Vorfällen, die die Systemsicherheit im Zusammenhang mit der Verwahrung digitaler Vermögenswerte beeinträchtigen, müssen außerdem die Systemsicherheit überprüft und digitale forensische Untersuchungen durchgeführt werden

Darüber hinaus plant Thailand, im Jahr 2025 die ersten virtuellen Banken zu genehmigen, die Dienstleistungen anbieten, um den Wettbewerb zu fördern, Kreditkanäle zu erweitern und die Kosten für Unternehmen und Privatpersonen zu senken. Die Bank of Thailand plant, im Jahr 2024 drei Lizenzen zu erteilen, bevor sie im Jahr 2025 ihre Geschäftstätigkeit aufnimmt, sagte der stellvertretende Gouverneur Tharith Panpiemras. Bisher haben 10 Unternehmen Interesse an einer Bewerbung bekundet.

Die SEC legt außerdem Governance-Regeln für Unternehmen fest, die an Aktivitäten im Bereich digitaler Vermögenswerte beteiligt sind, einschließlich Börsen für digitale Vermögenswerte, Maklern und anderen damit verbundenen Aktivitäten.

Welche Strafen drohen bei Nichteinhaltung der thailändischen Vorschriften für digitale Vermögenswerte?

Die Nichteinhaltung der thailändischen Vorschriften für digitale Vermögenswerte kann zu Strafen wie einer Verwaltungsstrafe von bis zu 5.000.000 Baht (ca. 144.500 US-Dollar), einer Freiheitsstrafe von bis zu einem Jahr oder einer Geldstrafe von höchstens 1.000.000 Baht (ca. 28.900 US-Dollar) oder beidem führen . . Betreiber digitaler Vermögenswerte müssen die Lizenz- und Regulierungsanforderungen einhalten, und die thailändische Börsenaufsichtsbehörde setzt die Regeln strikt durch, indem sie nicht konforme Unternehmen strafrechtlich verfolgt und mit Geldstrafen belegt.

Im Folgenden finden Sie einige Fragen, die Sie im Zusammenhang mit der thailändischen Lizenz für digitale Vermögenswerte beschäftigen könnten:

1. Was ist die Definition digitaler Vermögenswerte?

In Thailand gelten digitale Vermögenswerte als jede Form von digitalen Vermögenswerten, die gehandelt oder für den Handel verwendet werden können. Zum Beispiel Kryptowährungen, Sicherheitstoken, Token und Stablecoins.

2. Verfügt Thailand über einen rechtlichen Rahmen für digitale Vermögenswerte?

Das wichtigste Gesetz zur Regelung des Bereichs digitaler Vermögenswerte in Thailand ist das Digital Asset Business Emergency Decree BE 2561 (2018), auch bekannt als „Dekret“. Das Dekret regelt alle Aspekte der Branche für digitale Vermögenswerte, einschließlich Emittenten, Portale und Produkte digitaler Vermögenswerte sowie Einzelpersonen und Unternehmen, die am Verkauf, Kauf und Austausch digitaler Vermögenswerte beteiligt sind, wie z. B. Börsen, Makler, Händler und Fondsmanager , und Berater .

Auch der Revenue Law Amendment Act (Nr. 19) BE 2561 spielt eine Schlüsselrolle bei der Regulierung der Branche. Das Revenue Act sieht die Verteilung von Gewinnen oder Vorteilen aus dem Besitz digitaler Token, Kapitalgewinne aus der Übertragung von Kryptowährungen oder digitalen Token sowie Quellensteuerpflichten vor.

3. Wie erhalte ich eine Lizenz für digitale Vermögenswerte?

Lizenzen für digitale Vermögenswerte werden vom Finanzministerium (MOF) ausgestellt. Alle Antragsteller müssen eine erste Empfehlung der thailändischen SEC einholen, bevor sie vom Finanzministerium geprüft und genehmigt werden.

4. Was sind die Kriterien für den Erhalt einer SEC-Empfehlung?

Unternehmen mit digitalen Vermögenswerten müssen die folgenden Anforderungen erfüllen, um eine Genehmigung der thailändischen SEC zu erhalten:

1. Ein Unternehmen in Thailand gründen;

2. Direktoren, Geschäftsführer und Personen mit Managementrechten und -befugnissen müssen alle von der thailändischen SEC geforderten Qualifikationen erfüllen;

3. Erstellen Sie einen realisierbaren Geschäftsplan, der nachweisen kann, dass das Unternehmen bereit ist, ein System für digitale Vermögenswerte zu betreiben.

4. Geprüfte Abschlüsse, die den thailändischen Finanzberichterstattungsstandards entsprechen, sind erforderlich. Darüber hinaus müssen die Wirtschaftsprüfer, die diese Erklärungen erstellen, auf der von der thailändischen Börsenaufsichtsbehörde (SEC) genehmigten Liste stehen.

Wenn der Antragsteller eine Börse für digitale Vermögenswerte ist, darf er nicht auch als Händler für digitale Vermögenswerte tätig sein und umgekehrt.

5. Wie hoch sind die eingezahlten Kapitalanforderungen?

Um sich für eine Lizenz für digitale Vermögenswerte zu qualifizieren, muss ein Unternehmen die folgenden Beträge an eingezahltem Grundkapital erfüllen:

1. Austausch digitaler Vermögenswerte:

Gewöhnlicher Austausch digitaler Vermögenswerte: mindestens 50 Millionen Baht

Nicht-Depot-Börse: mindestens 10 Millionen Baht

Börsen, die eine Kundenautorisierung erfordern, um auf Kundenvermögen zuzugreifen: mindestens 10 Millionen Baht

2. Digital-Asset-Broker:

Gewöhnlicher Broker für digitale Vermögenswerte: mindestens 25 Millionen Baht

Nicht-Speichermakler: mindestens 1 Million Baht

Broker, die für den Zugriff auf Kundenvermögen eine Kundengenehmigung benötigen: mindestens 5 Millionen Baht

3. Händler digitaler Vermögenswerte:

Mindestens 5 Millionen Baht

4. Fondsmanager für digitale Vermögenswerte:

Manager, die Kundenvermögen verwalten oder Dienstleistungen für nicht-institutionelle Kunden erbringen können: mindestens 25 Millionen Baht

Nicht-Lagermanager, die nur institutionelle Kunden bedienen: mindestens 10 Millionen Baht

5. Berater für digitale Vermögenswerte:

1 Million Baht.

Darüber hinaus müssen Börsen, Makler, Händler, Fondsmanager und Berater das gemäß den einschlägigen Vorschriften erforderliche Nettokapital vorhalten.

Sobald der Antrag eingereicht wurde, wird er von der thailändischen SEC geprüft und gegebenenfalls innerhalb von 90 Tagen nach Eingang an das Finanzministerium weitergeleitet. Das Finanzministerium wird den Antrag innerhalb von 60 Tagen nach der SEC-Empfehlung prüfen. Nach 60 Tagen wird das Finanzministerium den Antrag annehmen oder ablehnen.

Wie wir alle wissen, müssen Betreiber digitaler Vermögenswerte den Betrieb innerhalb von 180 Tagen nach Erhalt der SEC- und MOF-Genehmigung aufnehmen. Wird die Gewerbetätigkeit nicht fristgerecht ausgeübt, kann die Gewerbeerlaubnis widerrufen werden. Darüber hinaus ist die anfängliche Lizenzgebühr von 30.000 Baht nicht erstattungsfähig

Nach thailändischem Recht gelten Unternehmen, die digitale Vermögenswerte tauschen, kaufen und verkaufen dürfen, als Finanzinstitute. Als solche unterliegen sie den einschlägigen Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, „Know Your Customer“ und Vorschriften zur Transaktionsberichterstattung.