Aufgrund der Natur des Oracle-Projekts hat das Python-Netzwerk die Aufmerksamkeit verschiedener Projekte auf sich gezogen, was bedeutet, dass das Abstecken von PYTH potenzielle Airdrops erhalten könnte. Bis zum 14. Februar waren mehr als 1 Milliarde PYTH verpfändet, und die Zahl der verpfändeten Adressen überstieg 175.000. Zu den PYTH-Stakern gehört auch ZeroLend.
Am 30. Januar kündigte das auf zkSync basierende Kreditprotokoll ZeroLend die Ausgabe von Airdrops an Pyth Network-Staker an. Es wird berichtet, dass Benutzer die EVM-Adressbindung im Voraus im Pyth-Netzwerk abschließen müssen. Den Benutzern wird PT-Punkte basierend auf der Menge der zugesagten PYTH zugewiesen. Die Punkte werden an den kommenden nativen Token ZERO von ZeroLend gebunden, der Berichten zufolge im ersten Quartal 2024 eingeführt wird.
Kürzlich hat ZeroLend am 21. Februar außerdem eine Seed-Finanzierungsrunde in Höhe von 3 Millionen US-Dollar mit einer Bewertung von 25 Millionen US-Dollar von Momentum 6, Blockchain Founders Fund, Morning Star Ventures, Banter Capital, Newman Capital, dVdT, Transform Capital, Cypher Capital und Bison Fund abgeschlossen. An der Investition beteiligten sich Ozaru Ventures, iAngels, Krypital, Genblock, viaBTC, GBV und Asteroid Capital.
ZeroLend TVL ist seit Bekanntgabe der Airdrop-Informationen gestiegen. Laut offiziellen Website-Daten überstieg das gesamte gesperrte Volumen (TVL) von ZeroLend zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels 55,7 Millionen US-Dollar.
Offiziellen Dokumenten zufolge ist ZeroLend das größte Kreditprotokoll auf zkSync. Wenn die Währung ausgegeben werden soll, besteht neben PYTH-Pfandgebern, die Airdrops erhalten können, auch die Möglichkeit, Airdrops aus dem Protokoll selbst, zkSync und zu erhalten LayerZero.
Kreditprotokoll basierend auf zkSync und Manta
ZeroLend ist ein dynamisches Kreditprotokoll, dessen Ökosystem aus DeFi-Kreditvergabe, Stablecoin ONEZ, Governance-Token ZERO, Unterstützung für reale Vermögenswerte, Kontoabstraktion und einer Datenschutzebene mithilfe von zkStack besteht. Darunter wurden DeFi-Kredit- und Kontoabstraktionsfunktionen implementiert, und das Kernprodukt ist ein dezentraler, nicht verwahrter Liquiditätsmarkt.
Es ist erwähnenswert, dass ZeroLend das einzige Kreditprotokoll auf zkSync ist, das über einen eigenen Versicherungsfonds verfügt. Ein Prozentsatz der von der Plattform generierten Gebühren wird dem Fonds zugewiesen, wodurch sichergestellt wird, dass dieser im Laufe der Zeit wächst. Wenn ein größeres Problem auftritt, beispielsweise eine Sicherheitslücke im Smart Contract oder ein unvorhergesehener Systemausfall, kann der Versicherungsfonds zur Entschädigung betroffener Benutzer genutzt werden.
Darüber hinaus integriert ZeroLend verschiedene native zkSync-Kontoabstraktionen.
Vitalik hat die Kontoabstraktion so beschrieben, dass sie es ermöglicht, Ethereum-Konten durch Smart-Contract-Code und nicht durch private Schlüssel zu steuern. Seine Idee ist, dass in Zukunft jeder vom aktuellen EOA-Wallet auf ein Wallet umsteigen wird, das auf Smart Contracts basiert. Bei Erfolg wird die Verwaltung einer Krypto-Wallet so einfach wie die Verwaltung eines E-Mail-Kontos.
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Die Kontoabstraktion hat in den letzten Jahren erhebliche Fortschritte gemacht und ist in alle Teile des Ethereum-Ökosystems eingedrungen, einschließlich Anwendungen, Infrastruktur, Benutzer und Entwickler. zkSync hat außerdem eine native Kontoabstraktionslösung eingeführt, und ZeroLend integriert verschiedene native Kontoabstraktionsfunktionen von zkSync über Paymaster, Social Login und andere Authentifizierungsoptionen sowie delegierte Transaktionen.
Unter anderem ermöglicht Paymasters dem Protokoll, Transaktionsgebühren mit ERC20-Tokens zu subventionieren oder zu bezahlen, ohne dass ETH im Wallet gehalten werden müssen. Durch die soziale Anmeldung und andere Authentifizierungsoptionen können Benutzer dann über eine Wallet verfügen, die ihre Secure Enclave-Geräte (Gesichtserkennung, Fingerabdruckscanner usw.) steuert. Durch delegierte Transaktionen können Benutzer ZeroLend autorisieren, begrenzte Vorgänge in ihrem Namen durchzuführen, ohne die Verwahrung ihrer Gelder zu verlieren.
Stablecoin-Kreditvergabe
Da ZeroLend als Abzweigung des ursprünglichen Aave-Protokolls entwickelt wurde, ist es Aave V3 sehr ähnlich. Die Betriebsmethoden der beiden Modi finden Sie unter „Aave V3 wird offiziell eingeführt“. Ein Überblick über die vier wichtigen Features der neuen Version. Auf dieser Grundlage hat ZeroLend ein Kreditdelegationsmodell hinzugefügt, das es Sparern ermöglicht, Gelder bei ZeroLend einzuzahlen, um Zinsen zu verdienen, während gleichzeitig Kreditvergabemöglichkeiten (Kredit) an andere Benutzer delegiert werden. Die Kreditbedingungen werden vom Einleger und Kreditnehmer in der Kette durch intelligente Verträge festgelegt . vereinbart.
ZeroLend plant, dieses Jahr seinen Stablecoin ONEZ auf den Markt zu bringen, der von Benutzern geprägt wird, die ausgewählte Vermögenswerte wie ETH und USDC als Sicherheit bereitstellen. ONEZ ist darauf ausgelegt, native Einnahmen aus Kreditprotokollen zu generieren, verfügt über Funktionen zur Selbstkreditrückzahlung und läuft derzeit auf den Netzwerken zkSync und Manta.
ONEZ wird immer so konzipiert sein, dass es einen Dollar wert ist. Wenn der Marktwert die Bindung übersteigt, können Benutzer 1 US-Dollar an ONEZ mit 1 US-Dollar an Schulden prägen und den Rest über dem festen Wert verkaufen. Dies erhöht das Angebot an ONEZ und senkt den Preis des Vermögenswerts. Wenn umgekehrt der Marktwert unter die Mindestgrenze fällt, können Münzgeber 1 ONEZ für weniger als 1 US-Dollar kaufen, wodurch Schulden in Höhe von 1 US-Dollar ausgeglichen werden, das Angebot an ONEZ schrumpft und der Preis des Vermögenswerts steigt.
ONEZ stellt durch ein Überbesicherungsmodell sicher, dass jeder Token durch eine Sicherheit von mehr als 1 US-Dollar besichert ist, und sein Sicherheitenverhältnis ist auf 150 % ausgelegt, was bedeutet, dass der Wert der Sicherheit das 1,5-fache des Wertes des Darlehens oder des geprägten Vermögenswerts betragen muss. Bei dieser zusätzlichen Sicherheit handelt es sich um eine Sicherheitsmaßnahme, um sicherzustellen, dass der Wert ausreicht, um den Kredit zurückzuzahlen, wenn der Wert der Sicherheit sinkt.
In der Zwischenzeit kann der ONEZ-Stablecoin auf veSync geschürft werden, einem von der Community betriebenen ve(3,3) DEX, der auf zkSync basiert. Der Kern von veSync ist der VS-Token. Benutzer können VS gegen veVS eintauschen, um über Emissionen abzustimmen und Belohnungen zu erhalten.
L3-Hyperchain und Ve-Token-Ökonomie
Als erste Phase des Projektstarts wird ZeroLend den ZERO-Token auf zkSync einführen, der als native Währung der Kette fungiert und auch zur Zahlung von Transaktionsgebühren verwendet werden kann.
ZERO-Inhaber werden Hyperchains verwalten. Hierbei handelt es sich um eine hyperskalierbare, interoperable benutzerdefinierte ZK-Kette, die in einem L1- oder L2-Netzwerk ausgeführt wird und gleichzeitig die kritische Konnektivität zur Hauptkette (L1) aufrechterhält, um Sicherheit und Endgültigkeit zu gewährleisten. Hyperlink ist die ZK-Version des OP Stacks-Hyperlinks, entwickelt mit ZkStack.
Hyperlinks können strategisch als L3-dApps gestaltet werden und bieten Funktionen wie unbegrenzte Skalierbarkeit, schnelleres Messaging von L1 über L2 bis L3 und die Aufrechterhaltung der Interoperabilität innerhalb des breiteren zkSync-Ökosystems. ZeroLend plant, Anfang 2025 eine Hyperlink-Datenschutzschicht einzuführen, die den Datenschutz auf Benutzerebene in ZeroLend priorisieren wird.
Die oben erwähnte Ve-Token-Ökonomie wird auch auf die ZeroLend-Wirtschaftsstruktur angewendet, die in zwei Modi unterteilt ist: Single Stake (einzelne Verpfändung) und dLP (dynamische Liquiditätsversorgung).
Einzelverpfändung Durch das Abstecken des nativen Tokens NULL kann der Pfandgeber veZERO erhalten, und der erhaltene Betrag steht in direktem Zusammenhang mit der Dauer der Token-Sperre. Das dL-Modell hingegen ist für Benutzer konzipiert, die zum Liquiditätspool beitragen. Wenn ein Benutzer dLP-Tokens setzt, wird der Wert seines NULL-Anteils für Einsatzzwecke effektiv verdoppelt.
Angenommen, der dLP-Token eines Benutzers besteht zu 50 % aus NULL und zu 50 % aus ETH. Der Gewichtungsmechanismus behandelt den NULL-Anteil als 100 %-Beitrag. Mit anderen Worten: Wenn das Pfand gesperrt ist, wird das dLP-Gewicht von NULL zweimal als dLP behandelt seine Menge in Token. Darüber hinaus wird veZERO auch die Sekundäremissionen von ZERO beeinflussen.
ZERO hat einen Gesamtvorrat von 100 Milliarden und dient sowohl als Utility- als auch als Governance-Token im Ökosystem. Der Kern der Ve-Token-Ökonomie besteht darin, dass die Teilnehmer NULL Token für eine vorgegebene Zeit sperren und im Gegenzug Voting Escrow (ve)-Token erhalten. Diese fünf Token repräsentieren nicht nur das Eigenkapital des Benutzers, sondern erhöhen auch dessen Gewinn proportional zur Sperrfrist.
Es wird erwartet, dass die TGE im ersten Quartal 2024 beginnt. In diesem Zeitraum wird ein bestimmter Teil des ZERO-Angebots auf den Markt gebracht und für den Handel verfügbar sein. Angesichts der Tatsache, dass der anfängliche FDV des Projekts auf 25 Millionen US-Dollar festgelegt ist und der anfängliche Float von TGE 18,8 % beträgt, beträgt die anfängliche Float-Marktkapitalisierung etwa 4,7 Millionen US-Dollar.
Um sicherzustellen, dass die Token-Ökonomie des ZERO-Tokens langfristig aufrechterhalten werden kann, wird der Großteil der Inflation des ZERO-Tokens (aus Liquidität, Finanzen, Privatplatzierungen usw.) innerhalb des ersten Jahres enden. Bis zum Ende des ersten Jahres werden etwa 78 % des Token-Angebots im Umlauf sein. Danach werden die Emissionen jedes Jahr halbiert, d. h. die restlichen 22 % werden mit einem exponentiellen Rückgang im Laufe der Zeit freigesetzt, und die Token-Ökonomie wird so gestaltet, dass sie praktisch immun gegen Inflation ist.
Interaktives ZeroLend-Tutorial
Offiziellen Dokumenten zufolge ist ZeroLend das größte Kreditprotokoll auf zkSync. Wenn die Währung ausgegeben werden soll, besteht neben PYTH-Pfandgebern, die Airdrops erhalten können, auch die Möglichkeit, Airdrops aus dem Protokoll selbst, zkSync und zu erhalten LayerZero. PYTH-Inhaber können sich auf der offiziellen Website verpflichten. Zusätzlich zum Leerverkauf des Projekts können Pfandgeber an der Abstimmung von Pyth Dao teilnehmen.
ZeroLends Leerverkaufsplan Zero Gravity führt ein Punktesystem ein. Auf der offiziellen Airdrop-Website können Sie nach der Verknüpfung des Wallets Punkte sammeln, indem Sie Aufgaben nacheinander erledigen. Wenn ein Benutzer 1 % aller Prämienpunkte sammelt, hat er Anspruch auf 1 % von 3 % des gesamten $ZERO-Token-Vorrats.
Verdienen Sie 100 Punkte für den Beitritt und die Verifizierung auf Discord und 10 Punkte für das tägliche Sprechen im GM-Kanal auf Discord.
Öffnen Sie den Kreditmarkt, verknüpfen Sie Ihr Wallet, wählen Sie einen bestimmten Vermögenswert aus und klicken Sie rechts auf „Details“. Sie können nur die offiziell bereitgestellte Cross-Chain-Bridge verwenden, um Assets an zkSync zu übertragen.
Durch die Bereitstellung von Sicherheiten für den Kreditmarkt und die Bereitstellung von mehr als 100 US-Dollar an Liquidität erhalten Sie 1 Punkt pro täglich bereitgestelltem US-Dollar. Leihen Sie sich Vermögenswerte aus Kreditprotokollen aus und verdienen Sie 4 Punkte pro Tag pro geliehenem Dollar.
Gemäß dem noch zu eröffnenden Plan von Zero Gravity haben neben PYTH-Stakern auch MAHA-, AAV- und LQTY/LUSD-Staker die Möglichkeit, Punkte zu sammeln.
Darüber hinaus hat jeder Benutzer, der über das Lending-Protokoll mit dem Lending-Protokoll interagiert, Anspruch auf eine vorher festgelegte Anzahl von NULL-Tokens als Belohnung. Um das Mining vor TGE zu ermöglichen, können Benutzer, die Liquidität bereitstellen, EarlyZERO anfordern, einen nicht übertragbaren ERC20-Token, den Benutzer vor TGE über das Farming-Portal anfordern können.
Entwicklungs-Roadmap
Die Roadmap des ZeroLend-Protokolls besteht aus 6 einzigartigen Phasen. Phase 0 ist abgeschlossen und befindet sich in der zweiten Phase, Phase 1, in der das Lending-Protokoll auf zkSync gestartet wird und das Pre-Mining von Token beginnt.
In Phase 2 wird ZeroLend ein öffentliches und privates Verkaufs- und Token-Generierungsereignis (TGE) starten, wonach ZERO an DEX und CEX handelbar sein wird. In dieser Phase kommen verschiedene Anreizmechanismen ins Spiel. Dazu gehören Abstecken, Liquiditätsabbau und mehr zur Weiterentwicklung des Protokolls. Diese Phase ist für das erste Quartal 2024 angesetzt.
Im weiteren Verlauf des Jahres 2024 geht ZeroLend davon aus, Phase 3 und Phase 4 umzusetzen. Das heißt, es konzentriert sich auf die Integration realer Vermögenswerte (RWA) wie Schatzwechsel, Anleihen und Immobilien und verbindet so traditionelle Finanzanlagen mit der Effizienz und Zugänglichkeit der DeFi-Kreditvergabe. Anschließend setzt es sich auf der Grundlage der Kontoabstraktion und der ZK-Hyperchain dafür ein, niedrige Gasgebühren zu erreichen und die Privatsphäre der Benutzer zu verbessern, im Einklang mit der Vision, eine kostengünstige und sichere DeFi-Umgebung bereitzustellen.
Im Jahr 2025 wird sich ZeroLend auf die globale Expansion konzentrieren und sich durch den Eintritt in internationale Märkte und die weltweite Ausweitung seiner DeFi-Dienste als starker Konkurrent des traditionellen Bankwesens positionieren.