KYC an Kryptowährungsbörsen wird zum Trend. Aber es gibt immer noch Möglichkeiten, Kryptowährungen zu verwenden und gleichzeitig die Privatsphäre und relative Anonymität zu wahren
Die Kryptowährungsbörse Bybit gab bekannt, dass bis zum 8. Mai alle ihre Kunden einen KYC-Test bestehen müssen, um Produkte und Dienste der Plattform nutzen zu können. Für die Mindestverifizierung müssen Benutzer Ausweisdokumente vorlegen. Außerdem müssen sie einen Lichtbildausweis vorlegen. Die Börse ist eine der fünf größten Krypto-Handelsplattformen. Und davor hat sie keine Beschränkungen auferlegt, sodass die Dienste relativ anonym genutzt werden können.
Regierungen und Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt verschärfen systematisch die Compliance-Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Kryptowährungen. Wallet-Betreiber und Kryptowährungsbörsen sind gezwungen, Maßnahmen zu ergreifen, um den sich ständig ändernden Vorschriften gerecht zu werden.
Am häufigsten wird bei der Regulierung auf die USA verwiesen. Doch der Trend zu strengeren Anforderungen ist nicht nur dort zu beobachten, sagen unsere Experten. Die Global Financial Action Task Force (FATF) spricht schon seit Jahren über die Notwendigkeit, die Verwendung von Kryptowährungen zur Geldwäsche einzudämmen. In diesem Fall ist jede Kryptobörse, auch wenn sie nicht in den USA registriert ist und nicht offiziell mit US-Benutzern zusammenarbeitet, gefährdet, wenn sie sich nicht an die US-Regulierung hält.
Anonymität und Privatsphäre gehören der Vergangenheit an?
Kleinere Kryptobörsen haben die Möglichkeit, sich an eine flexiblere KYC/AML-Richtlinie zu halten. Aber irgendwann wird dieses Problem wahrscheinlich auch sie betreffen. Daher werden wirklich anonyme Kanäle zur Umwandlung von Kryptowährungen in Fiatgeld wahrscheinlich bald verschwunden sein.
Unsere Experten weisen darauf hin, dass wir bereits jetzt sagen können, dass es keine mehr gibt. Denn sowohl die Bank als auch CEX sehen die Transaktionsaktivität auf der Bankkarte. Und wenn sie der Person gehört, die die Transaktion durchführt, sind alle ihre Aktivitäten bereits zur Ansicht verfügbar.
Kleine Transaktionen mit Kryptowährungen fanden traditionell in Online-Börsen und nicht auf Kryptowährungsbörsen statt. Große P2P-Dienste erleben zudem eine starke Verschärfung der Anforderungen zur Geldwäschebekämpfung.
Es gibt OTC-Börsen (Over-the-Counter-Börsen) – ein Analogon zu P2P für Großanleger. Hier werden Münzen in großen Mengen verkauft. Unsere Experten glauben jedoch, dass Plattformen mit niedrigen AML- und KYC-Anforderungen in den nächsten ein oder zwei Jahren gezwungen sein werden, die Anforderungen zumindest zu verschärfen. Kryptowährungen sind zu sichtbar geworden, um ihnen eine solche Freiheit zu lassen. In Anbetracht dessen, dass alle Bereiche des menschlichen Lebens völlig verschärft werden.
Für eine wirklich große Zahl von Nutzern ist Privatsphäre als ursprüngliche Ideologie und Wert der Kryptowährung wichtig. Sowohl im Sinne von „Anonymität“ als auch im Kontext der Kontrolle über ihre Gelder. Und der Möglichkeit, nach eigenem Ermessen darüber zu verfügen. Solche Möglichkeiten bestehen weiterhin, dank kleiner CEXs, dezentraler Börsen (DEX), privater Börsen und OTC-Diensten, einschließlich solcher mit Bargeld.
Dies ist ein Vorteil solcher Dienste, es gibt aber auch Risiken. Denn die Verantwortung und die Überprüfung der Zuverlässigkeit der Dienste liegt beim Benutzer selbst. Unter diesen Bedingungen werden sich viele Benutzer aus Gründen der Bequemlichkeit und Sicherheit dafür entscheiden, nicht anonym zu bleiben. Aber es wird immer Optionen für diejenigen geben, denen Privatsphäre wichtiger ist.
