Der On-Chain-Sekundärmarkt macht inzwischen einen ziemlich „bärischen“ Eindruck. In einem Jahr, in dem die makroökonomische Lage so ungewiss ist wie in diesem, sind Investieren, Trading und Geldanlage wirklich nicht einfach 😭.
Jedenfalls gilt für mich eine einfache Regel: Solange die Lage unklar ist, ist es besser, Kapital unverzinst zu halten, als durch häufiges Trading Verluste zu machen. Die heute vorgestellte On-Chain-Wallet für Geldanlagen @Top_nod bietet eine Lösung, um ungenutzte USDC anzulegen:
1) Zunächst einmal: TopNod ist eine Wallet der Ant Group Digital Technologies. Die Ant Group machte Yu’e Bao einst mit Alipay zu einem beliebten Instrument für das Cash-Management. Die TopNod-Wallet versucht, ein ähnliches Konzept auf die Blockchain zu übertragen und mithilfe des @Official_Axil APT Vault die Funktion eines digitalen „Yu’e Bao“ umzusetzen.
2) Wie funktioniert das genau? Der APT Vault richtet sich vor allem an ungenutzte USDC. Zum Start gilt eine Obergrenze von 10 Millionen US-Dollar, angestrebt wird eine APY von 8 %. Außerdem gibt es Liquiditätspläne mit T+0- oder T+7-Auszahlung. Dieses Design soll vor allem eine Balance zwischen Rendite und Einlösbarkeit schaffen.
3) Wenn man also „Yu’e Bao“ und eine stabile APY hört, sollte man nicht gleich annehmen, dass Großanleger risikofrei Arbitrage betreiben und Prämien abgreifen können. Bei T+0-Auszahlungen wird es mit Sicherheit eine bestimmte Obergrenze geben; darüber hinaus gilt T+7. Das ist im Grunde ein Kompromiss zwischen dem täglichen Bedarf an kleineren Beträgen und der Stabilität der Gesamtmittel, um in Extremfällen einen massenhaften Abzug zu verhindern. Schließlich sind bei einem Angebot, das unter dem Namen Yu’e Bao läuft, das Kreditrisiko der zugrunde liegenden Vermögenswerte und klare, von Anfang an transparent kommunizierte Regeln entscheidend. Nutzer können dann je nach Bedarf selbst entscheiden.
4) Langfristig betrachtet ähneln sich meiner Meinung nach die Ziele von TopNods On-Chain-Yu’e-Bao und die von Neobanken angebotenen Verwahr-Wallets: Beide wollen mit Trading- und Kapitalverwaltungsfunktionen zur Anlaufstelle für die Verwaltung ungenutzter Mittel werden. Vielleicht ist der Bedarf heute noch nicht so deutlich spürbar. Sobald Stablecoins und RWA künftig in großem Umfang on-chain kommen, wird er jedoch sehr konkret sein. Eigentlich muss es solche Angebote geben: Ohne stabile und sichere Anlagemöglichkeiten können die meisten Nutzer nur in dieser höllischen Trading- und Spekulationsarena leiden. Von einem größeren Zufluss an zusätzlichem Kapital kann dann keine Rede sein.
Das war’s.
Oben habe ich es bereits klar gesagt: Wer noch abwartet, welche Chancen es on-chain gibt, und nicht weiß, wann er einsteigen soll, kann einen Teil seiner ungenutzten Mittel anlegen. So vermeidet man die Sorge, dass das Halten von USDC durch Wechselkursschwankungen an Wert verliert, und hat trotzdem jederzeit die Möglichkeit, einzusteigen. Am wichtigsten ist aber, dass man sich so vor unkontrolliertem Trading und Verlusten schützt 😢. Warum also nicht?
Link zum Original (X): https://x.com/tmel0211/status/2120139010979070449
Jedenfalls gilt für mich eine einfache Regel: Solange die Lage unklar ist, ist es besser, Kapital unverzinst zu halten, als durch häufiges Trading Verluste zu machen. Die heute vorgestellte On-Chain-Wallet für Geldanlagen @Top_nod bietet eine Lösung, um ungenutzte USDC anzulegen:
1) Zunächst einmal: TopNod ist eine Wallet der Ant Group Digital Technologies. Die Ant Group machte Yu’e Bao einst mit Alipay zu einem beliebten Instrument für das Cash-Management. Die TopNod-Wallet versucht, ein ähnliches Konzept auf die Blockchain zu übertragen und mithilfe des @Official_Axil APT Vault die Funktion eines digitalen „Yu’e Bao“ umzusetzen.
2) Wie funktioniert das genau? Der APT Vault richtet sich vor allem an ungenutzte USDC. Zum Start gilt eine Obergrenze von 10 Millionen US-Dollar, angestrebt wird eine APY von 8 %. Außerdem gibt es Liquiditätspläne mit T+0- oder T+7-Auszahlung. Dieses Design soll vor allem eine Balance zwischen Rendite und Einlösbarkeit schaffen.
3) Wenn man also „Yu’e Bao“ und eine stabile APY hört, sollte man nicht gleich annehmen, dass Großanleger risikofrei Arbitrage betreiben und Prämien abgreifen können. Bei T+0-Auszahlungen wird es mit Sicherheit eine bestimmte Obergrenze geben; darüber hinaus gilt T+7. Das ist im Grunde ein Kompromiss zwischen dem täglichen Bedarf an kleineren Beträgen und der Stabilität der Gesamtmittel, um in Extremfällen einen massenhaften Abzug zu verhindern. Schließlich sind bei einem Angebot, das unter dem Namen Yu’e Bao läuft, das Kreditrisiko der zugrunde liegenden Vermögenswerte und klare, von Anfang an transparent kommunizierte Regeln entscheidend. Nutzer können dann je nach Bedarf selbst entscheiden.
4) Langfristig betrachtet ähneln sich meiner Meinung nach die Ziele von TopNods On-Chain-Yu’e-Bao und die von Neobanken angebotenen Verwahr-Wallets: Beide wollen mit Trading- und Kapitalverwaltungsfunktionen zur Anlaufstelle für die Verwaltung ungenutzter Mittel werden. Vielleicht ist der Bedarf heute noch nicht so deutlich spürbar. Sobald Stablecoins und RWA künftig in großem Umfang on-chain kommen, wird er jedoch sehr konkret sein. Eigentlich muss es solche Angebote geben: Ohne stabile und sichere Anlagemöglichkeiten können die meisten Nutzer nur in dieser höllischen Trading- und Spekulationsarena leiden. Von einem größeren Zufluss an zusätzlichem Kapital kann dann keine Rede sein.
Das war’s.
Oben habe ich es bereits klar gesagt: Wer noch abwartet, welche Chancen es on-chain gibt, und nicht weiß, wann er einsteigen soll, kann einen Teil seiner ungenutzten Mittel anlegen. So vermeidet man die Sorge, dass das Halten von USDC durch Wechselkursschwankungen an Wert verliert, und hat trotzdem jederzeit die Möglichkeit, einzusteigen. Am wichtigsten ist aber, dass man sich so vor unkontrolliertem Trading und Verlusten schützt 😢. Warum also nicht?
Link zum Original (X): https://x.com/tmel0211/status/2120139010979070449