Ein schwerwiegender Eingriff der Aufsichtsbehörden wird umgesetzt. Das US-Finanzministerium FinCEN beruft sich auf § 9714(a) des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche aus Russland und ordnet an, sämtliche Verbindungen zwischen MEXC und dem US-Finanzsystem zu kappen. US-Finanzinstitute dürfen keine Geldtransfers abwickeln, an denen MEXC beteiligt ist. Die Anordnung tritt 30 Tage nach ihrer Veröffentlichung im Federal Register offiziell in Kraft.
Die Vorwürfe betreffen erstaunliche Summen: Zwischen Mai 2021 und Mai 2026 soll MEXC mindestens 16 Milliarden US-Dollar an Geldern verarbeitet haben, die mit der Umgehung von Sanktionen und Cyberkriminalität in Verbindung stehen. Dazu gehören fast 1,5 Milliarden US-Dollar an Transaktionen zur Umgehung russischer Sanktionen, rund 1 Milliarde US-Dollar an direkten Transaktionen mit mehr als 40 iranischen Kryptohändlern sowie Transaktionen in Höhe von etwa 22 Millionen US-Dollar mit Bezug zur iranischen Zentralbank, zum Korps der Islamischen Revolutionsgarden und zu dessen Quds-Einheit.
MEXC erklärte, die Plattform laufe normal und die Vermögenswerte der Nutzer seien sicher. Das Unternehmen prüfe die Angelegenheit gemeinsam mit seinen Rechts- und Compliance-Teams und habe eine unabhängige Überprüfung seiner Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung und Sanktionskontrolle eingeleitet. Außerdem wolle es konstruktiv mit FinCEN und anderen Aufsichtsbehörden weltweit zusammenarbeiten.
Einige Beobachtungen:
1. Es handelt sich nicht um eine gewöhnliche Geldstrafe, sondern um eine Durchsetzung nach dem Prinzip „Stecker ziehen“: Der Zugang zum Clearing in US-Dollar wird direkt gekappt. Das ist deutlich schwerwiegender als übliche Vergleichsvereinbarungen;
2. Die 30-tägige Frist bis zum Inkrafttreten bietet eine Übergangszeit, aber US-Nutzer und institutionelle Geschäftspartner werden sich wahrscheinlich schon vorher zurückziehen oder ihre Verbindungen kappen;
3. Für normale Nutzer wird das Gegenparteirisiko bei Börsen erneut zu einem realen Faktor. Die Sicherheit der Vermögenswerte sollte nicht allein anhand der Aussagen der Plattform beurteilt werden. Es lohnt sich, die Konzentration der Bestände auf einer einzelnen Plattform zu begrenzen und eine diversifizierte Verwahrung in Betracht zu ziehen;
4. Die Aufsichtsbehörden richten ihr Augenmerk direkt auf Stablecoins und die Umgehung von Sanktionen. Die Compliance-Prüfungen auf der Blockchain werden strenger, und die Compliance-Kosten der gesamten Branche dürften weiter steigen.
#MEXC #FinCEN #KryptoRegulierung
Die Vorwürfe betreffen erstaunliche Summen: Zwischen Mai 2021 und Mai 2026 soll MEXC mindestens 16 Milliarden US-Dollar an Geldern verarbeitet haben, die mit der Umgehung von Sanktionen und Cyberkriminalität in Verbindung stehen. Dazu gehören fast 1,5 Milliarden US-Dollar an Transaktionen zur Umgehung russischer Sanktionen, rund 1 Milliarde US-Dollar an direkten Transaktionen mit mehr als 40 iranischen Kryptohändlern sowie Transaktionen in Höhe von etwa 22 Millionen US-Dollar mit Bezug zur iranischen Zentralbank, zum Korps der Islamischen Revolutionsgarden und zu dessen Quds-Einheit.
MEXC erklärte, die Plattform laufe normal und die Vermögenswerte der Nutzer seien sicher. Das Unternehmen prüfe die Angelegenheit gemeinsam mit seinen Rechts- und Compliance-Teams und habe eine unabhängige Überprüfung seiner Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung und Sanktionskontrolle eingeleitet. Außerdem wolle es konstruktiv mit FinCEN und anderen Aufsichtsbehörden weltweit zusammenarbeiten.
Einige Beobachtungen:
1. Es handelt sich nicht um eine gewöhnliche Geldstrafe, sondern um eine Durchsetzung nach dem Prinzip „Stecker ziehen“: Der Zugang zum Clearing in US-Dollar wird direkt gekappt. Das ist deutlich schwerwiegender als übliche Vergleichsvereinbarungen;
2. Die 30-tägige Frist bis zum Inkrafttreten bietet eine Übergangszeit, aber US-Nutzer und institutionelle Geschäftspartner werden sich wahrscheinlich schon vorher zurückziehen oder ihre Verbindungen kappen;
3. Für normale Nutzer wird das Gegenparteirisiko bei Börsen erneut zu einem realen Faktor. Die Sicherheit der Vermögenswerte sollte nicht allein anhand der Aussagen der Plattform beurteilt werden. Es lohnt sich, die Konzentration der Bestände auf einer einzelnen Plattform zu begrenzen und eine diversifizierte Verwahrung in Betracht zu ziehen;
4. Die Aufsichtsbehörden richten ihr Augenmerk direkt auf Stablecoins und die Umgehung von Sanktionen. Die Compliance-Prüfungen auf der Blockchain werden strenger, und die Compliance-Kosten der gesamten Branche dürften weiter steigen.
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