Bei einer jährlichen Anlage von 10.000 US-Dollar in den S&P 500 über 30 Jahre macht nur eine einzige Sache den Unterschied: die Verwaltungsgebühr.
Jährliche Anlage jeweils zu Jahresbeginn ab 1996, berechnet bis Ende 2025 (einschließlich Dividenden).
Indexfonds mit einer Gebührenquote von 0,03 %:
Eingezahltes Kapital: 300.000
Ende 2005 → 137.000
Ende 2015 → 451.000
Ende 2025 → 2.027.000
Fonds mit einer Gebührenquote von 1,5 %:
Eingezahltes Kapital: 300.000
Ende 2005 → 125.000
Ende 2015 → 377.000
Ende 2025 → 1.508.000
Der Unterschied beträgt nur 1,47 % pro Jahr – nach 30 Jahren fehlen 519.000.
Der verlorene Betrag übersteigt das eingezahlte Kapital deutlich.
Dieses Geld geht an die Fondsgesellschaft.
Daten: jährliche Gesamtrenditen des S&P 500 von Slickcharts; Gebühren werden jährlich abgezogen. Steuern, Wechselkurse und Inflation sind nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Entwicklung und stellt keine Anlageberatung dar.
Jährliche Anlage jeweils zu Jahresbeginn ab 1996, berechnet bis Ende 2025 (einschließlich Dividenden).
Indexfonds mit einer Gebührenquote von 0,03 %:
Eingezahltes Kapital: 300.000
Ende 2005 → 137.000
Ende 2015 → 451.000
Ende 2025 → 2.027.000
Fonds mit einer Gebührenquote von 1,5 %:
Eingezahltes Kapital: 300.000
Ende 2005 → 125.000
Ende 2015 → 377.000
Ende 2025 → 1.508.000
Der Unterschied beträgt nur 1,47 % pro Jahr – nach 30 Jahren fehlen 519.000.
Der verlorene Betrag übersteigt das eingezahlte Kapital deutlich.
Dieses Geld geht an die Fondsgesellschaft.
Daten: jährliche Gesamtrenditen des S&P 500 von Slickcharts; Gebühren werden jährlich abgezogen. Steuern, Wechselkurse und Inflation sind nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Entwicklung und stellt keine Anlageberatung dar.