📊 964 Millionen Strafe, Aktienkurs plus 15,3 %
Am 3. November reichte Block seinen 10-Q-Bericht ein, also den Quartalsbericht. Darin heißt es, man habe sich grundsätzlich mit dem Justizministerium auf eine Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung geeinigt. Der Vorwurf: Das Unternehmen habe keine wirksamen Verfahren zur Geldwäschebekämpfung aufrechterhalten und damit gegen das Bank Secrecy Act verstoßen. Hält es sich drei Jahre lang an die Auflagen, wird der Vorwurf fallengelassen. Drei Jahre lang kein Urteil.
Schauen wir uns die Beträge genauer an. Brutto sind es rund 964 Millionen Dollar. Nach Anrechnung früherer regulatorischer Vergleiche bleiben 764 Millionen Dollar, die netto zu zahlen sind. Der gesamte Betrag war bereits Ende September zurückgestellt. Der Nettogewinn des Quartals lag bei 566 Millionen – die Strafe war also 200 Millionen höher als das, was das Unternehmen in diesem Quartal verdient hat.
Am nächsten Tag stieg die Aktie auf 88,51 Dollar und schloss bei 87,63 Dollar. Am Vortag waren es 76,00 Dollar gewesen – ein Plus von 15,3 %. Das Handelsvolumen lag bei 20,7 Millionen Aktien, normalerweise sind es weniger als zehn Millionen. Der Markt kaufte Gewissheit. Mit einer konkreten Zahl war die Strafe kein Damoklesschwert mehr.
Die andere Hälfte derselben Bilanz sieht besser aus. Der Bruttogewinn des Konzerns lag bei 3,235 Milliarden Dollar, 22 % mehr als im Vorjahr. Cash App erzielte 2,07 Milliarden (+27 %), Square 1,16 Milliarden (+14 %). Die Prognose für den Bruttogewinn im Gesamtjahr wurde auf 12,626 Milliarden angehoben.
Bei Bitcoin ging es in die entgegengesetzte Richtung. Der Umsatz betrug 1,804 Milliarden Dollar, 11 % weniger als im Vorjahr. Der Bruttogewinn lag bei 52 Millionen, verglichen mit 104 Millionen im Vorjahresquartal. Halbiert.
Das Unternehmen nannte selbst den Grund: Bei einigen Bitcoin-Transaktionen über Cash App wurden die Gebühren freiwillig gesenkt. Das hat nichts mit der Marktentwicklung oder dem Wettbewerb zu tun. Das Unternehmen verzichtet selbst auf Einnahmen.
Betrachtet man fünf Quartale im Vergleich, lag der Bruttogewinn des Bitcoin-Ökosystems bei 104 Millionen, 118 Millionen, 68 Millionen, 72 Millionen und 52 Millionen – im Jahresvergleich ein Plus von 10 %, dann Rückgänge von 26 %, 31 % und 50 %. Der Bruttogewinn des Konzerns stieg in den letzten drei Quartalen um 27 %, 25 % und 22 %. Die beiden Linien liefen in entgegengesetzte Richtungen.
So lese ich das: In der Bilanz dieses Unternehmens ist Bitcoin von einem Gewinnbringer zu einem Instrument der Kundengewinnung geworden. Im Aktionärsbrief heißt es, Bitcoin und Stablecoins würden genutzt, um Cash App zu vergrößern. Ein Teil der 60 Millionen monatlich aktiven Nutzer kam auf diesem Weg dazu. Die Einigung wegen der Compliance-Verstöße ist eine einmalige Zahlung für drei Jahre Aufschub. Die Gebührensenkungen kosten das Unternehmen jedes Quartal etwas.
Deshalb sind eine Strafe von 964 Millionen und ein um 15 % gestiegener Aktienkurs kein Widerspruch. Was den Markt immer beunruhigt hat, war die Ungewissheit über die Höhe der Strafe. Jetzt steht die Zahl fest – übrig bleiben nur noch die Kosten.
Das Unternehmen kann eine Einigung mit einer dreijährigen Aufschubfrist aushandeln und darauf warten, dass die Vorwürfe fallengelassen werden. Bei einer On-Chain-Adresse gibt es diese Möglichkeit nicht. Derselbe Geldbetrag wird auf der einen Seite in die Kostenrechnung aufgenommen, auf der anderen ist er sofort weg – ohne Kundenservice und ohne Einspruchsmöglichkeit.
BTC: 80.384 bis 80.491, sechs Quellen, in 24 Stunden +5,2 %. ETH: 2.418 bis 2.421, +7,5 %.
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Am 3. November reichte Block seinen 10-Q-Bericht ein, also den Quartalsbericht. Darin heißt es, man habe sich grundsätzlich mit dem Justizministerium auf eine Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung geeinigt. Der Vorwurf: Das Unternehmen habe keine wirksamen Verfahren zur Geldwäschebekämpfung aufrechterhalten und damit gegen das Bank Secrecy Act verstoßen. Hält es sich drei Jahre lang an die Auflagen, wird der Vorwurf fallengelassen. Drei Jahre lang kein Urteil.
Schauen wir uns die Beträge genauer an. Brutto sind es rund 964 Millionen Dollar. Nach Anrechnung früherer regulatorischer Vergleiche bleiben 764 Millionen Dollar, die netto zu zahlen sind. Der gesamte Betrag war bereits Ende September zurückgestellt. Der Nettogewinn des Quartals lag bei 566 Millionen – die Strafe war also 200 Millionen höher als das, was das Unternehmen in diesem Quartal verdient hat.
Am nächsten Tag stieg die Aktie auf 88,51 Dollar und schloss bei 87,63 Dollar. Am Vortag waren es 76,00 Dollar gewesen – ein Plus von 15,3 %. Das Handelsvolumen lag bei 20,7 Millionen Aktien, normalerweise sind es weniger als zehn Millionen. Der Markt kaufte Gewissheit. Mit einer konkreten Zahl war die Strafe kein Damoklesschwert mehr.
Die andere Hälfte derselben Bilanz sieht besser aus. Der Bruttogewinn des Konzerns lag bei 3,235 Milliarden Dollar, 22 % mehr als im Vorjahr. Cash App erzielte 2,07 Milliarden (+27 %), Square 1,16 Milliarden (+14 %). Die Prognose für den Bruttogewinn im Gesamtjahr wurde auf 12,626 Milliarden angehoben.
Bei Bitcoin ging es in die entgegengesetzte Richtung. Der Umsatz betrug 1,804 Milliarden Dollar, 11 % weniger als im Vorjahr. Der Bruttogewinn lag bei 52 Millionen, verglichen mit 104 Millionen im Vorjahresquartal. Halbiert.
Das Unternehmen nannte selbst den Grund: Bei einigen Bitcoin-Transaktionen über Cash App wurden die Gebühren freiwillig gesenkt. Das hat nichts mit der Marktentwicklung oder dem Wettbewerb zu tun. Das Unternehmen verzichtet selbst auf Einnahmen.
Betrachtet man fünf Quartale im Vergleich, lag der Bruttogewinn des Bitcoin-Ökosystems bei 104 Millionen, 118 Millionen, 68 Millionen, 72 Millionen und 52 Millionen – im Jahresvergleich ein Plus von 10 %, dann Rückgänge von 26 %, 31 % und 50 %. Der Bruttogewinn des Konzerns stieg in den letzten drei Quartalen um 27 %, 25 % und 22 %. Die beiden Linien liefen in entgegengesetzte Richtungen.
So lese ich das: In der Bilanz dieses Unternehmens ist Bitcoin von einem Gewinnbringer zu einem Instrument der Kundengewinnung geworden. Im Aktionärsbrief heißt es, Bitcoin und Stablecoins würden genutzt, um Cash App zu vergrößern. Ein Teil der 60 Millionen monatlich aktiven Nutzer kam auf diesem Weg dazu. Die Einigung wegen der Compliance-Verstöße ist eine einmalige Zahlung für drei Jahre Aufschub. Die Gebührensenkungen kosten das Unternehmen jedes Quartal etwas.
Deshalb sind eine Strafe von 964 Millionen und ein um 15 % gestiegener Aktienkurs kein Widerspruch. Was den Markt immer beunruhigt hat, war die Ungewissheit über die Höhe der Strafe. Jetzt steht die Zahl fest – übrig bleiben nur noch die Kosten.
Das Unternehmen kann eine Einigung mit einer dreijährigen Aufschubfrist aushandeln und darauf warten, dass die Vorwürfe fallengelassen werden. Bei einer On-Chain-Adresse gibt es diese Möglichkeit nicht. Derselbe Geldbetrag wird auf der einen Seite in die Kostenrechnung aufgenommen, auf der anderen ist er sofort weg – ohne Kundenservice und ohne Einspruchsmöglichkeit.
BTC: 80.384 bis 80.491, sechs Quellen, in 24 Stunden +5,2 %. ETH: 2.418 bis 2.421, +7,5 %.
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