Wie die Iswestija berichtet, blockieren Banken immer häufiger massenhaft den Fernzugriff von Unternehmen auf ihre Konten. Im ersten Halbjahr 2026 stieg die Zahl der bei der Zentralbank eingegangenen Beschwerden über die Ablehnung von Transaktionen oder die Einschränkung des Kontozugangs im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um ein Drittel.
Anlass für solche Einschränkungen sind für das jeweilige Unternehmen untypische Zahlungssummen und Geschäftspartner, der Transit-Charakter der Transaktionen, Abweichungen zwischen den Zahlungen und der angegebenen Geschäftstätigkeit sowie häufige Bargeldabhebungen. Darüber hinaus können Transaktionen mit Scheinfirmen, der Verdacht auf eine Beteiligung an illegalen Aktivitäten, Fehler in Dokumenten oder Angaben sowie die Weigerung des Kunden, der Bank angeforderte Erläuterungen vorzulegen, eine Sperrung auslösen.
Unternehmen beklagen, dass die Einschränkungen selbst nach Vorlage aller erforderlichen Unterlagen mitunter monatelang bestehen bleiben. Einige Banken bieten ihren Kunden statt der Wiederherstellung des Zugangs lediglich an, das Konto zu schließen.
Anlass für solche Einschränkungen sind für das jeweilige Unternehmen untypische Zahlungssummen und Geschäftspartner, der Transit-Charakter der Transaktionen, Abweichungen zwischen den Zahlungen und der angegebenen Geschäftstätigkeit sowie häufige Bargeldabhebungen. Darüber hinaus können Transaktionen mit Scheinfirmen, der Verdacht auf eine Beteiligung an illegalen Aktivitäten, Fehler in Dokumenten oder Angaben sowie die Weigerung des Kunden, der Bank angeforderte Erläuterungen vorzulegen, eine Sperrung auslösen.
Unternehmen beklagen, dass die Einschränkungen selbst nach Vorlage aller erforderlichen Unterlagen mitunter monatelang bestehen bleiben. Einige Banken bieten ihren Kunden statt der Wiederherstellung des Zugangs lediglich an, das Konto zu schließen.