🏦 Aave akzeptiert jetzt auch US-Aktien als Sicherheiten: 9,57 Mio. $ eingezahlt, 4,08 Mio. $ geliehen
Nachdem Morpho Robinhood-Aktientoken integriert hat, zieht jetzt auch Aave nach.
Aave V4 hat auf Base den Equities Hub gestartet. Dort werden sieben von Coinbase ausgegebene Aktientoken akzeptiert: AAPLc, AMZNc, GOOGLc, METAc, MSFTc, NVDAc und TSLAc. Man kann sie als Sicherheit hinterlegen und damit ausschließlich USDC leihen. Die Preise liefert Chainlink.
Die Daten zum Base Hub:
🔹 Eingezahlte Aktientoken im Wert von rund 9,57 Mio. $
🔹 Geliehene USDC im Wert von rund 4,08 Mio. $
🔹 Drei Viertel der Kreditnehmer hatten Aave zuvor noch nie auf Base genutzt
Ich habe es selbst nachgerechnet: Das Verhältnis von geliehenem zu eingezahltem Betrag liegt bei etwa 43 %. Mit anderen Worten: Die meisten hinterlegen ihre Aktien nicht einfach nur, sondern setzen sie tatsächlich ein, um sich U zu leihen.
Noch ein Detail: Diese Aktientoken können nur als Sicherheit dienen, nicht ausgeliehen werden. Das heißt, man kann hier keine Tesla-Aktien leihen, um sie leerzuverkaufen. Es gibt nur eine Möglichkeit: Aktien hinterlegen und Geld leihen.
Noch interessanter: Aave Labs schlägt bereits vor, SPCXc – also den Aktientoken von SpaceX – ebenfalls als Sicherheit aufzunehmen. Wie der Preis für ein Unternehmen festgelegt wird, das noch nicht regulär börsennotiert ist, und wie stark er schwankt: Genau das sollte man im Blick behalten.
Meine Einschätzung: Das Volumen ist noch sehr klein – ein paar Millionen Dollar sind für Aave nur ein Tropfen auf den heißen Stein. Aber die Richtung ist klar: DeFi-Kredite weiten sich von „Krypto gegen Krypto leihen“ auf „Aktien hinterlegen und U leihen“ aus. Für Nutzer kommt eine Möglichkeit hinzu, an Bargeld zu kommen, ohne ihre Aktien zu verkaufen. Gleichzeitig gibt es eine zusätzliche Risikoschicht: der Emittent des Aktientokens, das Orakel und die Liquidationsschwelle. Wenn bei einem dieser drei Faktoren etwas schiefläuft, kann deine Position das nicht verkraften.
Würdest du deine US-Aktientoken hinterlegen, um dir U zu leihen? Bei welchem Beleihungsverhältnis könntest du noch ruhig schlafen?
#Aave #代币化股票 #DeFi #RWA
Nachdem Morpho Robinhood-Aktientoken integriert hat, zieht jetzt auch Aave nach.
Aave V4 hat auf Base den Equities Hub gestartet. Dort werden sieben von Coinbase ausgegebene Aktientoken akzeptiert: AAPLc, AMZNc, GOOGLc, METAc, MSFTc, NVDAc und TSLAc. Man kann sie als Sicherheit hinterlegen und damit ausschließlich USDC leihen. Die Preise liefert Chainlink.
Die Daten zum Base Hub:
🔹 Eingezahlte Aktientoken im Wert von rund 9,57 Mio. $
🔹 Geliehene USDC im Wert von rund 4,08 Mio. $
🔹 Drei Viertel der Kreditnehmer hatten Aave zuvor noch nie auf Base genutzt
Ich habe es selbst nachgerechnet: Das Verhältnis von geliehenem zu eingezahltem Betrag liegt bei etwa 43 %. Mit anderen Worten: Die meisten hinterlegen ihre Aktien nicht einfach nur, sondern setzen sie tatsächlich ein, um sich U zu leihen.
Noch ein Detail: Diese Aktientoken können nur als Sicherheit dienen, nicht ausgeliehen werden. Das heißt, man kann hier keine Tesla-Aktien leihen, um sie leerzuverkaufen. Es gibt nur eine Möglichkeit: Aktien hinterlegen und Geld leihen.
Noch interessanter: Aave Labs schlägt bereits vor, SPCXc – also den Aktientoken von SpaceX – ebenfalls als Sicherheit aufzunehmen. Wie der Preis für ein Unternehmen festgelegt wird, das noch nicht regulär börsennotiert ist, und wie stark er schwankt: Genau das sollte man im Blick behalten.
Meine Einschätzung: Das Volumen ist noch sehr klein – ein paar Millionen Dollar sind für Aave nur ein Tropfen auf den heißen Stein. Aber die Richtung ist klar: DeFi-Kredite weiten sich von „Krypto gegen Krypto leihen“ auf „Aktien hinterlegen und U leihen“ aus. Für Nutzer kommt eine Möglichkeit hinzu, an Bargeld zu kommen, ohne ihre Aktien zu verkaufen. Gleichzeitig gibt es eine zusätzliche Risikoschicht: der Emittent des Aktientokens, das Orakel und die Liquidationsschwelle. Wenn bei einem dieser drei Faktoren etwas schiefläuft, kann deine Position das nicht verkraften.
Würdest du deine US-Aktientoken hinterlegen, um dir U zu leihen? Bei welchem Beleihungsverhältnis könntest du noch ruhig schlafen?
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