bStocks, TradFi und Binance Earn: drei Instrumente — drei verschiedene Aufgaben
Einer der häufigsten Fehler von Anfängern — nach einem universellen Werkzeug suchen.
Man möchte etwas finden, das gleichzeitig:
Einkommen bringen;
wächst mit dem Markt;
ermöglicht das Handeln;
schützt das Kapital;
arbeitet rund um die Uhr;
hat kein Risiko.
In der Praxis gibt es kein solches universelles Produkt. Deshalb ist es spannend, sich drei verschiedene Bereiche von Binance anzuschauen:
bStocks
TradFi
Binance Earn
Sie können im selben Portfolio existieren, erfüllen aber unterschiedliche Funktionen.
bStocks — Exposure für traditionelle Aktien
bStocks sind tokenisierte Wertpapiere, die mit US-Aktien verknüpft sind.
Sie werden durch 1:1 entsprechende zugrunde liegende Aktien abgesichert, können rund um die Uhr auf Binance Spot gehandelt werden und sind in Bruchteil-Formaten verfügbar. (Binance)
In der Portfoliologik könnte das ein vereinfachter Bestandteil sein:
„Ich möchte Exposure gegenüber dem Aktienmarkt in tokenisierter Form.“
TradFi — aktiver Handel
TradFi-Verträge haben eine andere Logik.
Das sind Derivate, keine direkte Beteiligung an Aktien oder ETFs. Sie können für aktives Trading genutzt werden — basierend auf Kursbewegungen. Und wenn ein Hebel verwendet wird, steigt das Risiko noch stärker.
Daher die vereinfachte Rolle:
„Ich möchte aktiv mit der Marktbewegung handeln.“
Earn — Arbeit mit frei verfügbarer Krypto-Liquidität
Earn löst die dritte Aufgabe:
„Ich habe bereits Krypto-Assets und möchte die Möglichkeit prüfen, eine Belohnung für deren Bereitstellung zu erhalten.“
Dafür gibt es Flexible- und Locked-Produkte sowie komplexere Produkte im Bereich Advanced Earn. (Binance)
Stellen wir uns ein Portfolio vor. Nehmen wir ein vereinfachtes Kapital an: $10.000.
Nicht als Empfehlung, sondern als Lernbeispiel.
Man kann sich ein Portfolio vorstellen:
$5.000 — der langfristige Teil
$2.000 — der liquide Teil
$2.000 — Exposure für den traditionellen Markt über tokenisierte Instrumente
$1.000 — risikoreiches Trading-Kapital
In so einem Modell:
ein Teil der Mittel nimmt nicht am aktiven Handel teil;
ein Teil bleibt liquide;
ein Teil kann mit traditionellen Assets verbunden sein;
ein kleiner Teil wird für aktiven Handel genutzt.
Aber die Verhältnisse sind nur eine Illustration.
Warum verteile ich nicht alles gleich? Weil die Risiken unterschiedlich sind.
Beispielsweise kann TradFi mit Hebel eine deutlich größere kurzfristige Exposition erzeugen.
Daher die Logik: „Ich habe $10.000 — ich teile $3333 auf jedes Produkt auf“ ergibt nicht zwingend Sinn. Die Aufteilung des Kapitals sollte nicht mit Produkten beginnen. Sie sollte bei Zielen beginnen.
Erst das Ziel, dann das Instrument
Zum Beispiel:
Meta Nr. 1 — Liquidität erhalten
Dann müssen Sie sich die Instrumente mit passenden Zugangsbedingungen für die Mittel ansehen.
Meta Nr. 2 — Exposure zu Aktien erhalten
Hier kann man bStocks oder einen traditionellen Broker-Zugang untersuchen — je nach Jurisdiktion und Zielen.
Meta Nr. 3 — aktiv handeln
Dann tauchen bereits Derivate auf.
Und zusammen damit kommen Hebel, Liquidation und Risikomanagement ins Spiel.
Meta Nr. 4 — eine Belohnung aus bereits vorhandener Kryptowährung erhalten
Hier kann man Earn in Betracht ziehen.
Die wichtigste Regel: Passt das Ziel nicht an das Produkt an.
Zuerst:
„Was will ich mit dem Geld machen?“
Dann:
„Welches Instrument eignet sich dafür?“
Das ist ein sehr einfacher Perspektivwechsel, aber er hilft dabei, viele Fehler zu vermeiden.
Praktisches Beispiel
Stellen wir uns einen Nutzer mit $3000 vor. Er hat drei Aufgaben:
Einen Teil zugänglich lassen.
Einen Teil in ein langfristiges Exposure lenken.
Ein kleiner Teil für das Trading-Training nutzen.
Dann kann er sich vereinfacht drei „Taschen“ anlegen:
Tasche A — Liquidität
Geld, das man nicht riskieren muss.
Tasche B — langfristiges Exposure
Assets, die nicht das ständige Öffnen und Schließen von Positionen erfordern.
Tasche C — experimentell
Der Betrag, den der Nutzer bereit ist, im Rahmen des Trainings zu verlieren.
Gerade der dritte Teil ist der Ort, an dem Menschen häufig einen Fehler machen. Sie verwenden für den Handel Geld, das sie eigentlich wirklich brauchen.
Was sollten Sie nicht tun?
Verwenden Sie kein geliehenes Geld für Experimente.
Verwende nicht das gesamte Portfoliovolumen in einem einzigen Derivat.
Betrachten Sie APR nicht als eine Gewinn-Garantie.
Sehen Sie eine tokenisierte Aktie nicht als direkten Aktienbesitz an.
Verwechseln Sie 24/7-Handel nicht mit dem Fehlen von Risiko.
Und ignorieren Sie nicht die regionalen Einschränkungen.
Das Spannendste ist: Verschiedene Welten fangen an, sich zu überlappen
bStocks zeigt, wie traditionelle Assets in die Blockchain übergehen können.
TradFi zeigt, wie der Derivatehandel mit traditionellen Assets in der Krypto-Handelsinfrastruktur auftauchen kann.
Earn zeigt eine andere Richtung — wie Nutzer mit bereits vorhandenen digitalen Assets arbeiten können.
Zusammen zeigen sie einen breiteren Trend: Eine Krypto-Plattform hört allmählich auf, nur ein Ort zu sein, an dem man Kryptowährungen kauft und verkauft. Das heißt aber nicht, dass alles einfacher geworden ist
Umgekehrt.
Je mehr Instrumente es gibt, desto mehr Verantwortung geht auf den Nutzer über. Früher konnte die Frage lauten: „Welchen Bitcoin soll ich kaufen?“ Jetzt kann die Frage lauten: „Welches konkrete Finanzinstrument verwende ich, welches Recht gibt es, wie wird sein Preis gebildet, welches Risiko hat es und wofür braucht es mein Portfolio?“
Das ist bereits eine ganz andere Stufe finanzieller Bildung.
Fazit
bStocks, TradFi und Binance Earn — sind nicht im direkten Sinne Konkurrenten.
Sie lösen unterschiedliche Aufgaben.
bStocks — Zugang zu tokenisierten Exposures für traditionelle Aktien.
TradFi — Derivatehandel mit traditionellen Assets.
Earn — potenzielle Belohnungen aus digitalen Assets, abhängig von den Bedingungen konkreter Produkte.
Und die wichtigste Strategie besteht hier nicht darin, alle drei auszunutzen.
Die wichtigste Strategie besteht darin zu verstehen, wozu jedes einzelne davon gebraucht wird.
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