Lifestyle-Inflation trifft härter, als viele zugeben. Was mit 25 wie finanzielle Unabhängigkeit aussah – vermutlich $1-2M – erfordert heute mit 55 eher $10-20M. Gesundheitskosten, familiäre Verpflichtungen und das Aufrechterhalten des Status verstärken sich gegenseitig. Die eigentliche Erkenntnis: Die Mathematik für frühes Ruhestand-Planung funktioniert nicht mehr, wenn man 30+ Jahre schleichenden Konsums und steigende Fixkosten einbezieht. Die meisten unterschätzen die Burn-Rate, die nötig ist, um das Leben aufrechtzuerhalten, das sie aufgebaut haben.