#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Es gibt eine P2P-Situation, die meiner Meinung nach von Neueinsteigern sehr leicht übersehen wird: Der Käufer gibt eine Bestellung mit einem Namen auf, aber wenn das Geld auf dem Konto eingeht, ist der Absendername ein völlig anderer.
An dem Tag habe ich 500 USDT verkauft. Der Käufer auf Binance hat sich ziemlich normal gemeldet:
„Ich habe überwiesen, kannst du bitte nachsehen?“
Ich habe mich bei der Bank eingeloggt und gesehen, dass das Geld vollständig eingegangen ist.
Auf den ersten Blick hätte man einfach nur den Betrag prüfen und dann freigeben müssen.
Aber als ich mir den Absendernamen genau ansah, blieb ich kurz stehen.
Der Name in der P2P-Transaktion war Nguyễn Văn Tuấn.
Der Name auf dem Bankkonto, von dem das Geld überwiesen wurde, war Trần Văn Tâm.
Als ich nachfragte, erklärte der Käufer ziemlich schnell:
„Ach, ich habe nur das Konto von einem Familienmitglied benutzt, um das Geld zu überweisen. Das Geld ist trotzdem meins.“
Klingt erst mal auch nachvollziehbar. Aber wenn die Zahlungsinformationen nicht übereinstimmen, denke ich, ist es am besten, anzuhalten und vorher zu verifizieren. Nicht einfach davon ausgehen, dass alles in Ordnung ist, nur weil das Geld eingegangen ist.
Vor allem gebe ich auch nicht eigenmächtig frei, nur weil die andere Person ständig drängt. Wenn es etwas Ungewöhnliches gibt, die Beweise und die Chat-Historie unverändert lassen und nach dem offiziellen Prozess von Binance vorgehen.
Nach dem Vorfall habe ich mir angewöhnt, noch einen zusätzlichen Schritt in meinen Handelsablauf einzubauen:
Nicht nur prüfen „Ist das Geld vollständig angekommen?“, sondern auch prüfen „Kommt das Geld von der richtigen Person?“
Sicherheitsprinzipien für den Fall, dass der Käufer ein Konto eines Dritten benutzt:
* Prüfen, ob der Name des Geldabsenders mit den Transaktionsdaten übereinstimmt.
* Wenn keine Übereinstimmung vorliegt, nicht vorschnell freigeben, auch wenn das Geld auf dem Konto eingegangen ist.
* Nicht auf eigene Faust eine Rückerstattung auf ein anderes Konto nach Wunsch des Käufers durchführen.
* Die gesamte Chat-Historie und alle Transaktionsbeweise aufbewahren.
* Nicht auf Telegram/Zalo ausweichen, um es separat zu klären
Es gibt eine P2P-Situation, die meiner Meinung nach von Neueinsteigern sehr leicht übersehen wird: Der Käufer gibt eine Bestellung mit einem Namen auf, aber wenn das Geld auf dem Konto eingeht, ist der Absendername ein völlig anderer.
An dem Tag habe ich 500 USDT verkauft. Der Käufer auf Binance hat sich ziemlich normal gemeldet:
„Ich habe überwiesen, kannst du bitte nachsehen?“
Ich habe mich bei der Bank eingeloggt und gesehen, dass das Geld vollständig eingegangen ist.
Auf den ersten Blick hätte man einfach nur den Betrag prüfen und dann freigeben müssen.
Aber als ich mir den Absendernamen genau ansah, blieb ich kurz stehen.
Der Name in der P2P-Transaktion war Nguyễn Văn Tuấn.
Der Name auf dem Bankkonto, von dem das Geld überwiesen wurde, war Trần Văn Tâm.
Als ich nachfragte, erklärte der Käufer ziemlich schnell:
„Ach, ich habe nur das Konto von einem Familienmitglied benutzt, um das Geld zu überweisen. Das Geld ist trotzdem meins.“
Klingt erst mal auch nachvollziehbar. Aber wenn die Zahlungsinformationen nicht übereinstimmen, denke ich, ist es am besten, anzuhalten und vorher zu verifizieren. Nicht einfach davon ausgehen, dass alles in Ordnung ist, nur weil das Geld eingegangen ist.
Vor allem gebe ich auch nicht eigenmächtig frei, nur weil die andere Person ständig drängt. Wenn es etwas Ungewöhnliches gibt, die Beweise und die Chat-Historie unverändert lassen und nach dem offiziellen Prozess von Binance vorgehen.
Nach dem Vorfall habe ich mir angewöhnt, noch einen zusätzlichen Schritt in meinen Handelsablauf einzubauen:
Nicht nur prüfen „Ist das Geld vollständig angekommen?“, sondern auch prüfen „Kommt das Geld von der richtigen Person?“
Sicherheitsprinzipien für den Fall, dass der Käufer ein Konto eines Dritten benutzt:
* Prüfen, ob der Name des Geldabsenders mit den Transaktionsdaten übereinstimmt.
* Wenn keine Übereinstimmung vorliegt, nicht vorschnell freigeben, auch wenn das Geld auf dem Konto eingegangen ist.
* Nicht auf eigene Faust eine Rückerstattung auf ein anderes Konto nach Wunsch des Käufers durchführen.
* Die gesamte Chat-Historie und alle Transaktionsbeweise aufbewahren.
* Nicht auf Telegram/Zalo ausweichen, um es separat zu klären