Ein Kollege von mir im Büro, Hung, hatte im März sein VietcomBank-Konto für zwei Wochen eingefroren bekommen. Er hatte nichts Falsches getan. Er hat USDT auf P2P verkauft, der Käufer hat genau 12 Millionen VND überwiesen, der Name hat gepasst, und er hat die Coins freigegeben. Erledigt.
Drei Tage später hat die Bank angerufen. Es stellte sich heraus, dass der Käufer Gelder aus einem Konto verwendet hatte, das für Betrug markiert war. Das Geld, das bei Hung auf dem Konto eingegangen ist, wurde zurückverfolgt, und die Bank hat alles eingefroren, während sie untersucht hat. Er konnte zwei Wochen lang weder abheben noch überweisen. Er musste dreimal zur Filiale gehen, um Unterlagen vorzulegen.
Das ist das Problem mit "schmutzigem Geld", von dem viele P2P-Verkäufer nichts wissen. Der Betrüger braucht dich nicht dazu zu bringen, eine gefälschte Quittung zu bestätigen. Er schickt echtes Geld aus einer kompromittierten Quelle. Du erhältst es, gibst die Coins frei und wirst zu einer Verbindung in der Betrugs- Ermittlerkette der Bank.
Die einzige Prävention, die ich kenne: Nur mit Käufern Transaktionen durchführen, deren Kontoinhabername exakt mit dem in Binance KYC verifizierten Namen übereinstimmt. Wenn der Name nicht übereinstimmt, storniere die Bestellung. Außerdem Shield Merchants mit Abschlussquoten über 98% und über 500 Bestellungen auswählen. Niemand ist perfekt, aber eine lange, saubere Historie bedeutet in der Regel ein geringeres Risiko.
Hung handelt immer noch P2P. Aber er prüft die Namen inzwischen sorgfältiger, als ich es jetzt tue.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan $ACE $VELVET $APR
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