Gerade habe ich eine Anfrage von einem Fan erhalten. Er/Sie hat in den letzten zwei Tagen bei der招商银行 (招商bank) mehrere Einzahlungen aus dem Verkauf von Coins gesehen, die Beträge aber schnell wieder abgebucht/weiterüberwiesen bekommen. Danach kam sofort eine SMS-Benachrichtigung der Bank, dass der Dienst für Nicht-Schalter-Transaktionen eingestellt wird. Direkt im Anschluss kamen weitere Meldungen: Das Guthaben auf dem Konto wurde unter Kontrolle/gesperrt. Er/sie fragt: Wie kann man das lösen?
1️⃣. Das Konto hat die Bank-Sicherheits-/Risikoprüfung ausgelöst. Es ist sehr wahrscheinlich, dass an dem betreffenden Tag mehrere Überweisungen von unbekannten Personen aus anderen Provinzen eingegangen sind und es zudem schnelle Ein- und Auszahlungen gab. Dadurch wurde das Modell für Geldwäscheprävention sowie für Betrug-/Glücksspiel-bezogene Transaktionen der Bank getriggert.
2️⃣. Wenn die Bank nur darauf hinweist, dass Nicht-Schalter-Transaktionen eingestellt werden, kannst du offline zur Filiale gehen, am Schalter die Auszahlung/Übertragung vornehmen – nur dürfen die Vorgänge nicht online abgewickelt werden.
3️⃣. Wenn die Bank mitteilt, dass das Geld unter Kontrolle steht, und du es wieder freigeben lassen möchtest, fordere bei der Bank ein Formular/eine Bescheinigung „Prüfbericht für Konten mit Risiko im Zusammenhang mit Betrug“ („涉诈风险账户审查表“). Dieses reiche beim zuständigen Anti-Betrugs-Zentrum (反诈中心) im Zuständigkeitsbereich der eröffnenden Bankfiliale ein. Dort musst du Nachweise über die Herkunft der Gelder einreichen. Beschreibe die Situation direkt und wahrheitsgetreu. Dann prüft der „Onkel“-Bearbeiter (Anti-Betrugs-Stelle) im Hintergrund ihres Systems, ob du in Betrug/Glücksspiel verwickelt bist. Wenn sich herausstellt, dass kein Betrug/kein Glücksspiel vorliegt, stempeln und unterschreiben die Anti-Betrugs-Mitarbeiter die „Prüfbescheinigung für riskante Betrugskonten“. Anschließend schreibst du noch dazu, dass du der Aufhebung der Kontrolle des Geldes zustimmst.
4️⃣. Nimm danach die „Prüfbescheinigung für riskante Betrugskonten“ und reiche sie bei den Bankmitarbeitern ein. Warte dann auf die erneute Prüfung durch die Bank; danach werden das Bankkonto und das Geld wieder normal freigegeben.
1️⃣. Das Konto hat die Bank-Sicherheits-/Risikoprüfung ausgelöst. Es ist sehr wahrscheinlich, dass an dem betreffenden Tag mehrere Überweisungen von unbekannten Personen aus anderen Provinzen eingegangen sind und es zudem schnelle Ein- und Auszahlungen gab. Dadurch wurde das Modell für Geldwäscheprävention sowie für Betrug-/Glücksspiel-bezogene Transaktionen der Bank getriggert.
2️⃣. Wenn die Bank nur darauf hinweist, dass Nicht-Schalter-Transaktionen eingestellt werden, kannst du offline zur Filiale gehen, am Schalter die Auszahlung/Übertragung vornehmen – nur dürfen die Vorgänge nicht online abgewickelt werden.
3️⃣. Wenn die Bank mitteilt, dass das Geld unter Kontrolle steht, und du es wieder freigeben lassen möchtest, fordere bei der Bank ein Formular/eine Bescheinigung „Prüfbericht für Konten mit Risiko im Zusammenhang mit Betrug“ („涉诈风险账户审查表“). Dieses reiche beim zuständigen Anti-Betrugs-Zentrum (反诈中心) im Zuständigkeitsbereich der eröffnenden Bankfiliale ein. Dort musst du Nachweise über die Herkunft der Gelder einreichen. Beschreibe die Situation direkt und wahrheitsgetreu. Dann prüft der „Onkel“-Bearbeiter (Anti-Betrugs-Stelle) im Hintergrund ihres Systems, ob du in Betrug/Glücksspiel verwickelt bist. Wenn sich herausstellt, dass kein Betrug/kein Glücksspiel vorliegt, stempeln und unterschreiben die Anti-Betrugs-Mitarbeiter die „Prüfbescheinigung für riskante Betrugskonten“. Anschließend schreibst du noch dazu, dass du der Aufhebung der Kontrolle des Geldes zustimmst.
4️⃣. Nimm danach die „Prüfbescheinigung für riskante Betrugskonten“ und reiche sie bei den Bankmitarbeitern ein. Warte dann auf die erneute Prüfung durch die Bank; danach werden das Bankkonto und das Geld wieder normal freigegeben.
