„Ich habe aus Versehen etwas zu viel geschickt. Kannst du die Differenz sofort erstatten?“ Diese Nachricht traf vier Minuten nach Beginn eines Trades auf Binance P2P ein, und das ist einer der ausgeklügeltsten Betrugsversuche, auf die ich bisher gestoßen bin.
So funktioniert das Setup: Ein Käufer sendet eine Zahlungsbenachrichtigung, in der eine höhere Summe behauptet wird als das, was die Bestellung tatsächlich erfordert. Dann bittet er den Verkäufer, den zu viel bezahlten Betrag direkt über eine separate Überweisung zurückzuerstatten – und zwar als etwas „Dringendes“ und „Unbequemes“ für den Verkäufer. Der Trick: Die ursprüngliche Zahlung kommt entweder gar nicht an oder wird später über eine rückgängig machbare Methode zugestellt, während die Rückerstattung des Verkäufers sofort aus echten Geldern erfolgt. Wenn der Verkäufer sich beeilt, höflich auf den Fehler zu reagieren, schickt er am Ende echtes Geld weg – und bekommt entweder gar nichts zurück oder erhält eine Zahlung, die später zurückgefordert wird.
Binance P2P hat für genau diesen Fall tatsächlich einen offiziellen Kanal. Wenn ein Käufer wirklich zu viel bezahlt hat, ist der richtige Weg, das im offiziellen Chat zu besprechen und – falls nötig – den zusätzlichen Betrag über eine Beschwerde/Appeal zu klären, niemals über eine private Rückerstattung außerhalb der Bestellung. Ich habe dem Käufer das klar gesagt, meine Banking-App überprüft und bestätigt, dass noch gar keine Zahlung eingegangen war, und habe abgelehnt, irgendetwas zurückzusenden. Er wurde ungeduldig, dann still, und schließlich ist die Bestellung einfach abgelaufen.
Was diesen Trick besonders effektiv macht, ist, wie plausibel er klingt. Niemand will sich schwierig geben für etwas, das wie ein ehrlicher Fehler aussieht – und Betrüger setzen darauf, dass dieses Höflichkeitsgefühl mehr wirkt als irgendein technischer Trick.
Seitdem gilt bei mir: Jede Anfrage, die eine Rückerstattung, eine zweite Zahlung oder das Verschieben von Geld außerhalb der Bestellung selbst beinhaltet, wird automatisch als Warnsignal gewertet – ohne Ausnahmen, egal wie höflich oder entschuldigend die Nachricht klingt. Das Escrow- und Appeal-System von Binance P2P existiert genau dafür, damit Verkäufer diese Entscheidung nie allein unter Druck treffen müssen, und die Nutzung der Plattform schlägt es, „ein guter Sport“ bei einer verdächtigen Anfrage sein zu wollen.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE
So funktioniert das Setup: Ein Käufer sendet eine Zahlungsbenachrichtigung, in der eine höhere Summe behauptet wird als das, was die Bestellung tatsächlich erfordert. Dann bittet er den Verkäufer, den zu viel bezahlten Betrag direkt über eine separate Überweisung zurückzuerstatten – und zwar als etwas „Dringendes“ und „Unbequemes“ für den Verkäufer. Der Trick: Die ursprüngliche Zahlung kommt entweder gar nicht an oder wird später über eine rückgängig machbare Methode zugestellt, während die Rückerstattung des Verkäufers sofort aus echten Geldern erfolgt. Wenn der Verkäufer sich beeilt, höflich auf den Fehler zu reagieren, schickt er am Ende echtes Geld weg – und bekommt entweder gar nichts zurück oder erhält eine Zahlung, die später zurückgefordert wird.
Binance P2P hat für genau diesen Fall tatsächlich einen offiziellen Kanal. Wenn ein Käufer wirklich zu viel bezahlt hat, ist der richtige Weg, das im offiziellen Chat zu besprechen und – falls nötig – den zusätzlichen Betrag über eine Beschwerde/Appeal zu klären, niemals über eine private Rückerstattung außerhalb der Bestellung. Ich habe dem Käufer das klar gesagt, meine Banking-App überprüft und bestätigt, dass noch gar keine Zahlung eingegangen war, und habe abgelehnt, irgendetwas zurückzusenden. Er wurde ungeduldig, dann still, und schließlich ist die Bestellung einfach abgelaufen.
Was diesen Trick besonders effektiv macht, ist, wie plausibel er klingt. Niemand will sich schwierig geben für etwas, das wie ein ehrlicher Fehler aussieht – und Betrüger setzen darauf, dass dieses Höflichkeitsgefühl mehr wirkt als irgendein technischer Trick.
Seitdem gilt bei mir: Jede Anfrage, die eine Rückerstattung, eine zweite Zahlung oder das Verschieben von Geld außerhalb der Bestellung selbst beinhaltet, wird automatisch als Warnsignal gewertet – ohne Ausnahmen, egal wie höflich oder entschuldigend die Nachricht klingt. Das Escrow- und Appeal-System von Binance P2P existiert genau dafür, damit Verkäufer diese Entscheidung nie allein unter Druck treffen müssen, und die Nutzung der Plattform schlägt es, „ein guter Sport“ bei einer verdächtigen Anfrage sein zu wollen.
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