Wenn eines Tages das Finanzamt Sie anruft und Sie auffordert, eine Steuerzahlung nachzuholen, die aus einem Betrag von vor zwei Jahren stammt, ist das nicht verwunderlich. Vor dem Goldsteuer-Viertel ist die finanzielle Situation jeder Person wie „nackt“. Und mit der Rückverfolgung von Transaktionen nach dem Aufbau des Modells ist es auch nicht unmöglich, nachträglich abzurechnen.

Das Goldsteuer-Viertel's scharfer Blick: Wie überprüft KI Geld?

Es wird gesagt, dass das Goldsteuer-Viertel zwei „scharfe Augen“ hat. Was macht es so mächtig? Zusammengefasst in einem Satz: „Datensammlung + KI-Modellierung + intelligente Vergleiche“, die rund um die Uhr Ihre Geldströme überwachen und nach Anomalien suchen.

Datensammlung in großem Maßstab, umfassende Erfassung. Das Goldsteuer-Viertel hat eine plattformübergreifende Datensammlung aufgebaut, die Daten aus mehr als vierzig Abteilungen beziehen kann, einschließlich Steuererklärungen, Banktransaktionen, Unternehmensregistrierungen, Logistik und Fracht usw., und somit die Geldströme, Vertragsströme, Rechnungsströme und Warenströme von Unternehmen und Einzelpersonen vollständig erfasst. Die Steuerbehörden schauen nicht mehr nur darauf, was Sie erklärt haben, sondern können auch die Transaktionshistorie Ihres Bankkontos, die Aufzeichnungen der Zahlungsplattform und sogar verschiedene Daten zu Ein- und Ausgaben im Ausland erfassen. Durch das Zusammenfügen dieser fragmentierten Informationen wird jedem Steuerzahler ein detailliertes **„Geldprofil“** erstellt. Früher versuchten diejenigen, Einkommen in kleine Beträge aufzuteilen, Zahlungen über private Konten zu empfangen und öffentliche und private Konten zu vermischen, jetzt gibt es im großen Daten-Netzwerk keinen Ort mehr, um sich zu verstecken.


KI-Risikomanagementmodell, das in Echtzeit überwacht. Mit einer Fülle von Daten benötigt man auch KI zur intelligenten Analyse. Das Goldsteuer-Viertel hat Hunderte von Risikomodellen integriert, die verschiedene Transaktionen und Erklärungen in Echtzeit überwachen. Einfach gesagt, das Finanzamt hat einen Maßstab: horizontal gibt es Durchschnittswerte der Branche, vertikal Ihre eigenen historischen Daten. Wenn eine Ihrer Kennzahlen außerhalb des normalen Bereichs liegt, wird automatisch Alarm geschlagen. Zum Beispiel im persönlichen Bereich achtet das System besonders auf ungewöhnlich große Transaktionen – Einzahlungen oder Abhebungen von mehr als 50.000 Yuan in bar, Überweisungen von mehr als 2 Millionen Yuan auf Ihr Unternehmens- konto an einem Tag, persönliche Überweisungen im Inland von über 500.000 oder grenzüberschreitend von mehr als 200.000 Yuan. All diese Situationen lösen Alarm aus. Das Goldsteuer-Viertel führt intelligente Vergleiche mit KI-Modellen durch, filtert normale Verhaltensweisen heraus und hält verdächtige Anzeichen fest, sodass Steuerhinterzieher keine Chance haben.

Intelligente Überprüfung und durchdringende Inspektion. Noch erstaunlicher ist, dass das Goldsteuer-Viertel auch multidimensionale Kreuzvergleiche und durchdringende Analysen durchführen kann. Ein Beispiel: Das System achtet auf die Zeiten und Muster von Geldtransaktionen. Wenn Ihr Konto häufig nachts große Beträge ein- und auszahlt, könnte es als verdächtig auf Geldwäsche markiert werden. Ein weiteres Beispiel: Es verfolgt, ob die Geldströme einen geschlossenen Kreis bilden: Wenn Geld zwischen mehreren Konten hin- und hergeschoben wird und dann schnell (zum Beispiel innerhalb einer Woche) zurückfließt, könnte dies auf gefälschte Transaktionen oder Gewinnverlagerungen hindeuten. Auch häufige Transfers zwischen Unternehmens- und Privatkonten erhöhen die Wahrscheinlichkeit, dass regelmäßig von einem Unternehmens- zu einem privaten Konto überwiesene Beträge als Missbrauch von öffentlichen Geldern angesehen werden. Diese intelligenten Prüfmethoden sind wie ein paar scharfe Augen, die das komplexe Netzwerk von Transaktionen durchdringen. Was früher nur manuell entdeckt werden konnte, ist jetzt dank Algorithmen in kurzer Zeit möglich. Kein Wunder, dass einige Internetnutzer scherzen: „In Zukunft wird wahrscheinlich nicht Ihre Frau, sondern die KI des Finanzamts am besten über Sie Bescheid wissen.“