In letzter Zeit hat sich die Frequenz der TGE auf Alpha langsam wieder erholt, und die Zugangsbarrieren sind sehr niedrig, was den Leuten die Teilnahme erleichtert.
Nächste Woche wird voraussichtlich wieder ein Prime Sale Pre-TGE-Projekt $SENT starten, ich schätze, die Zugangsbarriere wird wieder unter 200 Punkten liegen, es ist wieder Zeit, dass alle BNB leihen, um an TGE teilzunehmen.
Aber beim letzten FOGO-Projekt habe ich festgestellt, dass einige Freunde nicht verstehen, wo die Fallen dieser DeFi-Plattform liegen, sondern einfach einer Anleitung gefolgt sind, was dazu geführt hat, dass sie viel Geld verloren haben. Und viele Leute haben jetzt kein Geld verloren, rein aus Glück, irgendwann werden sie auch in die Fallen tappen.
Zum Beispiel hat ein Freund beim letzten FOGO gesagt, dass er "6 BNB geliehen hat, aber nach dem TGE nur 3 zurückzahlen durfte, und das Gesamtsaldo 300u verloren hat", und fragte, was da los ist.
Dieser Artikel hilft euch, die Dinge im Zusammenhang mit Defi klar zu verstehen, um zukünftige Verluste zu vermeiden.
Erstens, jede Defi-Plattform hat eine Beleihungsquote.
Jeder weiß, dass das Spiel von Defi-Plattformen darin besteht, dass du USDT einzahlst und dann BNB leihst.
Die Frage ist also, dass die Defi-Plattform keine Informationen über dich hat und dich nicht finden kann, sie wird definitiv Angst haben, dass du wegläufst und die BNB nicht zurückzahlst.
Deshalb haben alle Defi-Plattformen das Konzept einer Beleihungsquote: Wenn du 10.000 USDT beleihst, kannst du nur BNB im Wert von bis zu 10.000 USDT leihen, um zu verhindern, dass du wegläufst und nicht zurückzahlst. Zum Beispiel erhältst du nur BNB im Wert von 70%, dieser Prozentsatz von 70% ist die Beleihungsquote.
Und da der Preis von BNB ständig schwankt, wird auch deine Beleihungsquote ständig variieren. Wenn dir die Plattform 8 BNB leiht, beträgt die Beleihungsquote bei einem Preis von 900 USDT 72%; aber wenn der Preis auf 1100 USDT steigt, beträgt die Beleihungsquote 88%.
Zweitens, die Hauptursache für Verluste: Liquidationsschwelle
Das Schlimmste, was einer Defi-Plattform passieren kann: Du hast 10 BNB gegen 10.000 USDT beliehen, als der Preis von BNB 700 USDT betrug, die Beleihungsquote war 70%, die Plattform hat keine Angst, dass du nicht zurückzahlst. Plötzlich steigt der Preis auf 1100 USDT, die Beleihungsquote wird 110%, und du bist bereit, dass die Plattform dir 10.000 USDT abzieht, anstatt zurückzuzahlen.
Wenn das der Fall ist, hat die Plattform Verlust gemacht. Denn in ihrem eigenen Liquiditätspool fehlen 10 BNB, die Plattform muss das selbst ausgleichen und muss 11.000 USDT ausgeben, um sie auf dem Markt zurückzukaufen, was zu einem Verlust von 1.000 USDT führt.
Deshalb wird die Defi-Plattform eine 'Liquidationsschwelle' festlegen, um zu verhindern, dass so etwas passiert.
Was die allgemein verwendete Defi-Plattform Venus betrifft, liegt die Liquidationsschwelle bei 80%.
Was bedeutet das? Wenn die Beleihungsquote 80% überschreitet, wird die Plattform direkt liquidieren. Sie wird deine beliehenen USDT nutzen, um BNB auf dem Markt zu kaufen, um den Liquiditätspool aufzufüllen. Das bedeutet, deine beliehenen USDT sind weg und die geliehenen BNB müssen nicht zurückgezahlt werden.
Der Freund, der am Anfang des Artikels 300 USDT verloren hat, hatte eine Beleihungsquote von 80% und erlebte eine Liquidation.
Drittens, was passiert bei einer Liquidation?
Bei einer Liquidation ist das der Grund, warum alle Geld verlieren, denn die Defi-Plattform erhebt zusätzlich eine Liquidationsgebühr von 5% bis 20%.
Am Beispiel von Venus beträgt die Liquidationsgebühr 10%. Wenn du 10 BNB gegen 10.000 USDT beliehst, dann wird deine Beleihungsquote 80%, wenn der Preis von BNB auf 800 USDT steigt, was eine Zwangsliquidation auslösen wird.
Bei einer Zwangsliquidation kauft Venus die Hälfte deiner geliehenen Position zum Marktpreis, also 5 BNB, was etwa 4000 USDT wert ist. Zudem wird eine zusätzliche Liquidationsgebühr von 10% abgezogen, was insgesamt 4400 USDT ergibt.
Wenn du BNB zurückzahlst, musst du nur die verbleibenden 5 BNB zurückzahlen und kannst die verbleibenden 5600 USDT abheben. Selbst wenn der Wert von BNB zu diesem Zeitpunkt nicht fällt, hast du nur noch 5600 USDT + 5 BNB (im Wert von etwa 4000 USDT), was insgesamt einem Verlust von 400 USDT entspricht.
Natürlich werden die Kreditkosten weiterhin abgezogen. Und wenn BNB fällt, wirst du noch mehr verlieren.
Deshalb ist mein einziger Rat an alle, die BNB leihen möchten: Beleih so viel USDT wie möglich, je weiter du von der Zwangsliquidationsgrenze von 80% entfernt bist, desto besser!
Wenn du es nützlich findest, kannst du gerne einen Daumen hoch geben. Nächste Woche gibt es bereits wieder ein TGE, und wenn du Angst hast, den Artikel später nicht wiederzufinden, kannst du ihn speichern.
#ALPHA #猪脚饭 #避坑