Eine Überprüfung der Krypto-Kommunikation von Unternehmen durch die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ergab, dass etwa 70 % davon potenziell irreführend sind und gegen eine bestimmte Richtlinie zum Anlegerschutz verstoßen.
Die im November 2022 gestartete Analyse konzentrierte sich darauf, wie Unternehmen die FINRA-Regel 2210 einhalten – eine Verordnung, die „Behauptungen verbietet, die falsch, übertrieben, vielversprechend, ungerechtfertigt oder irreführend sind“.
Die Regel verbietet auch das Verschweigen von Tatsachen, die Anleger in die Irre führen könnten.
Bei etwa 70 % der 500 analysierten Krypto-bezogenen Mitteilungen an Privatanleger von FINRA-Mitgliedsunternehmen lägen „potenzielle wesentliche Verstöße“ gegen die Verordnung vor, teilte die Aufsichtsbehörde am Dienstag mit.
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Zu solchen Verstößen gehörte laut der Analyse der FINRA beispielsweise, dass die Unternehmen nicht zwischen den Krypto-Assets unterschieden, die sie selbst anboten, und denen, die über ein verbundenes Unternehmen oder einen Drittanbieter bereitgestellt wurden.
Solche Mitteilungen enthielten auch falsche Behauptungen oder Andeutungen, dass Krypto-Assets wie Bargeld funktionierten.
„Dieses Update schafft keine neuen gesetzlichen oder regulatorischen Anforderungen oder neue Interpretationen bestehender Anforderungen, noch entbindet es Unternehmen von bestehenden Verpflichtungen gemäß den Bundeswertpapiergesetzen und -vorschriften“, schrieb FINRA auf seiner Website.
„Vielmehr wirft dieses Update Fragen auf, die Unternehmen berücksichtigen sollten, wenn sie ihre Einzelhandelskommunikation in Bezug auf Krypto-Assets überprüfen und überwachen.“
Das Membership Application Program (MAP) von FINRA folgt den Leitlinien der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) bei der Bewertung des geplanten Geschäftsbereichs Krypto-Wertpapiere eines Unternehmens gemäß den geltenden Regeln.
FINRA hat bereits früher Warnungen und Hinweise zu Kryptowährungen herausgegeben.
Die Aufsichtsbehörde – gemeinsam mit der SEC und der North American Securities Administrators Association – hatte zuvor auf die Risiken im Zusammenhang mit selbstverwalteten Individual Retirement Accounts hingewiesen, die möglicherweise in Krypto-Assets investieren.
„Krypto-Assets können Wertpapiere sein, die ohne SEC-Registrierung oder eine gültige Ausnahme von der Registrierung angeboten werden und möglicherweise nicht von vollständigen oder genauen Informationen begleitet werden, die Anleger bei der fundierten Entscheidungsfindung unterstützen“, sagten die Regulierungsbehörden damals.
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FINRA hat die Entwicklungen bei Krypto-Assets kürzlich in seinen Regulierungsbericht 2024 aufgenommen.
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Das Mitgliedschaftsantragsprogramm der Regulierungsbehörde folgt den Leitlinien der SEC bei der Bewertung der geplanten Krypto-Wertpapiere eines Unternehmens.
Auch außerhalb der USA kommt es zu scharfen Maßnahmen gegen die Art und Weise, wie Krypto-Unternehmen mit Investoren kommunizieren. So hat etwa die britische Financial Conduct Authority (FCA) kürzlich ihre Bemühungen verstärkt, sicherzustellen, dass Krypto-Unternehmen, die ihr Marketing an britische Kunden richten, bestimmte Vorschriften einhalten.
Der Beitrag „FINRA-Analyse: 70 % der Krypto-Kommunikationen sind potenziell irreführend“ erschien zuerst auf BitcoinWorld.