Berichten zufolge fordert die Credit Suisse die Schweizer Zentralbank auf, den Märkten zu versichern, dass ihre Finanzlage solide sei.
Die Aktien der Credit Suisse stürzten am Mittwoch auf ein Rekordtief von 1,65 Schweizer Franken (1,79 US-Dollar), nachdem ihr größter Aktionär, die Saudi National Bank (SNB), erklärt hatte, sie könne keine weiteren Aktien des Unternehmens kaufen.
Der Rückgang um 30 % ist auf weit verbreitete Bedenken zurückzuführen, dass die Credit Suisse kurz vor dem Zahlungsausfall stehen könnte.
Ein weiterer Bankrun?
Der Vorsitzende der Schweizerischen Nationalbank, Ammar Al Khudairy, sagte am Mittwoch gegenüber Reuters, dass es der saudischen Nationalbank aufgrund regulatorischer Beschränkungen untersagt sei, weitere Investitionen in in Schwierigkeiten geratene Banken zu tätigen. Das Unternehmen hält derzeit 9,88 % des Unternehmens und liegt damit nur 12 Basispunkte unter seiner 10 %-Beteiligungsgrenze.
Die Nachricht verstärkte nur die weit verbreitete Besorgnis der Branche nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) am vergangenen Freitag und ließ die Bankaktien diese Woche sinken. Mehrere europäische Banken mussten am Mittwoch Verluste hinnehmen, darunter Societe Generale (-11 %) und Commerzbank (-8,5 %), nachdem US-Bankaktien am Montag einen Rückschlag erlitten hatten.
Seit letztem Jahr ist die Credit Suisse von Versäumnissen und Skandalen bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, strategischen Überarbeitungen, schwachen Gewinnveröffentlichungen und makroökonomischem Druck betroffen. Im Oktober begannen die fünfjährigen Credit Default Swaps der Bank auf Zehn-Jahres-Höchstständen zu handeln, was bedeutete, dass Anleger Schutz vor einem möglichen Zahlungsausfall suchten.
Die CDS-Swaps stiegen am Mittwoch erneut auf neue Höchststände, wobei die Märkte eine 47-prozentige Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls des Unternehmens einpreisten.
Die Aktien der Bank hatten bereits am Dienstag neue Tiefststände erreicht, als die Credit Suisse ihren Jahresbericht veröffentlichte, in dem sie auf „erhebliche Schwächen“ in ihren Finanzberichterstattungs- und Offenlegungskontrollen verwies, nur wenige Tage nachdem sie ihre schlimmste Finanzkrise seit der Finanzkrise von 2008 bekannt gegeben hatte war nur ein Monat.
Dennoch sagte Al Khudairy von der SNB gegenüber Reuters, er sei mit dem Turnaround-Plan der Credit Suisse zufrieden.
„Ich glaube nicht, dass sie das zusätzliche Geld brauchen; wenn man sich ihre Quoten ansieht, geht es ihnen gut“, sagte er. „Und sie unterliegen in der Schweiz und anderen Ländern strengen Regulierungsvorschriften.“
Credit Suisse-Chef Ulrich Körner sagte am Mittwoch gegenüber CAN, dass die Bank über eine „sehr, sehr starke“ Kapital- und Liquiditätsbasis verfüge. Der Vorstandsvorsitzende der SVB gab letzte Woche eine ähnliche Erklärung ab und forderte die Kunden auf, „Ruhe zu bewahren“, bevor die Bank am nächsten Tag zusammenbricht.
Die Größe der Credit Suisse
Als letztes Jahr von einem möglichen Zusammenbruch der Credit Suisse die Rede war, verglichen Analysten die Idee mit einer Wiederholung der Lehman Brothers-Katastrophe von 2008.
Greg Foss, Bitcoin-Enthusiast und High-Yield-Kredithändler, Risikomanager und Analyst seit 30 Jahren, sagte, die Credit Suisse sei ein „systemrelevantes Finanzinstitut“, das sich derzeit im Zusammenbruch befinde.
„Es gibt einen Ansturm auf die Bank“, sagte er am Dienstag in einem Interview. „Der Vermögenssektor verliert in besorgniserregender Weise an Vermögenswerten ... Ich sage nicht, dass sie zahlungsunfähig sind, aber ich habe genug Banken in Insolvenzsituationen gesehen.“
Als die SVB letzte Woche bei einem Bankensturm zusammenbrach, schritt die Federal Reserve am Sonntag ein, um alle Einleger der Bank zu retten, um die Ansteckung einzudämmen. Am Mittwoch berichtete die Financial Times, dass die Credit Suisse die Schweizer Zentralbank aufgefordert habe, mündliche Unterstützung für ihre Finanzlage zu leisten.
Caitlin Long, Geschäftsführerin der Custodia Bank, sagte, die Credit Suisse sei „größenmäßig größer als die Schweiz“ und ein Scheitern der Bank sei „ein Problem für die Fed“.