Wichtigste Erkenntnisse
Bei gefälschten Anlagebetrügern werden hohe Renditen als Köder missbraucht, um die Opfer dazu zu verleiten, sich von ihrem Geld zu trennen.
Betrüger verwenden typischerweise einen vierstufigen Prozess: finden, Vertrauen gewinnen, verleiten und abschließen.
Melden Sie alle auf Sie abzielenden Betrugsversuche den zuständigen Behörden, ändern Sie kompromittierte Passwörter und sperren Sie alle Konten, wenn Sie bereits Geld überwiesen haben.
Schützen Sie sich vor Krypto-Betrug, indem Sie lernen, wie Sie gefälschte Anlagesysteme erkennen und vermeiden. Erfahren Sie in der aktuellen Ausgabe von Know Your Scam, wie das geht!
Sie mögen auf den ersten Blick legitim erscheinen und sich als Krypto-Finanzberater, Mitarbeiter führender Finanzunternehmen oder sogar Prominente ausgeben. Die von ihnen versprochenen Renditen sind hoch, und Sie müssen kaum oder gar kein Risiko eingehen oder sich anstrengen. Es sind Anlagebetrüger.
Anlagebetrügereien gibt es in verschiedenen Formen, aber sie haben alle einen gemeinsamen Mechanismus: Sie versprechen ihren Opfern exorbitant hohe Renditen und verschwinden dann mit ihrem Geld. Wenn Sie sich nur eines merken sollten, dann das: Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, dann ist es das wahrscheinlich auch. Finger weg.
Sehen wir uns zunächst an, wie ein Betrug mit gefälschten Anlagen typischerweise abläuft.
Ein vierstufiger Prozess
1. Finden
Betrüger suchen ihre potenziellen Ziele normalerweise auf beliebten Social-Media-Plattformen wie Facebook, Instagram oder Twitter. Sie nehmen möglicherweise Kontakt mit dem Opfer auf, indem sie vorgeben, ein Anlageberater zu sein, der Ratschläge erteilt, oder eine vermögende Privatperson, die „aus Versehen“ die falsche Person angeschrieben hat.
Allerdings sind gefälschte Anlagebetrügereien nicht immer so direkt. Man kann in den sozialen Medien auf Anzeigen stoßen, die eine bekannte Marke oder Person wie Elon Musk verwenden, um für ihre Dienste zu werben. Diese Anzeigen verlinken dann auf eine professionell aussehende Website, die darauf ausgelegt ist, das Vertrauen der Menschen zu gewinnen.
2. Vertrauen gewinnen
Der Betrüger beginnt, Vertrauen bei seinem neu gewonnenen Ziel aufzubauen, indem er Erfolgsgeschichten über Investitionen, begeisterte „Testimonials“ von Benutzern und gefälschte Gewinnberichte teilt. Einige Betrüger gehen sogar so weit, Themen wie Gesundheit, emotionales Wohlbefinden und sogar Familienmitglieder des Opfers anzusprechen.
3. Induzieren
Nach einer Phase der „Freundschaft“ – und Gehirnwäsche – hat der Betrüger ein grundlegendes Vertrauensgefühl beim Opfer aufgebaut und wird das Gespräch auf das Investieren und Verdienen großer Geldbeträge lenken.
Unser Team hat auch Fälle erlebt, in denen Betrüger gefälschte Anlagesoftware beworben haben, die mit falschen Preisen, Anlagerenditen und Münzlisten gespickt ist. Der Betrüger geht sogar noch einen Schritt weiter und kann mit erfundenen Diagrammen sogar eine Aufwärtsbewegung konstruieren, um Anleger zur Einzahlung von Geld zu verleiten.
4. Schließen
Der letzte Schritt ist der „Abschluss des Geschäfts“. Gerade als das Opfer seinen neu erzielten Gewinn feiert, ist es oft plötzlich nicht mehr möglich, das Geld abzuheben, oder das Konto wird „geschlossen“. Der „Investmentmanager“ wird distanziert und antwortet schließlich nicht mehr auf Nachrichten.
In diesem Stadium ist das Opfer nun Opfer eines Betrugs. Der Betrüger kann das Opfer sogar um mehr Geld bitten, um eine Auszahlung zu ermöglichen.
Sehen Sie sich zwei Beispiele in Aktion an
Hier sind zwei Beispiele für gefälschte Anlagebetrügereien, die im wirklichen Leben stattgefunden haben. Wir haben sie unten aufgeführt, in der Hoffnung, dass Benutzer die gängigen Methoden, Muster und Gesprächsanfänge hinter Krypto-Anlagebetrügereien besser erkennen können.
Beispiel 1: Krypto-Finanzberater
Der Benutzer, den wir Mark nennen, füllt ein Onlineformular zu seinen Kryptogewohnheiten und -einstellungen aus, die er online gefunden hat. Anschließend erhält er einen unaufgeforderten Anruf von einem Betrüger, der behauptet, ein Finanzberater zu sein.
Im Laufe einiger Monate entwickelt sich zwischen den beiden eine Arbeitsbeziehung, in der sie täglich miteinander reden und Informationen austauschen. Schließlich gewinnt der Betrüger Marks Vertrauen.
Eines Tages überredet der Betrüger Mark, über eine Plattform zu investieren, die täglich 2 % Rendite abwirft. Mark zahlt aus blindem Vertrauen 5.000 USDT ein.
Marks Geld wächst in den nächsten Tagen wie angekündigt. Der Betrüger ermutigt Mark, mehr zu investieren; Mark macht mit und zahlt 30.000 USDT ein. Eine Woche später erkennt Mark, dass er einem Betrüger aufgesessen ist.
Beispiel 2: Berühmtheit
Die Benutzerin, die wir Lucy nennen, entdeckt auf Facebook einen Link zu „Elon Musks Quantum AI Trading Platform“. Anscheinend muss sie nur ihre Kryptowährung einzahlen und eine KI wird für sie handeln.
Nachdem sie Kontakt mit der „Quantum AI Trading Platform“ aufgenommen hat, zahlt Lucy zunächst 250 $ ein. Der Handel beginnt und ihre Gewinne wachsen schnell. Lucy ist davon überzeugt, dass sich die „Investition“ von 5.000 $ in die Plattform auszahlen wird, und zahlt das Geld ein. Lucy erkennt, dass sie betrogen wurde, nachdem ihr Auszahlungsversuch aus Gründen der „Geldwäschebekämpfung (AML)“ blockiert wird und für die Freigabe eine Einzahlungsgebühr von 30 % erhoben wird.
So schützen Sie sich vor betrügerischen Anlagebetrügereien
Recherchieren Sie (DYOR)
Zu jedem Kryptowährungsprojekt sollte ein Whitepaper vorliegen. Das Whitepaper sollte die Mechanismen und Tokenomics des Projekts erklären. Wenn Sie jemand dazu verleitet, in ein Projekt zu investieren, dessen Whitepaper keinen Sinn ergibt – oder schlimmer noch, gar nicht existiert –, dann seien Sie vorsichtig.
Führen Sie eine Hintergrundüberprüfung des Unternehmens, seiner Eigentümer, Geschäftsführer und Teammitglieder durch. Führen Sie zumindest eine schnelle Google-Suche durch und wenden Sie Ihren gesunden Menschenverstand an.
Fragen Sie sich: Gibt es für das Projekt ein echtes Team? Welches Problem soll mit dem Projekt gelöst werden? Steht eine echte Benutzercommunity hinter dem Projekt oder seinem Produkt?
Gehen Sie nicht von Authentizität aus
Professionell aussehende Websites, Anzeigen oder Social-Media-Beiträge deuten nicht auf eine echte Investitionsmöglichkeit hin. Kriminelle können und nutzen häufig die Namen vertrauenswürdiger Marken wie Binance oder berühmter Personen, um ihre Betrügereien legitim erscheinen zu lassen.
Vorsicht vor hohen Renditen
Keine Finanzinvestition kann zukünftige Erträge garantieren. Keine einzelne Person, kein Algorithmus und kein Projekt kann den Markt systematisch genau vorhersagen. Alles, was Ihnen garantierte Erträge verspricht, ist ein Warnsignal. Achten Sie insbesondere auf Aussagen wie „Verdienen Sie 3 % pro Tag“. Lassen Sie sich nicht von einer niedrigen Zahl täuschen, die legitim klingen könnte: 3 % pro Tag sind dasselbe wie 1095 % pro Jahr – eine eindeutig unglaubwürdige Kapitalrendite.
Vermeiden Sie unaufgeforderte Investitionsangebote
Der sogenannte Anlageexperte oder heiße Single, der Sie kontaktiert, ist wahrscheinlich ein Betrüger. Sie sind nichts Besonderes – professionelle Betrüger chatten und flirten täglich mit Hunderten oder sogar Tausenden von Opfern.
Solange mindestens eine Person investiert, verschwendet der Betrüger keine Zeit. Lassen Sie sich nicht zu einer Investitionsentscheidung drängen oder drängen.
Schützen Sie Ihre persönlichen Daten
Überprüfen Sie die Identität von Personen, mit denen Sie über Investitionen sprechen, stets anhand offizieller Websites oder sozialer Medien und geben Sie Ihre persönlichen Daten oder Kontodaten niemals an Dritte weiter.
Wenn Sie eine Nachricht von jemandem erhalten, der nach vertraulichen Informationen wie 2FA-Codes oder Passwörtern fragt, blockieren Sie den Kontakt und erstatten Sie Anzeige bei den zuständigen Behörden.
Wenn Sie betrogen wurden
Das passiert. Schämen Sie sich nicht. Opfer eines Kryptowährungsbetrugs zu werden, kann verheerend sein, aber es ist wichtig, dass Sie schnell handeln.
Wenn Sie auf einen Social-Media-Betrug hereingefallen sind, erstatten Sie bei der entsprechenden Social-Media-Plattform eine Meldung und melden Sie den Fall Ihren örtlichen Behörden.
Ändern Sie Ihre Passwörter und sperren Sie Bankkonten, wenn Sie bereits eine Zahlung oder Überweisung mit einer Debit-/Kreditkarte getätigt haben. Darüber hinaus verkaufen Kryptobetrüger gestohlene Anmeldeinformationen häufig an andere Kriminelle. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Benutzernamen und Passwörter ändern, um weiteren Schaden zu verhindern.
Vertrauen Sie Fremden nicht, die unmittelbar nach dem Betrug auftauchen, insbesondere wenn sie anbieten, Ihr Geld zurückzubekommen. Der Folgebetrug kann unabhängig vom vorherigen oder damit zusammenhängend sein, z. B. ein Angebot, Ihnen Ihr Geld nach Zahlung einer Vorauszahlung zurückzuerstatten.
Wenn Ihr Binance-Konto kompromittiert wurde, kontaktieren Sie uns sofort: So melden Sie Betrug beim Binance-Support.
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