1. Ist DeFi Teil von Web3?

DeFi ist ein aufstrebendes Finanzsystem in Web3, das neue Formen von Wert und Nutzen bietet, die es in traditionellen Finanzsystemen nicht gibt.

Web3 ist das neue Paradigma des Internets. Es basiert auf dem Einsatz der Blockchain-Technologie, um das Internet fairer und dezentraler zu gestalten, indem es den Benutzern die Kontrolle über ihre Daten, Identität und Gelder gibt.

Decentralized Finance (DeFi) ist ein aufstrebendes Finanzsystem in Web3, das neue Formen von Wert und Nutzen bietet, die es in traditionellen Finanzsystemen nicht gibt. Der Hauptunterschied zwischen Web3 und DeFi besteht darin, dass DeFi auf bestehenden Smart-Contract-Plattformen wie Ethereum aufbaut, während Web3 auf dem Internet selbst aufbaut.

Im Kern sind DeFi und das dezentrale Internet (Web3) zwei getrennte, aber verwandte Bereiche technologischer Innovation. Sie alle beinhalten die Schaffung einer alternativen Version des Internets oder des Finanzwesens, die dezentralisierter und sicherer ist als ihre zentralisierten Gegenstücke.

2. Was ist Web3 und wie funktioniert es?

Mit der Entwicklung des Internets hat sich im Laufe der Zeit die Art und Weise, wie Menschen mit Technologie umgehen, insbesondere im Finanzbereich, dramatisch verändert. Diese entwickelten Abteilungen heißen Web1, Web2 und Web3.

Web1 war im Wesentlichen die erste Iteration des Internets in den 1990er bis 2000er Jahren. Die Website besteht hauptsächlich aus statischen HTML-Seiten ohne Interaktivität. Für Finanztransaktionen ist keine Infrastruktur eingerichtet.

Mit Web2 begann das Internet interaktiver zu werden. Dies ist eine Ära, die von mobilen Apps, sozialen Medien und dem Konsum von Online-Inhalten geprägt ist. Fiat-Transaktionen werden im Internet ermöglicht.

Allerdings kam es in diesem Zeitraum zu mehreren Sicherheitsverstößen, beispielsweise Datenschutzverletzungen und größeren Hacks. Die Menschen haben es satt, Dritten ihre persönlichen Daten anzuvertrauen, nur um dann herauszufinden, dass sie diese verkaufen.​

Web3 hat eingeschritten, um die grundlegenden Probleme von Web2 zu lösen. Web3 ist nicht von Unternehmen abhängig, sondern vermittelt den Benutzern durch die Blockchain-Technologie ein Gefühl der Eigenverantwortung. Während sich die Dezentralisierung weiterentwickelt, sind in Web3 Bitcoin (BTC) und andere Kryptowährungen, dezentrale Anwendungen (DApps) und DeFi entstanden.

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Mit Web3 haben Benutzer durch Blockchain-Technologie und dezentrale Speicherung wieder die Kontrolle über ihre Daten. Sie haben auch die volle Kontrolle darüber, welche Parteien Zugriff auf ihre Informationen haben.

3. Was ist DeFi und wie funktioniert es?

Unter Decentralized Finance versteht man ein Finanzsystem, das unabhängig von einer zentralen Institution (z. B. einer Bank) funktioniert und es den Nutzern ermöglicht, Finanztransaktionen direkt untereinander abzuwickeln. Dazu gehören Peer-to-Peer-Transaktionen (P2P) wie Kreditvergabe und -aufnahme, die durch Smart Contracts verwaltet werden.

DeFi zielt darauf ab, zentralisierte Institutionen wie Regierungen oder Banken zu bekämpfen, von denen angenommen wird, dass sie zu viel Kontrolle über unsere Daten und Vermögenswerte haben. DeFi soll erlaubnisfrei sein, da es allen Benutzern die Teilnahme am System ermöglicht und Transaktionen nicht von einer Institution autorisiert werden müssen.​

DeFi hat auch eine weitere inhärente Eigenschaft: Transparenz; es ermöglicht, dass alle Transaktionen im Zuständigkeitsbereich aller im System liegen.

Das DeFi-Ökosystem umfasst Folgendes:

Level eins

Schicht 1 ist das zugrunde liegende Netzwerk oder die Blockchain, auf der DeFi-Token, Protokolle, Anwendungen und Smart Contracts basieren. Beispiele für Layer-1-Netzwerke sind Ethereum, Bitcoin, BNB Smart Chain und Polkadot.

Dezentraler Austausch

Eine dezentrale Börse (DEX) ist eine Plattform, auf der Benutzer digitale Vermögenswerte kaufen, verkaufen und handeln können, ohne dass ein zentrales System oder autorisierte Dritte beteiligt sind. Stattdessen ersetzten intelligente Verträge – selbstausführende Verträge, die als Computercode dargestellt werden – zentralisierte Organisationen.

Aggregatoren und Wallets

Aggregatoren sind dezentrale Schnittstellen, die es Benutzern ermöglichen, Vermögenswerte auf verschiedenen Yield-Farming-Plattformen zu verwalten, um Gewinne zu maximieren. RocketX und 1inch sind beispielsweise Aggregatoren, die Zugang zu Liquidität ermöglichen. Auf RocketX ist es möglich, mit einem einzigen Klick Token von einer Wallet auszutauschen und auf einer anderen zu empfangen, sodass Benutzer zwischen zentralisierten und dezentralen Plattformen navigieren können.

dezentraler Markt

Dezentrale Marktplätze ermöglichen es Benutzern, Peer-to-Peer-Transaktionen untereinander durchzuführen, ohne dass Zwischenhändler und keine Börsen erforderlich sind.

4.Wie profitiert DeFi von Web3?

Die Web3-Technologie verbessert die Dezentralisierung und Sicherheit von DeFi und ermöglicht so mehr Vertrauen, Transparenz und Zugänglichkeit in Finanzsystemen.

Da Kryptowährungen immer beliebter werden, möchten immer mehr Menschen am System teilnehmen, sei es durch den Besitz, den Handel oder den Verkauf von Kryptowährungen oder durch die Erstellung von Kryptowährungsprojekten.​

Das wachsende Interesse beschleunigt die Entwicklung von Blockchain und Web3 weiter. Allerdings gibt es noch viel zu tun. Web3 gilt als die Zukunft des Internets und könnte die Funktionsweise von Geld verändern.

Die Fähigkeit, mit der großen Anzahl potenzieller Verbraucher umzugehen, die DeFi und digitale Transaktionen unterstützen möchten, wird eine der Stärken von Web3 sein. Jedes Jahr gibt es ein beträchtliches Wachstum der Internetnutzer. Bis 2022 werden es 5,07 Milliarden Menschen sein, was 63 % der Weltbevölkerung ausmacht. Sobald Benutzer von Web2 zu Web3 wechseln, wird daher auch die Anzahl der DeFi-Teilnehmer steigen.

Darüber hinaus trägt die wachsende Beliebtheit der Nutzung digitaler Vermögenswerte als Zahlungsmethode dazu bei, dass sich jüngere und neuere Generationen an ein Leben ohne Bargeld gewöhnen. Da sich die Technologie schnell anpasst, werden Web3 und DeFi wahrscheinlich in naher Zukunft Teil unseres täglichen Lebens werden.

5.DeFi vs. Web3: Vergleich verschiedener Eigenschaften

Web3 nutzt die Blockchain-Technologie, um ein gerechteres Internet zu schaffen. Die ursprüngliche Vision des Internets bestand darin, dezentralisiert und für jedermann zugänglich zu sein, aber leider ist diese Vision verloren gegangen, da das Web zunehmend zentralisiert wurde. DeFi ist im Wesentlichen eine Web3-Version eines transparenteren Finanzsystems.

ohne Erlaubnis

Der Begriff „erlaubnislos“ wird verwendet, weil es keine Einschränkungen gibt, wer an diesen Netzwerken teilnehmen kann. Wer teilnimmt, kann dies ohne Einschränkungen und Barrieren tun.

Der Unterschied zwischen DeFi und Web3 liegt in ihrer Implementierung und der Art und Weise, wie Entwickler sie verwenden. DeFi basiert in erster Linie auf Blockchain, um Finanzdienstleistungen ohne eine zentrale Behörde zu ermöglichen.

Web3 ist ein weiter gefasster Begriff, der DeFi und andere dezentrale Technologien wie DApps, nicht fungible Token (NFTs) und DAOs umfasst.

Dezentralisierung

Unter Dezentralisierung versteht man die Fähigkeit, ohne die Kontrolle eines zentralen Vermittlers zu agieren. DeFi und Web3 sind beide auf Dezentralisierung ausgelegt. Web3 setzt sich dafür ein, die Zentralisierung zu beseitigen, indem es ein dezentrales, offenes Netzwerk mithilfe von Peer-to-Peer-Protokollen aufbaut. Ebenso nutzt DeFi die Blockchain-Technologie, um Transaktionen durchzuführen, ohne auf zentralisierte Einheiten wie Banken angewiesen zu sein.

interoperabel

Der Begriff „Blockchain-Interoperabilität“ beschreibt die Fähigkeit zur Kommunikation zwischen verschiedenen Blockchains. Dies ermöglicht ihnen den freien Austausch von Daten, tokenisierten Vermögenswerten und anderen Technologien.

In einer zentralisierten Welt ermöglicht dies einen einfachen Zugriff auf Daten über mehrere Anwendungen hinweg über zentral gespeicherte Daten. DeFi-Dienste, die sich in einem gemeinsamen Blockchain-Netzwerk befinden, können miteinander interagieren.

Lagerung

Im Hinblick auf die verwahrungsrechtliche Kontrolle sind DeFi-Anwendungen in der Regel nicht verwahrungspflichtig, was bedeutet, dass Benutzer private Schlüssel zu ihren Geldern und Vermögenswerten besitzen, was ihnen die volle Kontrolle und das Eigentum gibt.​

Umgekehrt können Web3-Anwendungen je nach spezifischer Anwendung auch nicht verwaltet werden, einige können jedoch auch verwahrt werden, wobei ein Dritter die privaten Schlüssel hält und die Vermögenswerte kontrolliert.

Überprüfbares Passwort

DeFi-Ketten und Web3-Blockchain-Systeme sind so konzipiert, dass sie unveränderlich sind, und Datensätze in der Kette werden kryptografisch verifiziert. Dies trägt nicht nur dazu bei, das System transparenter und sicherer zu machen, sondern macht es auch unmöglich, Aufzeichnungen in der Blockchain zu fälschen.

Wirtschafts- und Regierungssysteme

Sowohl DeFi als auch Web3 nutzen für ihre Volkswirtschaften Asset-Tokenisierung und dezentrale Governance-Mechanismen. Durch die Nutzung der Proof of Stake (PoS)-Technologie ermöglichen einige Blockchain- und DeFi-Plattformen Benutzern, ein Mitspracherecht bei der zukünftigen Entwicklung der Plattform zu haben.​

Digitale Vermögenswerte sind Bruchteile, teilbar und können für Beträge ab 1 US-Dollar erworben werden. Dies hat zu einem Anstieg des Interesses neuer Benutzer geführt, die zuvor aufgrund vermeintlich hoher Eintrittsbarrieren kein Interesse am Handel hatten.

Eine Zusammenfassung von DeFi und Web3 ist in der folgenden Tabelle dargestellt: 6.

Was ist die Zukunft von DeFi und Web3?

In beiden Fällen wird der Erfolg von DeFi und Web3 von der Weiterentwicklung der Blockchain-Technologie und der Bereitschaft von Einzelpersonen und Organisationen abhängen, diese neuen Modelle zu übernehmen. Die Zukunft ist ungewiss, aber das Potenzial für positive Auswirkungen ist enorm.

Bei DeFi gibt es einen Trend zu mehr Innovation in diesem Bereich, da neue Finanzprodukte und -dienstleistungen auf den Markt kommen, die das Potenzial haben, das traditionelle Finanzwesen zu revolutionieren. Dazu gehören dezentrale Börsen, Yield Farming und Stablecoins. Es gibt auch einen wachsenden Fokus auf Benutzerakzeptanz und Zugänglichkeit, was zu einem weiteren Wachstum des dezentralen Finanzökosystems führen könnte.

Web3 hingegen dürfte in der Zukunft des Internets eine wichtige Rolle spielen. Eine dezentrale Infrastruktur bietet viele Vorteile gegenüber herkömmlichen zentralisierten Systemen, darunter mehr Sicherheit, Datenschutz und Dateneigentum. Die Entwicklung der Web3-Technologie soll auch eine neue Generation dezentraler Anwendungen hervorbringen und so ein gerechteres und offeneres Internet ermöglichen.