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Die Deutsche Bank und Memento Blockchain haben einen Proof-of-Concept namens Projekt DAMA (Digital Asset Management Access) abgeschlossen. Das Projekt zielt darauf ab, die Ausgabe und Verwaltung digitaler Vermögenswerte sicher, einfach und flexibel zu machen.
Was ist Projekt DAMA?
Die Auflegung eines Investmentfonds ist keine Kleinigkeit, aber die Auflegung eines Fonds für digitale Vermögenswerte ist noch komplexer. Aufgrund der Natur digitaler Anlageprodukte müssen Vermögensverwalter mit mehreren Vermittlern zusammenarbeiten: Zahlungsabwicklern, Transferagenten, Depotdienstleistern und Fondsverwaltern.
Das Projekt DAMA zielt darauf ab, diesen Prozess als Plug-in-Plattform zu optimieren. Die Deutsche Bank und Memento Blockchain haben ihre Bemühungen koordiniert, um diesen Proof of Concept zur Grundlage für zukünftige Anwendungen zu machen. Das Projekt hat gezeigt, dass es machbar ist, eine zentrale Anlageplattform für digitale Vermögenswerte zu haben, die den Zeit- und Kostenaufwand für die Einführung und Verwaltung digitaler Fonds im TradFi-Bereich reduziert.
Als Machbarkeitsnachweis optimierte das Projekt DAMA die Beziehungen zwischen Vermögensverwaltern und Vermittlern. Bildnachweis: Deutsche Bank
Aus diesem Grund hat die Financial Sector Technology and Innovation (FSTI) der Monetary Authority of Singapore das Projekt DAMA im vergangenen August ausgezeichnet. Die FSTI verlieh ihm für seinen Beitrag zur Entwicklung innovativer Finanztechnologien den Proof of Concept (POC)-Zuschuss.
„Die Erweiterung traditioneller Fondsdienstleistungen um digitale Funktionen kann die kostenbezogenen Eintrittsbarrieren für Vermögensverwalter, die einen digitalen Fonds auflegen möchten, sowie für qualifizierte Anleger, die an solchen Fonds interessiert sind, erheblich senken.“
Anand Rengarajan, Global Head of Sales und Head of Asia Pacific, Securities Services der Deutschen Bank.
Wie geht das Projekt DAMA mit digitalen Investmentfonds um?
Im Mittelpunkt von Project DAMA steht die digitale Identitätsauthentifizierung. Wenn Wallet-Besitzer mit der Plattform interagieren, tun sie dies mit einem nicht übertragbaren Token, der ihre digitale ID darstellt. Diese Token nutzen das Konzept der Soulbound Tokens (SBTs) und enthalten die Profile und Anmeldeinformationen der Anleger.
Soulbound-Token wurden erstmals von Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin geprägt und bieten als nicht übertragbare ERC-721-Token zahlreiche Vorteile:
Sie können Autorität delegieren.
Sie stellen überprüfbare Anmeldeinformationen dar.
Sie können Zertifikate modular anhängen.
Im Fall des von der Memento Blockchain betriebenen Projekts DAMA können SBTs den Zugriff auf einige Dienste einschränken, aber gleichzeitig Vorteile bieten, je nach Risikostufe des Token-Inhabers.
Was die Verbindung von TradFi mit Blockchain betrifft, ermöglichen die SBTs von Project DAMA Vermögensverwaltern, verschiedene Vorschriften einzuhalten, sodass nur qualifizierte legale Anleger auf digitale Gelder zugreifen können. Als Transferagent wäre die Bank selbst für die Durchführung von KYC/AML-Prüfungen sowie für die Erstellung und Anfügung von SBTs an die Wallets der Anleger verantwortlich.
Neben nicht übertragbaren Token experimentierte Project DAMA mit dezentralen Austausch-Gateways für die Umwandlung von Fiat- in digitale Vermögenswerte. Memento Blockchain verwendete die selbstverwaltete Metamask-Wallet, um eine Verbindung zu dezentralen oder zentralen Depot-Wallets (Börsen) herzustellen. Bei der Verbindung werden die Aufladung der Wallet und das Senden von digitalem Bargeld anhand des KYC-Status des Anlegers überprüft.
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Anpassen digitaler Fondsanlagestrategien
Das Projekt DAMA stellt Vermögensverwaltern einen Ein-Fenster-Assistent zur Verfügung, mit dem sie einen Fonds erstellen und auflegen können. Der Vermögensverwalter müsste die zugrunde liegenden Vermögenswerte und deren Gewichtung auswählen, das Risiko des Fonds bewerten, die Gebühren festlegen, die Strategie definieren und festlegen, ob der Fonds aktiv oder passiv ist.
One-Stop-Assistent für Fondsmanager digitaler Vermögenswerte. Bildnachweis: Memento Blockchain
Insgesamt bietet das Projekt DAMA eine offene Architektur, die die digitalen Vermögensverwalter der Banken individuell anpassen können. Bei der Umsetzung wird sich unter den Banken eine neue wettbewerbsfähige Landschaft digitaler Fonds entwickeln.
„Das Ergebnis ist eine innovative und praktische Infrastruktur, die die Kernkomponenten Transferagentur, Fondsverwaltung, Verwahrung und Zahlungen für die digitale Fondsumgebung kombiniert und gleichzeitig eine offene Architektur ermöglicht, die eine Selbstverwahrung von Vermögenswerten ermöglicht.“
Nicola Lanteri, CEO, Memento Blockchain
Memento Blockchain mit Hauptsitz in Singapur wurde 2017 gegründet, um interne Blockchain-Protokolle und Auditdienste zu entwickeln. Seitdem haben sie vier wichtige Produkte auf den Markt gebracht: DOMANI als Multi-Chain-Asset-Management-Protokoll auf Ethereum und Avalanche, AlgoCellar, das dasselbe auf der Algorand-Blockchain tut, Klay Cellar für die Klaytn-Blockchain und ComboSwap als bahnbrechender Multi-Swap-Aggregator.
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Der Beitrag „Wie das Projekt DAMA das Digital Asset Fund Management stören kann“ erschien zuerst auf Tokenist.