Die DBS Bank, eine große Finanzdienstleistungsgruppe in Asien, wendet dezentrale Finanzierung (DeFi) für ein von der Zentralbank Singapurs unterstütztes Projekt an.
DBS hat einen Handelstest für Devisen (FX) und Staatsanleihen unter Verwendung genehmigter oder privater DeFi-Liquiditätspools begonnen, gab das Unternehmen am 2. November bekannt.
Die Entwicklung ist Teil von Project Guardian, einer branchenübergreifenden Gemeinschaftsinitiative der Monetary Authority of Singapore (MAS). Der Handel wurde auf einer öffentlichen Blockchain durchgeführt und umfasste den Kauf und Verkauf von tokenisierten Staatsanleihen Singapurs (SGS), des Singapur-Dollars (SGD), japanischer Staatsanleihen und des japanischen Yen (JPY).
Das Projekt hat gezeigt, dass der Handel über ein privates DeFi-Protokoll gleichzeitige Vorgänge wie Soforthandel, Abwicklung, Clearing und Verwahrung ermöglicht. Die Initiative könnte möglicherweise die bestehenden Handelsprozesse verändern, indem sie für bessere Liquidität über mehrere Finanzanlagen und Märkte hinweg sorgt, sagte DBS.
Laut Han Kwee Juan, dem Strategiechef von DBS, legen die neuesten Entwicklungen von Project Guardian den Grundstein für den Aufbau globaler institutioneller Liquiditätspools, die schnelleren Handel, mehr Transparenz, geringere Abwicklungsrisiken und andere Vorteile ermöglichen. Han merkte an, dass Smart Contracts für die Ausführung und Verifizierung von Handelsgeschäften sehr vielversprechend seien, und erklärte:
„Smart Contracts werden die Art und Weise verändern, wie eine Ausführung auf äußerst vertrauenswürdige Weise erreicht werden kann, insbesondere wenn dies in einem genehmigungspflichtigen Markt geschieht, in dem alle anonymen Geldbörsen durch Vertrauensanker wie Know-Your-Customer-Prozesse verifiziert werden.“
Han wies auch darauf hin, dass ein hochliquider Markt mehr Investoren anzieht und durch den Wegfall von Zwischenhändlern effizienter wird. „Derzeit werden Devisen und Staatsanleihen hauptsächlich auf den außerbörslichen Märkten gehandelt, wo mehrere Zwischenhändler beteiligt sind, was zu Reibungen im Abwicklungsprozess führt“, fügte er hinzu.
Die DBS Bank hat in den letzten Jahren massiv in die Kryptobranche vorgedrungen und im Dezember 2020 eine institutionelle Kryptowährungsbörse eröffnet. Das Unternehmen hat auch daran gearbeitet, seine Krypto-Handelsplattform auf Privatanleger auszuweiten.
Der jüngste Meilenstein im Projekt Guardian ist ein weiteres Beispiel für den wachsenden Trend, DeFi-Technologie mit zentralisierten Finanzinstrumenten zu kombinieren. Laut Thomas Moser, einem Vertreter der Schweizer Zentralbank, kann DeFi gut mit digitalen Währungen der Zentralbanken zusammenarbeiten und sich in Bezug auf Stabilität und Liquidität ergänzen.