Verfasst von: Alan Draper
Übersetzung: Blockchain in einfacher Sprache
Die Finanzwelt blieb relativ stabil, bis die dezentralen Finanzen (DeFi) aufkamen, die signifikante Veränderungen mit sich brachten. DeFi hat das Finanzwesen durch dezentrale Kreditvergabe und Eigentum neu definiert und hat das Potenzial, verschiedene Aspekte des täglichen Lebens zu verändern.
Heute werden wir führende DeFi-Plattformen wie Aave, Lido, Compound und Uniswap untersuchen und ihre Dienstleistungen, die Grundlagen von DeFi, die Sicherheit und wie man die am besten geeignete DeFi-Plattform für die eigenen Bedürfnisse auswählt, analysieren.
Bewertung der besten DeFi-Plattformen – Ein tieferer Einblick. In diesem Abschnitt werden wir jeden DeFi-Plattform kurz bewerten, um Ihnen zu helfen, deren Dienste und Vorteile zu verstehen. Unser Ziel ist es, dass Sie nach dem Verständnis der Merkmale jeder Plattform besser beurteilen können, ob sie zu Ihnen passt.
1. Lido Finance – Beste DeFi-Staking-Plattform, die mit über 100 Anwendungen verbunden ist
Lido Finance ist eine dezentrale Finanzplattform, die sich auf das Staking konzentriert und von einer missionarischen dezentralen autonomen Organisation (DAO) betrieben wird, bei der alle Entscheidungen durch öffentliche Abstimmungen von LDO (dem nativen Token der Plattform) Inhabern getroffen werden.
Die Plattform ist bekannt für ihre hohe Sicherheit und die Anwendung modernster Technologien. Lido konzentriert sich auf das Staking von Ethereum, insbesondere auf stETH (die Ethereum-Version von Lido), mit dem Token, das zur Belohnung von Nutzern eingesetzt wird, die ETH staken. Sie können jederzeit stETH abstecken und im Verhältnis 1:1 gegen ETH eintauschen.
Lido ermöglicht es jetzt auch Nutzern, MATIC unter dem gleichen System über stMATIC zu staken. Das Staking von ETH oder MATIC erfordert keine Sperrung der Vermögenswerte, der gesamte Service ist vollständig nicht verwahrend.
Wenn Sie stETH halten möchten, beachten Sie, dass Lido mit über 100 Anwendungen verbunden ist, die Sie für Kreditvergabe, als Sicherheiten und mehr verwenden können. Kürzlich erweitert Lido seine Dienstleistungen und könnte neben ETH-Staking auch andere Vermögenswerte einbeziehen, um sein Staking-Ökosystem zu bereichern und mehr Nutzer anzuziehen.
DeFi-Dienste: Staking. Gesperrter Gesamtwert: 30,82 Milliarden USD
2. Aave – Die beste DeFi-Kreditvergabeplattform mit einer der längsten Betriebsgeschichten
Aave ist einer der führenden Anbieter im DeFi-Bereich und bietet Kreditvergabe-Dienste für Kryptowährungen an. Es ermöglicht Ihnen auch, durch das Staking der nativen AAVE-Token (mit einem jährlichen Zinssatz von 4,60 %), GHO (5,30 %) und ABPT (11,70 %) passives Einkommen zu erzielen.
Im Bereich der Kreditvergabe unterstützt Aave etwa 30 Kryptowährungen, darunter ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI und LINK.
Darüber hinaus ist Aave für seine Innovationskraft im DeFi-Bereich bekannt. Seit seiner Einführung im Jahr 2017 hat es eine signifikante Expansion erfahren und ist eine der am längsten betriebenen DeFi-Plattformen. Obwohl der Gesamtwert der gesperrten Mittel (TVL) von Aave nicht der höchste ist, hat es in der gesamten DeFi-Landschaft das größte Handelsvolumen.
Aave ist vollständig nicht verwahrend, Open-Source und wird von der Community verwaltet. Darüber hinaus können Kreditnehmer und Kreditoren die Vertragsbedingungen selbst festlegen und umsetzen, indem sie Smart Contracts nutzen. Ende 2024 wurde Aave V3 im zkSync Era-Hauptnetz gestartet, was die Transaktionsgeschwindigkeit verbessert hat.
Wenn Sie mehr erfahren möchten, können Sie unseren Aave-Nutzungsleitfaden lesen.
DeFi-Dienste: Kreditvergabe, Staking. Gesperrter Gesamtwert: 17,38 Milliarden USD
3. Uniswap – Die größte dezentrale Handelsplattform und die beste DeFi-Handelsplattform
Uniswap ist derzeit die größte dezentrale Handelsplattform (DEX) auf dem Markt und auch die führende Handelsplattform im DeFi-Bereich mit über 1500 Handelspaaren.
Noch wichtiger ist, dass die leistungsstarke DeFi-Plattform von Uniswap mehrere Dienste anbietet, darunter Token-Austausch, Erträge durch Bereitstellung von Liquidität sowie den Bau von dApps unter Verwendung des Uniswap-Protokolls. Es ist auch mit über 300 Anwendungen (wie Wallets, dApps und Aggregatoren) integriert.
Obwohl Uniswap insgesamt möglicherweise nicht die größte DeFi-Plattform ist, ist es im Bereich der dezentralen Handelsplattformen (DEX) unübertroffen. Nutzer können auf einer völlig transparenten, dezentralen Plattform handeln, ohne Intermediäre, wobei alle Transaktionen über Smart Contracts abgewickelt werden. Kürzlich konzentrierte sich die Plattform darauf, die Bereitstellung von Liquidität und die Nutzererfahrung zu verbessern, insbesondere durch ihr V3-Modell, das die Nutzung von konzentrierten Liquiditätspools ermöglicht.
Für eine DEX ist es relativ einfach zu lernen, wie man auf Uniswap handelt, da die Website ein benutzerfreundliches und übersichtliches Design hat. Uniswap ist bekannt für die kontinuierliche Einführung neuer Tokens, sodass Sie, wenn Sie daran interessiert sind, die neuesten Kryptowährungen zu handeln, die beliebten neu gelisteten Tokens auf Uniswap überprüfen sollten, um Ihr Portfolio zu erweitern.
DeFi-Dienste: Handel und Kreditvergabe. Gesperrter Gesamtwert: 5,69 Milliarden USD
4. MakerDAO – Eine Kreditvergabeplattform, die DAI-Stablecoin anbietet
MakerDAO ist eine große dezentralisierte Plattform für besicherte Kreditschuldpositionen (CDP-Plattform), die auf Ethereum basiert. Mit anderen Worten, es ermöglicht Nutzern, Kryptowährungen zu leihen. Nutzer können einen CDP initiieren, indem sie ETH oder andere Ethereum-basierte Vermögenswerte als Sicherheit verwenden.
Das Hauptziel von MakerDAO ist es, sicherzustellen, dass sein Stablecoin DAI – einer der beliebtesten und am weitesten verbreiteten Stablecoins der Welt – an den US-Dollar gebunden bleibt.
MKR ist das native Token von Maker, das zur Förderung der Zinszahlungen der Nutzer dient. Jedes Mal, wenn ein CDP auf der Plattform liquidiert wird, werden die gezahlten DAI und MKR verbrannt. Die Community diskutiert aktiv über Änderungen der Governance, um das Risikomanagement und die Besicherungsstrategien zu verbessern.
Neben ihrer sicheren und transparenten Funktionsweise hat MakerDAO auch wegen seiner engen Verbindung zu DAI und der langfristigen Stabilität auf dem Markt einen Platz auf dieser Liste verdient. Es hat alle Marktschwankungen überstanden und ist weiterhin stabil.
DeFi-Dienste: Kreditvergabe. Gesperrter Gesamtwert: 4,93 Milliarden USD
5. Instadapp – Einfacher Zugang zu DeFi-Protokollen
Instadapp ist eine dezentrale Finanzanwendung, die auf Ethereum basiert und darauf abzielt, den Nutzern eine einfache Möglichkeit zu bieten, mit anderen DeFi-Protokollen zu interagieren.
Seine DeFi-Smart-Layer ermöglicht es Nutzern, eine Vielzahl von DeFi-Plattformen an einem Ort zu nutzen. Mit anderen Worten, durch Instadapp müssen Sie nicht mehrere separate Anwendungen herunterladen, um zu staken, Kredite aufzunehmen oder andere Aktivitäten durchzuführen.
Instadapp bietet eine umfassende Suite von DeFi-Tools, darunter Instadapp Lite und Instadapp Pro, sowie die Web3 Avocado Wallet und die Fluid-Kreditplattform. Obwohl es möglicherweise nicht so intuitiv klingt, ist Instadapp Pro tatsächlich völlig kostenlos.
Dennoch hat die Plattform es bisher nicht geschafft, ein breites DeFi-Nutzerpublikum anzuziehen, arbeitet jedoch daran, die Benutzeroberfläche und die Funktionen zu verbessern, um die Interaktion zwischen mehreren Protokollen zu vereinfachen. Ihre geringere Beliebtheit könnte der Grund sein, warum ihr TVL nicht hoch ist.
DeFi-Dienste: Kreditvergabe, Staking. Gesperrter Gesamtwert: 2,85 Milliarden USD
6. Compound – Eine Kreditvergabeplattform mit starker Unterstützung für Stablecoins
Compound.finance ist ein dezentraler Markt für die Kreditvergabe von Kryptowährungen. Laut den neuesten Daten umfasst er 16 Märkte, darunter Kryptowährungen wie ETH, USDT, USDC, OP und MATIC.
Mit dem Hinzufügen von USDT und USDC hat die Plattform offensichtlich eine hervorragende Unterstützung für die Kreditvergabe von Stablecoins.
Compound ist auf Ethereum basierend und unterstützt vollständig die Kreditvergabe oder das Ausleihen durch besicherte Vermögenswerte. Die Zinssätze sind in der Regel sehr vorteilhaft, unterliegen jedoch dennoch den Gesetzen von Angebot und Nachfrage. Obwohl die Plattform möglicherweise nicht so groß ist wie Curve oder Maker, bietet sie den meisten Krypto-Nutzern erheblichen Wert.
Compound hat ein natives Token (COMP), das Nutzer halten und an der Governance des dezentralen Protokolls teilnehmen können. Änderungsanträge werden auf der offiziellen Website von Compound veröffentlicht, und Nutzer können an Abstimmungen teilnehmen.
DeFi-Dienste: Kreditvergabe. Gesperrter Gesamtwert: 2,45 Milliarden USD
7. Curve Finance – Eine DEX, die sich auf den Handel mit Stablecoins spezialisiert hat
Curve Finance ist eine dezentrale Finanzplattform, die Handels-, Kreditvergabe- und Darlehensdienste anbietet. Diese DEX hat sich schnell zu einer der führenden Plattformen im DeFi-Bereich entwickelt, die sich auf den Handel mit Stablecoins konzentriert, was sie in der Konkurrenz hervorhebt. Wenn Sie nach niedrigen Gebühren und minimalem Slippage suchen, ist Curve eine ideale Wahl.
Die Curve-Plattform nutzt automatisierte Market Maker (AMM), um die Bindung von Stablecoins aufrechtzuerhalten. Dadurch können Nutzer beim Handel den Preis nahezu unverändert lassen. Curve hält die Marktliquidität aufrecht, indem sie digitale Vermögenswerte automatisch kauft und verkauft und von der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreisen profitiert.
Die aktuelle Gesamteinlage auf der Curve-Plattform übersteigt 1,78 Milliarden USD, und das tägliche Handelsvolumen liegt normalerweise über 100 Millionen USD. Sie bleibt die führende Plattform für den Handel mit Stablecoins und hat einen signifikanten TVL. Für eine Plattform, die erst 2020 gestartet wurde, ist das keine kleine Leistung.
Ein weiteres einzigartiges Verkaufsargument dieser DeFi-Plattform ist das auffällige Webdesign, das ein Old-School-Website-Gefühl vermittelt, jedoch gleichzeitig moderne Web3-Funktionen bietet.
DeFi-Dienste: Kreditvergabe, Handel
Gesperrter Gesamtwert: 1,84 Milliarden USD
8. Balancer – Eine DeFi- und DEX-Plattform, die automatisiertes Portfoliomanagement anbietet
Balancer ist ein automatisiertes Market-Maker (AMM)-Produktpaket und gehört zu einer Art von dezentralen Handelsplattformen (DEX), die Algorithmen zur Förderung des Token-Handels nutzen. Im Gegensatz zu anderen Händlern können Sie alle Transaktionen über AMM abwickeln.
Darüber hinaus ermöglicht Balancer den Nutzern, passives Einkommen durch die Erträge der Plattform zu erzielen. Derzeit hat Balancer über 240.000 Liquiditätsanbieter, obwohl diese Zahl nicht riesig ist, entwickelt sich die DeFi-Plattform dennoch schnell weiter.
Balancer erstellt und verwaltet verschiedene Liquiditätspools, wobei jeder Pool aus mehreren Token besteht, um das Portfoliomanagement zu ermöglichen. Kürzlich konzentrierte sich die Plattform darauf, ihre Fähigkeiten als automatisierter Market Maker (AMM) zu verbessern und die Liquiditätsanreize zu erweitern.
Ähnlich wie andere DeFi-Plattformen ermöglicht es auch Balancer den Nutzern, das native Token BAL zu kaufen und zu halten, um an der Governance des Protokolls teilzunehmen.
DeFi-Dienste: Automatisiertes Portfoliomanagement, Handel, Ertragsfarming
Gesperrter Gesamtwert: 890,51 Millionen USD
9. PancakeSwap – Integrierte DEX, die DeFi-Dienste wie Staking anbietet
PancakeSwap ist eine der einzigartigsten DEX, die Sie antreffen werden, und hebt sich durch ihr einzigartiges Design und lebendige Farben hervor. Aber lassen Sie sich nicht von seinem seltsamen Aussehen ablenken, es bleibt eine der weltweit führenden Multi-Chain-dezentralen Handelsplattformen.
PancakeSwap ist eine integrierte DEX, die Dienste wie Handel, Staking, Ertragsfarming und sogar einen im Jahr 2023 eingeführten Spielemarkt anbietet.
Die Beliebtheit von PancakeSwap ist auf seine Operationen auf der BNB-Kette zurückzuführen, die schnelle Bestätigungszeiten und niedrigere Nutzungsgebühren ermöglicht.
Die Verdienstmöglichkeiten sind reichhaltig und vielfältig, Sie können handeln, das native Token CAKE der Plattform staken, mit einer jährlichen Rendite von bis zu 25,63 %, Liquiditätspools und Farming-Pools beitreten, und es gibt noch viele weitere Optionen, einschließlich Spieleoptionen über den Spielemarkt und NFTs.
PancakeSwap hat zwar eine kurze Geschichte, hat jedoch bereits eine dominierende Stellung auf dem DEX-Markt von BSC eingenommen. Darüber hinaus ist es aufgrund der Verbindung zur BNB-Kette besonders ideal für BN-Nutzer.
DeFi-Dienste: Handel, Ertragsfarming, Staking
Gesperrter Gesamtwert: 876,21 Millionen USD
10. Yearn Finance – Eine Plattform für Ertragsfarming mit automatisierten Strategien
Yearn Finance ist ein Produktsatz, der darauf abzielt, Einzelpersonen und dezentralen autonomen Organisationen (DAOs) zu helfen, Erträge aus digitalen Vermögenswerten zu erzielen. Die von diesem Ertragsaggregator angebotenen Dienste sollen das Ertragsfarming vereinfachen und Ihnen helfen, die Rendite zu optimieren.
Durch die Nutzung der zahlreichen Optionen, die Yearn bietet, können Sie die Zinssätze maximieren. Darüber hinaus können Sie durch den Besitz des nativen Tokens YFI an der Entwicklung der Plattform und an der Netzwerkgouvernance teilnehmen.
Das Protokoll kann Ihre Vermögenswerte automatisch anpassen und sie zwischen verschiedenen hochverzinslichen Optionen übertragen, um Ihnen die bestmögliche Rendite zu bieten. Mit anderen Worten, Sie müssen nicht viel an Ihrem Portfolio arbeiten, da die Plattform den Großteil der Arbeit erledigt. Darüber hinaus arbeitet das Entwicklungsteam daran, neue Vaults und Strategien zu erstellen, um die Ertragserzeugung für die Nutzer zu optimieren.
DeFi-Dienste: Ertragsaggregator
Gesperrter Gesamtwert: 221,97 Millionen USD
Was ist eine DeFi-Plattform?
DeFi-Plattformen nutzen Blockchain-Technologie und Kryptowährungen, um Finanzdienstleistungen bereitzustellen. Diese Definition mag zwar weit gefasst sein, aber DeFi selbst ist umfassend und deckt effektiv alle Aspekte der dezentralen Finanzen ab.
DeFi-Plattformen sind in der Regel dezentrale Handelsplattformen für Kryptowährungen, Liquiditätsanbieter-Plattformen, Kreditvergabeplattformen, Ertragsfarming-Anwendungen, Vorhersagemärkte oder NFT-Märkte.
Ein grundlegendes Merkmal von DeFi-Plattformen ist der Peer-to-Peer-Finanzhandel. Sie sind in der Regel darauf ausgelegt, Folgendes anzubieten:
Erweiterte Zugänglichkeit
Hohe Zinssätze
Niedrige Gebühren
Starke Sicherheit
Nahezu oder vollständig transparent
Vollständige Autonomie ohne zentrale Institutionen
Obwohl DeFi viele Vorteile hat, ist es nicht ohne Nachteile. Das DeFi-Ökosystem ist noch nicht reguliert, was dazu führt, dass einige schlechte Akteure in den Markt eindringen. Gleichzeitig sind Programmierfehler in DeFi-Anwendungen anfällig für Hackerangriffe und Betrug.
DeFi-Plattformen sind noch nicht lange auf dem Markt, aber ihre Beliebtheit steigt ständig. In den letzten Jahren ist die Zahl der DeFi-Nutzer stetig gewachsen. Statista hat in einer Studie gezeigt, dass bis 2028 etwa 22,09 Millionen Nutzer auf dem Markt erwartet werden, was einen erheblichen Anstieg im Vergleich zu 7,5 Millionen Nutzern Ende 2021 darstellen würde.
Arten von DeFi-Plattformen
Wie bereits erwähnt, gibt es viele verschiedene Arten von DeFi-Plattformen. Im Folgenden werden wir die gängigsten Typen erläutern, die wir empfehlen.
1) Dezentrale Handelsplattformen (DEXs)
Dezentrale Handelsplattformen sind ein Peer-to-Peer-Markt für den Handel mit Kryptowährungen. Im Gegensatz zu zentralisierten Handelsplattformen fungiert die zentrale Handelsplattform selbst als Vermittler, während DEX nur dazu dient, den Austausch zwischen Händlern zu erleichtern, die unabhängig handeln und die Handelsbedingungen frei festlegen können. Der gesamte Prozess wird normalerweise durch Smart Contracts abgeschlossen.
DEX erleichtert den Handel mit Kryptowährungen, weshalb es keine Fiat-Kaufoptionen wie bei zentralisierten Handelsplattformen gibt und Kryptovermögen nicht in Bargeld umgetauscht werden können. Um DEX zu nutzen, benötigen Sie eine Krypto-Wallet, die digitale Vermögenswerte enthält.
2) Kreditplattformen
Wie der Name schon sagt, ermöglichen diese Plattformen den Nutzern, Kryptowährungen zu leihen. Wer Krypto leihen möchte, kann Vermögenswerte in die Plattform einzahlen, um Zinsen zu verdienen, während Kreditnehmer Sicherheiten bereitstellen und Zinsen zahlen müssen, um Krypto zu leihen.
In gewissem Maße ähnelt dieses System einer Bank, ist jedoch ein vollständig dezentralisiertes Peer-to-Peer-Modell. Zudem ist die Plattform unreguliert, alles wird durch Smart Contracts verwaltet, was Sicherheit und Transparenz gewährleistet.
3) Liquiditäts-Mining-Plattformen
Solche Plattformen ermöglichen es Krypto-Inhabern, durch Liquiditäts-Mining von ihren digitalen Vermögenswerten zu profitieren. Sie erlauben den Nutzern, Krypto-Vermögenswerte an verschiedene dezentrale Anwendungen (dApps) zu verleihen und entsprechende Erträge zu erzielen. Diese Erträge werden normalerweise in Form von jährlichen Prozentsätzen (APR) angezeigt, die auf den Zinssätzen der Kreditnehmer basieren.
Liquiditäts-Mining ist entscheidend für die Realisierung von dezentralen Finanzen (DeFi). Im Gegensatz zum Staking erfolgt das Liquiditäts-Mining durch das Ausleihen von Vermögenswerten zur Belohnung, anstatt an der Governance des Netzwerks teilzunehmen. Viele dezentrale Handelsplattformen (DEX) bieten Liquiditäts-Mining-Dienste an, es gibt jedoch auch spezielle Liquiditätsaggregationsplattformen.
4) Stablecoins und synthetische Vermögenswerte
Stablecoins und synthetische Vermögenswerte sind Dienste von dezentralen Finanzplattformen (DeFi), nicht die Plattform selbst. Stablecoins spielen eine wichtige Rolle im DeFi, da sie weit verbreitet auf dezentralen Handelsplattformen (DEX), Kreditplattformen und Liquiditäts-Mining-Plattformen eingesetzt werden. In diesem Leitfaden haben Sie MakerDAO kennengelernt – eine Plattform, die sich auf den Handel mit Stablecoins konzentriert.
Synthetische Vermögenswerte sind Krypto-Derivate, deren Wert auf dem Wert anderer Vermögenswerte basiert. Führende DeFi-Plattformen bieten synthetische Produkte wie Optionen, Swaps und Futures an. Daher können Investoren von diesen Produkten profitieren, indem sie Vermögenswerte exponieren, konfigurierbare Risiken und Cashflow-Modelle nutzen.
5) Vermögensverwaltungsplattformen
Der DeFi-Bereich wird zunehmend vielfältiger, und herkömmliche Web3-Wallets können nicht mehr effektiv eine Vielzahl von digitalen Vermögenswerten verfolgen, seien es Token, Münzen, NFTs oder DeFi-Positionen. An dieser Stelle kommen DeFi-Vermögensverwaltungsplattformen wie Yearn Finance, Zerion und Zapper ins Spiel.
Diese Plattformen sind mehrkettenkompatibel und können DeFi-Positionen erkennen, nicht nur die Vermögenswerte in Krypto-Wallets, und die meisten Funktionen sind automatisiert. Mithilfe dieser Plattformen können Sie alle Vermögenswerte und Positionen über ein einziges Dashboard verfolgen.
6) Wie wählt man eine DeFi-Plattform – unsere Kriterien
Die Auswahl der richtigen DeFi-Plattform, sei es eine DeFi-Staking-Plattform oder eine andere Art von Plattform, erfordert sorgfältige Überlegung zu einigen wichtigen Kriterien. Lassen Sie uns diese Kriterien ansehen.
Klarheit über Ihre Ziele. Bestimmen Sie zunächst Ihre Ziele auf der DeFi-Plattform (z.B. wie viel Sie über die Plattform verdienen möchten). Überprüfen Sie dann, ob die Plattform in der Lage ist, diese Ziele zu erfüllen. In dieser Hinsicht sollten Sie die jährlichen prozentualen Erträge (APYs) der Plattform überprüfen.
Bewertung der Sicherheitsmaßnahmen. Aufgrund des Mangels an Regulierung im DeFi-Bereich ist es sehr wichtig, die von der Plattform angebotenen Sicherheitsmaßnahmen zu überprüfen. Wenn die Sicherheitsmaßnahmen der Plattform nicht den aktuellen Standards entsprechen, könnten Sie potenziellen Risiken durch Cyberangriffe ausgesetzt sein. Überprüfen Sie, ob die Plattform Sicherheitsvorkehrungen wie Multisignatur-Wallets, End-to-End-Verschlüsselung und regelmäßige Audits bietet.
Überprüfung des Plattform-Rufs. Neben der Sicherheit ist es auch wichtig, den Ruf der Plattform zu überprüfen. Wenn die Plattform selbst nicht vertrauenswürdig ist, nützen auch die Sicherheitsmaßnahmen nichts. Aufgrund des Mangels an Regulierung im DeFi-Bereich wimmelt es von Betrugsakten, daher ist es wichtig, eine geprüfte, sichere und vertrauenswürdige Plattform auszuwählen.
Erforschen Sie die Funktionen und Merkmale der Plattform. Nachdem Sie die Sicherheit der Plattform sichergestellt haben, sollten Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren – die Funktionen der Plattform. Wenn Sie am Ertragsfarming interessiert sind, sollte die Plattform eine Vielzahl von Liquiditätspools bieten. Wenn Sie durch Staking Geld verdienen möchten, sollte die Plattform eine gute APY und eine Vielzahl von Token-Optionen bieten. Darüber hinaus sollte die Plattform in der Lage sein, mit anderen DeFi-Protokollen interoperabel zu sein, da Sie möglicherweise andere dezentrale Anwendungen (dApps) und DeFi-Plattformen nutzen möchten.
7) Sind DeFi-Plattformen sicher für Anfänger?
Wenn Sie eine Plattform mit gutem Ruf und hervorragenden Sicherheitsmaßnahmen verwenden, ist DeFi sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Nutzer sicher.
Anfänger müssen jedoch verstehen, woran sie teilnehmen und wie die DeFi-Dienste funktionieren. Der DeFi-Bereich kann für neue Investoren sehr risikoreich sein, hauptsächlich aufgrund der hohen Volatilität von Kryptowährungen, die auch zu einer hohen Unsicherheit der betreffenden Produkte führen.
Die Gewinne aus DeFi-Optionen wie Staking und Kreditvergabe können sehr hoch sein. Wenn Sie jedoch einige falsche Entscheidungen treffen oder Token kaufen, die schlecht abschneiden, oder in ein gescheitertes Projekt investieren, können Sie auch alle Ihre Investitionen verlieren.
Das Wichtigste ist, dass Sie während des gesamten Prozesses immer die Kontrolle über Ihren privaten Schlüssel behalten müssen. Schließlich sollten Sie niemals zulassen, dass die Meinungen der Masse Ihre Entscheidungen beeinflussen.
8) DeFi vs. CeFi-Plattformen: Welche ist besser?
Wie Sie vielleicht erraten haben, sind dezentrale Finanzen (DeFi) und zentrale Finanzen (CeFi) zwei gegensätzliche Konzepte. DeFi basiert auf dezentralen Netzwerken, konzentriert sich auf innovative und vollständig transparente Finanzdienstleistungen und nutzt Smart Contracts für den Betrieb; während CeFi traditionelle Intermediäre nutzt, wobei die Plattform in diesem Bereich alle Vorschriften befolgt und großen Wert auf die Nutzererfahrung legt.
Um die Unterschiede zwischen beiden besser zu verstehen und zu entscheiden, welche Finanzplattform besser ist, lassen Sie uns die Vor- und Nachteile jeder Plattform betrachten:
Fazit
Der DeFi-Bereich ist dynamisch und entwickelt sich ständig weiter, was der Grund ist, warum Sie auf eine Vielzahl von Plattformen stoßen, die ein oder mehrere DeFi-Produkte anbieten.
Angesichts der Größe des Marktes kann es eine Herausforderung sein, die am besten geeignete Plattform für Ihre Bedürfnisse zu finden. Dennoch sollte der gesamte Suchprozess einfacher werden, wenn Sie die Schritte in diesem Leitfaden befolgen und unsere Empfehlungen berücksichtigen.
