Das Universum der dezentralen Finanzen (DeFi) entwickelt sich ständig weiter und bietet lukrative Möglichkeiten für diejenigen, die bereit sind, fortgeschrittene Strategien zu erkunden. Sie können Ihre Erträge steigern, indem Sie Kreditprotokolle verwenden, mit Derivaten handeln und Arbitragemöglichkeiten ausnutzen.
In diesem Artikel stellen wir Ihnen die wichtigsten Strategien vor, um das Potenzial von DeFi im Jahr 2025 optimal auszuschöpfen, insbesondere wenn Sie über die Grundlagen hinausgehen möchten.
1. Kreditprotokolle: Machen Sie Ihr ungenutztes Vermögen profitabel
DeFi-Kreditprotokolle ermöglichen es Benutzern, digitale Vermögenswerte zu verleihen oder auszuleihen, ohne dass hierfür Vermittler erforderlich sind. Plattformen wie Aave, Compound und MakerDAO verbinden Kreditgeber und Kreditnehmer direkt und bieten wettbewerbsfähige Preise.
Dies ist möglicherweise eine der wichtigsten Neuerungen, die das dezentrale Finanzwesen der Finanzwelt bringt: Da für die Aufnahme eines Kredits kein Vermittler (wie etwa eine Bank oder ein Börsenmakler) mehr nötig ist, werden Kosten und notwendige Schritte reduziert und sogar die Sicherheit erhöht – da diese Transaktionen in der Regel auf der Grundlage intelligenter Verträge erfolgen.
Wie funktioniert es?
Sie können Ihre Kryptowährungen als Sicherheit hinterlegen und Zinsen auf die geliehenen Vermögenswerte erhalten. Alternativ können Sie Ihr angelegtes Vermögen als Sicherheit für die Finanzierung anderer Vorgänge verwenden.Vorteile des Verleihens von Kryptowährungen:
Verdienen Sie passive Zinsen auf ungenutztes Vermögen;
Diversifizieren Sie Ihre Einnahmequellen;
Nutzen Sie Chancen, ohne Ihre Kryptowährungen zu verkaufen.
Zu berücksichtigende Risiken:
Der Markt kann volatil sein, was sich auf die als Sicherheit hinterlegten Beträge auswirkt. Darüber hinaus ist es wichtig, bewährte Protokolle auszuwählen und Smart Contracts sorgfältig zu prüfen, um Sicherheitslücken zu vermeiden.
Das wahrscheinlich wichtigste Risiko, das Sie bei Kreditprotokollen im Auge behalten sollten, ist die Sicherheit der Plattform. Ja, der Verzicht auf einen Vermittler reduziert die Kosten und die Anzahl der Schritte, aber wenn bei der Transaktion keine Sicherheiten vorhanden sind (beispielsweise hinsichtlich der Verwahrung der als Sicherheiten dienenden Vermögenswerte, der geltenden Regeln und anderer Punkte dieser Art), verfallen alle Vorteile.
2. Derivate in DeFi: Ausgefeiltes Hedging und Spekulation
Dezentrale Derivate sind Finanzinstrumente, die es Ihnen ermöglichen, auf den Preis von Vermögenswerten zu spekulieren oder sich gegen Marktrisiken abzusichern. Zu diesen Instrumenten zählen Terminkontrakte, Swaps und Optionen.
Speziell im Hinblick auf die Absicherung würden wir sagen, dass die Hauptidee darin besteht, eine zusätzliche Absicherung für Rezessionszeiten bereitzustellen. Kennen Sie die alte Geschichte vom Finden eines Vermögenswerts, zu dem alle greifen, wenn das Risiko steigt? Die Idee der Absicherung besteht darin, einem bestimmten Vermögenswert diese Art von Fähigkeit zu verleihen.
Wie funktionieren sie?
Auf Plattformen wie dYdX, Synthetix und UMA ist es möglich, Finanzverträge basierend auf der Performance von Vermögenswerten wie Kryptowährungen, Rohstoffen oder Indizes zu erstellen.Hauptverwendungszwecke von Derivaten:
Absicherung: Schützen Sie sich vor ungünstigen Preisschwankungen;
Spekulation: Profitieren Sie von Preisbewegungen, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert besitzen zu müssen;
Leveraged Exposure: Erweitern Sie Ihr Gewinn- (und Risiko-)Potenzial.
Warum ist es interessant?
Der DeFi-Derivatemarkt ist transparent und zugänglich, sodass Kleinanleger an komplexen Strategien teilnehmen können, die zuvor großen Finanzinstituten vorbehalten waren.
Diese Art von Strategie, die auf dem Abschluss von Geschäften mit Finanzinstrumenten basiert, die sich auf bestimmte Vermögenswerte beziehen (ohne den Vermögenswert selbst kaufen zu müssen), ist auf dem traditionellen Finanzmarkt recht beliebt. Die große Neuigkeit bei der Einbeziehung in das Kryptouniversum besteht darin, dass Vermögenswerte nun auch im Verhältnis zu ihrem nicht-finanziellen Potenzial betrachtet werden.
Wenn jemand beispielsweise ein Derivat kauft, das sich auf eine Aktie bezieht, erwartet er, dass sich etwas im Zusammenhang mit seinem Gewinn oder seinen Zukunftserwartungen entwickelt, sodass er dann einen Gewinn erzielen kann. Wenn wir über Krypto sprechen, müssen noch verschiedene andere Punkte beachtet werden, wie etwa die Akzeptanz eines Projekts, mögliche Partnerschaften und sogar die Macht der Community, um die es geht.
Daher gilt es festzuhalten: Die Möglichkeiten sind wesentlich vielfältiger, die nötige Vorsicht, um nicht auf Betrüger hereinzufallen, ist jedoch ebenso groß.
3. Arbitrage: Preisunterschiede zwischen Plattformen ausnutzen
Arbitrage ist eine Strategie, bei der Preisunterschiede für denselben Vermögenswert an verschiedenen Börsen oder DeFi-Protokollen ausgenutzt werden. Dies ist auch auf dem traditionellen Finanzmarkt der Fall, der Unterschied besteht jedoch darin, dass es sich bei Kryptowährungen um einen Markt handelt, der niemals schläft.
Arten von Arbitrage in DeFi:
Inter-Exchange-Arbitrage (DEX und CEX): Kaufen an einer Börse, wo der Preis niedriger ist, und verkaufen dort, wo er höher ist;
Dreiecksarbitrage: Handel zwischen drei verschiedenen Währungspaaren, um von kleinen Preisunterschieden zu profitieren;
Cross-Chain-Arbitrage: Ausnutzen von Unterschieden in den Vermögenspreisen verschiedener Blockchains;
Nützliche Tools für die Schlichtung:
Arbitrage-Bots: Automatisierung schneller Trades zur Gewinnmaximierung;
Überwachungsplattformen: Dienste wie Nansen und DeFi Pulse helfen bei der Erkennung von Chancen.
Herausforderungen und Pflege:
Der Erfolg beim Arbitragegeschäft hängt von niedrigen Transaktionsgebühren und Geschwindigkeit ab. Wählen Sie erschwingliche Blockchains wie Polygon oder Binance Smart Chain, um zu vermeiden, dass Gasgebühren Ihre Gewinne schmälern.
Arbitrage ist letztlich die Suche nach gleichwertigen Vermögenswerten mit unterschiedlichen Preisen an unterschiedlichen Orten. Wie Sie gesehen haben, gibt es für Sie mehrere Strategien, um Aufträge auszuführen und diese Preisunterschiede in Gewinne für Ihr Portfolio umzuwandeln.
Wir raten Ihnen erneut, vorsichtig zu sein und sich über die Plattformen zu informieren, die Sie verwenden möchten, insbesondere über diejenigen, die Bots verwenden, denn leider gibt es viele Betrügereien, die sich bei ihnen als großartige Gelegenheiten tarnen.
4. Bonus: Durch die Kombination von Strategien erhöhen sich die Möglichkeiten!
Zunächst stellen wir Ihnen drei fortgeschrittene Strategien vor. Doch was wäre, wenn es möglich wäre, die Strategien zu kombinieren? Genau darüber werden wir jetzt sprechen!
Kombination aus Krediten und Arbitrage
Das Ziel besteht hier darin, mit Geld, das man nicht besitzt, aus den Preisunterschieden des gleichen Vermögenswerts an verschiedenen Orten einen Gewinn zu erzielen. Denken Sie aber natürlich daran, vor dem Abschluss einer solchen Transaktion immer zu prüfen, ob Ihre Arbitragegewinne die Kosten des Kredits kompensieren.
Verwendung von Derivaten zur Arbitrageabsicherung
Nutzen Sie beim Arbitragegeschäft Terminkontrakte, um Ihre Gewinne vor Preisschwankungen zu schützen. Damit sind Sie für beide Szenarien einigermaßen gewappnet: Tritt das ein, was Sie sich vorgestellt haben, haben Sie gewonnen, und passiert etwas Gegenteiliges, können Sie durch Ihre Absicherung den Schaden verringern.
Erkundung gehebelter Liquiditätspools
Stellen Sie auf Plattformen wie Balancer und Curve Liquidität für spezialisierte Pools bereit, die höhere Gebühren bieten.
Wir haben es noch nicht erwähnt, aber „Liquidität bereitstellen“ ist das Äquivalent dazu, „Ihr Geld in einer risikoarmen Anlage auf der Bank zu lassen“. Wer Liquidität anbietet, ermöglicht einer Plattform, seine Ressourcen zu nutzen, um die Möglichkeiten auf der anderen Seite – derjenigen, die Kredite aufnimmt – zu erweitern, und am Ende des Tages wird er dafür bezahlt.
Wenn wir die Liquidität in einem gehebelten Szenario betrachten, würden wir sagen, dass die Gewinne vergrößert werden können. Natürlich muss man auch die Risiken der einzelnen Operationen im Auge behalten, denn auch diese können sich erhöhen.
Risiken und wie man sie mindert
Der DeFi-Markt bietet große Chancen, birgt aber auch erhebliche Risiken. Vergessen Sie nicht, nach Möglichkeiten zum Schutz Ihres Vermögens zu suchen und die Strategien, die Ihnen interessant erscheinen, auf möglichst sichere Weise umzusetzen.
Hier sind vier Tipps für Sie, wenn Sie die erweiterten Strategien, die wir in diesem Artikel vorstellen, umsetzen möchten, ohne dabei die Sicherheit Ihrer Abläufe einzubüßen:
Wählen Sie zuverlässige Protokolle: Bevorzugen Sie geprüfte Plattformen mit einem guten Ruf auf dem Markt.
Verwalten Sie Ihr Risiko: Investieren Sie nie mehr, als Sie sich leisten können zu verlieren, insbesondere bei Hebelstrategien;
Kontinuierliche Überwachung: Behalten Sie Marktveränderungen und Renditen im Auge;
Diversifizieren: Konzentrieren Sie Ihr Vermögen nicht auf ein einziges Protokoll oder eine einzige Strategie.
Diese Tipps beseitigen das Risiko zwar nicht, verringern es jedoch erheblich. Sicherheit ist im Zusammenhang mit Kryptowährungen der erste Schritt für jeden, der ohne Ängste vorankommen möchte.
Chancen für 2025
Mit dem Wachstum des DeFi-Ökosystems entstehen neue Tools und Plattformen, die den Zugang zu fortgeschrittenen Strategien erleichtern. Technologien wie künstliche Intelligenz, bessere Benutzeroberflächen und Interoperabilitätslösungen zwischen Blockchains versprechen, DeFi noch zugänglicher zu machen.
Angesichts der regulatorischen Fortschritte, die weltweit diskutiert werden, ist jetzt ein guter Zeitpunkt, tiefer einzutauchen und Strategien zu studieren und auszuprobieren, die Ihre Art zu investieren verändern können. Mit dem richtigen Wissen sind Sie bereit, das Beste zu nutzen, was das Jahr 2025 in der Welt der dezentralen Finanzen zu bieten hat.
Schließlich ist DeFi nicht nur die Zukunft des Finanzwesens – es ist eine Revolution im Gange. Mach mit!
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