Die in San Francisco ansässige Kryptowährungsbörse Coinbase wurde von der niederländischen Zentralbank (DNB) mit einer Geldstrafe von 3,3 Millionen Euro (ca. 3,6 Millionen US-Dollar) belegt, weil sie gegen die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) verstoßen hat.
Laut Aussage der DNB hat sich Coinbase vor der Bereitstellung von Diensten nicht bei der DNB registriert und vor der erfolgreichen Registrierung am 22. September 2022 Dienste für niederländische Nutzer bereitgestellt. Daher nicht konform von mindestens November 2020 bis August 2022. (DNB fordert Betreiber seit Mitte 2020 zur Registrierung auf)
Im Juli letzten Jahres nutzte DNB den gleichen Grund, Binance „keine Registrierung zu erhalten“. Während des nicht registrierten Zeitraums (Mai 2020 bis 1. Dezember 2021) genoss DNB einen Vorteil gegenüber anderen registrierten Wettbewerbern und hatte daher negative Auswirkungen auf die Binance verhängte eine Geldstrafe von 3,3 Millionen Euro.
In Bezug auf die Geldbuße der DNB sagten sowohl Binance als auch Coinbase, dass sie Berufung einlegen würden. Später gründete Binance in den Niederlanden auch ein eigenes Unternehmen, Binance Nederland BV, um die Einhaltung von Vorschriften zu fördern.
Die Geldbuße der DNB zeigt, dass sie ihre früheren Verpflichtungen gegenüber ausländischen Betreibern fortführen wird.
Die niederländische Zentralbank ist nur für die Bekämpfung der Geldwäsche zuständig, ausländische Plattformen müssen sich jedoch weiterhin bei der Regierung registrieren
DNB gab an, dass sie nur überwachen werden, ob Kryptowährungsdienstleister die AML/CTF-Vorschriften einhalten, nicht jedoch die Risiken der Finanzbranche. Auch die niederländische Finanzmarktaufsicht (AFM) überwacht diese Akteure nicht. Daher gibt es keinen spezifischen Schutz für Verbraucher von Kryptowährungen, sondern nur allgemeinen Verbraucherschutz.
Taiwan reguliert nur inländische Unternehmen
Nach Ausbruch des FTX-Vorfalls wurde die taiwanesische Finanzaufsichtskommission wiederholt gefragt, ob sie Kryptowährungsunternehmen beaufsichtigen würde. Der Vorsitzende der Finanzaufsichtskommission erklärte jedoch immer noch, dass Anleger die Risiken selbst bewerten sollten, und verwies auf die mangelnde Aufsicht durch das Ausland Institutionen. Nur inländische registrierte Betreiber werden gemäß den Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung auf Plattformen für virtuelle Währungen und Handelsunternehmen beaufsichtigt.
Verglichen mit dem Vorgehen der DNB bei der Verhängung von Strafen aufgrund der Betreuung inländischer Kunden ist dies nicht dasselbe.
Dieser Artikel „Sie werden mit einer Geldstrafe belegt, auch wenn Sie sich noch nicht registriert haben“ Coinbase wurde von der niederländischen Zentralbank rückwirkend mit einer Geldstrafe von 3,3 Millionen Euro belegt. Er erschien erstmals in Chain News ABMedia.