Laut einem von J.P. Morgan und dem globalen Vermögensverwaltungsunternehmen Apollo veröffentlichten Bericht werden die beiden Parteien einen Konzepttest (PoC) durchführen, um zu untersuchen, wie die Tokenisierungstechnologie zur Optimierung der Vermögensverwaltung eingesetzt werden kann. Dieser Dienst könnte als neue treibende Kraft für ihre Blockchain-Plattform dienen Onyx in der Zukunft.

JPMorgan Chase investiert weiterhin in die Kryptoindustrie

Was ist Onyx?

Onyx ist eine Krypto-Asset-Serviceplattform im Besitz von J.P. Morgan. Sie bietet eine Reihe von Diensten an, die Blockchain zur Optimierung des bestehenden Finanzsystems nutzen. Die Blockchain-Technologie von Onyx basiert auf der von J.P. gegründeten Open-Source-Blockchain Kettenprotokoll Quorum (jetzt von Consensys übernommen).

Die aktuelle Nutzerbasis von Onyx besteht nach wie vor hauptsächlich aus Finanzinstituten. Zu den angebotenen Dienstleistungen gehören:

• Link: Bietet ein Netzwerk für einen sichereren und effizienteren Informationstransfer zwischen Banken.

• Münzsysteme: Stablecoin JPM Coin und die damit verbundenen Anwendungen, wie z. B. die Abwicklung.

• Onyx Digital Assets: Unterstützt Akteure der Finanzbranche bei der Tokenisierung einiger Vermögenswerte (RWA) und damit verbundener Dienstleistungen.

• Blockchain-Einführung: Unterstützung traditioneller Institutionen beim Aufbau von Blockchain-Diensten.

Die oben genannten Produkte wurden nach und nach auf den Markt gebracht und erzielten gute Ergebnisse. Das tägliche Handelsvolumen von JPM Coin hat vor kurzem eine Milliarde US-Dollar überschritten, und das Transaktionsvolumen des Onyx Digital Assets-Dienstes hat Transaktionen mit US-Staatsanleihen im Wert von 950 Milliarden US-Dollar abgewickelt Derzeit gibt es bereits über 400 Banken, mit denen Liink zusammenarbeitet.

Weiterführende Lektüre: Die RWA｜JP Morgan Onyx-Blockchain realisiert eine Killeranwendung des traditionellen Finanzwesens

JPMorgan Chase spielt mutig innerhalb der Grenzen

Im Vergleich zu anderen traditionellen Finanzunternehmen ist JPMorgan Chase in der Blockchain-Branche führend, was selten der Fall ist. Kürzlich hat der Beamte auch einen Token-Programmierdienst gestartet, der in Zukunft komplexere automatische Abzugsmechanismen implementieren kann.

Weiterführende Literatur: Der JPM Coin von JPMorgan Chase ist selbstprogrammierbar und zahlt automatisch aus, wenn Bedingungen erfüllt sind

JPMorgan Chase kaufte sogar Grundstücke im Metaverse-Projekt Decentraland und eröffnete einen virtuellen Ausstellungsraum namens Onyx Lounge. Verschiedene Aufzeichnungen zeigen seinen Optimismus und seine Erwartungen hinsichtlich der Branchentrends.

Das Onyx-Team erklärte jedoch auch, dass es irgendwann alle zugehörigen Produkte gemäß den regulatorischen Anforderungen veröffentlichen und überarbeiten werde, sodass die Maßnahmen in dieser Phase hauptsächlich experimenteller Natur seien.

Konzepttest für die tokenisierte Vermögensverwaltung

Projekt Guardian

Gestern gab JPMorgan Chase bekannt, dass seine Blockchain-Plattform Onyx im Rahmen des Project Guardian-Programms der Monetary Authority of Singapore (MAS) mit der Vermögensverwaltungsgesellschaft Apollo zusammenarbeiten wird, um zu versuchen, einen neuen Dienst einzuführen – tokenisierte Vermögensverwaltungsdienste.

Das Ziel von Project Guardian besteht darin, die Chancen und Risiken von Kryptowährungen zu testen und zu versuchen, eine Reihe experimenteller Aktivitäten durchzuführen, die in ihrer Art dem Digital Hong Kong Dollar Pilot Project ähneln und Unternehmen dazu einladen, beim Testen möglicher Einsatzszenarien digitaler Token mitzuhelfen. Zu den teilnehmenden Unternehmen zählen bekannte traditionelle Finanzinstitute in Taiwan wie HSBC, China Star Bank und Standard Chartered Bank.

Weiterführende Literatur: Die erste Phase des digitalen Hongkong-Dollar-Pilotprojekts ist abgeschlossen und zeigt den Anwendungswert in sechs Hauptbereichen

Regierungsbehörden und Unternehmen, die an der Vermögensverwaltung von Project Guardian Token teilnehmen, können effiziente alternative Investitionen ermöglichen

Unter Vermögensverwaltung versteht man Vermögensverwaltungsgesellschaften, die vermögende Privatpersonen und Institutionen bei der Bereitstellung umfassender Finanzplanung und Finanzdienstleistungen unterstützen, um den Kunden dabei zu helfen, den Wert ihrer Vermögenswerte zu erhalten, den Wert ihrer Vermögenswerte zu steigern und Vermögenswerte mit geringem Risiko weiterzugeben. Die Anlageziele dieser Fonds sind in der Regel hochklassig Liquide Vermögenswerte auf dem offenen Markt, wie US-Staatsanleihen, Fonds und andere Massenanlageprodukte, entsprechen der Natur passiver, risikoarmer Anlagen.

Traditionelle Anlageportfolios sind in alternativen Anlagen wie Private-Equity-Fonds, Privatkrediten, Immobilien und Infrastruktur häufig zu wenig allokiert, da diese Art der Transaktion und Verwaltung häufig umständlich und betriebsintensiv ist und daher auch für Anleger mit spezifischen Bedürfnissen sehr schwierig ist erreichen.

Dieser Plan wird Blockchain- und Tokenisierungstechnologie nutzen, um Pipelines und Tools für alternative Anlageninvestitionen auf Basis von Onyx einzurichten.

Proof-of-Concept-Ausführung

Es wird erwartet, dass neben den führenden traditionellen Finanzunternehmen JPMorgan Chase, Apollo und WisdomTree auch eine Reihe bekannter Web3-Projekte wie Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance usw. an diesem Projekt teilnehmen werden Bikonomie, die auf dem Markt sehr beliebt ist.

Die Ausführungsarchitektur dieses Proof of Concept

Zusätzlich zu Onyx wird das Projekt auch Multi-Chain-Anwendungsszenarien testen, um zusätzlich zu Blockchains, die auf Consensys Quorum basieren, eine höhere Akzeptanz zu erreichen Anlageziele effizient umzusetzen. Daher umfasst dieser PoC auch das Evergreen-Netzwerk und das Provenance-Blockchain-Netzwerk von Avalanche, bei denen es sich um private Kettendienste handelt, die aus Unternehmensanforderungen abgeleitet wurden.

Die Cross-Chain-Brücke in der Mitte des seriellen Netzwerks nutzt LayerZero und Axelar, um technische Unterstützung zu leisten. LayerZero verbindet Onyx mit dem lizenzierten Avalanche Evergreen-Subnetzwerk und ermöglicht die Zeichnung und Einlösung von WisdomTree-Token-Assets. Axelar ist für die Verbindung von Onyx mit dem Provenance-Blockchain-Netzwerk verantwortlich und stellt den Betrieb für Apollo-Token-Assets bereit.

Für Endbenutzer, einschließlich der Schnittstelle zwischen Anlegern und Fondsmanagern, versuchen wir, den Paymaster-Service von Biconomy zu nutzen, um Kontoabstraktionstechnologie bereitzustellen, um die Nutzungsflüssigkeit und das Benutzererlebnis zu verbessern und es Anlegern und Fondsmanagern zu ermöglichen, die Vermögensallokation besser anzupassen.

Fondsmanager können eine benutzerfreundliche Oberfläche nutzen, um Fondsstrategien und Proof-of-Concept-Ergebnisse anzupassen

Obwohl laut der offiziellen Pressemitteilung von Avalanche möglicherweise viele technische und regulatorische Probleme überwunden werden müssen, ergab dieser Konzepttest, dass die Vermögensverwaltung durch die Einführung eines Tokenisierungsmechanismus die folgenden Vorteile genießen kann:

• Integration alternativer Anlagen in Treuhandportfolios: Die Tokenisierung alternativer Anlagen kann dazu beitragen, die Finanzierung und Abwicklung traditioneller Anlageklassen und alternativer Vermögenswerte zu standardisieren. Es kann auch automatisch Zahlungen durchführen oder Aktualisierungen für Anleger über intelligente Verträge automatisch registrieren, wodurch die manuelle Verarbeitung durch automatisierte Prozesse ersetzt wird, die Verwaltung alternativer Anlagen vereinfacht wird und es Vermögensverwaltern ermöglicht wird, mehr Produkte in ihre Anlageportfolios aufzunehmen.

• Effizienz und Skalierbarkeit: Durch den Einsatz intelligenter Verträge, die anvertraute Anlageportfolios darstellen, beweist dieser PoC, dass das Anlageportfolio automatisch programmgesteuert ausgeglichen werden kann, wodurch die Effizienz des Anlagemanagements erhöht wird.

• Die Cross-Chain-Zusammensetzbarkeit erweitert den Investitionsumfang: Cross-Chain-Protokolle ermöglichen Vermögensverwaltern den Zugriff auf tokenisierte Vermögenswerte auf verschiedenen Blockchains, ohne Vermögenswerte aus dem ursprünglichen Netzwerk verschieben zu müssen, wodurch die Effizienz gesteigert wird.

• Verbessern Sie die Blockchain-Benutzererfahrung: Nutzen Sie das abstrakte Konzept von Konten, um die Komplexität der Interaktion mit der Blockchain zu vereinfachen, einschließlich der Verwaltung von Schlüsseln, der Zahlung von Blockchain-Transaktionsgebühren oder der kettenübergreifenden Verwaltung von Vermögenswerten.

JP Morgan möchte das traditionelle Finanzwesen verbessern

JPMorgan Chase nutzt seine Stärken, um neue Produkte zu entwickeln. Nur Finanzgiganten wie J.P. Morgan und Apollo haben die Möglichkeit, das Konzept der Integration der Blockchain-Technologie in die Vermögensverwaltungsbranche auszuprobieren, aber ihr eigentliches Ziel ist der Aufbau einer Plattform.

In dieser Phase sind Finanzinstitute mit der Strategie der Kryptowährungsbranche konfrontiert. Die meisten dieser Institutionen haben den Vorteil, digitale Asset-Plattformen für bestehende Kunden aufzubauen und zu pflegen ihre Stellung in der Finanzbranche. Neben Onyx von JPMorgan Chase fördert HSBC auch seine eigene digitale Vermögensverwaltungsplattform. HSBC Orion, Taiwans Cathay Bank, verfügt auch über eine eigene globale Handelsfinanzierungs-Blockchain, die beide ihre eigenen Banken als Plattformführer in der Kryptobranche positionieren.

Weiterführende Lektüre: RWA｜HSBC „tokenisiert Gold“ und bietet Kunden mithilfe von Blockchain neue Transaktionsdienste

Es wird erwartet, dass wir in Zukunft mehr traditionelle Institutionen sehen werden, die die Kryptoindustrie in großem Maßstab in die traditionelle Finanzwelt einbringen werden, aber werden allgemeine Benutzer dazu neigen, an von Institutionen geführten Plattformen und Diensten teilzunehmen oder sich für dezentralere Netzwerke zu entscheiden (wie z. B Ethereum) ist nach wie vor die besorgniserregendste Hypothese für das traditionelle Finanzwesen in den nächsten Jahren.

Dieser Artikel „Onyx, die Digital-Asset-Plattform von JPMorgan Chase wird tokenisierte Vermögensverwaltungsdienste mit Avalanche testen“ erschien zuerst auf Chain News ABMedia.