Die US-Bankenaufsichtsbehörden haben inländische Finanzinstitute gewarnt, dass der Einstieg in die Welt der Kryptowährungen verschiedene Risiken bergen könnte, beispielsweise Betrug.

Die Warnung ist das Ergebnis eines katalytischen Jahres 2022, in dem mehrere Krypto-Giganten untergingen, darunter FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network und mehr. Der Zusammenbruch dieser Unternehmen verursachte Anlegerverluste in Milliardenhöhe und löste Panik in der Branche aus, was zu starken Marktrückgängen führte.

Hüten Sie sich vor Risiken

Die Federal Reserve, die Federal Deposit Insurance Corporation und das Office of the Comptroller of the Currency haben eine gemeinsame Erklärung herausgegeben, in der sie US-Banken aufgrund der Risiken in diesem Bereich zu besonderer Vorsicht beim Umgang mit Kryptowährungen auffordern. Geldinstitute können Opfer von Betrug und Betrügereien werden oder in gescheiterte Projekte verwickelt werden, was zu erheblichen Verlusten führen kann:

„Die Ereignisse des vergangenen Jahres waren durch dramatische Volatilität und die Offenlegung von Schwachstellen im Krypto-Asset-Bereich gekennzeichnet. Diese Ereignisse haben eine Reihe wichtiger Risiken im Zusammenhang mit Krypto-Assets und Teilnehmern der Krypto-Asset-Branche hervorgehoben, die Bankinstitute beachten sollten.“ von."

Die Aufsichtsbehörden behaupten, dass es der Kryptowährungsbranche an Reife und Solidität mangele, was eine weitere Voraussetzung für finanzielle Verluste sei. Sie behaupten außerdem, dass die Branche anfällig für Cyberangriffe sei und dass Bitcoin und alternative Token aufgrund fehlender angemessener Regeln illegale Aktivitäten erleichtern könnten.​

„Es ist wichtig, dass mit dem Krypto-Asset-Sektor verbundene Risiken, die nicht gemindert oder kontrolliert werden können, nicht auf das Bankensystem übertragen werden. Die Behörden überwachen Bankenorganisationen, die Risiken aus dem Krypto-Asset-Sektor ausgesetzt sein könnten, und prüfen die Aktivitäten der Bankenorganisationen.“ Beteiligung an Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto-Assets“, heißt es in der Erklärung.

Die Aufsichtsbehörden stellten fest, dass zahlreiche gescheiterte Kryptowährungsprojekte im vergangenen Jahr der Branche geschadet haben. Angesichts des Risikos, dass in naher Zukunft ein weiteres Unternehmen scheitern könnte, werden die Aufsichtsbehörden die Branche weiterhin überwachen und die Teilnehmer über drohende Risiken informieren.

FTX und andere fallende Giganten

Das Scheitern von Terra ist eines der Beispiele im Jahr 2022, das die Glaubwürdigkeit der Branche untergraben wird. Der algorithmische Stablecoin des Projekts – UST – entkoppelte sich im Mai und fiel anschließend zusammen mit seinem nativen Token LUNA auf fast Null. Quellen enthüllten, dass einige Menschen Selbstmord begingen, was zu enormen Verlusten für die Anleger führte.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network und Voyager Digital haben alle die Folgen des Zusammenbruchs von Terra zu spüren bekommen, da sie alle in ernsthafte finanzielle Probleme gerieten und Insolvenz anmelden mussten.​

Der berüchtigtste Absturz war jedoch wohl der von FTX. Die Plattform, eine der größten in der Branche, beantragte im November Insolvenz, nachdem sie mit Liquiditätsproblemen konfrontiert war und den Abhebungswünschen der Kunden nicht nachgekommen war.

Die bahamaischen Behörden verhafteten den ehemaligen CEO der Börse, Sam Bankman-Fried, und schickten ihn wegen Betrug, Geldwäsche und mehreren anderen Verbrechen ins Fox Hill-Gefängnis. Später wurde er in die USA abgeschoben und vor Weihnachten gegen eine Kaution von 250 Millionen Dollar freigelassen.

SBF, wie er genannt wird, bekannte sich vor Kurzem nicht schuldig, weil ihm vorgeworfen wurde, wissentlich Investoren betrogen zu haben, und der US-Bezirksrichter Lewis Kaplan setzte den Verhandlungstermin für Oktober fest. Er lebt derzeit im Haus seiner Eltern und muss ein elektronisches Überwachungsgerät tragen. Sollte er in einem weiteren Verfahren für schuldig befunden werden, könnte er den Rest seines Lebens im Gefängnis verbringen.