Was sind Nicht-KYC-Börsen und wer nutzt sie?

Krypto-Handelsplattformen, die keine Identitätsüberprüfung erfordern, werden als Non-KYC-Börsen bezeichnet. Diese Börsen ermöglichen Ihnen den Handel ohne die Unannehmlichkeiten von Know Your Customer (KYC)-Verfahren, die das Einreichen von Dokumenten wie Ausweisen oder Adressnachweisen umfassen.

Zwei Beispiele für Non-KYC-Börsen, die den Handel mit Kryptowährungen ohne persönliche Identifizierung ermöglichen, sind Uniswap und PancakeSwap. Uniswap ist die führende Non-KYC-Börse mit 12 Millionen monatlich aktiven Nutzern im August 2024 und einem Marktanteil von 60 %. Auf der anderen Seite hatte PancakeSwap im August 2024 1,9 Millionen einzigartige Onsite-Nutzer.

Hier sind einige Gründe, warum viele Krypto-Börsen ohne KYC nutzen:

  • Datenschutz und Anonymität: Benutzer, die Wert auf Datenschutz und Anonymität legen, nutzen gerne Börsen ohne KYC. In einer Welt, in der Überwachung und Datenschutzverletzungen immer häufiger vorkommen, ist die Aussicht, Kryptowährungen privat zu handeln, für viele Menschen attraktiv.

  • Einfacher Zugang: Bei Transaktionen ohne KYC entfallen langwierige Verifizierungsverfahren. Sie müssen nicht auf die Kontogenehmigung warten oder Ausweisdokumente vorlegen. Diese Börsen sind besonders attraktiv für Personen, die in Ländern leben, in denen der Handel mit Kryptowährungen möglicherweise verboten ist, oder für Personen ohne Zugang zu traditionellen Finanzsystemen.

  • Geschwindigkeit: Für Personen, die schnell in den Kryptowährungsraum einsteigen möchten, ohne auf die Identitätsüberprüfung warten zu müssen, sind Börsen ohne KYC ein großer Anziehungspunkt. Darüber hinaus ermöglichen Plattformen ohne KYC die Erstellung mehrerer Konten und uneingeschränkte Geldtransfers.

  • Umgehung von Vorschriften: Die Umgehung von Vorschriften ist ein weiterer Grund, warum sich einige Benutzer zu Börsen ohne KYC hingezogen fühlen. Es hilft ihnen, behördliche Beschränkungen zu umgehen oder Strafen zu vermeiden. Obwohl dies im Falle einer Entdeckung schwerwiegende Folgen haben kann, glauben einige Benutzer, dass die Vorteile des Unter-dem-Radar-Fliegens die potenziellen Risiken überwiegen.

Risiken und Herausforderungen bei der Nutzung von Nicht-KYC-Börsen

Börsen ohne KYC bieten Komfort und Privatsphäre, sind aber mit mehreren Risiken und Herausforderungen verbunden. Dazu gehören im Wesentlichen Sicherheits- und Regulierungsrisiken sowie eingeschränkte Funktionen.

  • Sicherheitsbedenken: Anonymität auf Börsen ohne KYC kann auch Betrüger anlocken. Darüber hinaus gibt es bei einer Code-Fehlfunktion oder einem betrugsbezogenen Problem aufgrund mangelnder Rechenschaftspflicht des Dienstanbieters kaum oder gar keine Unterstützung.

  • Regulierungsrisiken: Regierungen weltweit überwachen Börsen ohne KYC-Verfahren und es ist nur eine Frage der Zeit, bis sie gesetzlich geregelt werden. Wenn Regulierungsbehörden Personen identifizieren, die an diesen Börsen über ihre Krypto-Wallet-Adressen Transaktionen durchführen, könnten diese Benutzer mit strengen rechtlichen Herausforderungen konfrontiert werden.

  • Eingeschränkte Funktionen: Die Effizienz der Funktionen auf Nicht-KYC-Börsen ist im Allgemeinen geringer als auf KYC-Börsen. Auf Plattformen wie Uniswap sind beispielsweise keine Auszahlungen in Fiat-Währung möglich. Darüber hinaus führen Kryptowährungen mit geringer Liquidität oft zu weniger verfügbaren Handelspaaren.

Wussten Sie schon? Bis November 2023 war der in dezentralen Finanzsystemen (DeFi) gespeicherte Geldbetrag etwa 50 Milliarden US-Dollar wert. Die Anwendungsfälle verlagerten sich vom Yield Farming auf Liquid Staking und Lending.

Dezentralisierung: Ein zweischneidiges Schwert bei Börsen ohne KYC

Während Dezentralisierung mit den Grundwerten Privatsphäre, Freiheit und Autonomie im Einklang steht, kann sie auch erhebliche Risiken mit sich bringen. Börsen ohne KYC könnten zu einem fruchtbaren Boden für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Betrug werden.

Da es keine zentrale Autorität gibt und die Börse autonom arbeitet und von Smart Contracts gesteuert wird, kann es für Benutzer schwierig sein, im Falle von Betrug oder Fehlfunktionen des Codes Unterstützung zu erhalten. Während einige Börsen möglicherweise eine Community haben, die den Benutzern bei häufig gestellten Fragen helfen könnte, bedeutet das Fehlen einer Autorität, dass es niemanden gibt, bei dem man sich beschweren kann.

Bei den meisten herkömmlichen Banken sind die Einlagen der Sparer durch Versicherungsprogramme geschützt. Das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) beispielsweise garantiert einen Schutz für Ihr Geld bis zu 85.000 Britischen Pfund pro Person und Finanzinstitut. Bei Gemeinschaftskonten beträgt der Schutz bis zu 170.000 Pfund. In den USA bietet die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) einen ähnlichen Schutz und versichert Einlagen bis zu 250.000 Dollar pro Sparer und versicherter Bank.

Einige Krypto-Börsen bieten eine Versicherung zum Schutz vor Verlusten durch System- oder Anwendungsfehler an. Dieser Versicherungsschutz ist begrenzt und schützt möglicherweise nicht vor allen potenziellen Verlusten. Bei Börsen ohne KYC ist ein solcher Schutz nicht verfügbar. Im Falle von Streitigkeiten, Hacks oder Betrug können Benutzer aufgrund des fehlenden angemessenen Schutzes leiden.

Zudem greifen Regulierungsbehörden immer härter gegen dezentrale Plattformen durch und setzen die Nutzer damit dem Risiko rechtlicher Konsequenzen, der Einfrierung von Vermögenswerten oder strafrechtlicher Ermittlungen aus.

Bemerkenswerterweise sind die meisten Kryptowährungsbörsen – selbst diejenigen, die KYC-Konformität erfordern – nicht durch traditionelle Versicherungssysteme wie das FSCS in Großbritannien oder die FDIC in den USA abgedeckt.

Einige Börsen bieten jedoch eigene Versicherungspolicen an, um bestimmte Verluste abzudecken, wie z. B. Diebstahl durch Hackerangriffe. Diese Policen variieren je nach Börse und decken normalerweise einen begrenzten Teil der Gelder der Benutzer ab. Es ist wichtig, die Bedingungen der von der Börse angebotenen Versicherung vor dem Handel zu prüfen, da das Schutzniveau oft viel geringer ist als das, was herkömmliche Versicherungsprogramme für Einlagen in Fiat-Währung bieten.

Beispiele: Dezentrale Börsen ohne KYC-Zertifizierung werden zur Geldwäsche genutzt

Dezentrale Börsen (DEXs) bieten zwar mehrere Vorteile, werden jedoch häufig für organisierte Geldwäsche genutzt.

Hier sind einige Beispiele dafür, wie dezentrale Börsen ohne KYC für illegale Finanzaktivitäten genutzt wurden:

Fallstudie 1: Hydra Darknet

Ein bekannter Darknet-Marktplatz namens Hydra nutzte zur Geldwäsche hauptsächlich dezentrale Kryptowährungsbörsen ohne KYC. Der Marktplatz, der hauptsächlich in Russland aktiv ist, war an illegalen Aktivitäten wie Betrug und Drogenhandel beteiligt und wurde durch Kryptotransaktionen, hauptsächlich Bitcoin (BTC), finanziert.

Die Betreiber von Hydra wuschen Kryptowährung im Wert von mehreren Millionen Dollar, indem sie eine Kombination aus Non-KYC-Börsen und Bitcoin-Mixern verwendeten, die verschiedene Kryptowährungstransaktionen vermischen, um deren Quelle zu verschleiern.

Da für DEXs keine Identitätsüberprüfung erforderlich ist, können Kriminelle illegale Bitcoins ganz einfach gegen legitime Kryptowährungen eintauschen, ohne ihre Identität preiszugeben.

Hydra war jahrelang in Betrieb und entging der Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden, da sie die KYC-Verfahren nicht befolgten. Da die Transaktionen anonym und über mehrere Blockchains verstreut sind, erschwerten diese dezentralen Systeme den Strafverfolgungsbehörden die Nachverfolgung des Geldflusses.

Fallstudie 2: Geldwäsche mit Tornado Cash und Ethereum

Tornado Cash, das inzwischen eingestellt wurde, wurde zum Waschen illegaler Ethereum-Gelder verwendet. Tornado Cash war ein Krypto-Mixer, der zum Mischen potenziell identifizierbarer Gelder verwendet wurde, um die ursprüngliche Quelle der Gelder unauffindbar zu machen. Im Jahr 2022 wurde bekannt, dass das nordkoreanische Hackerkollektiv Lazarus mithilfe des Tumblers mehr als 600 Millionen Dollar gewaschen hatte, die beim Axie Infinity-Hack gestohlen worden waren.

Um die Transaktionsspur zu verwischen, nutzten die Hacker Tornado Cash, um gestohlene Ether (ETH)-Token an dezentrale Börsen ohne KYC zu transferieren. Mehrere Smart Contracts in Tornado Cash akzeptierten unterschiedliche Mengen an ETH- und ERC-20-Einzahlungen. Die Hacker zogen diese Einlagen später an eine andere Adresse ab, indem sie kryptografische Beweise lieferten. Der Vorgang unterbrach jede Verbindung zwischen Absender und Empfänger in der Kette.

Wussten Sie schon? Das Internet Crime Complaint Center (IC3), eine Abteilung des US-amerikanischen Federal Bureau of Investigation, verzeichnete im Jahr 2023 einen Anstieg des Finanzbetrugs im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Über 60.000 Beschwerden wurden eingereicht und die geschätzten Verluste beliefen sich auf über 5,6 Milliarden US-Dollar.

So schützen Sie sich bei der Nutzung von Börsen ohne KYC

Wenn Sie Börsen ohne KYC nutzen, sollten Sie einige Schritte beachten, um Ihre Gelder zu schützen. Da es auf diesen Plattformen keine zentrale Behörde gibt, bei der Sie sich beschweren könnten, sind diese Sicherheitsmaßnahmen zwingend erforderlich:

  • Verwenden Sie sichere Passwörter: Erstellen Sie lange, komplizierte Passwörter für alle Ihre Konten. Um Passwörter sicher zu speichern, könnten Sie über die Verwendung eines Passwort-Managers nachdenken.

  • 2FA aktivieren: Aktivieren Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), um Ihrem Non-KYC-Börsenkonto eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzuzufügen

  • Verwenden Sie ein virtuelles privates Netzwerk (VPN): Ein VPN kann Ihren Standort verbergen und Ihre Internetverbindung verschlüsseln und bietet so mehr Privatsphäre.

  • Heben Sie Ihr Geld ab: Wenn Sie DEXs verwenden, sollte Ihr Geld bereits sicher in Ihrem Non-Custodial Wallet sein. Für zusätzliche Sicherheit können Sie überschüssiges Geld jedoch auf ein Hardware-Wallet übertragen und nur das in Ihrem verbundenen Wallet behalten, was Sie zum Handeln benötigen.

  • Fallen Sie nicht auf Phishing-Angriffe herein: Um den Besuch betrügerischer Websites zu vermeiden, überprüfen Sie URLs doppelt, verifizieren Sie Smart-Contract-Adressen und bestätigen Sie E-Mails und Links.

Durch Befolgen dieser Richtlinien können Sie die mit der Nutzung von Börsen ohne KYC verbundenen Risiken verringern.