Der New Yorker Generalstaatsanwalt (AG) hat Gemini Exchange und die Digital Currency Group (DCG) wegen eines mutmaßlichen Betrugs in Höhe von 1,1 Milliarden Dollar verklagt. Der AG sagte, dass Genesis Global Capital (Genesis), das im Besitz von Gemini und DCG ist, im Jahr 2021 ein Kreditprogramm ohne ausreichende Offenlegung der Risiken angeboten habe.
Berichten zufolge hat Gemini seine Anleger über die Risiken von Krediten, die es an Drittparteien wie Alameda Research vergab, in die Irre geführt. Die Kredite verursachten erhebliche Verluste, die Genesis und Gemini angeblich zu vertuschen versuchten, so der Generalstaatsanwalt.
Genesis und Gemini haben Risiken nicht offengelegt
Letitia James, die leitende Polizistin des Generalstaatsanwalts, sagte, die Unternehmen würden die „unterregulierte“ Kryptoindustrie ausnutzen, um Anlegern zu schaden. Sie sagte, durch diese Praktiken würden Kunden durch falsche Versprechungen getäuscht und strengere Maßnahmen versprochen.
„Mein Büro wird unsere Bemühungen fortsetzen, betrügerische Kryptowährungsunternehmen zu stoppen und auf strengere Vorschriften zum Schutz aller Anleger zu drängen.“
James wirft Genesis vor, Gemini angelogen zu haben, indem sie behaupteten, die Gesundheit ihrer Kreditnehmer regelmäßig zu prüfen. Der Staat fand über einen Zeitraum von zwei Jahren keinerlei Aufzeichnungen über derartige Prüfungen.
Genesis soll außerdem seine wahre finanzielle Situation mit einem Schuldschein über 1,1 Milliarden Dollar verschleiert haben, sagte der Staatsanwalt. Gemini habe es versäumt, seine Kunden vor den finanziellen Schwierigkeiten von Genesis zu warnen, obwohl das Unternehmen über die mögliche Schließung des Earn-Programms nachdachte.
Die Klage zielt darauf ab, Gemini, Genesis und DCG das Anbieten von Investmentdienstleistungen im Bundesstaat zu verbieten. Darüber hinaus fordert James die Rückerstattung des Kapitals der Investoren und die Herausgabe der angeblich illegalen Gewinne der Unternehmen.
Gemini könnte seinen Fokus auf Märkte außerhalb der USA verlagern
Die Klage kommt für alle Parteien zu einem ungünstigen Zeitpunkt, da Gemini von der US-Börsenaufsicht SEC beschuldigt wird, Gemini Earn als angeblich nicht registriertes Wertpapier angeboten zu haben. Die Earn-Kunden von Gemini hatten Geld bei Gemini eingezahlt, das Genesis an Dritte verliehen hatte, um die versprochene jährliche Rendite von 8 % zu erzielen.
Anfang des Jahres meldete Genesis Insolvenz an, nachdem das Unternehmen nach dem Zusammenbruch mehrerer Krypto-Unternehmen, darunter Three Arrows Capital und Voyager Digital, Schwierigkeiten hatte, seine Kredite zurückzuerhalten. Genesis verlor außerdem über 100 Millionen US-Dollar von Babel Finance.
Obwohl Gemini im Vergleich zu Coinbase eine relativ kleine US-Börse ist, verlieh sie einer Branche Gewicht, die seit der Einführung des Bitcoin-Papiers im Jahr 2008 weitgehend vom Wilden Westen geprägt war. Bei Erfolg könnte die Klage dazu führen, dass Gemini sich auf ausländische Märkte wie Indien und Singapur konzentriert und die Bemühungen beschleunigt, in Großbritannien und Hongkong gesunde Geschäfte aufzubauen.