Kürzlich machte der PTT-Benutzer des Online-Forums Binary9507 im DigiCurrency-Bereich die Andeutung, dass die Taiwan Exchange MaiCoin Group durch eine „erweiterte Risikokontrollprüfung“ Gewinne erzielen könnte, was eine Diskussion in der Community auslöste. Die MaiCoin-Ankündigung dementierte die Gerüchte, erläuterte jedoch nicht die spezifischen Kriterien für die Kontobeschränkung aufgrund der „Risikokontrolle“. Seit langem stoßen Benutzer verschiedener Börsen in Taiwan auf Kontobeschränkungen. Warum ist das so?

Netizens schlugen vor, das Maicoin/MAX-Konto einzufrieren, Verschwörungsrad: Veruntreuung von Vermögenswerten

Der PTT-Netizen „binary9507“ beschrieb die Szene bei einem internen Treffen eines Unternehmens. Die Handlung im Traum zeigt, dass die Unternehmensleitung darüber diskutiert, wie der Umsatz durch illegale oder unethische Methoden gesteigert werden kann, insbesondere durch die Verlängerung der Risikokontrollprüfungszeit, um Kundengelder für Investitionen, Verpfändungen und Kredite zu verwenden. Letztendlich steigerten diese Maßnahmen die Leistung des Unternehmens erheblich, und das Management äußerte keine Angst vor möglichen rechtlichen Risiken, da es der Ansicht war, dass die Kunden den Geschäftstätigkeiten des Unternehmens nicht widerstehen könnten.

In der Post-Diskussion veröffentlichten mehrere Internetnutzer auch einen Benachrichtigungsbildschirm, aus dem hervorgeht, dass sie Geld von einer ausländischen Wechselstube überwiesen und versucht hatten, Geld von einer legalen Wechselstube in Taiwan abzuheben, was jedoch fehlschlug. Netizens wiesen darauf hin, dass sie nach der Aufforderung an die Börse, die Informationen zu überprüfen, immer noch nicht in der Lage seien, reibungslos „Gelder abzuheben“ (gesetzliche Währung abzuheben).

Diese Situationen haben dazu geführt, dass Internetnutzer sich fragen, ob die von Netizen Binary9507 vorgeschlagene „Theorie der Veruntreuung von Vermögenswerten“ wahr ist.

Da Taiwans legale Währungsbörsen nur Kassatransaktionen und Schuldtitel abwickeln und damit Gewinne erzielen können, nutzen die meisten taiwanesischen Nutzer ausschließlich lokale legale Währungsbörsen für Ein- und Auszahlungen. Ob es möglich ist, die Liquidität digitaler Vermögenswerte oder gesetzlicher Währungen durch Risikokontrollverfahren aufrechtzuerhalten oder sogar einen Gewinn zu erzielen, hat bei vielen Internetnutzern ebenfalls Zweifel aufkommen lassen.

MaiCoin/MAX antwortet: Engagiert im Kampf gegen Betrug und die Verbreitung falscher Gerüchte

Aus der Antwort von MaiCoin/MAX geht hervor, dass der Grund für die Risikokontrolle, den es hervorheben möchte, auf „Betrug“ beruht, um die Sicherheit von Benutzerkonten und Geldern zu gewährleisten. Darüber hinaus verlängert sich die Überprüfungszeit aufgrund menschlicher Faktoren. Wir hoffen, den Kampf gegen Betrug und die Benutzererfahrung in Einklang zu bringen. Maicoin/MAX bestritt Gerüchte über die Veruntreuung von Vermögenswerten und forderte die Internetnutzer auf, rationale Urteile zu fällen.

Die aktuelle Überprüfungszeit für die Maicoin/MAX-Ankündigung ist: Überprüfung innerhalb von 7 bis 14 Werktagen nach Fertigstellung der Informationen. Wenn das Konto eingeschränkt ist, wird es daher ein bis zwei Wochen nach Übermittlung der Überprüfungsinformationen überprüft.

Warum benötigen taiwanesische Kryptowährungsbörsen eine Risikokontrolle (Risikokontrolle)?

Lian News besuchte Taiwans zwei große Börsen, MaiCoin und BitoPro, sowie andere Betreiber und Benutzer und stellte fest, dass die Risikokontrollziele verschiedener Betreiber ähnlich sind: Betrugsbekämpfung, Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus, und jeder Benutzer trägt auch Risiken Auch die Kontoaktivitäten für „Fiat-Währungen“ und „Kryptowährungen“ sind eingeschränkt.

Was sind die Risikokontrollstandards von MaiCoin?

MaiCoin teilte Lianxin mit, dass es nicht in der Lage sei, die Risikokontrollstandards der Außenwelt mitzuteilen, und dass alles so sei, wie in der Ankündigung angegeben. Nach dem Verständnis des Reporters wird der Risikokontrollmechanismus von MaiCoin durch das umfassende Verhalten von Benutzerkonten bestimmt. Aufgrund der gestiegenen Nachfrage nach Geldwäsche und Betrugsbekämpfung kann es auch zu einer Verlängerung der Prüfzeit kommen.

Was sind die Risikokontrollstandards von BitoPro?

BitoPro teilte Lianxin mit, dass die BitoPro-Börse zum Schutz des Benutzervermögens und zur Zusammenarbeit bei der Betrugsbekämpfung einen vollständigen Betrugsbekämpfungsprozess eingerichtet habe und das Transaktionsüberwachungssystem mit der finanziellen Ebene vergleichbar sei. Beginnen Sie zunächst mit KYC, verbinden Sie verschiedene Datenbanken und implementieren Sie die Identitätsprüfung mit echtem Namen. Für verdächtige Transaktionen hat BitTool ein eigenes Transaktionsüberwachungssystem entwickelt, um verdächtige Transaktionsmuster in Echtzeit zu analysieren.

Während der Ermittlungsphase des Falles arbeitete BitTorrent eng mit der Staatsanwaltschaft und der Polizei zusammen und informierte sich gegenseitig. Zusätzlich zur Bereitstellung von 165 Konto- und Transaktionsinformationen, die zur Untersuchung des Falles erforderlich waren, wurden auch die gemeldeten Adressen auf der schwarzen Liste gesperrt Bei betrügerischen Konten und Kopfgeldkonten wird der Währungsfonds das Konto aufgrund der Täterliste der Kriminalpolizei und der Einlagenliste der Genossenschaftsbank zwangsweise auflösen.

Das Hauptziel des BiTo-Kundendienstes besteht darin, Kundenbetrug zu verhindern. In Fällen, die vom Transaktionsüberwachungssystem nicht identifiziert werden können, kümmert sich der BiTo-Kundendienst proaktiv darum, ob Benutzer aufgrund ihres Transaktionsmusters betrogen wurden, und unterstützt sie bei der Meldung . Laut Beobachtung von BiTo gaben Fälle von Anlagebetrug in letzter Zeit Anlass zu großer Sorge. Das Risikokontrollsystem von BiTo blockierte automatisch eine verdächtige Auszahlung und forderte das Mitglied auf, relevante Überprüfungsinformationen einzureichen Der Betrag belief sich auf mehr als siebenstellige Beträge in neuen Taiwan-Dollar. Nach mehreren Stunden der Überredung und Kommunikation konnte das Mitglied die Straftat erfolgreich an 165 melden.

Die Risikokontrolle basiert auf dem umfassenden Verhalten der Benutzer und nicht auf dem Wunschdenken von Nicht-Geschäftsbetreibern

Obwohl viele Internetnutzer denken: „Ich bin KYC und Sie kontrollieren immer noch mein Risiko“, gibt es laut Interviews mit Branchenbetreibern und Ermittlern von Lianxin News in Taiwan viele virtuelle Währungsbetrugskonten, und Betrügergruppen werden die persönlichen Konten zum illegalen Geldwaschen nutzen Geld auf Börsen. Strafverfolgungsbehörden wie die Partnerbanken der Börse, das Kriminalamt und das Ermittlungsbüro werden ebenfalls von der Börse verlangen, bei der Umsetzung der Risikokontrolle auf der Grundlage der ihnen vorliegenden Informationen zusammenzuarbeiten. Darüber hinaus nutzen fast alle taiwanesischen Börsen zur Integration Systeme zur Währungsflussanalyse Bei internationalen Blacklist-Adressen wird auch der Risikokontrollmechanismus ausgelöst, sobald festgestellt wird, dass die Adresse, die der Benutzer besucht, verdächtig ist.

Die regulatorischen Anforderungen und Belastungen, denen konforme Börsen mit Ein- und Auszahlungen in legalen Währungen ausgesetzt sind, werden zunehmend im Hinblick auf Währungsflüsse in der Kette und Goldflüsse in legalen Währungen unter die Lupe genommen. In diesem Jahr hat die Finanzaufsichtskommission Finanzinspektionen an verschiedenen Börsen eingeleitet. In der ersten Welle wurden den Börsen Ace ACE und Rybit Geldstrafen in Höhe von 1,52 Mio. NT$ bzw. 1,02 Mio. NT$ auferlegt, weil es an Geldwäscheprävention mangelte.

Sind Devisenrisikokontrollkonten legal?

In den MaiCoin-Benutzerbedingungen heißt es:

„MAX Exchange hat das Recht, Ihr MAX Exchange-Konto sofort zu sperren, zu kündigen oder zu kündigen und Transaktionen zu verbieten oder Gelder einzufrieren. Wenn Sie mit der Nutzung der MAX Exchange-Dienste oder dieser Website begonnen haben, bevor der Grund für die Einschränkung beseitigt ist, können Sie die Nutzung weiterhin nutzen Durch die Nutzung der MAX Exchange-Dienste oder dieser Website erkennen Sie alle mit MAX Exchange vereinbarten Nutzungsbedingungen ab dem Zeitpunkt an, an dem Sie die MAX Exchange-Dienste und diese Website zum ersten Mal betreten oder nutzen.

In den BitoPro-Benutzerbedingungen heißt es:

„Sie verstehen und stimmen zu, dass es Benutzern untersagt ist, diese Website und diesen Dienst für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, kommerzielle Bestechung, Betrug und andere mutmaßliche illegale Transaktionen zu nutzen. Wenn BitoPro eine der oben genannten mutmaßlichen illegalen Transaktionen entdeckt, kann BitoPro die Transaktion aussetzen , Ihr BitoPro-Konto kündigen und (/oder) kündigen und (/oder) Transaktionen verbieten oder Gelder einfrieren, dies unverzüglich den Strafverfolgungsbehörden melden und die von den Strafverfolgungsbehörden und Finanzinstituten mitgeteilten Dokumente befolgen, um den gemeinsamen Präventionsmechanismus zu alarmieren Sie müssen die von den Strafverfolgungsbehörden mitgeteilten Dokumente als Grundlage für die Aufforderung an BitoPro zur Freigabe von Transaktionsgeldern, zur Wiederherstellung von BitoPro-Konten usw. vorlegen. Sie verstehen jedoch auch, dass BitoPro dies tun darf Lehnen Sie Ihre Anfrage aufgrund des Inhalts dieser Klausel oder aufgrund interner Richtlinien oder Risikokontrollüberlegungen ab.

Es ist für den Austausch virtueller Vermögenswerte legal, eine Risikokontrolle für Benutzervermögen durchzuführen, und es handelt sich um eine notwendige Maßnahme, die den einschlägigen Gesetzen und internationalen Normen zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Bekämpfung des Terrorismus entspricht.

In Taiwans „Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch virtuelle Währungsplattformen und Handelsunternehmen“ werden in Artikel 4 die Bedingungen für die Ablehnung der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen aufgeführt. Börsenbetreiber sind außerdem verpflichtet, die Identität und das Verhalten der Benutzer kontinuierlich zu überprüfen und anormale Zustände proaktiv den Aufsichtsbehörden melden.

Gemäß der International Financial Action Task Force (FATF) und den einschlägigen Gesetzen verschiedener Länder müssen Börsen für virtuelle Vermögenswerte Maßnahmen wie die Authentifizierung der Kundenidentität, die Überwachung von Transaktionen und die Kontrolle des Vermögensrisikos umsetzen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. Diese Vorschriften gelten nicht nur für traditionelle Finanzinstitute, sondern auch für den Austausch virtueller Vermögenswerte.

Risikokontrolle stellt keine Veruntreuung dar

Das Einfrieren von Vermögenswerten erfolgt im Einklang mit rechtlichen und regulatorischen Normen: Börsen für virtuelle Vermögenswerte frieren Vermögenswerte in der Regel im Einklang mit gesetzlichen Anforderungen und regulatorischen Normen ein, insbesondere um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Aktivitäten zu verhindern. Daher sind diese Maßnahmen Compliance-Vorgänge und Teil der Erfüllung ihrer gesetzlichen Verpflichtungen durch die Börse und stellen keine subjektive Absicht dar, sich das Eigentum anderer Personen zu missbrauchen.

Mögliche Gründe, warum taiwanesische Börsennutzer einer Risikokontrolle unterlagen

Die Konten von Kunden von Börsen für virtuelle Vermögenswerte können aus folgenden Gründen eingeschränkt werden:

  1. Erhebliche Änderungen der Identitäts- oder Hintergrundinformationen eines Kunden: Wenn sich die Identität oder Hintergrundinformationen eines Kunden erheblich ändern, ist bei Transaktionen eine erneute Bestätigung der Kundenidentität erforderlich. Wenn eine Bestätigung nicht möglich ist oder die Informationen inkonsistent sind, kann der Kontobetrieb eingeschränkt werden .

  2. Wenn festgestellt wird, dass ein Kunde an mutmaßlichen Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungstransaktionen beteiligt ist: Wenn die Börse Zweifel an der Echtheit der Informationen des Kunden hat oder feststellt, dass der Kunde an Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungstransaktionen beteiligt ist, muss sie ihre Überprüfung verstärken und kann sie aussetzen oder Kontoaktivitäten einschränken.

  3. Kunden aus Ländern oder Regionen mit hohem Risiko: Wenn der Kunde aus einem Land oder einer Region mit hohem Risiko stammt, das von der Internationalen Organisation zur Verhinderung von Geldwäsche identifiziert wurde, ergreift die Börse verstärkte Überprüfungsmaßnahmen Das Konto des Kunden kann eingeschränkt sein.

  4. Kundentransaktionen oder Kontovorgänge entsprechen nicht dem normalen Verhalten: Wenn die Transaktionen oder Kontoaktivitäten eines Kunden erhebliche Änderungen aufweisen, die nicht mit seinen Geschäftsmerkmalen vereinbar sind, muss die Börse weitere Überprüfungen und Einschränkungen durchführen.

  5. Fehlen notwendiger Informationen für die Übertragung oder den Empfang virtueller Währung: Wenn die erforderlichen Informationen des Übertragenden oder Empfängers (wie Name, Wallet-Informationen usw.) nicht bereitgestellt werden können, muss die Börse die Übertragung virtueller Währung ablehnen oder aussetzen und dadurch die Übertragung einschränken relevanten Konten.

  6. Nichteinhaltung der erweiterten Maßnahmen für Hochrisikokunden: Bei Hochrisikokunden müssen Börsen verstärkte laufende Überwachungsmaßnahmen ergreifen, einschließlich der Einholung der Zustimmung der Geschäftsleitung und des Verständnisses der Geldquelle. Wenn diese Maßnahmen nicht befolgt werden, kann es zu Kontooperationen kommen eingeschränkt werden.

Diese Vorschriften stellen sicher, dass der Austausch virtueller Vermögenswerte eine angemessene Risikokontrolle für Kunden durchführt, um Geldwäsche, Terrorismus und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.

MaiCoin-, BitTouch- und ACE-Kryptowährungs-Wasserstandsreferenz

Einige Internetnutzer glauben, dass Börsen wie MaiCoin, BitTool und ACE weiterhin keinen Reservenachweis (PoR) erbringen. Obwohl es Trusts gibt, die die Sicherheit legaler Währungen gewährleisten, können Krypto-Assets nicht garantiert werden und Vermögenswerte können missbraucht werden. Oder aufgrund der Größe der Branche ist es möglich, die Liquidität von Vermögenswerten aus Gründen der Risikokontrolle aufrechtzuerhalten. Möglicherweise kann die On-Chain-Datenplattform Arkham verwendet werden, um den Wasserstand verschiedener Branchen zu verstehen.

  • BitoPro (kombiniertes Vermögen von 46,49 Millionen Magnesium)/BitoEX (keine Daten)

  • MAX Exchange (9,99 Millionen Magnesium-Gesamtvermögen)/ MaiCoin (28,9 Millionen Magnesium-Gesamtvermögen)

  • ACE (ca. 700.000 mg Bitcoin)

Gemessen an der im Internet diskutierten Höhe der Risikokontrolle und der Höhe der Mittel jedes der oben genannten Unternehmen sollte es sich bei einem Teil des Cashflows nicht um eine „illegale Risikokontrolle“ handeln.

Durch die Rekrutierung der oppositionellen OTC-Börsen streben taiwanesische Börsen in eine willfährige Zukunft

Da Taiwans legale Währungsbörse nur Spottransaktionen durchführen und Gewinne aus Bearbeitungsgebühren erzielen oder Fremdfinanzierungen bereitstellen kann, schafft sie Spielraum für Gewinne. Die Börse FTX brach jedoch aufgrund der Veruntreuung von Vermögenswerten und den damit verbundenen Vorschriften für Taiwans Anbieter von virtuellen Vermögenswerten zusammen. VASP) sind auf dem Weg. Später verstärkte die Aufsicht die Finanzkontrollen der Betreiber, und der VASP-Verband formulierte auch aktiv weitere Vorschriften, was die VASP-Betreiber immer stärker belastete.

Da es schwierig sein kann, Anti-Geldwäsche-Erklärungen gegenüber OTC-Unternehmen (Over-the-Counter-Trading) abzugeben, die schwer zu überwachen sind, haben viele OTC-Unternehmen unter Compliance-Druck auch den Besitzer gewechselt oder den Markt verlassen, wodurch Benutzer an die Börse gebracht und gebracht werden mehr Anti-Wäsche-Druck. Aus den unzähligen sozialen Fällen geht immer noch hervor, dass die Verwendung von Kryptowährung zum Waschen illegaler Einkünfte wie betrügerischer Erträge in Taiwan sehr beliebt ist. Wie Börsen Benutzererfahrung und regulatorische Anforderungen in Einklang bringen können, wird eine große Schwierigkeit darstellen.

(Sondergesetz zur Verwaltung virtueller Vermögenswerte folgt bald: Die Finanzaufsichtskommission kündigte einen vierstufigen Verwaltungsplan an, der im Juni 2025 an den Politischen Yuan gesendet wird.)

Die Risikokontrolle dieses Artikels löste eine Gegenreaktion der Benutzer aus! Das Einfrieren des MaiCoin/MAX-Kontos löste Verschwörungstheorien aus. Verfügt die Börse über Risikokontrollstandards? Erschien erstmals in Chain News ABMedia.