Hongkong, ein globales Finanzzentrum und Tor nach China, wurde von einem massiven Kryptowährungsskandal rund um JPEX erschüttert. Die in Dubai ansässige Kryptowährungsbörse hat angeblich Tausende von Anlegern um mehr als 160 Millionen US-Dollar betrogen. Der Fall deckte Regulierungslücken in Hongkongs aufstrebender Kryptowährungsbranche, mangelnden Anlegerschutz und die Risiken auf, sich bei der Förderung nicht lizenzierter Plattformen auf Social-Media-Influencer zu verlassen.
JPEX steht für Japan Exchange und behauptet, die erste Kryptowährungsbörse der Welt zu sein, die ihren Nutzern Dividenden anbietet. Darüber hinaus hat das Unternehmen Partnerschaften mit großen Institutionen wie HSBC, Standard Chartered Bank und Alibaba aufgebaut. Es lockte Investoren mit dem Versprechen hoher Renditen und niedriger Gebühren an und nutzte aggressive Marketingtaktiken wie Werbetafeln, Online-Anzeigen und Influencer-Empfehlungen.
Zu den Influencern, die für JPEX werben, gehören der ehemalige Rechtsanwalt und Versicherungsvertreter Joseph Lam, der sich selbst Hongkongs „Trollkönig“ nennt, und der YouTube-Star Chan Yee, der 200.000 Abonnenten hat. Sie zeigen ihren Followern, wie Bitcoin-Gewinne ihnen beim Kauf von Häusern und Autos helfen können, und ermutigen sie, sich mit einem Empfehlungscode bei JPEX anzumelden.
Allerdings begannen die Dinge im September 2023 schief zu gehen, als JPEX bekannt gab, dass es mit einem „Liquiditätsmangel“ konfrontiert sei, und Abhebungen aussetzte. Viele Anleger hatten keinen Zugang zu Geldern oder konnten den Kundenservice der Plattform nicht kontaktieren. Einige haben auch herausgefunden, dass JPEX ohne eine Lizenz der Hongkonger Securities and Futures Commission (SFC) operiert, die Handelsplattformen für virtuelle Vermögenswerte reguliert.
Die Securities and Futures Commission gab bekannt, dass sie im Juni 2023 ein Warnschreiben an JPEX gerichtet hatte, in dem sie das Unternehmen aufforderte, seine Aktivitäten in Hongkong einzustellen oder eine Lizenz zu beantragen. Aber JPEX ignorierte den Brief und agierte weiterhin illegal. Der SC erklärte außerdem, dass er keine Zuständigkeit für die in Dubai registrierten Geschäftstätigkeiten von JPEX habe.
Die Hongkonger Polizei leitete eine Untersuchung gegen JPEX ein, nachdem Beschwerden von mehr als 2.000 Investoren eingegangen waren, in denen Verluste in Höhe von 1,3 Milliarden HK$ (166 Millionen US-Dollar) geltend gemacht wurden. Die Polizei verhaftete elf Personen, darunter Lin und Chen, wegen des Verdachts auf Betrug, Geldwäsche und Verschwörung zum Betrug. Die Polizei beschlagnahmte außerdem Computer, Mobiltelefone, Bankkarten und Dokumente aus der Wohnung des Verdächtigen.
Der Fall löste öffentliche Empörung aus und warf Fragen zum Hongkonger Regulierungsrahmen für Krypto-Assets auf. Hongkong hat versucht, sich als globales Innovations- und Technologiezentrum zu positionieren, insbesondere nach der Einführung eines nationalen Sicherheitsgesetzes im Jahr 2020, das die Autonomie und Freiheiten der Stadt untergrub. Im November 2020 kündigte die China Securities Regulatory Commission ein neues Lizenzsystem für Handelsplattformen für virtuelle Vermögenswerte an, um den Anlegerschutz zu stärken und Geldwäscheaktivitäten zu bekämpfen.
Die Regelung tritt erst im Juni 2023 in Kraft, sodass für unregulierte Plattformen wie JPEX eine Lücke von mehr als sechs Monaten verbleibt. Darüber hinaus gilt die Regelung nur für Plattformen, die mit mindestens einem Sicherheitstoken handeln, einem Krypto-Asset, das Eigentum oder Rechte an einem zugrunde liegenden Vermögenswert oder Unternehmen darstellt. Plattformen, die nur nicht sichere Token wie Bitcoin oder Ethereum handeln, benötigen keine SEC-Lizenz.
Dies bedeutet, dass ein großer Teil des Kryptowährungsmarktes in Hongkong weiterhin unreguliert ist. Laut CoinMarketCap sind derzeit mehr als 11.000 Kryptoassets im Umlauf, mit einer gemeinsamen Marktkapitalisierung von mehr als 2 Billionen US-Dollar. Viele dieser Vermögenswerte sind äußerst volatil und spekulativ; einige können betrügerisch oder illegal sein.
Der JPEX-Fall verdeutlicht auch die Gefahren des Vertrauens in Social-Media-Influencer, die Kryptoprodukte oder -plattformen ohne ordnungsgemäße Offenlegung oder Sorgfaltspflicht unterstützen. Influencer haben möglicherweise Hintergedanken oder Interessenkonflikte, wenn sie für bestimmte Plattformen oder Token werben. Möglicherweise fehlt es ihnen auch an Fachwissen oder Glaubwürdigkeit, um genaue und verlässliche Informationen über die Risiken und Chancen einer Investition in Kryptoassets bereitzustellen.
Anleger sollten sich vor Plattformen oder Produkten in Acht nehmen, die unrealistische Renditen oder Garantien versprechen, ohne die damit verbundenen Risiken offenzulegen. Sie sollten auch eigene Nachforschungen anstellen und die Referenzen und den Ruf aller Plattformen oder Produkte überprüfen, die sie verwenden möchten. Sie sollten auch prüfen, ob die Plattform oder das Produkt von einer Behörde in Hongkong oder anderswo lizenziert oder reguliert ist.
Der JPEX-Fall macht auch auf Dubais Rolle als Kryptowährungsparadies für fragwürdige Betreiber aufmerksam. Dubai, ein Teil der Vereinigten Arabischen Emirate (VAE), hat mit seinen niedrigen Steuern, lockeren Vorschriften und seiner freundlichen Einstellung schon immer Kryptowährungsunternehmen angezogen.
Dubai verfügt über keine spezifischen Gesetze oder Befugnisse zur Regulierung von Krypto-Assets und verlangt auch nicht, dass Krypto-Plattformen bei einer Behörde lizenziert oder registriert werden. Dubai hat außerdem kein Auslieferungsabkommen mit Hongkong, was es für die Behörden schwierig macht, JPEX oder seine Gründer zu verfolgen.
Die kryptofreundliche Haltung Dubais könnte jedoch auf Kosten seines Rufs und seiner Sicherheit gehen. Dubai könnte Betrüger, Hacker und Terroristen anziehen, die Krypto-Assets nutzen, um Sanktionen zu umgehen, Geld zu waschen oder illegale Aktivitäten zu finanzieren. #JPEX #香港