Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) hat rechtliche Schritte gegen Bit Trade Pty Ltd eingeleitet, das australischen Kunden den Kryptowährungs-Tauschdienst Kraken anbietet. Die Vorwürfe der ASIC konzentrieren sich auf die Nichteinhaltung der Design- und Vertriebsverpflichtungen (DDO) von Bit Trade im Zusammenhang mit seinem Margin-Trading-Produkt, was Berichten zufolge zu erheblichen Kundenverlusten geführt hat.
Der DDO-Rahmen, der zum Schutz der Verbraucher entwickelt wurde, schreibt vor, dass Finanzunternehmen Produkte entwickeln müssen, die auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind, und diese zielgerichtet und verantwortungsbewusst vertreiben. ASIC behauptet, dass Bit Trade keine Zielmarktbestimmung für sein Margin-Trading-Produkt vorgenommen hat, bevor es australischen Kunden angeboten wurde, wie gesetzlich vorgeschrieben.
Das Margin-Trading-Produkt von Bit Trade fungiert als Kreditfazilität und gewährt Kunden Kredite für den Handel mit ausgewählten Kryptowährungen auf Kraken. Der gewährte Kredit kann bis zum Fünffachen des Wertes der besicherten Vermögenswerte betragen, was potenziell die finanziellen Risiken für die Verbraucher erhöht.
Seit der Einführung des DDO im Oktober 2021 hat ASIC über 1.160 Kunden identifiziert, die das Margin-Trading-Produkt von Bit Trade nutzen, was zu kumulierten Verlusten von etwa 12,95 Millionen australischen Dollar (8,35 Millionen US-Dollar) führte. Das von ASIC eingeleitete Zivilverfahren zielt darauf ab, diese angeblichen Compliance-Verstöße zu beheben.
Die stellvertretende Vorsitzende der ASIC, Sarah Court, betonte die Bedeutung der Regulierungsaufsicht zum Schutz der Verbraucher im Kryptowährungssektor. Sie erklärte: „Diese Verfahren sollten der Kryptoindustrie die Botschaft vermitteln, dass die Produkte weiterhin von der ASIC geprüft werden, um sicherzustellen, dass sie den regulatorischen Verpflichtungen zum Schutz der Verbraucher entsprechen.“
Bit Trade bietet sein Margin-Trading-Produkt australischen Kunden seit Januar 2020 über Kraken an. Trotz der von ASIC im Juni 2022 geäußerten Bedenken bot das Unternehmen das Produkt weiterhin an, ohne eine Zielmarktbestimmung vorzunehmen, die ein entscheidendes Element für einen verantwortungsvollen Vertrieb im Rahmen der DDO ist.
Als Reaktion auf diese Vorwürfe fordert ASIC Erklärungen, Geldstrafen und einstweilige Verfügungen, um das laufende Verhalten von Bit Trade zu stoppen. Der Termin für die erste Anhörung zur Fallverwaltung muss vom Gericht noch anberaumt werden. Dennoch unterstreicht diese Klage die Bedeutung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in der Kryptowährungsbranche und ihre Rolle beim Schutz der Verbraucher.
Der Beitrag „ASIC leitet rechtliche Schritte gegen Bit Trade wegen DDO-Verstößen ein“ erschien zuerst auf BitcoinWorld.