Vorwort

Kürzlich kam ein Kunde zur Beratung nach Mankiw. Die Geschichte geht so: Der Kunde ist ein Außenhandelsunternehmen in Guangzhou. Nach Abschluss der Transaktion mit einem ausländischen Unternehmen wurde die Zahlung in USDT abgewickelt. Nach Erhalt des USDT wurde das Unternehmen gefunden ein inländischer Dienstleister. Wandeln Sie USDT in RMB um. Infolgedessen verschwand der Dienstleister nach Erhalt des U und der Kunde fragte: „Wo ist die Integrität?“

In diesem Artikel werden die oben genannten Fälle kombiniert, um die rechtlichen Risiken zu untersuchen, denen Außenhandelsunternehmen im gesamten Prozess des Umtauschs von USDT in gesetzliche Währung ausgesetzt sind.

01 Abwicklungsprozess der Außenhandelszahlungen Die Rücküberweisung der Außenhandelszahlungen erfolgt auf herkömmliche Weise

Nachdem die meisten Händler in der inländischen Außenhandelsbranche Transaktionen mit ihren ausländischen Kollegen abgeschlossen haben, überweisen die Außenhandelshändler das Geld über die lokale regionale/lokale Bank nach China oder Hongkong, sofern sie normale Außenhandelszahlungen erhalten, und begleichen es dann der Umtausch in RMB.

Aufgrund der strengen Verwaltung des Devisenhandelsmarktes in meinem Land und verschiedener Faktoren finden Außenhandelshändler in der Regel einen Dritten, der Devisen umtauscht, US-Dollar und andere Fremdwährungen auf ein Drittkonto überweist, und dann überweist der Dritte einen gleicher RMB-Betrag auf das inländische Bankkonto des Außenhandelshändlers. In der Außenhandelsbranche wird diese Transaktion in der Branche als „Devisenhandel“ bezeichnet. (Die Risiken dieses Verhaltens werden in diesem Artikel nicht besprochen)

Auf dieser Grundlage balancieren verschiedene Außenhandelsunternehmen ständig zwischen Rechtskonformität und Kostenkontrolle, und viele andere Devisenabrechnungsmethoden wurden abgeleitet, um das Devisenmanagement meines Landes zu umgehen.

Außenhandelsgelder werden in Form einer virtuellen Währung zurücküberwiesen

Heutzutage, da virtuelle Währungen in einem bestimmten Bereich international anerkannt und verwendet werden, tauschen viele ausländische Händler ihre lokalen Währungen vor Ort gegen die stabile Währung USDT (im Folgenden als „U“ bezeichnet) um, konvertieren USDT dann in US-Dollar und überweisen sie an ihre Über den Money Service Operator (MSO) in Hongkong schließlich begann der Zoll von Hongkong im Jahr 2012 mit der Umsetzung relevanter Vorschriften, die vorschreiben, dass alle Personen und Einheiten, die an Devisen- und Überweisungsgeschäften beteiligt sind, eine Hong Kong MSO-Lizenz beantragen müssen vom Hongkonger Zoll) über formelle Kanäle Abwicklung von Devisen in RMB.

Aufgrund der Merkmale virtueller Währungen wie Dezentralisierung, bequemer Umlauf, Anonymität und schnelle Ankunft erfordern jedoch insbesondere die oben genannten Devisenabrechnungsmethoden sehr komplizierte Verfahren. Daher werden, wie im Vorwort erwähnt, einige Außenhandelsunternehmen direkt inländische Dienstleister finden und diese bitten, Dienstleistungen für die Umrechnung bekannter virtueller Währungen wie U in RMB bereitzustellen.

Wir können über öffentliche Kanäle überprüfen, dass es noch viele Dienstleister auf dem Markt gibt, die solche Dienste anbieten und diese sogar bewerben.

Illegale Äußerungen gibt es überall im Internet

02Rechtliche Risiken Zivilrechtliche Risiken

Wie bereits im Vorwort erwähnt, sind Außenhandelsunternehmen mit großen Risiken für die Leistung ihrer Dienstleister konfrontiert. Sobald das Außenhandelsunternehmen U auf das Wallet des Dienstleisters transferiert, verliert es die Kontrolle über U. Solange also der Dienstleister die Geldüberweisung verweigert oder flüchtet, steht das Außenhandelsunternehmen vor der Situation, das Geld nicht zu erhalten und nicht zu wissen, wo sich die Währung befindet. In diesem Fall ist die Wahrscheinlichkeit, dass das Außenhandelsunternehmen RMB oder U zurückerhält, relativ gering.

Gemäß der aktuellen Regulierungspolitik und der gerichtlichen Haltung meines Landes gegenüber virtuellen Währungen wird das Gericht höchstwahrscheinlich entscheiden, die Klage abzuweisen, wenn Sie eine Zivilklage einreichen, um vom Dienstleister die Rückgabe von U zu verlangen (wir haben dies im Artikel der Anwaltskanzlei Mankiw besprochen). Der Grund dafür ist: Obwohl virtuelle Währungen als spezifische virtuelle Ware angesehen werden können, gibt es in unserem Land derzeit keine relevanten Gesetze und Vorschriften, die dies klarstellen Es handelt sich um eine zivilrechtliche Sache, die keine Art von Sache hat. In diesem Fall hat sie keine realistische Rückgabefähigkeit und kann nicht mit der gesetzlichen Währung quantifiziert werden. Sie entspricht nicht den Bestimmungen von Artikel 119 Absatz 4 Das Zivilprozessrecht der Volksrepublik China sieht vor, dass das Volksgericht Zivilsachen annehmen kann.

Was passiert außerdem, wenn die Klage vom Dienstleister verlangt, weiterhin RMB zu zahlen?

Gemäß Artikel 1 (4) der von der People's Bank of China und anderen Abteilungen im Jahr 2019 herausgegebenen Mitteilung zur weiteren Verhütung und zum Umgang mit Spekulationsrisiken bei Transaktionen in virtuellen Währungen ist jede juristische Person, nicht rechtsfähige Organisation und natürliche Person, die in virtuelle Währungen und damit verbundene Investitionen investiert Derivate: Wenn es gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstößt, sind die entsprechenden zivilrechtlichen Schritte ungültig und die daraus resultierenden Verluste sind von den Parteien selbst zu tragen. Diejenigen, die im Verdacht stehen, die Finanzordnung zu stören und die finanzielle Sicherheit zu gefährden, werden von den zuständigen Behörden untersucht und behandelt Abteilungen im Einklang mit dem Gesetz.

Wir können die regulatorische Haltung unseres Landes erkennen. Obwohl der Staat es einzelnen Bürgern derzeit nicht ausdrücklich verbietet, virtuelle Währungen wie Bitcoin zu kaufen, zu verkaufen, zu handeln und damit zu spekulieren, zeigen die aktuellen regulatorischen Trends, dass damit verbundene Verhaltensweisen nicht wirksam legalisiert werden Schutz: Wenn der Dienstleister verklagt wird, um von ihm die weitere Zahlung in RMB zu verlangen, stellt das Gericht häufig fest, dass die Transaktion ungültig ist und das Außenhandelsunternehmen die oben genannten Verluste trägt.

Verwaltungsrechtliches Risiko

(1) Die Zahlung von Waren eines Außenhandelsunternehmens kann wegen des Verdachts der Untreue eingefroren werden.

Wenn der Dienstleister die entsprechende Zahlung gemäß der Vereinbarung zwischen den beiden Parteien erfolgreich auf das Bankkonto des Außenhandelsunternehmens überweist. Gemäß Artikel 2 der „Einschlägigen Bestimmungen über die Anwendung von Beschlagnahmungs- und Einfriermaßnahmen bei der Bearbeitung von Strafsachen durch Organe der öffentlichen Sicherheit“ beschlagnahmen und frieren die Organe der öffentlichen Sicherheit auf der Grundlage der Erfordernisse der Aufklärung von Straftaten das betroffene Eigentum ein Der Fall wird im Einklang mit dem Gesetz behandelt und die zuständigen Abteilungen, Einheiten und Einzelpersonen unterstützen und kooperieren. Diese Methode der Devisenabwicklung über Dienstleister kann leicht dazu führen, dass das Bankkonto des Außenhandelsunternehmens gestohlenes Geld erhält. Daher wird die öffentliche Sicherheit das Geld gemäß den oben genannten Vorschriften einfrieren. Außenhandelsunternehmen müssen weiterhin ihr Devisenabrechnungsverhalten regulieren, sonst könnten sie versehentlich zu „Werkzeugen“ für Kriminelle zur Geldwäsche werden.

(2) Die virtuelle Währungsabwicklung von Außenhandelsunternehmen verstößt gegen das Devisenmanagement

Aufgrund ihrer „Dezentralisierung“ und „Unterstützung von Peer-to-Peer-Transaktionen“ spielt die virtuelle Währung gewissermaßen die Rolle eines grenzüberschreitenden Zahlungsäquivalents. Der Fluss virtueller Währungen ist zur Erbringung von Dienstleistungen nicht auf traditionelle Finanzkonten angewiesen, und die bestehenden Maßnahmen zur Devisenverwaltung lassen sich nur schwer kontrollieren.

Gemäß Artikel 45 der „Foreign Exchange Administration Regulations“ gilt: Wer privat Devisen kauft und verkauft, Devisen in getarnter Form kauft und verkauft, Devisen kauft und verkauft oder illegal Devisen für einen relativ großen Betrag einführt und kauft und verkauft wird von der Devisenkontrollbehörde verwarnt, das illegale Einkommen beschlagnahmt und eine Strafe von höchstens 30 % des illegalen Betrags verhängt. Bei schwerwiegenden Umständen wird eine Geldstrafe von mindestens 30 % verhängt. wird der rechtswidrige Betrag, jedoch nicht mehr als der Gegenwert, verhängt; liegt eine Straftat vor, wird die strafrechtliche Verantwortlichkeit nach dem Gesetz verfolgt.

In Kombination mit den oben genannten Vorschriften besteht bei einer Untersuchung und Überprüfung des Devisenabrechnungsverhaltens eines Außenhandelsunternehmens durch die zuständigen Abteilungen möglicherweise das Risiko, dass nicht nur der Betrag beschlagnahmt wird, sondern auch hohe Geldstrafen verhängt werden.

strafrechtliche Risiken

(1) Oder wegen Verdachts auf Geldwäsche etc.

Fortsetzung der Diskussion auf der Grundlage des oben Gesagten: „(1) Die Zahlung eines Außenhandelsunternehmens kann aufgrund des Verdachts auf gestohlenes Geld eingefroren werden“, wenn die vorgelagerte Quelle der RMB-Zahlung, die das Außenhandelsunternehmen erhalten hat, zu den Einnahmen und Erträgen aus sieben Straftaten gehört Drogenkriminalität, organisierte Kriminalität mit Triadencharakter usw. sehen gemäß den Artikeln 191 und 312 des „Strafgesetzes der Volksrepublik China“ vor, dass nicht nur das Geld auf dem Konto eingefroren wird, sondern auch ein Höchstbetrag vorliegt Es wurden Straftaten wie „Verschweigen von Erträgen aus Straftaten und Straftaten“, „Unterbringung von Drogenkriminellen“, „Unterbringung, Weitergabe und Verheimlichung von Drogen und Drogendiebesgut“ untersucht und geahndet mit den Organen der öffentlichen Sicherheit.

(2) Oder der illegalen Wirtschaftskriminalität verdächtigt wird

Die „Foreign Exchange Administration Regulations“ verlangen, dass alle Devisenabwicklungs- und Verkaufsgeschäfte für Privatpersonen und Unternehmen über Finanzinstitute abgewickelt werden müssen. Obwohl Außenhandelsunternehmen gemäß der „Rechtsform zur Verschleierung illegaler Zwecke“ virtuelle Währungen als Medium nutzen, birgt diese Art der Devisenabwicklung mithilfe virtueller Währungen letztendlich immer noch ein großes Risiko, von den Justizbehörden als solche beurteilt zu werden illegale Devisentransaktionen.

Darüber hinaus legen der Oberste Volksgerichtshof und die Oberste Volksstaatsanwaltschaft in ihrer „Auslegung zu mehreren Fragen der Anwendung von Gesetzen bei der Behandlung von Straffällen illegaler Geldzahlungs- und -abrechnungsgeschäfte und illegaler Devisenhandel“ fest, dass jeder verschleierte Devisenhandel, der den Handel stört Ordnung des Finanzmarktes und die Umstände schwerwiegend sind, stellen den Straftatbestand illegaler Geschäftstätigkeit dar. Laut der „Interpretation“ sollte das illegale Geschäftsverhalten als „schwerwiegend“ eingestuft werden, wenn der Umfang der illegalen Geschäftstätigkeit mehr als 5 Millionen Yuan beträgt oder der Betrag des illegalen Einkommens mehr als 100.000 Yuan beträgt. Wenn der illegale Geschäftsbetrag mehr als 25 Millionen Yuan beträgt oder der illegale Einkommensbetrag mehr als 500.000 Yuan beträgt, sollte das illegale Geschäftsverhalten als „besonders schwerwiegend“ angesehen werden.

Unter normalen Umständen ist es im Vergleich zu Außenhandelsunternehmen wahrscheinlicher, dass Dienstleister, die für die Abwicklung virtueller Währungen und RMB verantwortlich sind, dieses Verbrechens für schuldig befunden werden. Wenn jedoch ein Außenhandelsunternehmen einen der oben genannten Umstände erfüllt, wird es ebenfalls für schuldig befunden illegaler Geschäftstätigkeit.

03 Zusammenfassung

In den letzten Jahren sind die Devisenregulierungsstandards meines Landes immer strenger geworden, und einige „Banken“ haben sich auch ständig angepasst, um grenzüberschreitende Rücknahmen von Geldern über private Börsen, USDT und andere verdecktere Methoden durchzuführen, was zu enormen Kapitalabflüssen führte Probleme für die Finanzstabilität Chinas verursachten großen Schaden. Außenhandelsunternehmen nutzen virtuelle Währungen wie U für die Devisenabwicklung, was zwar in gewissem Maße viel Kosten und Zeit spart, aber gleichzeitig entsprechende zivil-, verwaltungsaufsichtsrechtliche und strafrechtliche Risiken mit sich bringt.

Außenhandelsunternehmen begleichen in der Regel große Zahlungsbeträge. Sobald sie auf einen unzuverlässigen Dienstleister stoßen, verursachen sie zwangsläufig große Verluste und es wird schwierig sein, diese zurückzubekommen. Da Regulierungs- und Justizbehörden eher dazu neigen, verschleierte Devisentransaktionen „substanziell“ zu identifizieren, werden Verhaltensweisen, die formelle Devisenabwicklungskanäle umgehen, auch substanziell als Verstöße gegen das Devisenmanagement identifiziert. Daher wird empfohlen, dass Außenhandelsunternehmen und andere Unternehmen mit ähnlichen Bedürfnissen die Devisenabwicklungsmethoden sorgfältiger wählen sollten.