So schützen Sie Ihre Kryptowährung in einem volatilen Markt: Die Meinung von Bitcoin-OGs und -Experten

Krypto ist ein volatiler Ort. Durch die Höhen und Tiefen von Bitcoin und dem gesamten Markt kann Geld genauso leicht verloren wie verdient werden, und es müssen gewaltige Entscheidungen getroffen werden. Sollten Sie einfach investieren und nichts tun oder aktiv am Markt handeln? Wie viele Münzen sollte Ihr Portfolio enthalten? Selbst verwahren oder Ihre Gelder an einer Börse mit vorab festgelegten Stop-Loss-Aufträgen aufbewahren?
Wie schützen Sie Ihren Stack im Grunde vor den Millionen Dingen, die schiefgehen können? Wir haben Bitcoin-OGs und Experten auf diesem Gebiet um Rat und Meinung gebeten.
Gehen Sie, bevor Sie rennen können
Wenn man sich die Frage stellt, wie man seine Kryptowährung am besten schützt, ist OG Brock Pierce zurückhaltend. Der ehemalige Präsidentschaftskandidat und Mitbegründer von Tether und Block.one weist darauf hin, dass nicht alle an der gleichen Stelle stehen.
Anfänger, die ihre Reise beginnen möchten, gehen vielleicht zu Coinbase und kaufen ihre ersten Kryptowährungen im Wert von 20 oder 50 US-Dollar. Das ist keine Investition in Kryptowährungen, sondern eine Investition in sich selbst. Sobald Sie jedoch eine materielle Investition tätigen und diese für jeden einen anderen Betrag darstellt, ist es wichtig, die Grundlagen des Haltens und Investierens in Kryptowährungen zu verstehen“, sagt er.
Es ist immer besser, erst zu gehen, bevor man rennen kann, kleine Schritte zu machen und nicht zuzulassen, dass FOMO (Angst, etwas zu verpassen) Ihr Urteilsvermögen trübt. Dies ist ein Marathon, ein langes Spiel, also nehmen Sie sich Zeit und informieren Sie sich.
Selbstverwahrung zur Sicherheit
Pierce wiederholt das Mantra: „Nicht deine Schlüssel, nicht deine Münzen.“ Dies ist eine der am weitesten verbreiteten Weisheiten in der Welt der Kryptowährungen, in der die Menschen ermutigt werden, die Verantwortung für die Aufbewahrung ihrer eigenen Kryptowährungen zu übernehmen, anstatt sie an eine Börse auszulagern, die gehackt werden kann.
Aber auch dieser Ansatz birgt Gefahren, und wenn etwas schief geht, gibt es keine zentrale Bankbehörde, die die Passwörter zurücksetzt oder durch Betrug verlorenes Geld zurückerstattet. Es ist, als ob Sie Bargeld unter der Matratze aufbewahren würden – die gesamte Verantwortung liegt bei Ihnen und wird in der Kryptowelt als Selbstverwahrung bezeichnet.
Itai Avneri, stellvertretender CEO und Chief Operating Officer bei INX Limited (zur Verfügung gestellt)
Laut Itai Avneri, stellvertretender CEO und Chief Operating Officer bei INX Limited, der ersten und einzigen vollständig regulierten End-to-End-Plattform für die Notierung und den Handel sowohl von bei der SEC registrierten Security Tokens als auch von Kryptowährungen, ist die Selbstverwahrung der Schlüssel zum sicheren Handel.
Die Selbstverwahrung ist hier der Schlüssel. Insbesondere wenn man an digitale Wertpapiere und nicht nur an Kryptowährungen denkt. Der Handel an einer zentralisierten Börse, die das Vertrauen und den Schutz der Regulierung bietet, und gleichzeitig der Handel auf dezentralisierte Weise, wenn der Kunde seine eigenen Vermögenswerte hält. Im Allgemeinen: Ihre Brieftasche, Ihre Schlüssel, Ihre Vermögenswerte. Dies ist der beste Weg, sich vor einem plötzlichen Aussetzen von Abhebungen oder anderen Ereignissen zu schützen, die wir im vergangenen Jahr erlebt haben, sagt Avneri.
Doch Bitcoin-Milliardär Tim Draper von Draper VC meint, dass dies zwar zutrifft, die Institutionen ihre Gelder jedoch nicht in Form von Hauptbüchern oder Schubladen aufbewahren.
"Ich glaube nicht mehr, dass mein Geld auf der Bank sicher ist. Es ist den politischen Winden und der Inflation ausgesetzt", sagt er.
Das sicherste private Geld sei BOLBitcoin auf Ledger. Das sicherste institutionelle Geld sei BAC Bitcoin bei Coinbase, fährt Draper fort.
Tim Draper, Gründer von Draper VC, im Gespräch mit der Journalistin Jillian Godsil. Diversifizierung: Kaufen Sie nicht nur Eier
Pierce weist darauf hin, dass sich Leute mit fortgeschrittenem Fachwissen mit Yield Farming oder dezentraler Finanzierung befassen können. Auf diese Weise können die Leute nicht nur ihre Kryptowährung schützen, sondern sie auch durch das Erwirtschaften von Erträgen vermehren, aber auch das ist mit Risiken verbunden.
Er betont, wie wichtig es ist, in die eigene Ausbildung zu investieren, und weist auf die Bedeutung der Diversifizierung hin.
Brock Pierce, Vorsitzender der Bitcoin Foundation (zur Verfügung gestellt)
Wenn Sie an diesen Märkten teilnehmen, gehen Sie zwangsläufig das mit diesen Plattformen verbundene Kontrahentenrisiko ein. Diese Risiken können Sie durch Diversifizierung abmildern, aber Sie legen nicht alle Eier in einen Korb. Wenn ein Vermögenswert fällt, wird das nicht Ihr gesamtes Portfolio ruinieren.
Die Diversifizierung bei Kryptowährungen ist schwierig, da Bitcoin und der Rest des Marktes dazu neigen, gleichzeitig auf und ab zu gehen. Pierce warnt jedoch davor, zu viel Geld in volatilere Coins wie beispielsweise Memecoins zu stecken, da die Auswirkungen im Falle eines Abschwungs noch größer sein könnten.
Andrew Latham, ein zertifizierter Finanzplaner aus Rolesville (North Carolina) und Content Director der Finanzwebsite SuperMoney.com, teilt Pierces Zurückhaltung und schlägt vor, den Blick auch über den Kryptowährungssektor hinaus zu richten.
Der Schlüssel zum Überleben von Marktabschwüngen sind Diversifizierung und ein disziplinierter Ansatz. Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb. Die Streuung Ihrer Investitionen auf verschiedene Anlageklassen kann helfen, die Volatilität abzufedern. Behalten Sie einen disziplinierten Ansatz bei Krypto-Investitionen bei und konzentrieren Sie sich auf langfristige Ziele statt auf kurzfristige Marktschwankungen. Und während Krypto-Investitionen oft ein bisschen zu interessant für ihr Wohl sind, sagt er, ist erfolgreiches Investieren oft das Gegenteil. Wie das alte Sprichwort sagt: „Investieren sollte eher so sein, als würde man Farbe beim Trocknen zusehen oder Gras beim Wachsen. Wenn Sie Aufregung wollen, nehmen Sie 800 Dollar und fahren Sie nach Las Vegas“, sagt Latham.
Wetten mit hoher Überzeugungskraft
Manchmal ist es jedoch sinnvoll, in einem Blue Chip, einem marktführenden Token, übergewichtet zu sein, wie Warren Buffetts 50-prozentige Portfolioallokation in Apple zeigt. Es gibt viele reine Bitcoin-Hodler, aber Lakov Levin, der Mitbegründer der neuen DeFi-Investmentplattform Locus Finance, stützt sich stark auf Ethereum.
Levin meint: „Ethereum ist die Blockchain, die als Grundlage für die finanzielle Entwicklung des 21. Jahrhunderts dient. Es ist ein Knotenpunkt für Hunderte von Protokollen, die für ihre Benutzer Wert schaffen. Ethereum zu besitzen ist vergleichbar damit, einen Bruchteil des Internets und des Werts zu besitzen, den es den Benutzern bietet. Es ist wirklich eine bemerkenswerte finanzielle Chance.“
Levin merkt an, dass Ethereum-Hodler ihre Vermögenswerte einsetzen und 5 % effektiven Jahreszins in ETH selbst erhalten können, und weist darauf hin, dass „die Ethereum-Blockchain für jede auf der Blockchain getätigte Transaktion Gebühren verbrennt, was Ethereum zu einem deflationären Vermögenswert macht.“
„Ich glaube nicht, dass wir in der Menschheitsgeschichte jemals einen deflationären Vermögenswert gesehen haben, der konstante Erträge abwirft und das Potenzial für derartige Innovationen besitzt“, schlussfolgert Levin.
Ein Stop-Loss kann weitere Verluste verhindern. (Pexels) Ein Tool zum Stoppen von Verlusten
Pierce ist optimistisch, was allgemeine Markteinbrüche angeht, wenn man richtig positioniert ist.
Wenn der Markt um 10 % fällt, nehmen Sie den Schlag mit etwas wie einem Stop-Loss hin und versuchen Sie, sich beim nächsten Lauf zu erholen.
Ein Stop-Loss ist ein Risikomanagement-Tool, das einen Token automatisch verkauft, sobald er einen vom Benutzer festgelegten Mindestwert erreicht. Es ist dazu gedacht, Verluste zu begrenzen, kann aber in der Kryptowelt ein stumpfes Werkzeug sein, da Schwankungen von 10 % üblich sind und infolgedessen alle Vermögenswerte abgestoßen werden könnten.
Lakov Levin, Mitbegründer von Locus Finance (zur Verfügung gestellt)
Levin ist vorsichtig optimistisch, was Stop-Losses angeht, die es Händlern grundsätzlich ermöglichen, eine Handelsposition zu einem bestimmten Preis zu schließen.
Die Wirksamkeit eines jeden Tools liegt in den Händen derjenigen, die es verwenden. Das Wichtigste an „Stop Losses“ ist das Gefühl der Kontrolle, das vor der Angst schützt, die mit dem Markt verbunden ist.
Eines der Szenarien, die Verluste verhindern, ist das Management von Hypothesen zum Marktverhalten. Beim Einstieg in einen Handel hat ein Händler eine Hypothese zum Verhalten des Marktes, die zum Öffnen einer Handelsposition führt.
Mit Stop-Losses können Sie den Preis auswählen, bei dem Ihre These vom Markt abgelehnt wird, und so Ihren Verlust begrenzen, was für den langfristigen Handel ein Muss ist. Aber Stop-Losses schützen nicht vor kognitiven Verzerrungen, die den Handel stark beeinflussen. In diesem Fall kann ein Händler unter dem Einfluss von Gier oder Angst einige Male wieder in den Handel einsteigen und dabei seine eigenen Regeln brechen. Es ist wichtig, Disziplin zu haben, um seine eigenen Regeln zu befolgen.
Eine der Regeln, die ich beim Trading anwende, ist, dass ich eine Pause vom Handel mit diesem Vermögenswert mache, wenn ich einen Stop-Loss erreiche, sagt Levin.
Pierce ist kein aktiver Trader und sieht sich selbst eher als langfristigen Teilnehmer am Markt. Er weiß, dass Marktvolatilität nichts Negatives ist und dass in volatilen Märkten enorme Reichtümer geschaffen werden können – je mehr Bewegung, desto mehr Chancen.
Aber das ist nichts für schwache Nerven. „Wissen Sie, Sie fahren fast jeden Tag Achterbahn“, sagt Pierce.
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Allzeithochs und Allzeittiefs. Jüngste Berichte im Wall Street Journal deuten darauf hin, dass SpaceX den Wert seiner Bitcoin-Bestände um 373 Millionen Dollar abgeschrieben hat. Derzeit ist unklar, ob SpaceX seine digitalen Vermögenswerte verkauft oder lediglich den Wert in seinen Konten reduziert hat. Dies könnte in Zukunft zu Problemen führen, da die US-amerikanischen Rechnungslegungsvorschriften vorschreiben, dass der Wert von Bitcoin in den Bilanzen von Unternehmen nach der Abschreibung nicht nach oben korrigiert werden kann, selbst wenn sein Preis steigt.
Die darauffolgende Abwärtsbewegung überraschte viele – etablierte Investoren und Neulinge gleichermaßen. Welche anderen Tools stehen den Benutzern zum Schutz ihrer Kryptowährungen zur Verfügung? Nun, ein 50 Jahre altes Modell, das von Nobelpreisträgern entwickelt wurde, könnte eine Option sein.
Der Optionshandel gibt dem Händler das Recht oder die Verpflichtung, ein bestimmtes Wertpapier an einem bestimmten Datum zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Es handelt sich um einen Vertrag, der an einen zugrunde liegenden Vermögenswert wie eine Aktie oder ein Wertpapier gebunden ist. Seit 1973 werden Optionen anhand des Black-Scholes-Modells bewertet, das ursprünglich von zwei Universitätsprofessoren entwickelt wurde. Diese mathematische Gleichung schätzt den theoretischen Wert von Vermögenswerten auf der Grundlage der impliziten Volatilität und berücksichtigt dabei die Auswirkungen von Zeit und anderen Risikowerten. Dies gilt bis heute als eine der besten Möglichkeiten, einen Optionskontrakt zu bewerten.
1973 entwickelten zwei Finanzfreaks, Black und Scholes, ein Finanzmodell zur Preisberechnung von Risiken und Volatilität. Es war die Geburtsstunde des 13 Billionen Dollar schweren Optionsmarkts und wurde mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet. 50 Jahre später bringt Bumper es auf den Stand des DeFi-Zeitalters, eines Durchbruchs im Risikomanagement. pic.twitter.com/ZxNqROwQPV
– Gareth Ward (@S_Boomerang), 25. August 2023
Auf die Frage, ob er den Einsatz eines Instruments wie Optionen in Betracht ziehen würde, gibt sich Pierce zurückhaltend. Er geht davon aus, dass die Hebelwirkung für die meisten Menschen den Untergang ihres Vermögens bedeutet. Bei der Hebelwirkung wird geliehenes Geld verwendet, um die eigene Handelsposition über das hinaus zu erhöhen, was allein durch den eigenen Bargeldbestand möglich wäre.
Seien Sie sehr vorsichtig beim Einsatz von Leverage. Es handelt sich um ein Absicherungsinstrument, mit dem Sie große Gewinne erzielen können, das aber zu weiteren Problemen führen kann, wenn Sie kein erfahrener Händler sind.
Pierce hat in der Vergangenheit ein paar Mal in Optionen investiert und dabei versucht, mit gehebelten Optionswetten sein Glück zu versuchen.
Für mich hat das nicht gut geklappt, denn eines meiner Probleme ist, dass ich so nah am Markt bin, dass die Märkte nicht so rational sind.
Pierce zitiert die jüngste Klage der SEC/Ripple. Er hat bei dieser Gelegenheit nicht gehandelt, aber wenn er es getan hätte, hätte er auf einen Altcoin-Bullenlauf gesetzt.
Es ist nicht passiert. Wenn ich meinem Bauchgefühl gefolgt wäre, hätte ich gekauft und wäre am nächsten Tag ruiniert gewesen.
Wie Pierce sagte, ist er deshalb kein aktiver Händler.
Stop-Losses und Optionen?
In diesem Monat wird ein neues Protokoll namens Bumper eingeführt, das angeblich ein Sicherheitsnetz für Abwärtsvolatilität bietet. Es kombiniert Stop-Losses und Optionen auf eine Weise, die laut Mitbegründer Jonathan DeCarteret billiger und effizienter ist als diese beiden traditionellen Tools.
Jonathan DeCarteret, CEO von Bumper (zur Verfügung gestellt)
Die von Bumpers rückgetesteten Wirtschaftssimulationen belegen eine Renditesteigerung von 46,2 % gegenüber der Optionspreisgestaltung während des Bärenmarkts 2022. Dies wird durch einen historischen Simulationsbericht belegt, der von Cryptecon und CADlabs geprüft wurde.
Dezentrale Finanzen (DeFi) weisen typischerweise eine geringe Latenz und eine hohe Liquiditätsfrequenz auf, was gewisse Komplexitäten für das Modell mit sich bringt.
Optionsschalter nutzen das Preisrisiko in großem Umfang, müssen aber zusätzlich ihre Kosten berechnen. Bumper entwickelt die mittlerweile ein halbes Jahrhundert alte Black-Scholes-Gleichung weiter, um alle einzigartigen Eigenschaften von DeFi zu nutzen, wie gepoolte Liquidität, Smart Contracts und Protokollkompositionierbarkeit. „Vor zwei Jahren haben wir 20 Millionen Dollar an Finanzmitteln aufgebracht, um ein überlegenes Krypto-Äquivalent zu schaffen“, sagt DeCarteret.
Fallen Sie nicht auf kriminelle Betrügereien herein
Das Mitgliedschaftsprogramm Crytolock.ai ermöglicht es Benutzern, im Falle eines Krypto-Verstoßes bis zu 90 % der Compliance- und Wiederherstellungskosten einzusparen. Nicht überraschend sagt CEO Roger Ying, man solle sich auf Prävention, Erkennung und Wiederherstellung konzentrieren.
Roger Ying, CEO von Crytolock.ai (zur Verfügung gestellt)
Krypto-Nutzer müssen über Möglichkeiten aufgeklärt werden, um zu verhindern, dass sie mit illegalen Unternehmen Geschäfte machen, und um sicherzustellen, dass sie nicht mit ihnen Geschäfte machen, denn sonst besteht die Gefahr, dass sie in Krypto-Kriminalität verwickelt werden, sagt er.
Darüber hinaus gibt es immer mehr Möglichkeiten, Ihre Kryptowährungen auf der Blockchain zu überwachen und sofort über unbeabsichtigte Transaktionen benachrichtigt zu werden und diese zu stoppen, bevor sie bestätigt werden. Er fügt hinzu, dass es sehr wichtig ist, die notwendigen Prozesse zur Wiederherstellung von Kryptowährungen zu verstehen, wenn Sie dennoch Opfer eines Hackerangriffs oder Rug Pull werden, um Zeit und Kosten zu sparen.“
Halten als sicherer Kurs
Natürlich ist das Halten von Kryptowährungen mit hoher Marktkapitalisierung wahrscheinlich der sicherste und einfachste Weg, eine Position zu halten. Pierce empfiehlt die Verwendung von Cold Storage, das von Hardware-Wallets bereitgestellt wird, als sichere Möglichkeit, Kryptowährungen aufzubewahren.
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Damals, als ich anfing, haben wir Papiergeldbörsen verwendet. Man hatte ein neues Gerät, druckte die Schlüssel aus, laminierte das Papier und warf es in einen Safe.
Sorkin ist bei seinen Hodling-Aktionen sehr direkt:
Kaufen Sie ETH, setzen Sie es in Lido ein, erhalten Sie LDO und finden Sie Möglichkeiten, LDO einzusetzen. Andernfalls kaufen Sie einfach Bitcoin und vergessen Sie es völlig, bis Ende 2024 die Halbierung von BTC erfolgt.
Latham sagt, der Schlüssel zum Halten seien Geduld und Überzeugung. Investieren Sie nur in Kryptowährungen, von denen Sie glauben, dass sie langfristiges Potenzial haben und Marktabschwüngen standhalten können. Überprüfen Sie Ihre Bestände regelmäßig, um sicherzustellen, dass sie immer noch Ihren Anlagezielen entsprechen. Die Zeit auf dem Markt ist zwar besser als das richtige Timing, aber das funktioniert nur, wenn Sie Kryptowährungen auswählen, die nicht floppen. Daher ist es wichtig, Ihre Investitionen sorgfältig zu prüfen.
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