Betrachtet man die Arbeitssituation in den letzten sechs Monaten, hat Anwalt Shao ein tiefes Gefühl: Es gibt immer mehr Fälle, in denen Menschen wegen illegaler Geschäftsverbrechen wegen des Kaufs und Verkaufs virtueller Währungen verurteilt werden.

Seit Ende 2023 haben verschiedene offizielle Medien nacheinander typische Fälle illegaler Wirtschaftskriminalität im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf virtueller Währungen veröffentlicht. In der Praxis scheint sich das Vorgehen lokaler Justizbehörden gegen solche Transaktionen kontinuierlich zu verschärfen.

Aber viele Parteien verstehen immer noch nicht, warum der Kauf und Verkauf der virtuellen USDT-Währung als illegales Geschäftsverbrechen angesehen wird? Warum kann ich verurteilt werden, auch wenn ich das gestohlene Geld nicht erhalten habe? Ich mache nur Geschäfte mit dem Kauf und Verkauf von Währungen. Was hat das mit dem Kauf und Verkauf von Devisen zu tun? Daher geht dieser Artikel von der konkreten Situation in der Praxis aus und führt eine einfache wissenschaftliche Popularisierung durch.

Text |. Rechtsanwalt Shao Shiwei

01. Was ist das illegale Geschäftsverbrechen des „Devisenhandels“?

Das Verbrechen des „Devisenhandels“ illegaler Geschäftstätigkeiten, insbesondere im Zusammenhang mit virtuellen Währungstransaktionen, bezieht sich auf den verdeckten Kauf und Verkauf von Devisen (oder „Devisenhandel“).

Der sogenannte „verdeckte Kauf und Verkauf von Devisen“ bezieht sich auf das Verhalten, RMB und Devisen nicht direkt zu kaufen und zu verkaufen, sondern Maßnahmen wie die Rückzahlung von RMB mit Devisen oder die Rückzahlung von Devisen mit RMB zu ergreifen und eine Währungsumrechnung durchzuführen Durch den Austausch von Devisen und RMB erfolgt ein einseitiger Umlauf innerhalb und außerhalb des Landes, und es findet normalerweise kein „Gleichgewicht zwischen den beiden Orten“ in Form einer Versöhnung statt.

Mein Land führt ein obligatorisches Devisenmanagementsystem ein (der jährliche Gesamtbetrag der persönlichen Devisenabwicklung und der inländischen persönlichen Devisenkäufe wird verwaltet, mit einem Gegenwert von 50.000 US-Dollar pro Person und Jahr). Der private Devisentausch außerhalb des Marktes stellt zumindest eine Ordnungswidrigkeit und im schlimmsten Fall eine Straftat dar. Die spezifischen Standards sind:

Der verschleierte Kauf und Verkauf von Devisen stellt einen Verwaltungsverstoß dar, wenn der Betrag 1.000 US-Dollar übersteigt. Wenn der illegale Geschäftsbetrag 5 Millionen Yuan übersteigt oder der illegale Einkommensbetrag 100.000 Yuan übersteigt, stellt dies ein illegales Geschäftsverbrechen dar.

Das von U-Geschäftsleuten oder gewöhnlichen Währungsspekulanten bei Transaktionen verwendete USDT wird von Tether Limited ausgegeben und verwaltet. Als eine Art Kryptowährung kann es sicherlich nicht direkt mit Fremdwährungen, Devisen und anderen Konzepten gleichgesetzt werden. Über U als Medium wurden jedoch indirekt Devisen und RMB getauscht und eine Währungswertumrechnung durchgeführt, was von den inländischen Justizbehörden als „verdeckter Kauf und Verkauf von Devisen“ angesehen wurde. Derzeit besteht kein Streit.

Da die Anmeldenorm für dieses Verbrechen relativ hoch ist, ist es für den Normalbürger im Allgemeinen schwierig, auf diese Weise gelegentlich Geld umzutauschen, um dieses Verbrechen darzustellen. Die häufigsten Opfer dieses Verbrechens sind Untergrundbanken oder U-Geschäftsleute, die durch den Kauf und Verkauf virtueller Währungen und Arbitragegeschäfte Gewinne erzielen.

Auch wenn Untergrundbanken keine virtuellen Währungen verwenden, verfügen sie dennoch über verschiedene Methoden des Geldwechsels. Sie betreiben Geldwäsche und Geldverdienen aus Wechselkursunterschieden, sind also nicht unschuldig.

Viele der U-Geschäftsleute, mit denen Anwalt Shao in Kontakt kam, waren jedoch nur daran interessiert, die Preisdifferenz durch Arbitrage zu verdienen. Aufgrund ihres mangelnden Rechtswissens hatten sie jedoch nicht die Absicht, dieses Verbrechen zu begehen. Sie wussten nicht, warum sie „Illegale Geschäfte“ machten? Wie Anwalt Shao oft sagt, ist die Welt in den Augen von U-Geschäftsleuten oft nur die „Spitze des Eisbergs“. Als nächstes werden wir eine globale Perspektive einnehmen, um zu verstehen, was das illegale Geschäftsverbrechen des „Devisenhandels“ ist Welche Rolle spielen U-Geschäftsleute dabei?

02. Das Szenario des „Foreign Exchange Matching“ durch den Kauf und Verkauf virtueller Währungen

1. Wer muss privat Geld wechseln?

Entsprechend den von Rechtsanwalt Shao bearbeiteten Fällen und der großen Anzahl an Konsultationen, die er täglich betreut, lassen sich diese grob in die folgenden vier Szenarien einteilen:

• Person A ist in China und möchte die Fremdwährung in seiner Hand in RMB umtauschen.

  Beispielsweise überweist der Kunde bei einem Außenhandelshändler oder einem Händler oder einer Einzelperson, dessen Kunden ausländische Konzerne sind (z. B. diejenigen, die ausländische Werbedienstleistungen anbieten), US-Dollar auf sein Auslandskonto und A möchte eine Auszahlung in RMB vornehmen.

• Person B ist in China und möchte den RMB in seiner Hand in Fremdwährung umtauschen.

  Beispielsweise reichte für viele wohlhabende Menschen, die nach Xiangrun gingen, die Umtauschquote von 50.000 US-Dollar einfach nicht aus, um ihr Vermögen ins Ausland zu transferieren. Im August 2023 wurde gegen das größte Einwanderungsunternehmen in Shanghai, die Outreach Company, ermittelt und der eigentliche Kontrolleur verhaftet. Eines der grauen Unternehmen in dieser Art von Einwanderungsunternehmen besteht darin, Wege zu finden, Kunden dabei zu helfen, ihr Geld herauszuholen.

• Person C ist im Ausland und möchte die Fremdwährung in seiner Hand in RMB umtauschen.

  C arbeitet beispielsweise das ganze Jahr über im Ausland und sein Einkommen erfolgt in US-Dollar. Eines Tages hat ein Familienmitglied in China plötzlich einen Unfall und braucht Geld. Dann muss C schnell eine große Menge US-Dollar in RMB umtauschen um es seiner Familie in China zu schenken.

• Person D ist im Ausland und möchte den RMB in seiner Hand in Fremdwährung umtauschen.

  Zum Beispiel internationale Studenten oder Unternehmensgruppen (Rechtsanwalt Shao hatte einmal einen Mandanten, der das ganze Jahr über in Myanmar arbeitete und lebte. Sein Geschäft bestand darin, Waren aus Myanmar zu beschaffen und sie dann nach China zu importieren. Weil er Waren an inländische Verbraucher verkaufte, also alle Er verlangt RMB, aber er kauft Waren aus Myanmar, und das Geld, das er den Händlern in Myanmar gibt, ist natürlich Myanmar-Dollar, also braucht er, obwohl er im Ausland ist, immer noch eine Menge Fremdwährung.

2. Welche Rolle spielen U-Händler dabei?

Wenn ein Kunde in den oben genannten vier Situationen mit einer Untergrundbank/privaten Börsenplattform handelt, gibt es zwei Arten von Kapitalflüssen: Entweder erhält der Kunde Fremdwährung im Ausland und zahlt RMB im Inland, oder der Kunde zahlt Fremdwährung im Ausland und erhält RMB zu Hause. RMB.

Virtuelle Währung bietet den natürlichen Komfort grenzüberschreitender Transaktionen. Der illegale Prozess des Umtauschs zwischen Fremdwährung und RMB muss nur U als Übergang in der Mitte verwenden. Illegale Devisenplattformen sind wie ein Vertriebszentrum für Gelder. Erstens stammen ihre Währungen (der Einfachheit halber werden Fremdwährungen oder RMB zusammenfassend als Währungen bezeichnet) von Kunden, die Währung A umtauschen möchten für Währung B. Währung oder Umrechnung von Währung B in Währung A, dann muss die illegale Währungsumtauschplattform über eine große Anzahl von Währungsreserven aus verschiedenen Ländern verfügen, um den Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.

Natürlich kann dieses Währungsumtauschgeschäft auch ohne U durchgeführt werden. Dann müssen Sie die von Benutzern in verschiedenen Ländern bereitgestellten Währungen selbst sammeln und dann einen Abgleich vornehmen. Aber mit U können Geldwechseltransaktionen verdeckter, größer und bequemer gestaltet werden – illegale Geldwechselplattformen nutzen die von Kunden bereitgestellten Währungen, um U im In- und Ausland zu kaufen und dann U gegen die Währung des gewünschten Landes umzutauschen .

Im Prozess des virtuellen Devisenhandels sind also die Personen, die mit der illegalen Devisenhandelsplattform interagieren, Personen, die U verkaufen oder U erwerben möchten. Diese Gruppe ist in drei Kategorien unterteilt:

1. Kleinanleger, die mit Währungen spekulieren, müssen gelegentlich Gelder liquidieren, aber es gibt keinen Zweck, Währungen umzutauschen;

2. Es besteht die Notwendigkeit eines Währungsumtauschs, aber „Eigenständigkeit“ bedeutet, Währung A gegen U zu verkaufen und dann einen Kontrahenten zu finden, der U gegen Währung B umtauscht;

3. U-Geschäftsleute, deren Geschäft darin besteht, durch den Kauf und Verkauf virtueller Währungen von der Preisdifferenz zu profitieren;

Für die oben genannte Gruppe vom Typ 1 besteht im Allgemeinen kein großes Risiko, wenn sie kein gestohlenes Geld erhalten hat. Selbst wenn sie mit illegalen Devisenhandelsplattformen handeln, werden sie nicht für illegale Geschäftsvorgänge verantwortlich gemacht;

Gruppe der Kategorie 2, d. h. sie tauschen selbständig Devisen um. Wenn sie das gestohlene Geld nicht erhalten und der Betrag nicht den strafrechtlichen oder verwaltungsrechtlichen Sanktionsnormen entspricht, ist das allgemeine Risiko nicht hoch;

Gruppen der Kategorie 3 haben ein höheres Risiko, in illegale Wirtschaftskriminalität verwickelt zu werden. Vielleicht werden einige U-Händler argumentieren, dass ich nicht weiß, dass die andere Partei, mit der ich handele, nur virtuelle Währungen mit der anderen Partei tausche und sie in RMB erhalte/bezahle. Unter den folgenden Umständen kann jedoch davon ausgegangen werden, dass der U-Geschäftsmann subjektiv weiß, dass andere verdächtigt werden, in getarnter Form Devisen zu kaufen und zu verkaufen:

• Die andere Partei handelt stabil und regelmäßig mit Ihnen;

• Ein Großauftrag im Millionenwert;

• Ungewöhnliche Transaktionspreise (höher oder niedriger als der Marktpreis);

• Auch wenn die andere Partei sie nicht ausdrücklich darüber informiert, kann die Kommunikation zwischen den beiden Parteien ergeben, dass zu den Transaktionsparteien der anderen Partei ausländische Studenten, grenzüberschreitende Handelsunternehmen und andere ausländische Gruppen gehören;

……

Unter diesen Umständen können die Justizbehörden feststellen, dass beide ein gemeinsames Verbrechen illegaler Geschäftstätigkeit darstellen, da das U-Business die illegale Währungsumtauschplattform unterstützt hat.

An diesem Punkt ist es zu Ende. In diesem Artikel geht es nur um eine Frage: Warum ist das Geschäft, Profit zu machen, in den Augen von U-Geschäftsleuten illegal?

Was die rechtliche Analyse der illegalen Geschäftsverbrechen im U-Commerce betrifft, können Sie auf den Link am Ende des Artikels klicken und die vorherigen Artikel von Rechtsanwalt Shao lesen, um mehr zu erfahren.

Schreiben Sie am Ende:

Ob es um den Erhalt von gestohlenem Geld oder um Devisen geht, U-Geschäftsleute sind nicht bereit, dies subjektiv anzufassen. Dieses Geschäft, aus der Preisdifferenz Profit zu machen, ist tatsächlich sehr schwierig.

In der Vergangenheit hat Anwalt Shao U-Geschäftsleuten gesagt, dass sie bei Transaktionen KYC durchführen sollen, aber nachdem er zu viele Fälle bearbeitet hat, möchte er nicht mehr darüber sprechen, weil es wirklich kein perfektes KYC gibt. Wer kann Gottes Perspektive erreichen?