币圈_风向标

V poslední době se v kryptoměnových skupinách často diskutuje o výměně virtuálních měn za fiat měnu, zejména o problému zmrazení bankovních karet, což vyvolává u lidí paniku. Sám se obchodováním s futures a spotovými měnami zabývám už docela dlouho, používám WeChat, Alipay a bankovní karty, ale nikdy jsem neměl zamrzlou kartu, dokonce jsem nikdy nedostal ani telefonát z banky ohledně rizikového řízení. Před pár dny mi někdo napsal: „Jak se nebojíš používat domácí účet na příjem peněz, nebojíš se kontroly?“ Řeknu to na rovinu, klíčovým bodem je to, že nikdy nechodím cestou OTC obchodníků. Proč říkám, že najít obchodníka pro výběr U je rizikové? Minulý měsíc měl jeden přítel na starosti 20 000 U, a nakonec se ukázalo, že účet, na který peníze poslal, byl zapojen do podvodu s telekomunikacemi, a jakmile peníze dorazily, karta byla zmražena, a teď spolupracuje s policií na výpovědi. Podobné situace jsou v komunitě příliš běžné, shrnul bych to do tří hlavních rizikových zón: Kontrolní řetězec financí — peníze od obchodníka mohou pocházet z nelegálních aktivit, praní špinavých peněz, nebo dokonce z P2P platformy, která zkrachovala. Jakmile jsou tyto peníze označeny systémem pro odhalování podvodů, váš účet může být zmrazen na několik dní, nebo dokonce klasifikován jako „účastnický účet v případu“, proces odblokování znamená, že musíte běhat mezi policií, bankou a centrem proti podvodům, bez dvou až tří měsíců to vůbec nevyřešíte. Bezpečnost platebních nástrojů — mnoho lidí si myslí, že používání Alipay a WeChat je skrytější než bankovní převody, ve skutečnosti je to velká chyba. Minulý rok byla uzavřena OTC platforma jedné prominentní burzy, policie identifikovala tisíce souvisejících účtů prostřednictvím toku peněz na WeChat, dokonce i běžní uživatelé byli předvoláni k výslechu. Nyní jsou data třetích stran pro platby a banky zcela propojena, každá transakce je v reálném čase skenována AI pro rizikové řízení. Akce na zmrazení karet se stala běžnou záležitostí — v zemi je téměř „nulová tolerance“ vůči podezřelým tokům peněz. Znám jednoho obchodníka, který byl loni zatčen, policie z jeho telefonu stáhla 10 GB záznamů transakcí, všechny uživatelské účty, které přes něj provedly U, byly omezeny na nebankovní transakce, někteří lidé měli dokonce potíže s splácením hypoték. Ještě problematičtější je, že pokud jste zařazeni na černou listinu banky, v příštích pěti letech budete mít omezený přístup k novým kartám, půjčkám a investicím. Můj bezpečný způsob výběru peněz