芊羽Angel

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Doporučuje se, aby nováček nejprve viděl toto
Jedna《萌新小白入圈“学习”路线（初版）》

比特币不会再轻易把你从穷小子变成千万富翁，但这不代表游戏结束，只代表规则变了。本文源自 Picolas Cage 所著文章，由深潮 TechFlow 整理、编译及撰稿。
一些关于市场的思考，以及如何从中获利 / 应对的建议。
过去两年，市场发生了很大的变化，它逐渐成熟，并吸引了更多的机构资金和采用。
1）作为一个散户 「小鱼」，你可能无法在比特币上赚到改变人生的巨额财富。我认为比特币已经很难再有那种激进的上涨空间了。它现在作为一种资产规模已经太大了。我曾以 6,000 美元的价格买入比特币，在 2018 年我有机会获得 20 倍的回报。
从现在开始再获得 20 倍的回报？那意味著比特币价格要达到 180 万美元 —— 在我看来，这需要远远超过 8 年的时间。
我认为，对于散户来说，更合适的视角是将比特币视为一种具有持续需求的价值储存工具。缺点是，你不能仅仅购买加密货币中 「最安全」 的资产（例如排名第一的比特币）就能用几千美元实现改变人生的回报。
但好讯息是，当我刚进入市场时，持有比特币简直是一种折磨。2020 年 3 月？一天内暴跌 40%。想像一下比特币在一天内跌到 54,000 美元的场景。这种剧烈的波动让人很难持续暴露在加密市场中。
因此，好讯息是（这里可能有点冒险），比特币在一天内出现那种幅度下跌的可能性非常小 —— 可能需要一周的时间，但这会给你足够的时间调整和重新思考策略。
2）由于第一点所述，从加密货币中赚钱变得更难了，你必须在风险曲线上进一步延伸。这意味著投资山寨币，或者更近期的趋势 —— 迷因币（Memecoins）。迷因币是本轮周期中的山寨币 —— 迷因币狂热就是我认为的 「山寨季」。
问题在于，迷因币从定义上来说并不值得长期信任或持有，因此它们完成了臭名昭著的 「过山车」 模式的速度要快得多。
迷因文化的泛滥，加上比特币无法再创造巨额财富的现实，催生了散户和年轻人中普遍的短期主义心态。
我认为，这种短期主义在 Z 世代或更年轻的群体中被 「高多巴胺文化」 进一步放大。TikTok、YouTube Shorts、Instagram Reels —— 再加上现代游戏，一切都在追求瞬间的多巴胺快感。
当这种追求快感的心态被应用到投资或交易中时，结果就是 99% 的人会 「被收割」（亏损严重）—— 事实证明确实如此，迷因币就让大多数人 「被收割」 了。
即使是像 ETH（以太坊）和 SOL（Solana）这样受欢迎的币种表现也不佳，除非你能在熊市的底部精准抄底。这些因素共同推动了 「快速致富」 的思维方式在市场中的流行。
3）快速致富的时代已过，现在可能行不通了。
正如我所解释的，以前通过交易主流币种（如 BTC 或 ETH）确实有机会快速致富，但随著机构投资的进入，这种可能性基本已经消失了。我已经阐述了这种变化的利与弊，以及它不可避免地导致了什么（短期主义、即时满足、赌博式投资、盲目跟风等）。
那么，我们现在该怎么办？作为一个无聊的 「老叔」，我想告诉你的是，在未来 5-10 年内慢慢变富是完全值得的。
参考一下，真正的富有并不是拥有 500 万美元以上的资产并住在游艇上；真正的富有不是摆脱不了所谓的 「政府压迫」，而是拥有更多的自由时间去追求地球上的兴趣和爱好，能与朋友、伴侣或孩子共度高品质的时光，而不是因为财务压力而焦虑到窒息 —— 这才是真正的富有。
比如拥有一笔小额贷款或房贷 —— 这些事情能切实改善你的生活品质。不要被那些 「劳力士和豪华跑车」 的废话吸引 —— 这些都是为了让你继续贫穷并困在系统里的设计。如果你认为拥有豪车、名表和物质财富是幸福的关键，那么你依然被困在 「矩阵」（Matrix）里。
说得够多了，下面是一些实用指南：
分批建仓（Laddering in）： 是的，比特币的波动性虽然降低了，但它仍然具有波动性。要有耐心，关注市场情绪，等待市场出现 「爆雷」 时再分批买入。我不是让你去精准抄底，这太难也太冒险。我是说要有耐心，手头留些现金，价格越低时越多地投入资金，采用阶梯式建仓策略。
定投（DCA，Dollar Cost Average）：
每月固定投入一笔你能承受的金额，比如 250 美元 —— 每月买入等值的比特币（每周买 62.5 美元会更好）。
这是一种无聊但有效的策略，因为你实际上总是在低点买入。当比特币价格上涨时，你甚至不需要等待历史新高（ATH）就能获得不错的回报。而且，正如我们之前讨论的，比特币在未来十年几乎可以确定会继续存在，因此持有比特币作为一种资产会变得更加容易 —— 这就是 Cobie 所说的 「简单之路是 10 万到 25 万美元」 的意思。
参与空投（Farm Airdrops）：
是的，现在空投活动减少了，但偶尔还是会有。这是免费的钱，拿到后记得预留一部分用来缴税。
学习加密知识并持续研究：
利用你的空闲时间学习加密货币知识，并以此来建立你的帐户。当你的帐户规模建立起来后，可以寻找 InfoFi（资讯金融）合作机会（如果还存在的话）或者与值得尊重和信任的专案进行 KOL 合作。但不要为了快速获利而推广垃圾专案，这不仅不道德，还会在长期内损害你的个人品牌。记住，你的朋友不是你的 「接盘侠」。
不要辞掉你的工作：
这一点我再怎么强调都不为过。投资就像过山车 —— 你不能中途下车，直到这趟旅程结束。如果你的资金投入到长期的多年度投资中（比如 ETH 或 BTC），你不能因为中途需要钱就把它取出来。
投资的钱就当作已经 「消失」 了 —— 所以只能投资你可以承受损失的资金。不要过度投资，不要情绪化投资或交易。建立你的投资逻辑，培养坚韧的心态（避免恐慌性抛售）。不要做傻事，比如围绕 AIDogecoinNFTclubwifhat 之类的东西构建 5-10 年的投资计划，拜托了。
存钱，节俭：
如果你用刚赚到的钱去买浮夸的东西，那你就是在做以下事情：
「我们用不需要的东西，用我们没有的钱，去取悦我们并不喜欢的人。」
「哦，但我确实有钱。」 相信我，兄弟，你没有。你以后会需要这些钱的。我今年 36 岁，相信我，你会需要它的。生活很贵，真的很贵 —— 尤其是当你有家人需要养的时候。
大多数年轻男性买奢侈品是为了取悦女生或朋友，因为他们缺乏安全感，这完全可以理解。我也经历过那个年纪，那很艰难，也不容易 —— 但这不是一个可以接受的借口。
我年轻时为应对这一问题所做的最明智的事情，就是让自己变得强壮健美。我利用了当时高睪酮水平的优势，专注于锻链身体。这让我在走进任何房间时都能感到自信，甚至有种优越感，因为我的身材总是健壮、匀称。
我不需要戴一块昂贵的手表来证明什么，我的身体已经替我做到了。我也不需要穿什么奢侈品牌的衣服。即使你穿著一件价值 1 万美元的衬衫，我穿一件普通 T 恤看起来还是比你更好，因为它贴合我的身材，展现了我的运动线条。
本文转载大佬们的经验总结供大家学习，不构成任何投资建议！

很多新手被骗，并不是因为“贪”，而是因为根本不知道这些骗局“长什么样”。 
今天这一篇，我会非常清晰地拆解币圈最常见、也是新人入门前最必须了解的五种典型骗局类型 —— 看完之后，你至少能做到 “知道哪些东西绝对不能碰”，不至于在第一步就掉坑。
币圈骗局风险等级 S ~ C（速览版）
S 级｜极高风险（新手禁入）
伪“稳赚”项目 / 资金盘：承诺固定高收益、静态返利、拉人头返佣。
私发链接的“空投 / 白名单 / 充值页面”：一键连接钱包、永久授权。
假交易所 / 高仿 APP / 假 OTC：私聊给你收款地址，诱导线下转账。
硬规则：凡“保本保收益”“老师带飞”，一律拉黑。新手绝不点陌生链接、绝不授权陌生合约。
A 级｜高风险（需强验证）
陌生“官方群 / 内部群 / 导师带单群”：群演托单、晒收益图。
假客服 / 假风控：以“涉嫌风控/洗钱”为由索要私钥、验证码。
新项目早期交互（不明团队、不明代码）：合约权限过大。
硬规则：信息只认官网/X/Discord三件套；任何要“私钥/助记词/验证码”的=100%骗局。
B 级｜中风险（谨慎参与）
未经审计的 DeFi 池 / Meme 币：代码未审、资金可被抽走。
GameFi/NFT 小盘盘子：重营销轻产品，随时拔地毯。
硬规则：只用小仓试错；不梭哈不借杠杆；设置止盈/止损与时间上限。
C 级｜相对可控（仍需基本风控）
主流 CEX（合规地区）+ 老牌公链交互
知名项目方官方活动/空投
硬规则：官方入口下载；开启二次验证；分散仓位；常规安全操作（冷热分离、硬件钱包等）。
一句话记忆：S＝“绝不碰”、A＝“强验证才碰”、B＝“小仓试错”、C＝“标准风控也要做”。
1、假空投 / 假白名单 / 伪装官网（S 级-最容易骗钱包权限）
常见套路：
·发给你一个“空投注册 / 白名单登记 / 点进去领取xx USDT”的网页；
·要求你连接钱包、授权“某某合约”；
·一授权就把你钱包里的资产一次性转空。
骗子话术：
·“只限今晚 12 点前领取”；
·“官方白单，错过再等一年”；
·“Gas 由项目方补贴，0 成本参与”。
高危信号清单：
·域名与官方只差一两个字母；HTTPS 证书异常；
·一上来就让你无限授权 / SetApprovalForAll；
·页面无团队、无协议文档、无官方渠道互链。
正确做法：
·只从官网/X/Discord进入；先看域名、再点进历史推文核对链接；
·新手用小号/新钱包测试；拒绝「Approve 永久授权」，改为限额授权；
·授权后用 Revoke 工具定期撤销授权；
·新手能做的最安全策略：绝不点来源不明的链接。
2、加你进“官方群”“内部群”“导师带单群”（A～S 级）
常见套路：
·假冒官方工作人员 / KOL / 投资机构；
·群内不断发“稳赚策略”“xx 已经10倍”截图，群里一堆“实盘截图”“已盈利 300%”；
·甚至有人假装“真实学员”频繁演戏配合。
骗子话术：
·“老师喊单，稳中带飞”；
·“机构内部资讯，名额有限”；
·“跟上就行，不懂别问”。
高危信号清单：
·全员只吹收益，不谈风险与策略；
·让你私聊转账、指定地址充值；
·群内节奏整齐划一、像“表演”。
正确做法：
·任何“包赚带飞”“稳赚”“老师免费带你赚”，任何带单=默认骗局；关闭群私聊链接；
·真正的项目方，不会给你发“投资建议”；
·比较冷酷的事实是：币圈没人会无条件带你发财；
·若真要学，去公开课/公开资料，拒绝“收费内幕群”。
3、假交易所 / 假 app / 假 OTC 充值页面 （S 级）
常见套路：
最容易让人误以为“是真的”的骗局类型。
·页面极其还原 Binance / OKX 界面，却是“高仿钓鱼站”，下载源是非官方；
·私发“官方处理专员”收款地址。
骗子话术：
·“系统升级，临时使用该地址入金”；
·“人工风控，请先小额验证到账”。
高危信号清单：
·APP 非官方应用商店；官网非主域；
·充值地址由客服私聊提供。
正确做法：
·正规交易所必须官网/官方应用商店下载；
·所有充值地址必须在官方平台站内生成；
·大额前小额测试；USDT 走链上可追踪路径；
切记：任何让你“私下打 USDT 给某个地址”的都不安全。
4、假“客服”“交易所风控”“系统异常请验证账号” “假执法” （A～S 级）
常见套路：
套路往往基于惊吓＋催促，私信自称交易所/公安/XX 机构，称你账户异常，催促验证。
比如：
·“你的账户涉嫌洗钱，请立即验证资产”；
·“你交易所账户将被冻结，请立刻联系客服”；
·要求你提供 钱包私钥 / 助记词 或跳转验证网站。
骗子话术：
·“你涉嫌洗钱，需立即验证资产”；
·“账户将冻结，先提供验证码/私钥”。
高危信号清单：
·要你提供私钥/助记词/短信验证码；
·让你点击第三方验证网站。
正确做法：
·真正的交易所从不在社交平台通过私信联系你，交易所问题只在站内工单处理；
·任何索要“私钥/助记词/验证码”的，100% 骗局。
5、“稳赚高收益项目”“静态返利”“资金盘” （S 级）
常见套路：
·以“量化/理财/矿机/基金”名义，承诺 20%+ 年化或“日返”“周返”。是非常常见的“伪 DeFi / 伪量化 / 伪基金”。
·年化 20%、30%、50%… 保证稳健；
·只要存钱，就每天发收益到账；
·甚至可以“发展下线，拿返佣”。
骗子话术：
·“保本保息、稳定复利、收益自动到账”；
·“拉人返佣，级级分成”；
高危信号清单：
·收益线性稳定、从不波动；
·资金流向不透明，提现需“解锁/排队/补保证金”。
正确做法：
·凡是收益稳定、无风险、口头承诺“保本”，都是资金盘，特征就是：零容忍固定高收益口头承诺；
·真正的加密投资，是没有任何人能“保证收益”的；
·远离一切“拉人头返利”的产品结构。
最后给新手的 9 条硬规则
1.私钥 / 助记词 / 验证码 不给任何人。
2.授权只给可信合约，尽量限额授权，定期 Revoke。
3.所有入口只认官网/X/Discord，下载只认官方应用商店。
4.资金分散：热/冷分离，小仓试错，大额走主流 CEX/冷钱包。
5.不碰“保本保息、稳赚不赔”，这类=资金盘。
6.先学风控，再谈收益；先设止盈/止损/时间上限。
7.留痕：大额前先小额测试；重要沟通只走站内工单。
8.任何“老师带单/内幕群/VIP 稳赚策略”= 一键远离。
9.不点陌生链接，不扫陌生二维码。不点陌生链接，不扫陌生二维码。
本文仅代表作者观点，不构成任何投资建议，投资需谨慎。

这是一篇可能让你在币圈赚到500万的文章。 
这些年，在网上充斥着不少关于在币圈从100U赚到1000个W的爽文，知乎问答，还有不少“大神”秀出它的账户截图。越是币圈牛市的到来，吹牛的人就越多，今天以此来写一篇爽文，币圈小白如何炒币赚到500万？
先上结论：币圈赚 500 万，不是 “买对币” 那么简单，而是 “选对赛道 + 控制风险 + 熬得住时间” 的三重考验。那些喊着 “一夜暴富” 的，99% 是割韭菜的；真正能拿到结果的，全是把币圈当成 “长期理财”，而非 “赌场” 的狠人。
本文为法务斌哥大佬总结，来源比特斌
一、币圈赚 500 万的前提：先认清 “这是骗局，但能赚钱”
首先，你得有个认知，虚拟币是一个“彻头彻尾的骗局”，且国内在11月28日发文，不认可虚拟货币。说它是骗局，没一点毛病，它没有实体支撑，没有监管背书，价格全靠资金炒作，赚的钱本质上就是别人亏的 “认知差的钱”。但为啥还有人能在里面赚得盆满钵满？
因为币圈的 “骗局属性” 里，藏着普通人最缺的 “非线性赚钱机会”。打工是 “干一天赚一天钱”，创业是 “卷死 99 个同行才能吃到肉”，但币圈只要踩对一次风口，10 万就能变 100 万，100 万就能变 500 万 —— 这种 “以小博大” 的诱惑，换谁都得心动。
但这里有个大前提：你得明白 “骗局” 的规则，而不是被 “骗局” 收割。我见过最搞笑的韭菜，听人说 “某币能涨到 1000 刀”，就直接撸网贷、刷爆 3 张信用卡 all in，结果币价直接归零，还欠银行 20 万，天天被催收电话追着跑。他犯的最大错，就是把 “骗局” 当成了 “稳赚不赔的生意”，忘了币圈的核心规则：高收益必然伴随高风险，赚 500 万的前提是，你能承受亏光本金的后果。
所以啊，想在币圈赚 500 万，第一步不是 “买什么币”，而是 “评估自己的风险承受能力”：你有多少闲钱？亏光了会不会影响生活？能不能接受一年甚至三年不赚钱？如果答案都是 “不”，那建议你赶紧划走，币圈不适合你 —— 这里不是慈善堂，是收割机。
二、币圈赚 500 万的 3 个致命坑：避开这些，你就赢了 99% 的韭菜
在币圈，赚 500 万难，但亏 500 万很容易 —— 只要踩中一个坑，你之前的努力就会全部白费。总结了 3 个最容易让韭菜亏光的坑，一定要避开：
坑 1：加杠杆 —— 币圈的 “自杀式操作”
杠杆是币圈最可怕的东西，它能让你 “一夜暴富”，也能让你 “一夜归零”。很多人觉得 “用杠杆能放大收益”，比如 100U 加 100 倍杠杆，涨 1% 就能赚 100U，多划算？但他们忘了，跌 1% 就会爆仓，100U 直接没了。
我见过最惨的一个人，2021 年牛市，他用 100 万加 10 倍杠杆买比特币，本来赚了 50 万，想再赚点就卖，结果比特币突然暴跌 10%，他直接爆仓，100 万本金全没了，还欠交易所几万块。他说：“杠杆就像毒品，一旦碰了，就再也停不下来，最后只会把自己毁掉。”
所以，想在币圈赚 500 万，一定要记住：远离杠杆，除非你能承受爆仓的后果。对于普通人来说，杠杆不是 “加速器”，而是 “收割机”。
坑 2：听消息炒币 —— 别人的 “内幕”，你的 “陷阱”
币圈最不缺的就是 “内幕消息”：“我听说某币要上大交易所了，赶紧买”“我认识项目方的人，他说这个币能涨到 10 倍”。但这些消息，99% 都是割韭菜的陷阱。
我之前就吃过这个亏，2020 年，一个 “币圈大佬” 告诉我 “某山寨币要暴涨”，我信以为真，拿出 5 万买入，结果没过几天，币价跌了 80%，我亏了 4 万。后来才知道，那个 “大佬” 是项目方的托，故意放出消息让韭菜接盘，他自己早就偷偷出货了。
所以，在币圈，一定要记住：没有免费的内幕消息，所有告诉你 “能暴富” 的消息，都是想割你的韭菜。真正的大佬，从来不会告诉别人 “买什么币”，他们只会默默赚钱。
坑 3：频繁交易 —— 手续费都能把你亏哭
很多韭菜觉得 “炒币就是要频繁交易，低买高卖才能赚更多钱”，但事实是，频繁交易只会让你亏得更多。币圈的交易手续费不低，一笔交易要收 0.1%-0.2% 的手续费，如果你一天交易 10 次，手续费就要 1%-2%，一年下来，手续费就能吃掉你大部分利润。
我之前认识一个人，每天都要交易几十次，忙得不亦乐乎，结果年底一算，赚的钱还不够交手续费，白忙活了一年。他说：“频繁交易就像捡芝麻丢西瓜，看似赚了点小钱，其实亏了大钱。”
所以，想在币圈赚 500 万，一定要记住：减少交易频率，要么长期持有，要么波段操作，别天天盯着 K 线炒短线。短线交易不仅累，还容易因为情绪波动做出错误决策。
三、币圈赚 500 万的 3 条真实路径：从易到难，普通人也能抄作业
在币圈待了 5 年，见过无数人起起落落，总结出 3 条最靠谱的赚 500 万路径，从易到难排列，普通人可以根据自己的情况选：
路径 1：囤币党 —— 用 “时间换空间”，最稳的躺赚方式
这是最适合普通人的路径，没有之一。核心逻辑就是 “买主流币，长期持有，不炒短线，不碰杠杆”。简单说，就是把币圈当成 “余额宝 ”，用闲钱慢慢囤，熬到下一轮牛市，自然就能赚到 500 万。
我发小阿东，就是靠囤币逆袭的典型。2018 年他刚毕业，月薪 8000，每个月雷打不动拿出 2000 块买比特币，不管币价是 6 万还是 3 万，风雨无阻。中间经历过 2020 年的 “312 暴跌”，比特币从 7000 刀跌到 3800 刀，他手里的币浮亏了 40%，身边的朋友都劝他 “割肉止损”，但他不为所动，该囤还是囤。
结果 2021 年牛市，比特币涨到 6.9 万刀，他手里的币从最初的几枚涨到了 20 多枚，市值直接破千万，妥妥的赚超 500 万。现在他还是每个月囤币，只不过金额变成了 5 万，他说：“囤币就像养孩子，你得耐心等它长大，不能刚生下来就盼着它赚钱。”
这里的关键是 “闲钱” 和 “长期”：
闲钱：就是你就算亏光了，也不影响房贷、车贷、生活费的钱。千万别像有些人，抵押房子、借高利贷囤币，最后币价跌了，房子没了，还欠一屁股债；
长期：至少持有一个牛熊周期，大概 4 年左右。币圈的规律是 “熊市跌 3 年，牛市涨 1 年”，你得熬得过熊市的煎熬，才能等到牛市的红利。
适合人群：上班族、学生党、风险承受能力低的人。不用花太多时间研究，只要坚持 “定投 + 持有”，就能跑赢 90% 的韭菜。
路径 2：波段党 —— 靠 “认知差” 赚钱，低买高卖吃差价
如果说囤币党是 “躺赚”，那波段党就是 “巧赚”。核心逻辑是 “在熊市底部买，在牛市顶部卖”，靠低买高卖吃差价，快速积累财富。
我认识一个币圈老炮，人称 “彭波段”，他就是靠这个路径赚了 800 万。2020 年 312 暴跌后，比特币跌到 3800 刀，他果断拿出 50 万全部买入；2021 年牛市涨到 6 万刀时，他分批卖出，赚了 600 多万；2022 年熊市，以太坊跌到 800 刀，他又拿出 200 万买入，以太坊涨到 2000 多刀，又赚了 300 多万。
但波段党不是谁都能当的，它需要你具备两个核心能力：
能判断 “底部” 和 “顶部”：这需要你懂技术分析（比如看 K 线、MACD、RSI），还要关注宏观经济（比如美联储加息、监管政策）。彭波段每天花 4 小时研究市场，看各种分析报告，才能准确判断行情；
能控制 “贪婪和恐惧”：很多人明明跌到了底部，却因为恐惧不敢买；涨到了顶部，却因为贪婪不想卖，最后要么踏空，要么被套。彭波段说：“波段操作，最难的不是判断行情，而是控制自己的情绪。”
适合人群：有一定资金实力、愿意花时间研究市场、情绪控制能力强的人。风险比囤币高，但赚钱速度更快，只要操作得当，1-2 个牛熊周期就能赚到 500 万。
路径 3：山寨币猎手 —— 靠 “风口” 逆袭，高风险高回报
这是最刺激也最危险的路径，核心逻辑是 “在山寨币爆发前买入，爆发后卖出”，靠风口实现 “一夜暴富”。 我身边很多人玩现货靠 10 万买山寨币发家。
我之前的同事小张，就是靠山寨币赚了 500 万。2021 年，他发现某个做元宇宙的山寨币，团队靠谱、技术有亮点，但市值还很低，他果断拿出 10 万买入。结果没过多久，元宇宙概念爆火，这个币的价格翻了 50 倍，他赚了 500 万，直接辞职环游世界去了。
但山寨币的风险有多高？我另一个朋友，听人说 “某山寨币能涨到 100 倍”，就拿出 30 万买入，结果没过几天，项目方跑路，币价直接归零，30 万打了水漂。所以，山寨币猎手的核心是 “选对币”，而不是 “赌对币”：
看团队：团队有没有公开露面？有没有过往的成功案例？如果团队匿名，大概率是割韭菜的；
看技术：项目有没有实际的应用场景？技术是不是真的有创新？如果只是蹭热点，没有核心技术，迟早会归零；
看市值：尽量选市值低、流通性好的山寨币，这样上涨空间更大。
适合人群：风险承受能力极高、有一定行业认知、敢赌敢拼的人。赚钱速度最快，但亏损概率也最高，一不小心就会血本无归。
四、币圈赚 500 万的底层逻辑：认知决定财富，圈子决定高度
在币圈，你的认知有多高，就能赚多少钱；你身边的圈子是什么样，你就会成为什么样的人。
1. 提高认知：别做 “跟风韭菜”，要做 “独立思考者”
很多韭菜之所以亏钱，就是因为认知不够，别人说什么就信什么，从来不会独立思考。想在币圈赚 500 万，一定要提高自己的认知：
多看书：看看《区块链白皮书》《比特币：一种点对点的电子现金系统》，了解区块链的底层技术；
多关注行业动态：关注一些靠谱的币圈媒体，关注芊羽Angel，了解最新的监管政策、技术趋势、项目动态；
多复盘：每次交易后，都要复盘自己的操作，看看哪里错了，哪里可以改进，慢慢积累经验。
2. 选对圈子：远离 “负能量韭菜”，靠近 “正能量大佬”
币圈的圈子很重要，如果你身边全是天天抱怨 “亏了钱”“被割了” 的韭菜，你也会变得消极怠工；如果你身边全是积极向上、努力学习、靠实力赚钱的大佬，你也会被感染，变得更优秀。
我刚进币圈的时候，身边全是韭菜，每天听他们说 “这个币能涨”“那个币能跌”，结果亏了不少钱。后来我加入了一个币圈大佬的社群，里面的人每天都在讨论技术、分析行情、分享经验，我跟着他们学习，认知提高了不少，慢慢就开始赚钱了。
所以，想在币圈赚 500 万，一定要选对圈子：远离那些只会抱怨、只会跟风的韭菜，多靠近那些有认知、有实力、有格局的大佬。他们的一句话、一个观点，可能就能让你少走很多弯路，甚至找到赚 500 万的机会。
五、最后：币圈赚 500 万，靠的不是运气，是敬畏心
说了这么多，其实在币圈赚 500 万的核心，就两个字：敬畏。敬畏市场、敬畏风险、敬畏认知。
市场永远是对的，不要觉得自己能战胜市场；风险永远存在，不要觉得自己能避开所有风险；认知永远不够，不要觉得自己已经懂了币圈的所有规则。
对于普通人来说，币圈不是 “一夜暴富” 的赌场，而是 “长期理财” 的赛道。如果你想靠币圈赚 500 万，那就从现在开始：
用闲钱定投主流币，熬一个牛熊周期；
花时间学习区块链知识，提高自己的认知；
远离杠杆、远离内幕消息、远离频繁交易；
选对圈子，跟着大佬学习，少走弯路。
当然，如果你只是想 “赌一把”，那我劝你赶紧离开币圈 —— 这里不是你实现梦想的地方，是你亏光本金的地方。
最后，送给大家一句话：币圈赚 500 万，从来不是靠运气，而是靠 “选对赛道 + 控制风险 + 熬得住时间”。与其抱着 “赌一把” 的心态当韭菜，不如脚踏实地，慢慢积累，或许某一天，500 万会主动找上门来。
祝大家都能在币圈赚到自己的第一桶金，实现财富自由！

这篇文章带大家揭示一下全球债务体系的本质：各国政府最大的债权人实为本国公民（通过养老金、储蓄等）及内部机构（如央行），而非外部主体。这一相互借贷的闭环系统依赖持续的信心维持，但当前高企的债务水平、利率攀升及政治经济风险正不断侵蚀其稳定性。系统虽带来繁荣，却加剧不平等且极为脆弱，其调整可能以渐进或危机形式爆发，但无人能真正掌控这一复杂巨系统。
当前，地球上的每个大国都深陷债务泥潭，引发了「如果人人都负债，那到底是谁在放贷？」的世纪难题。近日，希腊前财政部长 Yanis Varoufakis 在播客节目中深入剖析了这一复杂而脆弱的全球债务体系，并警告该系统正面临前所未有的崩溃风险。
Yanis Varoufakis 表示，政府债务的贷款人远非外人，而是国家内部的闭环系统。以美国为例，政府最大的债权人是美联储和社会保障等政府内部信托基金。更深层的秘密在于，普通公民通过其养老金和储蓄大量持有国债，使他们成为最大的贷款人。
对于外国，如日本，购买美国国债是循环利用贸易顺差、维持本币稳定的工具。因此，在富裕国家，国债实际上是债权人争相持有的最安全的资产。
Yanis Varoufakis 警告，该系统在信心崩溃时将陷入危机，历史上已有先例。尽管传统观点认为主要经济体不会违约，但高企的全球债务、高利率环境、政治两极分化及气候变化等风险正在累积，可能导致对系统信心的丧失，从而引发灾难。
Yanis Varoufakis 总结了「谁是债主」的谜题：答案是我们所有人。通过养老金、银行、中央银行和贸易顺差，各国集体性地相互放贷，形成了庞大且相互关联的全球债务体系。这个体系带来了繁荣和稳定，但也因债务水平攀升至前所未有的高度而极不稳定。
问题不在于它能否无限期持续，而在于调整将是渐进式还是以危机形式突然爆发。他警告，误差范围正在缩小，尽管无人能预测未来，但富人不成比例地受益、贫穷国家支付高额利息等结构性问题不可能永远持续，且没有人真正掌控这个有其自身逻辑的复杂系统。

亮点总结
在富裕国家，公民既是借款人（从政府支出中受益），也是贷款人，因为他们的储蓄、养老金、保险单都投资于政府债券。美国政府债务并非是强加给不情愿的债权人的负担，而是他们想要拥有的资产。美国在 2025 财年预计将支付 1 万亿美元的利息。这是现代货币政策的一大讽刺之处：我们创造货币来拯救经济，但这些货币却不成比例地让那些本已富有的人受益。该系统虽然有效，但却加剧了不平等。矛盾的是，世界需要政府债务。纵观历史，危机往往在信心消散时爆发，当贷款人突然决定不再信任借款人时，危机就会出现。每个国家都有债务，那么谁是债主呢？答案是我们所有人。通过我们的养老基金、银行、保险单和储蓄账户，通过我们政府的中央银行，通过贸易顺差创造并循环用于购买债券的货币，我们集体性地向自己放贷。问题不在于这个系统是否能无限期地持续下去——它不能，历史上的任何事物都不会无限期地持续下去。问题在于它将如何调整。
文字实录：
全球债务深重，「神秘」贷款人竟是自己人
Yanis Varoufakis：
我想和你谈一件听起来像谜语，或者像魔术的事情。地球上的每个大国都深陷债务泥潭。美国负债 38 万亿美元，日本背负的债务相当于其整个经济规模的 230%。英国、法国、德国，全都深陷赤字。然而不知为何，世界仍在运转，资金仍在流动，市场仍在发挥作用。
这就是那个让人夜不能寐的谜题：如果人人都负债，那到底是谁在放贷呢？所有这些钱都从哪里来？当你向银行借钱时，银行拥有这笔钱，这是一个完全合理的问题。它来自某个地方，包括储户、投资者、银行资本、资金池和借款人。很简单。但当我们将这种情况扩大到国家层面时，就会发生非常奇怪的事情，这种算法不再具有直观意义。让我来给你解释一下实际发生的情况，因为答案远比大多数人意识到的有趣得多。我得提醒你，一旦你了解了这个系统的真正运作方式，你就再也不会以同样的方式看待金钱了。
让我们从美国开始，因为它是最容易考察的案例。截至 2025 年 10 月 2 日，美国联邦债务达到 38 万亿美元。这不是笔误，是 38 万亿。为了让你有更直观的感受，如果你每天都花 100 万美元，那么要花完这么多钱需要 10 万多年。
现在，谁持有这笔债务？这些神秘的贷款人是谁？第一个答案可能会让你惊讶：美国人自己。美国政府债务的最大单一持有者实际上是美国中央银行——美联储。他们持有约 6.7 万亿美元的美国国债。请思考片刻：美国政府欠美国政府银行的钱。但这仅仅是个开始。
另外 7 万亿美元以我们所说的「政府内部持有」形式存在，这是政府自己欠自己的钱。社会保障信托基金持有 2.8 万亿美元的美国国债，军人退休基金持有 1.6 万亿美元，医疗保险也占据了很大一部分。因此，政府从社会保障基金借款来资助其他项目，并承诺日后偿还。这就像从左口袋掏钱去还右口袋的债。到目前为止，美国实际上欠自己约 13 万亿美元，这已经超过总债务的三分之一了。
「谁是贷款人」这个问题变得奇怪了，不是吗？但让我们继续。下一个重要类别是私人国内投资者，即通过各种渠道参与的普通美国人。共同基金持有约 3.7 万亿美元，州和地方政府拥有 1.7 万亿美元，此外还有银行、保险公司、养老基金等。美国私人投资者总共持有约 24 万亿美元的美国国债。
现在，这才是真正有趣的地方。这些养老基金和共同基金的资金来自美国工人、退休账户以及为未来储蓄的普通人。所以，从非常现实的意义上说，美国政府是在向本国公民借款。
让我给你讲一个关于这在实践中如何运作的故事。想象一下加利福尼亚州的一位学校教师，她 55 岁，已经教了 30 年书。每月，她工资的一部分会存入她的养老基金。那笔养老基金需要把钱投资到安全的地方，一个能可靠地带来回报的地方，这样她才能安享退休生活。还有什么比向美国政府贷款更安全的呢？所以她的养老基金购买了国债。那位老师可能也在担心国债问题。她听新闻，看到了那些可怕的数字，感到担忧是有道理的。但转折来了：她是放款人之一。她的退休取决于政府继续借款并支付这些债券的利息。如果美国明天突然还清所有债务，她的养老基金将失去最安全、最可靠的投资之一。
这就是政府债务的第一个重大秘密。在富裕国家，公民既是借款人（从政府支出中受益），也是贷款人，因为他们的储蓄、养老金、保险单都投资于政府债券。
现在说说下一个类别：外国投资者。这就是大多数人在想象谁持有美国债务时所想到的情况。日本拥有 1.13 万亿美元，英国拥有 7230 亿美元。包括政府和私人实体在内的外国投资者，总共持有约 8.5 万亿美元的美国国债，约占公众持有部分的 30%。
但外国持有的情况有趣之处在于：为什么其他国家要购买美国国债？让我们以日本为例。日本是世界第三大经济体。他们向美国出口汽车、电子产品和机械，美国人用美元购买这些产品，日本公司因此赚取了大量美元。现在怎么办？这些公司需要将美元兑换成日元，以便向国内的员工和供应商付款。但如果他们都试图同时兑换美元，日元就会大幅升值，导致日本出口商品价格上涨，竞争力下降。
那么日本会怎么做呢？日本央行会买入这些美元，并将其投资于美国国债。这是一种循环利用贸易顺差的方式。可以这么想：美国从日本购买实物商品，如索尼电视、丰田汽车；日本则用这些美元购买美国的金融资产，即美国国债。资金在循环流动，而债务只是这种循环流动的会计记录。
这就引出了对世界大部分地区来说至关重要的一点：美国政府债务并非是强加给不情愿的债权人的负担，而是他们想要拥有的资产。美国国债被认为是世界上最安全的金融资产。当不确定性来袭时，如战争、大流行病、金融危机，资金就会涌入美国国债。这被称为「避险」。
但我一直关注美国。世界其他地区呢？因为这是一个全球性的现象。全球公共债务目前达到 111 万亿美元，占全球生产总值的 95%。仅在一年内，债务就增长了 8 万亿美元。日本或许是最极端的例子。日本政府债务占国内生产总值的 230%。如果把日本比作一个人，这就好比每年收入 5 万英镑，却负债 11.5 万英镑，这已经属于破产的范畴了。然而，日本仍在继续运转。日本国债的利率接近零，有时甚至为负。为什么？因为日本的债务几乎完全由国内持有。日本的银行、养老基金、保险公司和家庭，持有 90% 的日本政府债务。
这其中存在一定的心理因素。日本人以高储蓄率而闻名，他们勤奋地存钱。这些储蓄被用于投资政府债券，因为它们被视为最安全的财富储存方式。政府则将这些借来的资金用于学校、医院、基础设施和养老金，使这些储蓄的公民受益，形成了一个闭环。
运作机制与不平等：QE、万亿美元利息与全球债务困境
现在我们来探讨其运作机制：量化宽松（Quantitative Easing, QE）。
量化宽松的实际含义是：中央银行通过敲击键盘以数字形式凭空创造货币，然后用这些新创造的货币购买政府债券。美联储、英格兰银行、欧洲央行、日本银行，它们无需从别处筹集资金来向本国政府放贷，而是通过增加账户里的数字来创造货币。这笔钱以前并不存在，现在它出现了。在 2008 年和 2009 年的金融危机期间，美联储以这种方式创造了约 3.5 万亿美元。在新冠疫情期间，他们又创造了另一笔巨额资金。
在您认为这是某种精心策划的骗局之前，让我解释一下中央银行这样做的原因以及它应有的运作方式。在金融危机或大流行病等危机期间，经济会陷入停滞。人们因为恐惧而停止消费，企业因为没有需求而停止投资，银行因为担心违约而停止放贷，这就形成了一个恶性循环。支出减少意味着收入减少，收入减少又导致支出进一步减少。此时，政府需要介入，建设医院、发放经济刺激支票、拯救濒临倒闭的银行，采取一切紧急措施。但政府也需要为此大量举债。在非正常时期，可能没有足够多的人愿意以合理的利率放贷。于是，中央银行介入，通过创造货币并购买政府债券，来维持低利率，确保政府能够借到所需资金。
理论上，这些新创造的货币将流入经济体系，鼓励借贷和消费，并有助于结束衰退。一旦经济复苏，央行就可以逆转这一过程，将这些债券卖回市场，回笼货币，使一切恢复正常。
然而，现实更为复杂。金融危机后的第一轮量化宽松政策似乎效果不错，它阻止了彻底的系统性崩溃。但与此同时，资产价格飙升，包括股市和房地产。这是因为所有新创造的货币最终都流入了银行和金融机构手中。它们不一定会把钱贷给小企业或购房者，而是用以购买股票、债券和房产。因此，拥有大部分金融资产的富人变得更加富有。
英格兰银行的研究估计，量化宽松使股票和债券价格上涨了约 20%。但其背后是，英国最富有的 5% 家庭平均财富增加了约 12.8 万英镑，而几乎没有金融资产的家庭则受益微乎其微。这是现代货币政策的一大讽刺之处：我们创造货币来拯救经济，但这些货币却不成比例地让那些本已富有的人受益。该系统虽然有效，但却加剧了不平等。
现在，让我们来谈谈所有这些债务的成本，因为这并非免费，它会累积利息。美国在 2025 财年预计将支付 1 万亿美元的利息。没错，仅利息支出就达 1 万亿美元，这比该国在军事上的全部支出还要多。它是联邦预算中仅次于社会保障的第二大项目，并且这一数字正在迅速上升。利息支付在三年内几乎增长了两倍，从 2022 年的 4970 亿美元增至 2024 年的 9090 亿美元。预计到 2035 年，利息支付将达到每年 1.8 万亿美元。未来十年，美国政府仅利息支出就将达到 13.8 万亿美元，这些钱没有用于学校、道路、医疗保健或国防，仅仅是利息。
想一想这意味着什么：每一分用于支付利息的钱，都是无法用于其他方面的钱。它没有用于建设基础设施、资助研究或帮助穷人，只是在向债券持有人支付利息。这就是当前的数学情况：随着债务增加，利息支付也会增加；随着利息支付的增加，赤字也在增加；随着赤字增加，需要更多的借款。这是一个反馈循环。国会预算办公室预计，到 2034 年，利息成本将消耗美国国内生产总值的约 4%，占联邦总收入的 22%，这意味着每五美元税收中就有超过一美元将纯粹用于支付利息。
但美国并非唯一陷入这种困境的国家。在富裕国家俱乐部经合组织（OECD）范围内，目前利息支付平均占国内生产总值的 3.3%，这比这些政府在国防上的总支出还要多。全球超过 34 亿人生活在这样的国家：政府债务利息支出超过了其在教育或医疗保健方面的支出。有些国家的政府支付给债券持有人的钱，比花在教育儿童或治疗病人上的钱还要多。
对于发展中国家来说，情况更为严峻。贫穷国家为偿还外债支付了创纪录的 960 亿美元。2023 年，他们的利息成本达到 346 亿美元，是十年前的四倍。一些国家仅支付利息就占其出口收入的 38%。这笔钱本可以用来使他们的军队现代化、建设基础设施、教育民众，但它却以利息支付的形式流向外国债权人。61 个发展中国家目前将 10% 或更多的政府收入用于支付利息，许多国家陷入了困境，他们偿还现有债务的支出甚至超过了新贷款的收入。这就像溺水一样，一边偿还房贷，一边看着自己的房子沉入大海。
那么，各国为何不干脆违约，直接拒绝偿债呢？当然，违约确实会发生。阿根廷历史上有过九次债务违约，俄罗斯在 1998 年违约，希腊在 2010 年也险些违约。但违约的后果是灾难性的：被全球信贷市场拒之门外，货币崩溃，进口商品变得难以负担，养老金领取者失去储蓄。没有一个政府会选择违约，除非别无选择。
对于美国、英国、日本、欧洲强国等主要经济体来说，违约是不可想象的。这些国家以本国货币借款，总能印更多的钱来偿还。问题不在于支付能力，而在于通货膨胀——印钞过多导致货币贬值，这本身就是另一种灾难。
维持全球债务系统运转的四大支柱与崩溃风险
这就引出了一个问题：究竟是什么在维持这个系统的运转？
第一个原因是人口结构和储蓄。富裕国家的人口正在老龄化，人们的寿命越来越长，需要安全的地方来储存退休财富。政府债券正好满足了这一需求。只要人们需要安全资产，就会有对政府债务的需求。
第二个原因是全球经济的结构。我们生活在一个贸易失衡巨大的世界。一些国家拥有庞大的贸易顺差，其出口远超进口；另一些国家则出现巨额赤字。那些拥有顺差的国家，往往以政府债券的形式，积累对赤字国家的金融债权。只要这些失衡持续存在，债务就会持续存在。
第三个原因是货币政策本身。中央银行将政府债券用作政策工具，购买债券以向经济注入资金，出售债券以回笼资金。政府债务是货币政策的润滑剂，中央银行需要大量的政府债券才能正常运作。
第四个原因是，在现代经济体中，安全资产之所以有价值，恰恰是因为它们稀缺。在充满风险的世界里，安全是有溢价的。稳定国家的政府债券提供了这种安全性。如果政府真的偿还了所有债务，反而会出现安全资产短缺的情况。养老基金、保险公司、银行都在苦苦寻找安全的投资渠道。矛盾的是，世界需要政府债务。
然而，有一点让我夜不能寐，也应该引起我们所有人的关注：这个系统在崩溃之前一直是稳定的。纵观历史，危机往往在信心消散时爆发，当贷款人突然决定不再信任借款人时，危机就会出现。2010 年，希腊就发生了这样的事。在 1997 年亚洲金融危机期间，以及在 1980 年代的许多拉丁美洲国家，都发生过类似的情况。这种模式总是一样的：多年来一切看似正常，然后突然因某个事件或信心的丧失而触发，投资者陷入恐慌，要求更高的利率，政府无力支付，危机爆发。
这会发生在某个主要经济体身上吗？这种情况会发生在美国或日本吗？传统观点认为不会，因为这些国家控制着自己的货币，拥有深度的金融市场，在全球层面上「大到不能倒」。但传统观念以前也出过错。2007 年，专家们称全国范围内的房价不会下跌，但它们跌了。2010 年，专家们称欧元坚不可摧，但它差点就崩溃了。2019 年，没有人预测到一场全球大流行病会让世界经济停摆两年。
风险正在不断累积。全球债务处于和平时期前所未有的水平。在多年接近零利率之后，利率已大幅上升，这使得偿债成本更高。许多国家的政治两极分化正在加剧，这使得制定连贯的财政政策变得更加困难。气候变化将需要巨额投资，而这些投资必须在已经处于历史高位的债务水平下设法筹集资金。人口老龄化意味着支撑老年人的劳动力减少，给政府预算带来压力。
最后是信任的问题。整个系统依赖于对以下几点的信心：政府会履行支付承诺，货币会保持其价值，通货膨胀会保持温和。如果这种信心崩溃，整个系统就会瓦解。
谁是债主？我们都是
回到我们最初的问题：每个国家都有债务，那么谁是债主呢？答案是我们所有人。通过我们的养老基金、银行、保险单和储蓄账户，通过我们政府的中央银行，通过贸易顺差创造并循环用于购买债券的货币，我们集体性地向自己放贷。债务是全球经济不同部分对其他部分的债权，是一个庞大且相互关联的义务网络。
这个体系带来了巨大的繁荣，资助了基础设施、研究、教育和医疗保健；它使政府能够在应对危机时不受税收收入的限制；它创造了支持退休生活并提供稳定性的金融资产。但它也极不稳定，尤其是在债务水平攀升至前所未有的高度时。我们正处于未知领域，在和平时期，政府从未像现在这样大量举债，利息支付也从未像现在这样消耗如此大比例的预算。
问题不在于这个系统是否能无限期地持续下去——它不能，历史上的任何事物都不会无限期地持续下去。问题在于它将如何调整。调整会是渐进式的吗？政府会慢慢控制赤字，而经济增长速度会快于债务积累速度吗？还是会以一场危机的形式突然爆发，迫使所有痛苦的改变同时发生？
我没有水晶球，没有人有。但我可以告诉你：时间越长，这两种可能性之间的路径就越狭窄，误差范围在缩小。我们构建了一个全球债务体系，在这个体系中，每个人都欠着其他人的债，中央银行创造货币以购买政府债券，今天的支出由明天的纳税人买单。在这样的地方，富人从旨在帮助所有人的政策中获得不成比例的利益，而贫穷国家则要向富裕国家的债权人支付沉重的利息。这不可能永远持续下去，我们总得有所取舍。唯一的问题是做什么、何时做，以及我们能否明智地管理这一过渡，还是任由其失控。
当所有人都负债累累时，「谁在放贷」这个谜题其实根本算不上谜题，它是一面镜子。当我们问谁是贷款人时，我们实际上是在问：谁参与其中？这个系统的发展方向是什么？它将把我们带向何方？而令人不安的事实是，实际上没有人真正掌控局面。这个系统有其自身的逻辑和动力。我们打造了一个复杂、强大而又脆弱的东西，而我们都在努力驾驭它。
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