Robinhood Connect

Od roku 2021 Robinhood vylepšil svou nabídku kryptoměn a spustil příležitost investovat do nejnovějších inovací v oboru.

Nový přístup představuje zákazníkům Robinhood svět Web3, aby drželi krok s trendy na finančních trzích v oblasti decentralizovaných financí (DeFi). V dubnu 2023 obchodní aplikace spustila „Robinhood Connect“, fiat-to-crypto on-ramp s podporou decentralizovaných aplikací (DApps) a self-custody peněženek. 

Služba umožňuje uživatelům získat „skutečné vlastnictví“ svých aktiv nákupem a převodem kryptoměny přímo do jejich vlastní peněženky, aniž by museli opustit DApp nebo být ve svých účtech Robinhood Crypto. 

Přidávají se také některé další funkce, včetně domovské karty kryptoměn, upozornění na cenu a pokročilých grafů, které uživatelům pomáhají používat technickou analýzu, lépe spravovat své portfolio, sledovat ceny kryptoměn a zadávat stop a limitní objednávky. Robinhood Connect umožňuje zákazníkům obchodovat se stejnými kryptoměnami, které již Robinhood Crypto podporuje, a lze je snadno převádět mezi těmito dvěma platformami, vyžadují pouze síťový poplatek.

Na nabídku se vztahují určité limity, včetně možnosti poslat kryptoměnu v hodnotě až 5 000 $ nebo provést až 10 převodů denně. Uživatelé mohou pomocí debetní karty zakoupit až 1 000 USD za pracovní den; stejná částka a lhůta platí pro okamžité prostředky na bankovním účtu. 

Výhody a nevýhody používání Robinhood

I když je pravda, že Robinhood demokratizoval investování, jeho obchodní model stále zvedá obočí, protože jeho přístup je vnímán jako hazard. 

Zde jsou některé z výhod a nevýhod, které by uživatelé měli zvážit, když se pustí do obchodování s Robinhood.

Výhody 

  • Obchody bez provize: Robinhood odstraňuje nákladovou bariéru tradičně spojenou s obchodováním a investováním. Taková funkce je zvláště atraktivní pro časté obchodníky nebo ty s omezeným investičním kapitálem. 

  • IRA s 1% shodou: Robinhood je první společností, která spustila individuální penzijní účty nefinancované zaměstnavatelem (IRA), což učinila v prosinci 2022 s 1% shodou na penzijních příspěvcích. 

  • Intuitivní rozhraní: Robinhood poskytuje elegantní a jednoduché rozhraní mobilní aplikace, které se snadno orientuje i pro technicky nezkušené investory a začátečníky, i když někteří mohou namítat, že by to mohlo být také nevýhodou, protože příliš zjednodušuje složité strategie, jako je obchodování opcí. pro nezkušené investory, kteří by mohli snadno provádět riskantní obchody a přijít o peníze.

  • Přístup k obchodování s kryptoměnami: Robinhood byl jedním z prvních brokerů, který zavedl bezplatné obchodování s kryptoměnami, i když stále není možné zahrnout investice do kryptoměn do Robinhood IRA.  

  • Zlomkové akcie: Robinhood umožňuje uživatelům nakupovat zlomkové akcie akcií a ETF, což znamená, že uživatelé mohou investovat do svých oblíbených akcií s menším množstvím peněz. Tato funkce umožňuje širší přístup na trh a diverzifikaci, a to i pro investory s omezenými finančními prostředky.

Nevýhody

  • Omezené investiční vzdělávání: Jeho nástroje pro výzkum a analýzu jsou ve srovnání s jinými makléřskými platformami relativně omezené, takže je neatraktivní pro zkušené obchodníky, kteří se při svých investičních rozhodnutích spoléhají na hloubková tržní data.

  • Nedostatek investičních možností: Podílové fondy nebo dluhopisy by měly být zahrnuty do služeb Robinhood, pokud chce zůstat konkurenceschopný a nabídnout příležitost vybudovat diverzifikované investiční portfolio.

  • Omezená zákaznická podpora: Tato slabina způsobila, že společnost Robinhood obdržela mnoho kritiky za zprávy o opožděných odpovědích a potíže s oslovením zástupců zákaznických služeb. Přestože bylo vynaloženo úsilí na zlepšení služeb zákazníkům, zůstává tato oblast oblastí, kde má Robinhood stále prostor pro zlepšení.

  • Technické problémy: Předčasné výpadky a obchodní omezení během kolísání trhu byly dalším důvodem k obavám mezi uživateli Robinhood a regulačními orgány, kteří společnosti ukládali pokuty za klamání zákazníků. 

Jak Robinhood vydělává peníze

Obchodní model společnosti Robinhood se udržuje s několika toky příjmů, zejména prostřednictvím praxe známé jako platba za tok objednávek.

Průběh objednávky

Tok objednávek je kompenzační struktura široce používaná společností Robinhood a dalšími podobnými makléři ke zpracování maloobchodních akcií, ETF, opcí a krypto obchodů. 

Funguje to takto: Když zákazníci zadávají obchody na platformě, jejich příkazy jsou směrovány k tvůrcům trhu nebo obchodním firmám, aby je provedli a provedli tok příkazů. Tyto firmy platí poplatky Robinhood za příležitost realizovat své obchody a potenciálně profitovat z rozpětí nabídky a poptávky a dalších obchodních strategií. 

I když tato praxe umožňuje společnosti Robinhood nabízet svým uživatelům obchody s nulovou provizí, její model toku objednávek čelil regulační kontrole a kontroverzi kvůli obavám z potenciálního střetu zájmů a kvality provádění obchodů. 

Úroky z peněžních zůstatků

Když zákazníci drží neinvestovanou hotovost ve svém zůstatku Robinhood, Robinhood nasměruje tyto prostředky do fondů a získá z nich úrok. Platforma sdílí část tohoto úrokového výnosu se svými uživateli, obvykle prostřednictvím programu „Robinhood Cash Management“, do kterého se uživatelé musí přihlásit, aby získali malé procento úroků ze svých neinvestovaných peněžních zůstatků. 

K hotovosti lze přistupovat pomocí debetní karty Robinhood. Společnost přesouvá neinvestované peníze zákazníků do partnerských bank pojištěných FDIC, které pak platí Robinhood poplatek, včetně malého podílu mezibankovních poplatků z transakcí debetními kartami. 

Prémiové účty

Zatímco základní obchodní služby jsou bez provize, prémiové účty umožňují 

investorům přístup k různým prémiovým nástrojům. Předplatné se nazývá Robinhood Gold a uživatelům, kteří platí měsíční poplatek, poskytuje další funkce a výhody. Mezi tyto výhody patří významnější částky okamžitých vkladů, přístup k tržním údajům úrovně II poskytovaným NASDAQ, informace z profesionálního průzkumu od společnosti Morningstar a obchodování s marží. 

Poplatky za API Robinhood

Robinhood umožňuje vývojářům a společnostem přístup k aplikačním programovacím rozhraním (API), která mohou integrovat se svou platformou. Robinhood získává příjmy z těchto partnerství a integrací účtováním poplatků za přístup k API.

Obchodování s cennými papíry 

Společnost Robinhood spustila program půjček, který svým zákazníkům opravňuje vydělávat peníze na akciích. Uživatelé, kteří se rozhodnou pro toto řešení, umožňují obchodní aplikaci půjčovat jejich akcie finančním institucím, které tyto prostředky využívají k různým účelům, včetně krytí deficitů, usnadnění vypořádání obchodů a provádění krátkých prodejů. Dlužníci platí Robinhood úrok z půjčky, kterou obdrželi, a část těchto příjmů je předána uživatelům Robinhood.

Jak bezpečné je používat Robinhood

Přestože počet zákazníků od roku 2021 na vrcholu popularity klesl, stále aktivně používá Robinhood přibližně 22 milionů uživatelů.

Jak může aplikace umožnit tolika uživatelům rychle investovat, být bez provizí a zároveň být v bezpečí? Je používání Robinhood bezpečné? Jako poskytovatel finančních služeb společnost Robinhood působí podle přísných předpisů stanovených finančními zákony USA a je registrována u Úřadu pro regulaci finančního odvětví (Finra) a Komise pro cenné papíry a burzy (SEC). 

Finra je oficiální orgán pověřený federální vládou, který reguluje investiční makléře a vyhodnocuje jejich dodržování stanovených standardů, podporuje transparentnost a investiční vzdělávání. SEC je vládní agentura, která reguluje trhy s cennými papíry v USA, aby chránila investory před podvody a zneužitím. Vyžaduje, aby makléři fungovali transparentně a dodržovali obchodní omezení, jako je zákaz obchodování zasvěcených osob a uplatňování spravedlivých cen a poplatků.

Navzdory neustálému sledování a registraci u příslušných oficiálních orgánů utrpěl Robinhood v roce 2021 pokutu ve výši 70 milionů dolarů za poskytování nepravdivých a zavádějících informací, které způsobily, že investoři se zapojovali do riskantních obchodů a utrpěli značné ztráty, kterým se dalo předejít.

Dalším problémem, kterému investoři Robinhood čelí, je nedostatek vhodných nástrojů pro správu investičních platforem, což vede k nepraktické činnosti namísto toho, aby uživatelům pomáhalo vyhýbat se riskantním investičním strategiím. Například nastavení aplikace uživatelům neumožňuje snadno spravovat diverzifikaci portfolia a může to být problém pro platformu, která umožňuje obchodování s akciemi, ETF, opcemi a kryptoměnami.

Na druhou stranu Robinhood nabízí dostatečné krytí Securities Investor Protection Corporation (SIPC), které chrání zákazníky svých členů až do výše 500 000 USD u cenných papírů (a 250 000 USD u pohledávek v hotovosti).

Jak Robinhood funguje?

Robinhood je navržen tak, aby umožňoval snadný přístup k obchodování a investování, díky čemuž jsou jeho úplné služby a procesy online zprostředkování slev přístupné všem druhům investorů.

Díky snadno ovladatelné obchodní aplikaci je Robinhood vhodný i pro začátečníky. Vysoce výhodné náklady zvýhodňují nejen začátečníky, ale také mladé investory, kteří začínají přistupovat na akciové a krypto trhy. Fintech společnost dále umožňuje uživatelům nakupovat zlomkové akcie, což znamená, že si mohou koupit malý zlomek akcie nebo akcie fondu obchodovaného na burze (ETF) a ne celý podíl, což zvýhodňuje drobné investory, kteří nemohou investovat velké množství peněz.

Robinhood je služba se sídlem ve Spojených státech amerických, která je zákazníkům z USA přístupná pouze prostřednictvím mobilní aplikace nebo webové platformy. Služba vyžaduje, aby uživatelé byli starší 18 let, měli platné číslo sociálního pojištění, měli legální adresu trvalého bydliště v USA a byli občanem nebo trvalým pobytem ve Spojených státech nebo měli platné americké vízum.

Jakmile si uživatelé naplánují svou vlastní obchodní a investiční strategii, stačí se zaregistrovat na platformě, která vyžaduje některé základní osobní údaje a žádný minimální vklad k otevření účtu.  

Po odeslání, zkontrolování a schválení žádosti mohou uživatelé začít financovat své zůstatky propojením svých bankovních účtů.

Robinhood se spojil s Národní asociací obchodníků s cennými papíry Automated Quotations (NASDAQ), aby uživatelům poskytoval ceny a tržní data v reálném čase, aby mohli činit nejinformovanější investiční rozhodnutí. 

Pro zadání objednávky si zákazníci vyberou aktivum, které chtějí obchodovat mezi akciemi, ETF, opcemi a krypto, pomocí dolarů nebo jiného aktiva a vyberou typ objednávky, kterou chtějí zadat. 

Při prodeji aktiva je proces podobný nákupu. Uživatelé kliknou na „prodat“ na stránce s podrobnostmi o aktivu a zvolí, zda chtějí aktivum vyměnit za dolary nebo jiné aktivum.

Kolik peněz je potřeba ke spuštění Robinhood?

Obchodní model Robinhood je flexibilní, aby vyhovoval jakémukoli typu investora, od velkých korporací až po maloobchodní uživatele, kteří si mohou otevřít účet již za 1 dolar.

Průlom Robinhood umožnil drobným investorům účastnit se finančních a obchodních trhů, protože mohli začít používat platformu bez nutnosti minimálního zůstatku a nakupovat zlomkové akcie místo celých akcií.

Pochopení obchodního modelu Robinhood

Robinhood je online zprostředkovatel finančních technologií, který zavedl nový obchodní model, který jednotlivcům umožňuje začít snadno a efektivně investovat s malými penězi.

Bohatství Robinhoodu začalo s pandemií Covid-19, kdy karantény a uzamčení přiměly miliony lidí, aby se podívali na investice z domova a začali obchodovat s různými typy aktiv, včetně akcií, ETF, opcí a kryptoměn. Během pandemie vzrostly roční tržby Robinhood Markets za rok 2020 na 958 milionů USD, což je o 245,18 % více než v roce 2019.

Robinhood Markets Inc. je společnost poskytující finanční služby, kterou v roce 2013 založili podnikatelé Vladimir Tenev a Baiju Bhatt, aby změnili obchodní a investiční hru prostřednictvím bezprovizní investiční platformy pro běžné investory, kteří si mohli otevřít účet bez minimálního zůstatku. Tento nový obchodní a investiční model byl od té doby přijat mnoha dalšími burzovními a kryptografickými brokery a posílil příležitosti pro maloobchodníky a mladší technologicky zdatnou populaci.

Obchodní aplikace Robinhood se svým uživatelsky přívětivým rozhraním zjednodušila investiční proces a odstranila mnoho překážek vstupu typických pro tradičnější makléřské firmy.

Popularita platformy vzrostla díky fenoménu „meme stock“ na začátku roku 2021 během krátkého squeeze GameStop, kdy skupina maloobchodních investorů koordinovala rozsáhlé nákupní aktivity na fóru r/WallStreetBets společnosti Reddit. 

Zatímco se očekávalo, že hodnota akcií GameStop prudce klesne kvůli tomu, že jejich obchodní model byl vnímán jako zastaralý a dlouhodobě klesající, koordinovaná nákupní aktivita – uznávaná jako „stádové chování“ na obchodních trzích – vyhnala cenu nahoru. místo toho způsobila značné narušení trhu.