Stručný obsah
Vyvažování portfolia kryptoměn je podobné vyvažování tradičního portfolia. Své celkové riziko můžete snadno snížit podle svého profilu a investiční strategie. Vše, co potřebujete, abyste mohli začít, je jednoduše diverzifikovat své investice mezi různé kryptoměny.
Rozsah vaší diverzifikace je diskutabilní, protože obě strany mají svá pro a proti. Obecně se však uznává, že určitá diverzifikace je prospěšná. Riziko své investice můžete snížit držením různých kryptoaktiv (včetně stablecoinů) a pravidelným vyvažováním alokace aktiv.
Pro zjednodušení správy portfolia můžete použít nástroj pro sledování portfolia třetí strany nebo ručně zaznamenat své transakce do tabulky. Některé sledovače mohou být vázány na vaše osobní peněženky a směnárny kryptoměn, díky čemuž bude proces pohodlnější.
Úvod
Začít investovat do kryptoměny je stejně snadné jako nákup prvního bitcoinu (BTC), etheru (ETH) nebo jakékoli jiné kryptoměny. Zatímco někteří investoři dávají přednost nákupu a držení největších kryptoměn, jiní raději experimentují s altcoiny. Ale jaký je nejlepší způsob, jak to udělat? Máte větší šanci na úspěch, pokud pečlivě zvažujete alokaci aktiv a pravidelně vyvažujete své krypto portfolio. V závislosti na vaší toleranci k riziku existuje několik způsobů, jak toho dosáhnout. Vyvážení portfolia je snadné a výsledky se mohou doslova vyplatit.
Co je to kryptoportfolio?
Krypto portfolio je sbírka kryptoměn vlastněných investorem nebo obchodníkem. Portfolia obvykle obsahují mnoho různých aktiv, včetně altcoinů a krypto-finančních produktů. Je to velmi podobné tradičnímu investičnímu portfoliu, až na to, že se držíte jedné třídy aktiv. Své krypto portfolio můžete sledovat ručně pomocí tabulky nebo pomocí specializovaných nástrojů a softwaru vypočítat své držby a zisky. Dobrý sledovač portfolia se může hodit. Sledovače jsou nezbytné pro denní obchodníky a další krátkodobé obchodníky, ale také představují hodnotu pro dlouhodobé investory a držitele.
Co je alokace a diverzifikace aktiv?
Při vytváření investičního portfolia byste se měli seznámit s pojmy alokace a diverzifikace aktiv. Alokace aktiv se týká investování do různých tříd aktiv (např. kryptoměny, akcie, dluhopisy, drahé kovy, hotovost atd.). Diverzifikace znamená rozložení vašich investičních prostředků do různých aktiv nebo sektorů. Můžete například diverzifikovat své podíly investováním do různých odvětví, jako je zemědělství, technologie, energetika a zdravotnictví. Obě tyto strategie snižují celkové riziko.
Technicky jsou kryptoměny jedinou třídou aktiv. Ale v portfoliu kryptoměn se můžete diverzifikovat na produkty, mince a tokeny, které představují různé účely a použití. Do svého portfolia můžete například alokovat 40 % bitcoinů, 30 % stablecoinů, 15 % NFT a 15 % altcoinů. Pro další studium tématu si přečtěte článek Vysvětlení alokace a diverzifikace aktiv.
Koncentrovaná a diverzifikovaná krypto portfolia
Nejčastější je názor, že by kryptoportfolio mělo být diverzifikované. I když se jedná o standard pro investory, alokace kapitálu mezi různá aktiva má své výhody a nevýhody. Jak jsme zmínili, diverzifikované portfolio snižuje celkové riziko a volatilitu. Ztráty lze kompenzovat ziskem a udržovat stabilitu vaší pozice. Vaše portfolio má také více příležitostí k zisku z každého z vašich coinů. Ne všechny investice budou ziskové, ale při správné alokaci a diverzifikaci aktiv máte větší šanci na zisk z dlouhodobého hlediska.
Čím je však vaše portfolio diverzifikovanější, tím přesněji bude sledovat trh jako celek. Většina obchodníků a investorů se snaží překonat zákony trhu a dosáhnout velkých zisků. Vysoce diverzifikované portfolio bude produkovat vyšší průměrné výnosy než úspěšné koncentrované portfolio. Obvykle je vysoký výkon vyvážen méně efektivními aktivy.
Správa diverzifikovaného portfolia také vyžaduje více času a výzkumu. Abyste mohli rozumně investovat, musíte rozumět tomu, co kupujete. Čím větší je portfolio, tím obtížnější je porozumět jeho práci. Pokud se vaše portfolio skládá z různých blockchainů, možná budete muset pro přístup ke svým aktivům použít více peněženek a burz. Zda zpestříte nebo ne, je na vás, ale nějaké zpestření se vždy doporučuje.
Různé typy kryptoměn
Bitcoin je nejznámější kryptoměna s největší tržní kapitalizací. Ale dobře vyvážené portfolio bude obsahovat kombinaci různých mincí, aby se snížilo celkové riziko. Pojďme si některé z nich projít.
Platební mince
V současné době je obtížné najít nové coiny, které se týkají především plateb. Ale pokud se vrátíte ke vzniku kryptoměn, většina projektů byly systémy přenosu hodnoty. Bitcoin je nejznámějším příkladem, ale máme také Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) a Litecoin (LTC) atd. Tyto coiny jsou první generací kryptoměn, které existovaly před Ethereem a příchodem chytrých kontraktů.
Stablecoiny
Stabilní coin se pokouší sledovat podkladové aktivum, jako je fiat měna nebo drahý kov. Například BUSD je navázán na americký dolar v poměru 1:1. PAX Gold (PAXG) používá stejný systém, ale váže minci na cenu jedné trojské unce zlata držené v rezervách. Přestože stablecoiny nemusí nutně přinášet velké zisky, dostojí svému jménu a poskytují stabilitu.
Trh s kryptoměnami je volatilní, proto je dobré mít v portfoliu něco, co si zachová hodnotu. Pokud je stablecoin vázán na aktivum mimo krypto-ekosystém, pád na trhu s kryptoměnami by jej neměl ovlivnit. Pokud si chcete vybrat tokeny z coinu nebo projektu, můžete je rychle převést na dolarem krytý stablecoin, jako je BUSD, abyste ochránili své zisky. Převod na fiat je mnohem delší proces než obchodování se stablecoinem.
Bezpečnostní tokeny
Stejně jako u tradičních cenných papírů může bezpečnostní token představovat mnoho věcí. Může to být vlastní kapitál společnosti, dluhopis vydaný projektem nebo dokonce hlasovací práva. Cenné papíry byly efektivně digitalizovány a umístěny na blockchain, což znamená, že v podstatě podléhají stejným pravidlům. Z tohoto důvodu bezpečnostní tokeny spadají pod jurisdikci místních regulátorů a před vydáním musí projít právním procesem.
Užitkové tokeny
Token utility funguje jako klíč ke službě nebo produktu. Například BNB a ETH jsou utility tokeny. Mimo jiné je můžete použít k placení transakčních poplatků při interakci s decentralizovanými aplikacemi (DApps). Mnoho projektů vydává nativní užitkové tokeny pro získávání finančních prostředků během nabídky mincí. Teoreticky by hodnota tokenu měla mít přímý vztah s hodnotou jeho užitečnosti.
Manažerské tokeny
Držením kontrolního tokenu můžete získat hlasovací práva v projektu a dokonce i podíl na výnosech. Tyto tokeny s největší pravděpodobností najdete na platformách decentralizovaných financí (DeFi), jako jsou PancakeSwap, Uniswap nebo SushiSwap. Stejně jako u tokenů užitných vlastností je hodnota tokenu pro správu přímo spojena s úspěchem základního projektu.
Finanční krypto produkty
Portfolio se nemusí nutně skládat pouze z různých coinů. Finanční krypto produkty mohou také pomoci k další diverzifikaci vašeho portfolia. Představte si to jako investice do státních dluhopisů, ETF nebo podílových fondů, nejen jako vlastnictví akcií. Existuje obrovské množství produktů, do kterých můžete investovat prostřednictvím různých blockchainů a DApps.
Pokud jste v tomto tématu nováčkem, Binance nabízí celou řadu finančních produktů. Chcete-li je zkontrolovat, přihlaste se ke svému účtu Binance a přejděte do sekce [Finance]. Všechny tyto produkty mají různé úrovně rizika, takže se před rizikem ujistěte, že rozumíte tomu, jak fungují.
Jak vytvořit vyvážené krypto portfolio
Každý investor nebo obchodník bude mít své vlastní představy o tom, jak by mělo vypadat dobře vyvážené krypto portfolio. Ale je třeba zvážit některá obecná pravidla:
1. Rozdělte své portfolio na investice s vysokým, středním a nízkým rizikem a přiřaďte jim vhodnou váhu. Portfolio, které obsahuje velkou část vysoce rizikových investic, rozhodně není vyvážené. To vám může přinést velké zisky, ale také to může vést k velkým ztrátám. Váš rizikový profil vám pomůže pochopit, co pro vás funguje nejlépe, ale vždy je lepší vytvořit ve svém portfoliu určitou rozmanitost.
2. Zvažte držení stablecoinů, abyste si zajistili likviditu ve svém portfoliu. Stablecoiny jsou klíčem k mnoha platformám DeFi a mohou vám pomoci rychle a snadno uzamknout zisky nebo opustit pozice.
3. V případě potřeby změňte rovnováhu svého portfolia. Trh s kryptoměnami je velmi volatilní a vaše rozhodnutí by se měla měnit v závislosti na aktuální situaci.
4. Strategicky alokujte nový kapitál, abyste se vyhnuli přetížení jedné oblasti vašeho portfolia. Pokud jste nedávno dosáhli většího zisku na jedné minci, můžete být v pokušení investovat více peněz. Nenechte se zklamat chamtivostí a zamyslete se nad tím, kam byste měli investovat své peníze.
5. Proveďte svůj vlastní výzkum. Tento klasický tip opravdu nemůžete ignorovat. Investujete své vlastní peníze, takže se nespoléhejte pouze na rady ostatních. Tipy, jak odhalit potenciální podvody, naleznete v části 5 běžných podvodů s kryptoměnami a jak se jim vyhnout.
6. Investujte jen to, co si můžete dovolit ztratit. Vaše portfolio není správně vyvážené, pokud jste kvůli tomu ve stresu. Vaše pozice by vám neměly způsobit vážné následky, pokud se věci pokazí.
Sledování portfolia kryptoměn
Portfolio tracker je aplikace nebo služba, která vám umožňuje sledovat pohyb vašich aktiv. To vám umožní pochopit, jak vaše aktuální přidělení souvisí s vašimi dlouhodobými cíli, a pomůže vám to sledovat váš pokrok. Zde je několik příkladů, které můžete zvážit:
CoinMarketCap
CoinMarketCap je extrémně populární sledovač cen, který má vlastní funkci portfolia. Portfolio Tracker je k dispozici zdarma pro stolní počítače a mobilní zařízení. Chcete-li používat nástroj pro sledování portfolia, musíte svá aktiva přidat ručně, protože se nemůže připojit k vaší peněžence nebo účtu burzy. K dispozici je také možnost přidat ceny nákupu aktiv, abyste mohli přesně sledovat své zisky.
CoinGecko
CoinGecko tracker je známý jako sledovač cen kryptoměn, ale také poskytuje sledování portfolia. Je zdarma k použití a je k dispozici ve vašem prohlížeči nebo na vašem mobilním zařízení. Pokud už jste pravidelným uživatelem CoinGecko, tracker také stojí za vyzkoušení.
Blokové folio
Pokud potřebujete obchodovat a zároveň spravovat své portfolio, Blockfolio je skvělá volba. Společnost existuje od roku 2014 a je dobře známá v kryptoprostoru. Sledovač je však pouze pro mobilní zařízení, takže nenabízí stejný zážitek z obchodování s kryptoměnami na stolních počítačích.
Delta
Delta je mobilní aplikace, která vám umožní současně prohlížet vaše krypto portfolio a tradiční investice. Dokáže se připojit k 20 burzám a různým peněženkám včetně Binance. K dispozici je bezplatná i placená verze, ale nemůžete provádět nákupy v aplikaci.
Závěrečné myšlenky
Trh s kryptoměnami do značné míry závisí na stavu bitcoinu. Ale to není důvod, proč nevyvážit své portfolio. Různé investice do kryptoměn mohou vyrovnat některé ztráty spojené s krachem bitcoinu, takže se vždy vyplatí diverzifikovat. Pamatujte, že vyvážení vašeho portfolia je více než jen uložení pár mincí. Dobře promyšlená strategie je důležitým nástrojem při budování portfolia, které odpovídá vaší chuti riskovat.