Důležité poznámky
Podvody s převody peněz jsou běžnou hrozbou pro uživatele kryptoměn. Na tyto podvody lze narazit ve dvou různých scénářích: při obchodování P2P nebo při každodenních transakcích při nákupu produktů nebo služeb.
Vždy se ujistěte, že obchodujete na spolehlivé P2P platformě s robustními bezpečnostními opatřeními a že druhá strana je důvěryhodná osoba nebo instituce.
Stali jste se obětí takového podvodu? Okamžitě nahlaste situaci příslušným orgánům činným v trestním řízení a týmu podpory Binance.
Naučte se, jak odhalit a vyhnout se podvodům s převody peněz v kryptoměnách, v novém článku v naší sérii Poznejte podvody.
Podvody s převody peněz zahrnují zločince, kteří se snaží přimět své oběti, aby posílaly peníze pod falešnou záminkou. Tyto typy podvodů se obvykle vyskytují ve dvou typech scénářů:
Peer-to-Peer (P2P) obchodování. Na tržištích typu peer-to-peer (P2P) mohou kupující a prodejci vzájemně přímo komunikovat a vyjednávat ceny, platební metody a množství kryptoměn, které mají být směněny. Zatímco obchodování s kryptoměnami P2P nabízí větší kontrolu nad procesem než jakákoli jiná obchodní metoda, přichází s vlastními riziky, jako jsou podvodníci, kteří se snaží ukrást vaše peníze.
Transakce týkající se zboží nebo služeb. Podvodníci se zaměřují na obchodníky falešnými e-maily, které uvádějí zpoždění nebo požadují „poplatek za vklad“ za dokončení transakce.
V tomto článku si povíme, jak k podvodným převodům peněz obvykle dochází, podíváme se na příklady ze skutečného života a vysvětlíme, jak můžete jako uživatel takové podvody odhalit a předcházet jim.
Jak fungují podvody s převody peněz?
nalezení cíle
Podvodníci často nacházejí své oběti na sociálních sítích nebo kryptoměnových platformách. Mohou nabídnout cenu výrazně nad tržní sazbou uživateli, který se snaží prodat svou kryptoměnu. Další možností je, že mohou identifikovat prodejce, kteří přijímají platby výměnou za produkty nebo služby.
získat důvěru
Podvodníci používají různé taktiky k získání důvěry oběti, jako je vytváření falešných dokumentů prokazujících, že platba byla provedena, nebo mají přehnaný zájem o koupi produktů nebo služeb prodejce.
Přesvědčování k akci
V P2P obchodních podvodech podvodníci často tlačí na své cíle, aby co nejdříve uvolnili kryptoměny. Toto tvrzení také podporují četnými snímky obrazovky nebo dokumentací takzvaného „bankovního převodu“. Často podvodník zahájí bankovní převod a zruší převod, jakmile obdrží krypto od prodejce P2P.
Pokud se transakce týká produktů nebo služeb, podvodník poskytne svým obětem takzvaný „důkaz“ o převodu a poté odešle falešné e-maily s tvrzením, že převod bude zpožděn. Podvodník poté požádá oběť, aby převedla zpět „přebytečnou kryptoměnu“ nebo zaplatila „poplatek za převod“, přičemž slibuje, že čekající převod bude brzy dokončen.
poslední stadium
Oběť uvolní svou kryptoměnu, ale uvědomí si, že snímky obrazovky nebo dokumenty jsou falešné nebo že podvodník zrušil bankovní převod.
Ve scénáři zahrnujícím platby za zboží a služby podvodníci zmizí po obdržení „refundace“ nebo „poplatku za převod“. Ve chvíli, kdy si oběť uvědomí, že snímky obrazovky, dokumenty a e-maily, které obdržela, jsou falešné, bude příliš pozdě.
Dva příklady podvodu
Příklad 1: Nákup a prodej kryptoměn
Uživatel P2P kryptoměny, kterému budeme říkat Mark, obdrží objednávku od potenciálního „kupujícího“. „Kupující“ poté zfalšuje složenku z bankovního převodu a tlačí na Marka, aby kryptoměny uvolnil bezprostředně předtím, než obdrží potvrzení od banky, že peníze byly přijaty. Mark udělá, co mu řekne, ale pak zjistí, že bankovní převod byl zrušen. Markovi nezbylo nic, protože už poslal kryptoměny podvodníkovi.
Příklad 2: Nákup art
Umělce, kterému budeme říkat James, osloví sběratel se zájmem o jeho dílo. Oba dosáhnou dohody a druhá strana tvrdí, že převedla 700 USD výměnou za obraz. Kupující přesvědčí Jamese, že platba čeká na vyřízení kvůli „aktualizaci účtu“.
Podvodník žádá Jamese, aby poslal zpět 200 $, tvrdí, že potřebuje peníze, zatímco jeho 700 $ je zablokováno v čekajícím převodu. James souhlasí a věří, že obdrží prostředky, jakmile bude „upgrade účtu“ dokončen. Nakonec si James uvědomí, že všechna „sběratelova“ tvrzení jsou falešná a že podvodník svých 200 dolarů nevrátí.
Tipy, jak se chránit před podvody s převody peněz
Zkontrolujte svůj účet
Před uvolněním kryptoměny v P2P transakci se vždy ujistěte, že na váš účet byla úspěšně převedena správná částka finančních prostředků. Podvodníci často po odeslání snímku obrazovky zruší převod.
Dejte si pozor na falešné snímky obrazovky, dokumenty nebo e-maily
Podvodníci často používají falešné snímky obrazovky, dokumenty a e-maily, aby vás oklamali. Před uvolněním vašich kryptoměn pečlivě ověřte, zda jsou důkazy legitimní.
Používejte spolehlivou platformu
Ujistěte se, že platforma P2P, kterou používáte, má systém pro správu transakcí, držení finančních prostředků v úschově a podporu uživatelů, kteří čelí potížím. Binance P2P má přísná bezpečnostní opatření na ochranu uživatelů před podvody a podvody, včetně přísných kontrol know-your-customer (KYC) a escrow služby.
Ověřte druhou stranu
P2P platformy a standardní stránky elektronického obchodu často zobrazují recenze a hodnocení osoby nebo instituce, se kterou obchodujete. Buďte opatrní, pokud profil uživatele nemá žádné recenze nebo velmi vysoký počet plně hodnocených recenzí. Pokud jste uživatelem kryptoměn P2P, Binance P2P má široký výběr „ověřených obchodníků“, které jsme pečlivě prověřili. Tyto prodejce snadno poznáte podle žlutého zaškrtnutí u jejich uživatelského jména.
Další informace o tom, jak zůstat v bezpečí při obchodování P2P, si můžete přečíst v článku Binance Academy Jak zůstat v bezpečí při obchodování Peer-to-Peer (P2P).
Pokud jste se stali obětí krypto podvodu s převodem peněz
Pokud jste se stali obětí podvodu, podnikněte okamžité kroky k ochraně svých financí. Zmrazte své bankovní a finanční účty a změňte hesla všech svých účtů, včetně e-mailu a sociálních sítí.
Nahlaste incident policii a sdělte všechny potřebné informace. Sdílejte veškeré informace, které shromáždíte o všech svých interakcích s podvodníky, včetně důkazů, jako jsou platební dokumenty, které vám byly zaslány. Binance úzce spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení a díky naší spolupráci jsou zjištěna porušení a zabaveny finanční prostředky. I když je nepravděpodobné, že své peníze ušetříte, často je to vaše jediná možnost.
Pokud byl váš účet Binance kompromitován, deaktivujte svůj účet a postupujte podle kroků uvedených v příručce Jak nahlásit případy podvodu na podpoře Binance. Pokud máte podezření, že protistrana, se kterou obchodujete na Binance P2P, je podvodník, okamžitě kontaktujte naši zákaznickou službu.
Dávejte si pozor na „záchranné služby“. Zatímco někteří z nich mají skutečně za cíl pomoci, mnozí dělají falešné sliby nebo požadují platbu předem. Nenechte se oklamat podruhé.
Doporučujeme všem uživatelům, novým i starým, aby si přečetli další díly naší série proti podvodům, aby se lépe chránili před běžnými kryptografickými podvody.