Obchodování s kryptoměnami může někdy nést rizika, zejména pro nové obchodníky. Existují však způsoby, jak řídit rizika a stát se chytřejším investorem.
Kryptoměny jsou často považovány za volatilní a obchodování s nimi může být někdy riskantní. O kryptotrhu je také známo, že zažívá výkyvy cen, a stejně jako u každé jiné investice existuje šance, že hodnota vaší investice klesne, bez ohledu na to, jak jisté věci se mohou zdát. To znamená, že řízení rizik je bezpochyby jedním z nejdůležitějších aspektů investování do kryptoměn.
Zde je několik způsobů, jak řídit krypto riziko.
Investujte jen to, co si můžete dovolit ztratit
Stejně jako u každé jiné investice byste nikdy neměli investovat více, než si můžete dovolit ztratit. Toto pravidlo platí pro všechny trhy a ještě více pro kryptoměny, které mohou zaznamenat dvouciferné ztráty v rozmezí hodin.
Není pochyb o tom, že kryptoměny proměnily několik prvních investorů v milionáře. Ale na druhém konci spektra nechali řadu začínajících investorů ve finančním nebezpečí. Kromě toho, že tato aktiva mohou rychle ztratit svou hodnotu v reakci na neustále se měnící vládní zásady, mohou se platformy pro obchodování s kryptoměnami stát obětí hackerů nebo operací odstavení.
V roce 2021 podaly desítky lidí v Singapuru policejní oznámení proti platformě pro obchodování s kryptoměnami s názvem Torque. Nepoctivý zaměstnanec společnosti údajně prováděl neoprávněné obchodní činnosti, které vedly ke značným ztrátám a zákazníkům bylo zakázáno platformu používat.
Optimismus může ovlivnit racionální rozhodování během špiček na trhu, ale je důležité se vyvarovat toho, aby vás chytily cykly humbuku a nepodložené sliby. Přemýšlejte, než investujete své celoživotní úspory nebo prodáte nemovitost do nákupu kryptoměn.
Přesuňte své kryptoaktivy do chladného úložiště
Pravděpodobně jste slyšeli toto rčení od krypto lidí: „Ne vaše klíče, ne vaše mince.“ Ukládání aktiv na centralizované burze může přinášet řadu rizik, jako jsou pády webu, hackování nebo dokonce bankrot. Krypto platforma FTX zastavila výběry a vyhlásila bankrot v listopadu 2022, což stáhlo velkou část kryptoprůmyslu ke dnu, protože se rozpadalo.
Převodem kryptografických aktiv do chladícího úložiště můžete zmírnit některá rizika spojená s důvěrou v centralizovanou burzu pro ochranu vašich prostředků. Abychom objasnili, směnárna kryptoměn drží vaše soukromé klíče, a proto kontroluje váš majetek. Na druhou stranu chladírenské úložiště vám poskytuje plnou péči o váš majetek. Chladicí zařízení navíc nejsou připojena k internetu, což drasticky snižuje možnost hackerů a kyberzločinců získat přístup k vašim prostředkům. Některá z nejpopulárnějších chladírenských zařízení jsou hardwarová a pocházejí od společností jako Ledger a Trezor.
Zajistěte své krypto portfolio
Hedging se již dlouho používá na tradičních finančních trzích jako forma řízení rizik. Zahrnuje nákup nebo prodej aktiva s cílem potenciálně pomoci snížit riziko ztráty stávající pozice nebo nepříznivých cenových pohybů aktiva.
Stojí za zmínku, že ačkoli vám hedging umožňuje chránit vaši investici před nepříznivými výkyvy trhu, také omezuje potenciální zisky z vaší kryptoinvestice. Nicméně je to lepší varianta, než přijít o významnou část své investice.
Existuje několik způsobů, jak zajistit své krypto portfolio, jako je průměrování dolarových nákladů, nákupní opce, futures a dokonce výnosové hospodaření.
Strategie „Dollar Cost Averaging“ (DCA) je jedním z nejjednodušších způsobů, jak zajistit kryptoinvestici. Znamená to postupně nakupovat nebo prodávat kryptoměny v pravidelných intervalech, spíše než investovat kapitál do jednoho velkého nákupu nebo prodávat celé své držby najednou.
Předpokládejme například, že máte 1 000 $ na investování do bitcoinu. Namísto nákupu bitcoinů v hodnotě 1 000 USD najednou můžete svou investici rozdělit na 250 USD každý týden v průběhu měsíce. I když můžete přijít o některé potenciální zisky, pokud cena bitcoinů po prvním nákupu vyletí nahoru, také byste se zachránili před potenciálními ztrátami, pokud by cena klesla.
Diverzifikujte své portfolio
Pokud jde o krypto nebo jakoukoli jinou investici, vyhněte se vkládání všech vajec do jednoho košíku. V květnu 2022 klesla cena algoritmického stablecoinu terraUSD (UST), který měl být navázán na americký dolar, na 35 centů. O několik dní později se její doprovodná kryptoměna LUNA propadla z 80 dolarů na několik centů.
Neinvestujte pouze do jedné kryptoměny, bez ohledu na vaše přesvědčení. Místo toho rozložte své investice do několika digitálních aktiv. Své držby kryptoměn můžete diverzifikovat investováním do projektů na základě jejich případu použití nebo technologie. Například bitcoin byl nabízen jako uchovatel hodnoty a může být dobrým způsobem, jak zachovat bohatství. Ethereum se na druhou stranu stalo největší platformou pro decentralizované aplikace a chytré kontrakty. Mezitím je hodnota stablecoinu navázána na podkladové aktivum, takže je obvykle méně nevyzpytatelné než jiná digitální aktiva. Je dobré si pamatovat, že existují stovky kryptoměnových projektů, které se snaží dosáhnout různých věcí.
Vyvarujte se nadměrného pákového efektu
Toto je spíše pokročilý tip, ale budete šokováni počtem začínajících obchodníků, kteří se snaží obchodovat s marží. Marže se používá ke zvýšení velikosti objednávky a dává vám možnost jít dlouhou nebo krátkou. Některé kryptoburzy mohou nabízet pákový efekt až x100.
I když tato myšlenka zní teoreticky dobře, 1% pohyb proti vám by mohl zničit celé vaše portfolio. Při nucené likvidaci můžete přijít o celou jistinu.
Bezpečnějším přístupem by bylo držet se nižších částek pákového efektu, které poskytují více prostoru nejen pro zvýšení vašich zisků, ale také nárazníkovou zónu pro ukončení špatného obchodu.
Cvičení opatrnosti
Stejně jako u každé investice je riziko součástí obchodování s kryptoměnami a nelze jej zcela odstranit. Spíše než předpokládat, že vše půjde podle plánu, chytrý obchodník identifikuje rizikové oblasti a najde způsob, jak je obejít.